SIRIO: Token đầu tư do cộng đồng dẫn dắt

Xin lỗi bạn nhé! Trong thế giới blockchain, tên dự án và ký hiệu token đôi khi bị trùng lặp, dẫn đến thông tin dễ gây nhầm lẫn. Sau khi tìm hiểu, mình phát hiện có một số dự án sử dụng tên hoặc ký hiệu “SIRIO” hoặc “SIR”. Trong đó, phù hợp nhất với tiêu chí “dự án blockchain mới” và có thông tin khá chi tiết là một giao thức cho vay mang tên **Sirio Finance**, hoạt động trên mạng Hedera và kết hợp công nghệ trí tuệ nhân tạo. Mình sẽ chủ yếu giới thiệu về dự án này. Lưu ý, các nội dung sau được tổng hợp từ nguồn công khai, nhằm mục đích phổ biến kiến thức, không phải lời khuyên đầu tư. Các dự án blockchain luôn tiềm ẩn rủi ro, bạn hãy tự nghiên cứu kỹ nhé.

SIRIO là gì

Hãy tưởng tượng bạn có một khoản tiền nhàn rỗi muốn cho người khác vay để kiếm lãi, hoặc bạn cần vay tiền và sẵn sàng dùng tài sản số (ví dụ như Bitcoin, Ethereum…) làm tài sản thế chấp. Trong tài chính truyền thống, bạn cần ngân hàng hoặc nền tảng P2P để kết nối. Còn trong thế giới blockchain, chúng ta có các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) đảm nhận vai trò này, giống như một “ngân hàng tự động” được quản lý bởi hợp đồng thông minh (giao thức tự động thực thi).

Sirio Finance chính là một giao thức cho vay DeFi như vậy, nhưng có điểm đặc biệt. Nó hoạt động trên nền tảng Hedera (một nền tảng blockchain nổi tiếng với tốc độ nhanh, chi phí thấp, tiêu thụ năng lượng ít, sử dụng công nghệ “Thuật toán đồng thuận Hashgraph” – có thể hiểu là một dạng sổ cái phân tán cực kỳ hiệu quả). Điểm nổi bật nhất của Sirio Finance là tích hợp trí tuệ nhân tạo (AI) để quản lý rủi ro, đặc biệt là dự đoán nguy cơ “thanh lý” của người vay.

Thanh lý (Liquidation): Trong các giao thức cho vay, nếu bạn dùng tài sản số làm thế chấp để vay tiền, khi giá trị tài sản thế chấp giảm xuống dưới mức quy định, không đủ để đảm bảo khoản vay, giao thức sẽ tự động bán một phần tài sản thế chấp của bạn để trả nợ – đó gọi là thanh lý. Mục tiêu của Sirio Finance là sử dụng AI để giảm thiểu tối đa các sự kiện thanh lý này.

Vì vậy, bạn có thể hình dung Sirio Finance như một “quản gia cho vay thông minh”: không chỉ giúp bạn vay và cho vay tài sản số dễ dàng, mà còn có một trợ lý AI thông minh, cảnh báo trước khi bạn gặp rủi ro, giúp bạn quản lý tài sản tốt hơn.

Quy trình sử dụng điển hình của nó gồm:

• Người gửi tiền (Supplier): Bạn có thể gửi tài sản số vào nền tảng Sirio để nhận lãi. Các tài sản này sẽ được cho người khác vay.
• Người vay (Borrower): Nếu bạn có tài sản số làm thế chấp, bạn có thể vay các tài sản khác trên nền tảng. AI sẽ đánh giá rủi ro của bạn và cảnh báo trước khi có nguy cơ bị thanh lý.

Tầm nhìn dự án & Giá trị cốt lõi

Tầm nhìn của Sirio Finance là trở thành nền tảng cho vay DeFi hàng đầu trong hệ sinh thái Hedera, kết hợp trí tuệ nhân tạo và công nghệ sổ cái phân tán hiệu năng cao để mang lại trải nghiệm vượt trội cho người dùng.

Vấn đề cốt lõi mà dự án muốn giải quyết là: Làm sao quản lý rủi ro hiệu quả hơn trong cho vay DeFi, đặc biệt là giảm các sự kiện thanh lý do biến động thị trường, từ đó nâng cao trải nghiệm và an toàn vốn cho người dùng.

