暗号資産分野におけるKYTの実践

Bitraceのデータによると、2021年1月から2023年9月の期間に、Tronネットワーク上で合計415.2億リスクUSDTが一部の中央集権型取引所アドレスに流入し、334.6億リスクUSDTが暗号決済プラットフォームアドレスに流入しました。これにより、USDTが大規模にオンラインギャンブル、マネーロンダリング、ブラック・グレー産業などの活動に使用されていることが明らかになっています。このようなリスク資金が市場に流入することで、無関係なアドレスにも汚染が及ぶ可能性があります。このような背景のもと、送金前に取引相手の受取アドレスに対して資金監査を行うことが非常に重要です。本稿では、暗号資産分野におけるKYT（Know Your Transaction）の実践について考察し、実用的なソリューションを提供します。

KYTが直面する課題

アドレスの匿名性

暗号資産の取引の匿名性は、ユーザーに高いプライバシー保護と金融の自由を提供します。この技術的手法は、ユーザーの実際の身元と取引活動の直接的な関連を隠します。しかし、コインの表裏のように、この匿名性は問題ももたらします。特に暗号資産が違法活動に利用される場合、規制や法執行にとって大きな課題となります。さらに、匿名性の特性により、暗号資金の送金追跡が困難となり、アドレスを特定できても、その背後の実体を突き止めるのは難しいです。

判断の複雑さ

リスク資金と関連する全てのアドレスが違法アドレスであるとは限らず、単一の観点でアドレスリスクを判断するのは一方的すぎます。Tornado Cashの「ポイズニング」事件を例に挙げると、ある匿名アドレスが制裁対象のTornado Cashウォレットから0.1ETHを著名な暗号個人のウォレットに送金し、後者が受動的にリスク管理ルールに引っかかり、一部のdeFiプロトコルにアクセスできなくなりました。

この事件では、プラットフォームが不適切なKYTルールを採用したことで、ビジネス運営に問題が生じ、ユーザー体験が悪化しました。したがって、あるアドレスが制裁対象かどうかを判断する際には、その資金の出所を十分に調査し、合理的な評価を行う必要があります。明らかに、上記のケースの「ポイズニング」されたアドレスは単純にリスクアドレスと見なすべきではありません。

各国の規制環境の違い

暗号資産業界が真の意味でコンプライアンスを実現するには、すべての関係者が規制に参加し、意見の一致を図る必要があります。最近フランスで逮捕されたTelegramのロシア系創業者Pavel Durovの例では、彼はテロリズム、マネーロンダリング、麻薬取引の容疑に直面しています。フランスは、Pavel Durovがアプリ上で犯罪活動を許可した疑いがあるとして逮捕しましたが、ロシアやウクライナなどでは、Telegramはその優れたセキュリティ性から通信プラットフォームとして広く利用されています。「今日のロシア」によると、Durovが逮捕された後、ロシア国家ドゥーマ（下院）副議長のDavankovは直ちに抗議し、フランス政府にDurovの釈放を求めました。

このように、どの市場においてもコンプライアンス規制は極めて重要です。暗号資産は国境を越えて簡単に流通できますが、暗号資産を利用した犯罪行為には現実世界からの制裁が必要です。現実には各国の規制環境に明確な違いがあり、地域ごとの暗号資産に対する態度の違いが関係主体間の協力を困難にし、摩擦を生み、コンプライアンスの定義の違いが規制障壁となっています。

BitraceのKYT実践

アドレスラベルデータベース

機械学習とパターン認識アルゴリズムによるモデリングに基づき、Bitraceは4億件を超えるアドレスラベルデータベースを蓄積しています。その中には、実体ラベル（DeFiプラットフォーム、マイニングプール、デジタル資産取引所など）やリスク行動ラベル（詐欺、テロ関連、薬物関連、違法オンラインギャンブル、マネーロンダリング、グレー・ブラック産業）が含まれます。また、アドレスラベルデータベースのデータは、パートナーや支援を求める顧客からも提供され、これらのリスクアドレスや関連情報は技術チームによる二次検証を経て、正確性が確認された後にデータベースに収録されます。

豊富なアドレスラベルデータベースにより、匿名アドレスの背後にある実体を追跡できるだけでなく、取引相手の資金リスクのスクリーニングにも役立ちます。例えば、不渡り小切手でUSDTを詐取したり、偽BinanceマイニングプールでETHを預けてBNBを返すなどの詐欺において、Bitraceは該当する犯行アドレスが詐欺実行前からブラック・グレー産業のリスクアドレスと取引履歴があることを発見し、Detrustの新しいリスク即時チェックツールで高リスク詐欺アドレスとして表示されました。したがって、取引前に相手方のリスクアドレスを即時チェックすることで、詐欺被害を効果的に回避できます。

Detrust

Bitraceの先進的な犯罪リスクラベルデータベース、アドレスプロファイリング、犯罪資金監視・警告能力に基づき、Detrustは暗号企業に関連データを提供し、取引相手の行動を分析することで、企業が違法活動に関与する暗号資産取引を識別できるよう支援します。また、現在の取引と過去の行動を比較することで異常を監視します。

Monitor機能は、各取引をリアルタイムで自動検出し、パターン分析、行動偏差分析、クラスタリング分析に基づき、ユーザーがリスク資金を受け取った際に即座に警告し、対応を支援することで、犯罪資金との関連やビジネスコンプライアンスリスクを低減します。

カスタムリスク管理戦略

本製品はユーザーがカスタムリスク管理戦略を設定でき、特定の種類のリスクイベントに対して異なる対応方法を採用できます。これはプラットフォームのデフォルトルールに限定されず、特定のリスク割合、リスクカテゴリ、リスクソース、地域政策下でのみルールが発動するなど、ユーザーにより高い自由度を提供し、現地のコンプライアンス制度に適応できます。

最後に

暗号資産、特にUSDTを代表とするステーブルコインは、多くの暗号企業の日常的な資金の受払に広く利用されています。これらの企業は、コンプライアンスリスク管理を実現し、ユーザー資金の安全を守るために、完全なKYTメカニズムを必要としています。世界的な規制環境がますます厳しくなる中、KYTの実践はコンプライアンス要件から業界標準へと変化し、より安全で透明性が高く効率的な取引環境の構築を支援し、ブロックチェーン業界の健全な発展を促進します。