- Xeltox/Cryptomusは、1,000件以上の疑わしい暗号資産取引の報告を怠ったとして、1億7,700万カナダドルの罰金を科されました。
- 違反には、児童虐待、詐欺、ランサムウェア、制裁関連の取引が含まれていました。
- 同社は以前にも、認可されていない取引所運営に関してBC証券委員会から措置を受けていました。
カナダのFinancial Transactions and Reports Analysis Centre（Fintrac）は、Xeltox Enterprises Ltd.（Cryptomusとして運営）に対し、マネーロンダリング防止（AML）規制への違反が疑われるとして、過去最大の罰金を科しました。
バンクーバーを拠点とするこの暗号資産サービスプロバイダーは、複数の疑わしい取引に関する違反により、1億7,700万カナダドル（1億2,600万米ドル）の罰金を科されたと、水曜日に発表された声明で明らかにされました。
広範囲にわたる報告義務違反
Fintracの調査により、Cryptomusが1か月間に数千件の取引を報告しなかったことが判明し、重大なコンプライアンス上の懸念が浮き彫りになりました。
同機関は、2024年7月に1,000件以上の取引について、マネーロンダリングとの関連が合理的に疑われるにもかかわらず、報告を怠ったと指摘しました。これには、児童性的虐待資料、詐欺、ランサムウェア支払い、制裁回避に関連する収益が含まれます。
さらに、規制当局は、同期間中に顧客が1回の取引で1万カナダドル以上の仮想通貨を移転した1,500件以上の取引についても報告がなかったことを明らかにしました。
これらの報告義務違反により、Fintracは「前例のない執行措置」を取ることとなり、関与する金融犯罪リスクの重大さを反映しています。
FintracのCEOであるSarah Paquet氏は、違反の規模と性質が同機関に断固たる行動を取らせたと強調し、同社がAML義務を繰り返し果たさなかったことを指摘しました。
Cryptomusに対するこれまでの規制監視
Cryptomus（旧Certa Payments Ltd.）は、取引、決済、ウォレット、ピアツーピア取引所など、幅広い暗号資産サービスを提供しています。
同社はこれまでにもカナダで規制当局の注目を集めてきました。
5月には、BC証券委員会がCryptomusに対し、認可されていない取引所として運営している可能性があると指摘しました。
州の規制当局は、同社が証券またはデリバティブの取引を6月まで停止する一時命令を出し、金融規制へのコンプライアンスに対する継続的な懸念を強調しました。
Cryptomusのカナダでの事業とこれまでの執行履歴は、規制当局が暗号資産プラットフォームを監督する際の課題、特に取引が違法行為と交差する可能性がある場合の難しさを浮き彫りにしています。
今回の罰金は、執行措置の大幅な強化を示しており、カナダ当局が暗号資産企業に対し、AML規則の厳格な遵守を求める姿勢を明確にしています。
暗号資産業界への影響
XeltoxおよびCryptomusに対する過去最大の罰金は、カナダで事業を行う暗号資産企業に対し、マネーロンダリング防止規制の遵守が必須であり、違反すれば重大な財務的・運営上のリスクが伴うことを明確に示しています。
同社の疑われる不備は、監視されていない大量のデジタル取引を扱うプラットフォームがもたらすリスクを浮き彫りにしています。
Fintracの決定は、暗号資産プラットフォームが規制遵守を事業運営の中心的な優先事項として扱う必要があり、今後同様の罰則を回避するためには軽視できないことを強調しています。
1億7,700万カナダドルの罰金は、Fintracの歴史上最大の執行措置であり、カナダの拡大するデジタル資産業界における規制上の結果の新たな基準となります。
