暗号通貨に友好的なユナイテッドテキサス銀行、連邦準備制度理事会からの停止命令に直面

連邦準備制度理事会によると、暗号通貨業界と関係のあるユナイテッド・テキサス・バンクは、暗号通貨顧客に関する「重大な欠陥」とリスク管理の方法に問題があった。

中央銀行は、2023年5月にダラスの銀行を調査し、そのガバナンスおよび取締役会と上級管理職による監督においてこれらの欠陥を発見したと述べた。

「調査により、外国のコルレス銀行業務および仮想通貨顧客に関連する重大な欠陥が特定され、特にリスク管理およびマネーロンダリング防止（“AML”）に関する適用法、規則、規制の遵守に関するものが明らかになった...」と、銀行は水曜日に発行された停止命令で述べた。連邦準備制度理事会と銀行の両方がその命令に同意した。

その後、ユナイテッド・テキサス・バンクは銀行秘密法およびマネーロンダリング防止プログラムを強化するための措置を講じたと、連邦準備制度理事会は付け加えた。次に、銀行の取締役会は「BSA/AML要件の遵守に関する取締役会の監督を強化する」方法についての書面計画を提出することが求められており、その他の計画とともに「顧客デューデリジェンスプログラムを変更する」計画も含まれている。

ユナイテッド・テキサス・バンクはコメントの要請にすぐには応じなかった。

このテキサスの銀行は過去に暗号通貨企業と協力しており、特にステラ財団とサークルのUSDCと関わっていた。マネーグラムは2021年にステラと提携し、ユーザーに対して現地通貨での暗号通貨の支払いを可能にした。マネーグラムのネットワークはステラのブロックチェーンに統合され、USDC取引を決済するためにユナイテッド・テキサス・バンクがサークルとマネーグラムの間の決済銀行となったと、The Blockの以前の報道による。

これは、連邦準備制度理事会が暗号通貨関連の銀行に対して執行措置を取ったのが1か月で2回目となる。8月には、連邦準備制度理事会はCustomers Bancorp, Inc.のリスク管理およびマネーロンダリング防止法の遵守に「重大な欠陥」を発見したと述べた。

その後、暗号通貨業界の一部は、より広範で協調的な取り締まりの可能性について推測するために使用される用語「チョークポイント2.0」を実施しているとして連邦準備制度理事会を非難した。この立場は、水曜日の停止命令の後も暗号通貨業界で続いている。

「@FederalReserve 執行措置：ダラスのユナイテッド・テキサス・バンクに対する停止命令、#Chokepoint 2.0の継続」と、ブロックチェーン協会の業界担当責任者であるダン・スプラーは水曜日にXに投稿した。