Jaksa Agung D.C. menuduh operator ATM Bitcoin secara aktif memfasilitasi penipu

Jaksa Agung D.C. menargetkan Athena Bitcoin, menuduh operator ATM tersebut dengan sengaja memungkinkan terjadinya penipuan yang menguras tabungan para lansia. Hampir setiap setoran, klaim para penyelidik, berasal dari skema penipuan yang diabaikan oleh perusahaan sementara mereka mengantongi biaya tersembunyi.

Pada 8 September, Kantor Jaksa Agung untuk District of Columbia mengumumkan telah mengajukan gugatan terhadap Athena Bitcoin, salah satu operator ATM crypto terbesar di negara tersebut.

Gugatan tersebut menuduh perusahaan dengan sadar membiarkan mesinnya digunakan sebagai saluran utama untuk penipuan, mengabaikan data internal yang menunjukkan 93% setoran mereka didorong oleh penipuan. Secara khusus, Jaksa Agung berpendapat bahwa Athena secara aktif mengambil keuntungan dari gelombang kejahatan ini dengan mengenakan dan menyimpan biaya tersembunyi yang mencapai hingga 26% pada transaksi penipuan tersebut.

ATM Athena dalam sorotan karena memfasilitasi penipuan

Menurut kantor jaksa agung, tujuh BTM Athena di District menjadi alat favorit bagi para kriminal karena dianggap kurang pengawasan. Kantor Jaksa Agung menyatakan bahwa hal ini menciptakan “kesempatan tak terkendali untuk penipuan internasional ilegal,” mengubah kios-kios tersebut menjadi jalur keluar uang tunai dan jalur masuk pencurian crypto yang tidak dapat dibalikkan.

Data yang dikutip mengungkapkan bahwa para penipu menargetkan lansia, dengan usia rata-rata korban adalah 71 tahun. Kelompok ini sering menjadi target karena dianggap kurang akrab dengan teknologi dan, tragisnya, lebih enggan melaporkan bahwa mereka telah ditipu.

Menurut para penyelidik, jumlah kerugian rata-rata per transaksi adalah $8.000, jumlah yang sangat berarti bagi banyak orang dengan penghasilan tetap. Dalam satu kasus ekstrem yang dirinci dalam gugatan, satu korban kehilangan $98.000 dalam 19 transaksi terpisah hanya dalam beberapa hari, menyoroti sifat skema yang tanpa henti dan betapa mudahnya operator dapat berulang kali menguras akun korban.

“Mesin bitcoin Athena telah menjadi alat bagi para kriminal yang berniat mengeksploitasi warga District yang lanjut usia dan rentan,” kata Jaksa Agung Brian Schwalb. “Athena tahu bahwa mesinnya digunakan terutama oleh para penipu namun memilih untuk menutup mata agar dapat terus mengantongi biaya transaksi tersembunyi yang besar. Hari ini kami menggugat untuk mengembalikan uang hasil jerih payah warga District dan menghentikan perilaku ilegal dan predator ini sebelum merugikan orang lain.”

Tindakan hukum

Tindakan hukum ini menuduh Athena melanggar dua undang-undang utama District: Consumer Protection Procedures Act dan Abuse, Neglect, and Financial Exploitation of Vulnerable Adults and the Elderly Act. Gugatan tersebut menguraikan pola dugaan pelanggaran dalam tiga bagian.

Pertama, Athena dituduh secara aktif memfasilitasi penipuan, dengan mencatat bahwa log internal perusahaan menunjukkan bahwa dalam lima bulan pertama, konsumen secara langsung melaporkan kepada Athena bahwa 48% dari semua dana yang disetor merupakan hasil penipuan, sebuah tanda bahaya yang jelas yang diduga diabaikan oleh perusahaan.

Kedua, gugatan tersebut menyoroti apa yang disebut sebagai “mengambil keuntungan secara ilegal dari biaya tersembunyi.” Sementara biaya tipikal di bursa aset digital berkisar antara 0,24% hingga 3%, BTM Athena diduga mengenakan biaya hingga 26% per transaksi.

Menurut kantor Jaksa Agung, biaya-biaya ini tidak pernah diungkapkan secara jelas selama proses transaksi dan malah disembunyikan di bawah istilah yang tidak transparan seperti “Transaction Service Margin” dalam Terms of Service, dokumen yang jarang diperiksa oleh pengguna dalam situasi penipuan yang tergesa-gesa dan penuh tekanan.

Akhirnya, Jaksa Agung menyebut kebijakan “tidak ada pengembalian dana” yang tegas sebagai pukulan terakhir bagi korban. Bahkan ketika penipuan terbukti, Athena diduga menolak mengembalikan biaya yang sangat tinggi yang telah dikumpulkan atau mengharuskan korban menandatangani surat pernyataan tanggung jawab yang membebaskan perusahaan dari tanggung jawab di masa depan, secara efektif menyalahkan korban atas penderitaan mereka sendiri.