AIは個人投資家に分散投資の罠から抜け出す道を提供

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Cointelegraph2025/10/24 14:38

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著者:Saad Naja

意見：Saad Naja, PiP World CEO

何十年もの間、個人投資家は「分散投資、ベンチマークを追い、安全に行動せよ」という嘘を売り込まれてきました。その嘘がもたらす唯一の結果は、永遠の平凡さです。分散投資は、ウォール街が大衆を「平均」に縛り付けるための巧妙な手段でした。確かに破滅からは守ってくれますが、決して自由にはなれません。

超富裕層は、そんなルールに従ったことはありません。彼らはAI、crypto、バイオテクノロジーなどのパラダイムシフトに資本を集中させ、非対称的なリターンを狙います。

彼らはPERや配当利回りに時間を費やすことはなく、ネットワーク効果、流通の堀、勝者総取りのダイナミクスに注目します。

だからこそ、富裕層はさらに富を増やすのです。慎重さではなく、確信がその理由です。

分散投資は時代遅れ

分散投資は1950年代、情報が乏しく取引が遅かった時代に生まれました。当時は、数十の銘柄に分散して投資することに意味がありました。しかし、今日の超接続社会では、もはや時代遅れです。

現代の市場はパワーロー（べき乗則）ダイナミクスによって特徴付けられており、ごく少数のプレイヤーがリターンの大部分を生み出しています。この環境下での分散投資は、あなたを守るどころか、無力化してしまいます。

ヘッジファンドのスターたちは今やハリウッドのエージェントを雇い、自身のブランドを高め、より多くの資本を集めています。それほどまでにシステムは偏っています。数十億ドル規模のクオンツデスクがセレブリティのように振る舞う時代です。そして個人投資家は？いまだに静かに60銘柄に分散投資するように言われています。真実は単純です。受動的な分散投資では、スーパースター経済には太刀打ちできません。

AIがウォール街の金庫を開放した

市場はすでに変化しています。2025年8月、バリュー株はグロース株を460ベーシスポイント上回りました。メガキャップテックは今やS&P 500の約40%を占めています。こうしたローテーションを見抜くことは、ポートフォリオにとって生死を分ける問題であり、個人投資家が初めてそのためのツールを手に入れたのです。

S&P 500における時価総額最大の株式。出典：Apollo .

Reutersの調査によると、個人投資家のほぼ半数がChatGPTのようなAIツールを株式選定に使うことに前向きで、すでに13%が利用しています。Cointelegraphもcrypto分野で同様のトレンドを報じています。かつてはヘッジファンド専用だったAIボットやコパイロットを、一般投資家が使い始めているのです。Agentic AIはリアルタイムでウォール街の堀を侵食しています。

関連： How to set up and use AI-powered crypto trading bots

インデックスファンドに座っているだけでなく、今やAIエージェントを活用して世界中の市場を24時間365日スキャンし、数千のシナリオを瞬時にモデル化し、指数関数的な変化に沿った確信あるトレードを特定できます。これはミーム株を追いかける話ではなく、数十年単位で意味のある投資機会を発掘する話です。

スケールする確信

人間は恐怖や欲、ためらいに左右されがちです。AIはそんなことは気にしません。Agentic AIの真の力は、確信をスケールさせる能力にあります。個人のAIエージェント群が常にあらゆる市場を監視し、リスクを特定し、戦略を議論し、確信あるトレードを抽出し、ためらいなく実行する。かつては数十億ドル規模のクオンツデスクが必要だったことが、今やあなたのスマートフォンに収まり、20%のファンドマネージャー手数料も不要です。

市場におけるAIは「これから」ではなく「すでに」存在しています。BlackRockは第2四半期にcrypto ETFへの流入で140億ドルを集め、アナリストはagentic AIサービス市場が1兆ドル規模になると予測しています。機関投資家はすでに準備を進めています。個人投資家は選択を迫られています：適応するか、圧倒されるか。