So với các dự án cùng loại, điểm khác biệt của Sirio Finance chủ yếu ở:

• Quản lý rủi ro bằng AI: Đây là điểm sáng cốt lõi. Sử dụng thuật toán học máy để phân tích dữ liệu thị trường và hành vi người dùng, dự đoán xác suất thanh lý, cảnh báo người dùng, giúp họ ra quyết định thông minh hơn, giảm nguy cơ bị thanh lý.
• Dựa trên mạng Hedera: Tận dụng tốc độ cao, chi phí thấp và khả năng mở rộng của Hedera để mang lại trải nghiệm giao dịch mượt mà, hiệu quả.
• Phương pháp dựa trên dữ liệu: Nền tảng cung cấp dữ liệu thị trường và dữ liệu khoản vay cá nhân đầy đủ, tăng tính minh bạch, giúp người dùng hiểu rõ hoạt động của giao thức.

Đặc điểm kỹ thuật

Sirio Finance có một số điểm kỹ thuật đáng chú ý:

• Nền tảng blockchain: Hedera

  Sirio Finance chọn xây dựng trên mạng Hedera. Hedera không phải blockchain truyền thống, mà sử dụng công nghệ Thuật toán đồng thuận Hashgraph. Bạn có thể hình dung đây là một “sổ cái số” cực kỳ hiệu quả, xử lý giao dịch siêu nhanh, phí thấp, tiêu thụ năng lượng ít – giống như chọn đường cao tốc cho dịch vụ tài chính thay vì đường thường đông đúc.

  
  

  Thuật toán đồng thuận Hashgraph: Công nghệ sổ cái phân tán, sử dụng cơ chế “Gossip about Gossip” (truyền tin đồn về tin đồn) và “Virtual Voting” (bỏ phiếu ảo) để đạt đồng thuận nhanh, công bằng và an toàn, có đặc tính chống chịu Byzantine bất đồng bộ (ABFT), nghĩa là hệ thống vẫn hoạt động bình thường ngay cả khi có node độc hại trong mạng.

  
  

• Dự đoán rủi ro thanh lý bằng AI

  Đây là “bộ não” của Sirio Finance. Dự án phát triển một thuật toán học máy, giống như một nhà phân tích thông minh, có thể phân tích hơn 20 điều kiện thị trường, thanh khoản, biến động… Mô hình AI này sẽ dự đoán xác suất khoản vay bị thanh lý và cảnh báo người dùng. Tức là tài khoản vay của bạn có một hệ thống cảnh báo thông minh, nhắc nhở trước khi gặp rắc rối.

  
  

• Cơ chế giá không phụ thuộc oracle

  Trong DeFi, giao thức thường cần dữ liệu bên ngoài (ví dụ giá token) do “oracle” cung cấp. Khi dịch vụ oracle trên Hedera chưa hoàn thiện, Sirio Finance đã phát triển cơ chế “không phụ thuộc oracle” để lấy giá on-chain, sử dụng giá trung bình trọng số theo thời gian (TWAP) để tính giá token. Tức là tự xây dựng trạm thông tin giá nội bộ, đảm bảo dữ liệu giá chính xác và chống giả mạo, vẫn hoạt động tốt ngay cả khi không có oracle bên ngoài. Hiện tại, cơ chế này được dùng bổ sung và dự phòng cho các giải pháp oracle hiện có, tăng cường bảo mật.

  
  

  Oracle: Cầu nối giữa blockchain và dữ liệu thực tế bên ngoài, truyền thông tin off-chain (giá tài sản, dữ liệu thời tiết…) lên hợp đồng thông minh on-chain để thực thi theo sự kiện thực tế.

  
  

  Giá trung bình trọng số theo thời gian (TWAP): Phương pháp tính giá trung bình của tài sản bằng cách lấy mẫu nhiều lần trong một khoảng thời gian nhất định rồi tính trung bình, giúp giảm nguy cơ thao túng giá.

  
  

• Kiến trúc bảo mật

  Kiến trúc của Sirio Finance lấy cảm hứng từ Compound V2 (một giao thức cho vay DeFi nổi tiếng), nhưng được xây dựng lại từ đầu để đảm bảo bảo mật cao hơn và giảm tối đa các lỗ hổng tiềm ẩn.

