連邦準備制度理事会、暗号通貨業務におけるリスク管理の欠陥でユナイテッド・テキサス銀行に停止命令を発行

連邦準備制度理事会は9月4日、ユナイテッド・テキサス銀行に対し、同行の暗号通貨クライアント事業における深刻なリスク管理システムの欠陥を理由に、停止命令を発行しました。この決定は、今年5月に実施された調査に基づいており、同行の企業統治構造、取締役会および上級管理職の監督、外国のコルレス銀行業務、仮想通貨顧客サービスに問題があることが明らかになりました。特に、連邦準備制度理事会は、同行のマネーロンダリング防止（AML）慣行および銀行秘密法（BSA）コンプライアンスにおける「重大な欠陥」を指摘しました。これに応じて、UTBの取締役会は、BSA/AMLコンプライアンス監督を強化する計画を提出することに同意しました。 
同行の最新の四半期報告書によると、75人の従業員と約10億ドルの運用資産を有しています。暗号通貨コンプライアンス企業AMLBotの法務ディレクターであるニコ・デムチュク氏はDecryptに対し、このような停止命令の影響は受取人やその顧客をはるかに超えて広がると述べました。「すべての停止命令は市場において重要な役割を果たします」と彼は指摘しました。他の銀行は、現在のAML規制に準拠していない具体的な内容をより深く理解し、自社の内部AMLプロセスを改善するために取り組むでしょう。」デムチュク氏は、暗号資産に関する言及が、暗号資産を扱う他の銀行に対し、リスク管理システムを見直し、すべてのリスクが考慮され、軽減されていることを確認するよう警告する役割を果たすと付け加えました。（decrypt）