[Hilo en inglés] Interpretación de los escenarios de aplicación de DeFAI: rendimiento de stablecoins, trading automático, privacidad de datos...

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Así como DeFi creó una generación de millonarios en 2020 y 2021, DeFAI dará origen a la próxima ola de proyectos de alto nivel y retornos de inversión.

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diego

Opinión:

diego: En mi misión, lo más importante es atraer nuevos usuarios al mundo cripto. Porque estoy convencido de que la economía Web3 ofrece muchas más oportunidades que las finanzas tradicionales (TradFi). TradFi es un sistema cerrado, opaco y con rendimientos ridículamente bajos para el inversor promedio. En cambio, DeFi es transparente, de código abierto y dirigido por código, lo que significa que todos pueden acceder a oportunidades bajo las mismas reglas. Sin embargo, no es fácil incorporar nuevos usuarios a DeFi. Hay que enseñarles cómo gestionar frases semilla, cómo entender las comisiones de blockchain, cómo identificar y ejecutar diferentes transacciones, cómo evitar estafas; la curva de aprendizaje es extremadamente empinada. Hay que admitir que DeFi aún no es un campo apto para todos, sigue siendo un sector dominado por early adopters y entusiastas tecnológicos. Antes solía atraer a nuevos usuarios mostrándoles que podían obtener más del 10% de APY en stablecoins en dólares, pero siempre respondían: suena bien, pero no sé cómo llevar dólares on-chain, no sé cómo usar una wallet y no estoy seguro de qué protocolo no me va a estafar. Antes, mi única respuesta era que debían aprender más, lo que a menudo los desanimaba. Pero ahora, DeFAI me ha dado la respuesta: dejar que agentes de IA gestionen la complejidad, permitiendo que los nuevos usuarios entren y obtengan rendimientos más fácilmente. Por ejemplo, el vault de liquidez autónomo de Almanak: el usuario solo necesita recargar con tarjeta de crédito y depositar USDC/USDT, y el resto lo hace el agente de IA: busca los mejores protocolos de rendimiento, transfiere fondos automáticamente y optimiza los rendimientos de forma dinámica. Antes, el usuario tenía que investigar, comparar y operar por sí mismo; ahora todo lo ejecuta el agente inteligente, y el usuario obtiene un rendimiento más alto y una experiencia completamente pasiva. La aparición de agentes de IA no solo está revolucionando la gestión de stablecoins, sino que también está cambiando áreas como el trading, la investigación y la optimización de rendimientos. En primer lugar, el rendimiento de stablecoins es el primer punto fuerte de product-market fit (PMF) que ha encontrado DeFAI, porque el “interés en dólares” es uno de los productos financieros más populares del mundo. Además de Almanak, FungiAgents permite a los usuarios depositar USDC y el agente de IA rebalancea automáticamente cada día en busca de mejores rendimientos; incluso sin incentivos adicionales, el rendimiento anualizado promedio supera el 10%. Planean expandirse a más chains y dApps en la V2, desbloqueando mayores retornos. La estrategia Arma lanzada por Giza ofrece un rendimiento fijo anualizado del 15%, de los cuales el 8% proviene de la generación del agente y el 7% de incentivos en $GIZA. ZyfAI gestiona más de 4 millones de dólares en USDC, con un rendimiento anualizado del 11%, además de recompensas en tokens de gobernanza. Además, los agentes de IA están penetrando en el ámbito del trading. Cod3x está construyendo un framework de trading de ambiente, donde los usuarios pueden crear agentes de trading de IA personalizados mediante prompts, por ejemplo, configurar un trader que maximice ETH: cuando ETH cae un 5%, el agente compra automáticamente. Mode Network fusiona el trading cuantitativo de IA con Layer 2, ofreciendo análisis y trading automatizados. HeyAnonai está desarrollando una interfaz HUD que permite a los traders obtener en tiempo real datos on-chain, niveles clave de resistencia y flujos de capital en frontends como Hyperliquid y GMX. La incorporación de IA está remodelando gradualmente el panorama del trading on-chain. Además de stablecoins y trading, DeFAI se está expandiendo a más sectores. Por ejemplo, Bankrbot y BrahmaFi están creando capas de abstracción y asistentes de chat que permiten a los usuarios completar tareas complejas on-chain solo con prompts. Aunque la popularidad de estos productos tempranos ha disminuido, siguen desempeñando un papel clave en la reducción de barreras de entrada. Perspective AI también merece mención: ofrece una suscripción unificada donde los usuarios, por solo 20 dólares, pueden acceder a varios modelos de IA líderes (ChatGPT, Gemini, Claude, etc.) y recibir recompensas en tokens durante su uso. Mirando al futuro, las oportunidades de DeFAI son similares al boom de DeFi de 2020-2021, y darán lugar a la próxima ola de proyectos disruptivos y efectos de riqueza. Ya sea rendimiento en stablecoins impulsado por IA, agentes de trading automáticos o modelos de monetización de datos con protección de privacidad, todos pueden convertirse en grandes sectores. Así como DeFi creó innumerables millonarios, DeFAI se está convirtiendo en el núcleo de una nueva ola de riqueza y aplicaciones. Permite que personas comunes, que no pueden aprender por sí mismas los complejos conocimientos de DeFi, participen a través de herramientas automatizadas de IA y compartan los beneficios de las finanzas descentralizadas. Se puede decir que DeFAI no solo reduce las barreras de entrada, sino que redefine quién puede acceder a oportunidades financieras, democratizando lo que antes solo estaba al alcance de geeks y early investors, y extendiéndolo a un público mucho más amplio. [El texto original está en inglés]