  
  

Kinh tế học token

Về token gốc của Sirio Finance (có thể sẽ ký hiệu là SIR trong tương lai), theo tài liệu chính thức, dự kiến sẽ phát hành vào quý 3 hoặc quý 4 năm 2024.

Các chức năng và đặc điểm chính của token này gồm:

• Quyền lợi nền tảng: Người nắm giữ token có thể hưởng các ưu đãi trên nền tảng, ví dụ lãi suất tốt hơn khi vay hoặc gửi tiền.
• Quyền quản trị: Token đại diện cho quyền biểu quyết trong cơ chế quản trị nền tảng. Tức là người nắm giữ token có thể tham gia quyết định tương lai của Sirio Finance, ví dụ biểu quyết các thông số giao thức, đề xuất tính năng mới…
  
  

  Do token gốc chưa phát hành chính thức, các thông tin về ký hiệu token, tổng cung, cơ chế phát hành, mô hình lạm phát/đốt, chi tiết phân bổ và mở khóa… hiện chưa có tài liệu hoặc whitepaper công khai. Những thông tin này thường sẽ được công bố trước hoặc khi phát hành token.

  
  

  Lưu ý, trên thị trường có các dự án khác cũng dùng ký hiệu “SIR” cho token, ví dụ một dự án có hệ thống ba token (SIR, TEA, APE) và chia thưởng ETH, hoặc một “SIR Meme Coin” trên Solana. Đây là các dự án khác với Sirio Finance, bạn đừng nhầm lẫn nhé.

  
  

Đội ngũ, quản trị & nguồn lực

• Đội ngũ cốt lõi

  Dự án Sirio Finance được phát triển bởi đội ngũ Astrid Network.

  
  

• Cơ chế quản trị

  Khi token gốc phát hành (dự kiến quý 3 hoặc quý 4 năm 2024), Sirio Finance sẽ triển khai hệ thống quản trị. Khi đó, người nắm giữ token sẽ có quyền biểu quyết, tham gia quyết định định hướng phát triển của nền tảng. Đây là mô hình quản trị phi tập trung, cho phép cộng đồng cùng quyết định hướng đi của dự án.

  
  

• Nguồn lực & hỗ trợ

  Sirio Finance nhận được sự hỗ trợ từ HBAR Foundation và là đối tác chính thức của các dự án lớn khác trong hệ sinh thái Hedera như Filecoin. Điều này cho thấy dự án có nguồn lực và mạng lưới hợp tác nhất định trong hệ sinh thái Hedera.

  
  

Lộ trình phát triển

Lộ trình của Sirio Finance thể hiện kế hoạch phát triển như sau:

• Quý 2/3 năm 2024: Ra mắt dApp (ứng dụng phi tập trung). Người dùng có thể bắt đầu vay và cho vay trên nền tảng.
• Quý 3/4 năm 2024: Ra mắt token gốc và hệ thống quản trị. Bổ sung cơ chế kinh tế và quản trị cộng đồng cho nền tảng.
• Quý 3/4 năm 2024: Ra mắt mô hình học máy (ML). Đây sẽ là phiên bản đầu tiên của mô hình AI quản lý rủi ro, dùng để dự đoán xác suất thanh lý khoản vay USDC.
• Đầu năm 2025: Ra mắt mainnet (mạng chính).

Nhắc nhở về rủi ro phổ biến

Bất kỳ dự án blockchain nào cũng tiềm ẩn rủi ro, Sirio Finance cũng không ngoại lệ. Trước khi tham gia bất kỳ dự án DeFi nào, bạn cần hiểu rõ các rủi ro sau:

• Rủi ro kỹ thuật & bảo mật

  • Lỗ hổng hợp đồng thông minh: Dù Sirio Finance tuyên bố xây dựng lại từ đầu để tăng bảo mật, nhưng mã hợp đồng thông minh vẫn có thể tồn tại lỗ hổng chưa phát hiện, dẫn đến nguy cơ mất tiền.
  • Giới hạn của mô hình AI: Mô hình AI dựa vào dữ liệu lịch sử và thiết kế thuật toán. Nếu thị trường xuất hiện biến động chưa từng có, hoặc mô hình bị sai lệch, dự đoán có thể không chính xác, không thể loại bỏ hoàn toàn nguy cơ thanh lý.
  • Rủi ro mạng Hedera: Dù Hedera nổi tiếng về bảo mật, nhưng bất kỳ nền tảng blockchain nào cũng có thể gặp sự cố kỹ thuật hoặc bị tấn công.

