Level01: Nền tảng giao dịch phái sinh P2P dựa trên blockchain và AI

Level01 là gì

Các bạn thân mến, hãy tưởng tượng khi chúng ta mua bán cổ phiếu hoặc ngoại tệ, có phải đều phải thông qua ngân hàng hoặc các công ty môi giới – những “người trung gian” này không? Họ sẽ thu phí dịch vụ, đôi khi quy trình còn khá phức tạp. Dự án Level01 (viết tắt là LVX) giống như xây dựng một “thị trường giao dịch không có trung gian ăn chênh lệch”, chuyên dùng để giao dịch một loại sản phẩm tài chính gọi là “hợp đồng quyền chọn”.

Nói đơn giản, hợp đồng quyền chọn là một thỏa thuận đặc biệt, cho bạn quyền (nhưng không phải nghĩa vụ) mua hoặc bán một tài sản nào đó trong tương lai với một mức giá xác định. Ví dụ, bạn có thể thỏa thuận mua Bitcoin ở một mức giá nhất định trong tương lai; nếu lúc đó Bitcoin tăng giá, bạn thực hiện quyền chọn để kiếm lời; nếu giảm giá, bạn có thể không thực hiện, và chỉ mất phí mua quyền đó. Mục tiêu của Level01 là cho phép mọi người giao dịch hợp đồng quyền chọn này trực tiếp trên blockchain, không cần qua các tổ chức tài chính truyền thống.

Đối tượng cốt lõi của dự án là những nhà đầu tư muốn giao dịch quyền chọn một cách trực tiếp, minh bạch. Quy trình sử dụng điển hình là: bạn mở nền tảng Level01, chọn tài sản muốn giao dịch (ví dụ tiền mã hóa, ngoại hối...), thiết lập điều kiện hợp đồng quyền chọn, sau đó hệ thống sẽ tự động tìm đối tác phù hợp để giao dịch với bạn, toàn bộ quá trình được thanh toán tự động trên blockchain, rất hiệu quả.

Tầm nhìn dự án & Giá trị cốt lõi

Tầm nhìn của Level01 là “thị trường phái sinh toàn cầu phi tập trung”. Thị trường phái sinh nghe có vẻ chuyên môn, thực ra là chỉ các công cụ tài chính như quyền chọn, hợp đồng tương lai... được tạo ra dựa trên biến động giá của tài sản cơ sở (như cổ phiếu, hàng hóa, tiền mã hóa). Hiện nay, các thị trường này chủ yếu do các tổ chức tài chính lớn kiểm soát, dẫn đến phí cao, thiếu minh bạch, thậm chí có thể có gian lận từ “người trung gian”.

Vấn đề cốt lõi mà Level01 muốn giải quyết chính là những điểm đau trong giao dịch phái sinh truyền thống. Dự án sử dụng công nghệ blockchain để làm cho giao dịch minh bạch, công bằng hơn và giảm đáng kể chi phí. Hãy tưởng tượng bạn giao dịch trực tiếp với bạn bè, thay vì qua một “công ty lớn” thu phí cao và quy tắc không rõ ràng. Đó là sự thay đổi mà Level01 hướng tới.

So với các dự án cùng loại, điểm độc đáo của Level01 là không chỉ tận dụng tính phi tập trung của blockchain mà còn kết hợp trí tuệ nhân tạo (AI) phân tích. AI này giống như một “chuyên gia phân tích thị trường” thông minh, dựa trên dữ liệu lịch sử và tình hình thị trường thực tế để cung cấp tham chiếu giá công bằng cho hai bên giao dịch, giúp mọi người ra quyết định sáng suốt hơn. Nhờ vậy, ngay cả những người ít kinh nghiệm cũng có thể nhận được một số hướng dẫn chuyên nghiệp, giảm sự mù quáng.

Đặc điểm công nghệ

Lõi công nghệ của Level01 là sự kết hợp giữa công nghệ sổ cái phân tán (DLT) và trí tuệ nhân tạo (AI).

