Jaringan Pencucian Uang Tiongkok Salurkan $312 Miliar untuk Kartel dan Kriminal

Regulator keuangan Amerika Serikat telah mengungkap bahwa jaringan pencucian uang Tiongkok (CMLNs) terlibat dalam pencucian sekitar $312 miliar dalam transaksi mencurigakan dari Januari 2020 hingga Desember 2024, menurut Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) dari Departemen Keuangan AS. Jaringan ini terutama digunakan oleh kartel narkoba yang berbasis di Meksiko untuk mencuci hasil ilegal dari perdagangan narkoba, termasuk operasi fentanyl, serta kejahatan lain seperti perdagangan manusia dan penipuan. FinCEN telah mengeluarkan peringatan dan analisis tren keuangan untuk memperingatkan institusi keuangan tentang skala dan metode operasi ini, serta mendesak peningkatan kewaspadaan dan kemampuan deteksi.

Peringatan tersebut menyoroti bahwa CMLNs sering bertindak sebagai perantara antara kartel narkoba dan individu Tiongkok yang ingin menghindari undang-undang pengendalian mata uang yang ketat di Tiongkok. Dengan memfasilitasi transfer dolar AS, CMLNs memungkinkan kartel mengubah keuntungan ilegal dari narkoba menjadi mata uang yang dapat digunakan, sekaligus membantu warga negara Tiongkok melewati batasan transfer mata uang asing. Hubungan saling menguntungkan ini didorong oleh pembatasan regulasi di Meksiko dan Tiongkok, yang mempersulit aliran keuangan langsung bagi kartel dan warga negara Tiongkok. FinCEN menekankan bahwa sistem keuangan AS tidak boleh menjadi saluran bagi jaringan kriminal ini.

Selain hasil terkait narkoba, CMLNs juga terlibat dalam berbagai aktivitas ilegal lainnya. Menurut data yang dianalisis oleh FinCEN, institusi keuangan mengajukan 1.675 laporan aktivitas mencurigakan yang berpotensi terkait dengan perdagangan atau penyelundupan manusia. Ada juga 43 laporan yang melibatkan transaksi sebesar $766 juta yang terkait dengan 83 pusat perawatan harian dewasa dan lansia di New York. Jaringan ini juga telah dikaitkan dengan penipuan layanan kesehatan, pelecehan lansia, dan aktivitas perjudian mencurigakan, yang menggambarkan luasnya operasi mereka.

Properti telah muncul sebagai sarana penting untuk mencuci dana ilegal. FinCEN mengidentifikasi 17.389 laporan aktivitas mencurigakan yang melibatkan lebih dari $53,7 miliar dalam transaksi terkait sektor properti. CMLNs sering menggunakan money mule atau perusahaan cangkang untuk membeli properti, yang kemudian dimanfaatkan sebagai investasi atau aset bagi jaringan itu sendiri atau klien kaya asal Tiongkok. Transaksi ini seringkali kompleks dan melibatkan pihak ketiga, sehingga semakin menyamarkan sumber dana.

Untuk memerangi aktivitas ini, FinCEN telah menguraikan indikator kunci yang harus dipantau oleh institusi keuangan. Misalnya, money mule sering menggunakan pekerjaan seperti “mahasiswa”, “ibu rumah tangga”, atau “pensiunan” saat membuka rekening, yang tidak konsisten dengan volume transaksi tinggi yang diamati di rekening mereka. Pola seperti ini dapat menjadi tanda bahaya untuk perilaku mencurigakan. Peringatan tersebut memberikan daftar indikator yang lebih rinci untuk membantu institusi mendeteksi dan melaporkan aktivitas CMLN.

Upaya FinCEN sejalan dengan strategi pemerintah yang lebih luas untuk mengganggu kejahatan transnasional dengan menargetkan infrastruktur keuangan yang mendukung aktivitas ilegal. Peringatan dan analisis tren keuangan ini bertujuan untuk memperkuat kolaborasi antara institusi keuangan dan badan pengatur guna mengidentifikasi dan membongkar jaringan ini. Dengan melakukan hal tersebut, AS bertujuan untuk mencegah proliferasi CMLN dan mengurangi dampaknya terhadap keselamatan publik dan integritas keuangan.