• Rủi ro kinh tế

  • Biến động thị trường: Thị trường crypto biến động mạnh, giá trị tài sản thế chấp có thể giảm nhanh, dù có AI cảnh báo cũng không thể loại bỏ hoàn toàn nguy cơ thanh lý.
  • Rủi ro token gốc: Do token gốc chưa phát hành, giá trị, thanh khoản, mức độ chấp nhận… đều chưa chắc chắn.
  • Rủi ro thanh lý: Dù có AI hỗ trợ, rủi ro thanh lý trong giao thức cho vay vẫn luôn tồn tại, nhất là khi tỷ lệ thế chấp không đủ.

• Rủi ro pháp lý & vận hành

  • Không chắc chắn về pháp lý: Môi trường pháp lý cho DeFi và crypto trên toàn cầu vẫn đang thay đổi, chính sách mới có thể ảnh hưởng đến hoạt động dự án.
  • Rủi ro tập trung: Giai đoạn đầu dự án, đội ngũ có thể kiểm soát lớn. Dù có kế hoạch triển khai quản trị cộng đồng, mức độ phi tập trung cần thời gian kiểm chứng.

Danh sách kiểm tra xác minh

Nếu bạn quan tâm đến Sirio Finance, có thể nghiên cứu thêm các thông tin sau:

• Website & tài liệu chính thức: Truy cập website Sirio Finance (ví dụ app.sirio.finance) và tài liệu (Docs) để lấy thông tin chi tiết nhất.
• Địa chỉ hợp đồng trên block explorer: Theo dõi địa chỉ hợp đồng thông minh trên mạng Hedera để xem hoạt động giao dịch và luồng tài sản.
• Hoạt động GitHub: Xem kho GitHub để biết tần suất cập nhật mã nguồn và tiến độ phát triển.
• Hoạt động cộng đồng: Tham gia Twitter, Discord, Telegram… để theo dõi thảo luận cộng đồng, thông báo dự án và tương tác với đội ngũ.
• Báo cáo kiểm toán: Theo dõi dự án có được kiểm toán bảo mật bởi bên thứ ba hay không, kết quả kiểm toán thế nào.

Tóm tắt dự án

Tóm lại, Sirio Finance là một giao thức cho vay phi tập trung xây dựng trên mạng Hedera, điểm nổi bật nhất là tích hợp công nghệ AI vào quản lý rủi ro, nhằm dự đoán nguy cơ thanh lý để nâng cao trải nghiệm và an toàn vốn cho người dùng. Dự án tận dụng các đặc tính hiệu năng cao của Hedera, và có kế hoạch phát hành token gốc cùng cơ chế quản trị cộng đồng trong tương lai.

Dự án này mang đến ý tưởng mới về hỗ trợ ra quyết định bằng AI trong lĩnh vực DeFi. Nếu mô hình AI hoạt động hiệu quả và liên tục được tối ưu, có thể tạo ra giá trị mới cho vay DeFi. Tuy nhiên, như mọi dự án blockchain mới, Sirio Finance cũng đối mặt với nhiều rủi ro về kỹ thuật, thị trường, pháp lý, đặc biệt là mô hình kinh tế và hiệu quả thị trường của token gốc vẫn cần thời gian kiểm chứng.

Với những bạn không có nền tảng kỹ thuật, có thể hình dung Sirio Finance như một “ngân hàng số thông minh” dùng “bộ não AI” để làm cho việc vay mượn trở nên thông minh hơn. Dự án khá thú vị và tiềm năng, nhưng như mọi thứ mới mẻ, chúng ta cần giữ thái độ học hỏi và thận trọng.

Hãy nhớ, các thông tin trên chỉ để tham khảo, không phải lời khuyên đầu tư. Trước khi quyết định đầu tư, bạn hãy tự nghiên cứu thật kỹ (DYOR - Do Your Own Research).