• Công nghệ sổ cái phân tán (DLT)

  Bạn có thể hình dung sổ cái phân tán như một cuốn sổ công khai, minh bạch, không thể sửa đổi, mọi giao dịch đều được ghi lại và được tất cả các thành viên mạng lưới cùng duy trì. Điều này có nghĩa là khi giao dịch đã xảy ra thì không thể bị sửa đổi hay xóa bỏ tùy tiện, tăng mạnh tính minh bạch và an toàn. Level01 sử dụng DLT để thực hiện thanh toán hợp đồng quyền chọn một cách minh bạch và tự động, đảm bảo công bằng cho giao dịch.

• Hợp đồng thông minh

  Hợp đồng thông minh là một đoạn mã chạy trên blockchain, tự động thực thi các điều khoản đã định sẵn. Giống như một máy bán hàng tự động: bạn bỏ tiền xu, chọn hàng, máy sẽ tự động nhả hàng. Trên Level01, hợp đồng thông minh xử lý việc tạo lập, thực hiện và thanh toán hợp đồng quyền chọn, đảm bảo hai bên đều nhận được lợi ích đúng như thỏa thuận mà không cần bên thứ ba can thiệp.

• Phân tích trí tuệ nhân tạo (AI)

  Level01 tích hợp AI phân tích, gọi là “FairSense AI”. Hệ thống AI này có thể liên tục cung cấp giá công bằng cho hai bên giao dịch, phân tích dữ liệu thị trường hiện tại và quá khứ, giúp người dùng đánh giá giá trị hợp lý của hợp đồng quyền chọn. Nó giống như một “bản đồ thông minh” cho giao dịch, giúp bạn tránh những cái bẫy giá không hợp lý.

Tóm lại, kiến trúc công nghệ của Level01 nhằm loại bỏ các rào cản của sàn giao dịch truyền thống như nạp/rút tiền phức tạp, xác thực nhiều lớp, lo ngại về an toàn ví... để nhà đầu tư tập trung hơn vào giao dịch.

Kinh tế học token

Token gốc của dự án Level01 có tên là LVX, là một token ERC20 trên blockchain Ethereum. Token ERC20 là tiêu chuẩn phổ biến nhất trên Ethereum, bạn có thể hiểu nó như một “đồng tiền chung” trong hệ sinh thái Ethereum.

• Thông tin cơ bản về token

  • Ký hiệu token: LVX
  • Blockchain phát hành: Ethereum
  • Tổng cung: 1.200.000.000 LVX (1,2 tỷ token)
  • Lượng lưu thông hiện tại & tương lai: Theo dữ liệu CoinMarketCap, lượng cung lưu thông tự báo cáo hiện là 0 LVX, vốn hóa thị trường cũng là 0. Điều này có nghĩa là hiện tại trên thị trường có thể chưa có LVX lưu thông, hoặc lưu thông rất ít.

• Công dụng của token

  Token LVX đóng vai trò quan trọng trong hệ sinh thái Level01:

  • Phương tiện giao dịch & lưu trữ giá trị: LVX là phương tiện trao đổi và lưu trữ giá trị trong hệ sinh thái tài chính Level01. Giống như bạn cần “vàng” trong game để mua bán vật phẩm, LVX là “vàng” trên nền tảng này.
  • Thanh toán giao dịch: Token LVX dùng để thanh toán các giao dịch quyền chọn. Khi nhà giao dịch có lãi, token LVX sẽ được hợp đồng thông minh tự động phân phối cho người thắng.
  • Staking (đặt cọc): Nhà đầu tư có thể staking (khóa) token LVX để “chủ trì” phòng giao dịch, tổ chức các hoạt động giao dịch nhóm và nhận hoa hồng. Staking giống như gửi tiết kiệm token, hỗ trợ vận hành mạng lưới và nhận thưởng.

Lưu ý: Hiện tại token LVX chưa được niêm yết trên bất kỳ sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nào, nghĩa là bạn không thể mua nó qua các kênh thông thường. Nếu có ai đó chào bán OTC (giao dịch ngoài sàn), rủi ro sẽ rất cao, hãy cẩn trọng.

Đội ngũ, quản trị & tài chính

• Thành viên chủ chốt & đặc điểm đội ngũ

  Dự án Level01 khởi động ngày 1/1/2019, đội ngũ phân bố tại Đức, Anh, Litva và Hồng Kông. Dù thông tin chi tiết về thành viên không được liệt kê công khai, dự án nhấn mạnh sự kết hợp giữa DLT và AI, cho thấy đội ngũ có thể có chuyên môn về blockchain và AI.

• Cơ chế quản trị

  Một số tài liệu đề cập, người nắm giữ token LVX staking có thể tham gia bỏ phiếu quản trị dự án, quyết định các đề xuất quan trọng. Cơ chế này gọi là “quản trị phi tập trung”, nghĩa là định hướng phát triển dự án không do một nhóm nhỏ quyết định mà do cộng đồng nắm giữ token cùng tham gia.

• Quỹ dự án & runway tài chính

  Thông tin về quy mô quỹ và thời gian vận hành tài chính (runway) hiện chưa được công bố chi tiết. Đối với bất kỳ dự án nào, tình hình tài chính là yếu tố quan trọng cho sự phát triển bền vững, nhà đầu tư nên chú ý khi nghiên cứu sâu hơn.

Lộ trình phát triển

Do thiếu thông tin lộ trình chính thức, chúng tôi chỉ tổng hợp được một số mốc lịch sử và định hướng tương lai dựa trên tài liệu hiện có:

• Các mốc & sự kiện quan trọng trong quá khứ

  • Tháng 5/2018: Dự án Level01 bắt đầu đăng bài trên Medium, giới thiệu tầm nhìn và đặc điểm công nghệ của sàn phái sinh P2P.
  • 1/1/2019: Dự án chính thức khởi động.
  • Tháng 1/2021: Level01 được quảng bá là “nền tảng DeFi phái sinh đầu tiên trên thế giới được hướng dẫn bởi AI”, công bố sắp ra mắt nền tảng V2.0.
  • Tháng 9/2021: Được Startup Pill bình chọn là một trong những startup phân tích dự báo triển vọng nhất tại Hồng Kông.
  • Tháng 11/2021: Level01 công bố nhận được quyền sử dụng công nghệ nhắn tin phi tập trung AdvanceTC.
  • Tháng 1/2022: Công bố trọng tâm và kế hoạch kinh doanh năm 2022.

• Kế hoạch & mốc quan trọng trong tương lai

  Dù chưa có lộ trình rõ ràng, nhưng từ giới thiệu dự án có thể thấy Level01 sẽ tiếp tục tối ưu nền tảng, ví dụ cập nhật V2.0, tích hợp AI để nâng cao trải nghiệm giao dịch. Ngoài ra, cùng với sự phát triển của DeFi và blockchain, ứng dụng của token LVX cũng có thể được mở rộng thêm.

Những rủi ro thường gặp

Đầu tư vào bất kỳ dự án blockchain nào cũng có rủi ro, Level01 không ngoại lệ. Dưới đây là một số rủi ro cần lưu ý:

• Rủi ro công nghệ & bảo mật

  • Lỗ hổng hợp đồng thông minh: Hợp đồng thông minh là mã tự động, nếu có lỗi có thể gây mất tiền. Dù dự án có kiểm toán, rủi ro không thể loại bỏ hoàn toàn.
  • Ổn định nền tảng: Là một sàn giao dịch phi tập trung, độ ổn định và hiệu năng cần được kiểm chứng qua thực tế thị trường.

• Rủi ro kinh tế

  • Thanh khoản thị trường: Hiện token LVX chưa niêm yết trên sàn lớn, thanh khoản có thể thấp. Nghĩa là bạn khó mua/bán số lượng lớn token nhanh chóng, hoặc giá biến động mạnh.
  • Biến động giá: Thị trường tiền mã hóa vốn biến động mạnh, giá LVX cũng có thể bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như tâm lý thị trường, chính sách, tiến độ dự án..., rất khó dự đoán.
  • Rủi ro staking: Staking LVX có thể nhận thưởng, nhưng đồng nghĩa tài sản bị khóa một thời gian, nếu giá giảm trong thời gian này bạn có thể không kịp cắt lỗ.

• Rủi ro pháp lý & vận hành

  • Chính sách quản lý chưa rõ ràng: Quy định về tiền mã hóa và giao dịch phái sinh trên toàn cầu vẫn đang thay đổi, có thể ảnh hưởng đến hoạt động dự án trong tương lai.
  • Cạnh tranh: Lĩnh vực giao dịch phái sinh phi tập trung cạnh tranh rất khốc liệt, Level01 cần liên tục đổi mới để giữ vị thế.
  • Minh bạch thông tin: Thông tin chi tiết về đội ngũ, tài chính... chưa được công bố đầy đủ, làm tăng sự bất định cho nhà đầu tư.

Hãy nhớ: Thông tin trên chỉ để tham khảo, không phải lời khuyên đầu tư. Trước khi quyết định đầu tư, hãy tự nghiên cứu kỹ lưỡng (DYOR) và đánh giá cẩn trọng theo khả năng chịu rủi ro của bản thân.

Danh sách kiểm tra xác minh

Khi nghiên cứu sâu về dự án Level01, bạn có thể xác minh và tìm hiểu thêm qua các liên kết sau:

• Trang chủ: https://level01.io/
• Whitepaper: https://level01.io/wp-content/uploads/2018/06/level01_whitepaper_final1-2.pdf
• Địa chỉ hợp đồng trên block explorer (Ethereum): 0x261638ec8ee8100484130ebd2febfdadc0d8742a (bạn có thể tra cứu trên Etherscan để xem holder, lịch sử giao dịch...)
• Hoạt động GitHub: https://github.com/Level01Technologies/LVX (xem tần suất cập nhật code, số lượng contributor... để đánh giá mức độ phát triển)
• Mạng xã hội: Twitter (https://twitter.com/level01io), Facebook (https://www.facebook.com/level01platform/) (theo dõi để cập nhật tin tức và thảo luận cộng đồng)

Tóm tắt dự án

Level01 (LVX) là một nền tảng giao dịch phái sinh (quyền chọn) phi tập trung, ngang hàng (P2P) dựa trên blockchain và AI. Triết lý cốt lõi là loại bỏ ma sát của trung gian tài chính truyền thống, cung cấp môi trường giao dịch minh bạch, công bằng, hiệu quả hơn. Điểm nổi bật là kết hợp sổ cái phân tán để tự động hóa thanh toán, tích hợp AI (FairSense AI) để định giá giao dịch thông minh. Token LVX là phương tiện trao đổi, lưu trữ giá trị, công cụ thanh toán trên nền tảng, đồng thời hỗ trợ staking để tham gia các chức năng của nền tảng.

Tuy nhiên, cần lưu ý hiện tại token LVX có thanh khoản thấp, chưa niêm yết trên sàn lớn, lượng cung lưu thông tự báo là 0. Điều này cho thấy dự án còn ở giai đoạn đầu, hoặc hoạt động marketing và phân phối token chưa triển khai mạnh. Nhà đầu tư nên nhận thức rõ các rủi ro về công nghệ, kinh tế, pháp lý, đồng thời nghiên cứu kỹ về đội ngũ, tài chính và kế hoạch phát triển trước khi quyết định. Đây không phải là lời khuyên đầu tư, hãy tự nghiên cứu (DYOR).