Le autorità di regolamentazione di New York sollecitano le banche a utilizzare la blockchain per affrontare i rischi delle criptovalute

Le tecnologie emergenti portano nuove minacce in continua evoluzione, il che richiede nuovi strumenti per affrontarle.

Autore: Blockchain Knight

L’autorità di vigilanza finanziaria più alta di New York consiglia a tutte le banche di ampliare l’uso delle tecnologie di analisi blockchain quando trattano criptovalute.

Nella lettera inviata il 17 settembre alle banche con licenza statale di New York e alle filiali estere operanti nello Stato, l’autorità sottolinea che questi strumenti possono aiutare le istituzioni a gestire meglio i rischi legati a fondi illeciti, violazioni delle sanzioni e altre attività illegali.

Adrienne Harris, direttrice del Department of Financial Services, ha dichiarato che questa tecnologia si è già dimostrata efficace per le società di criptovalute con licenza; anche le banche che operano direttamente con asset digitali o che sono esposte a criptovalute tramite i loro clienti dovrebbero prenderla in considerazione.

Il dipartimento aveva inizialmente pubblicato delle linee guida sull’analisi blockchain nell’aprile 2022, rivolte alle società con licenza statale per le criptovalute.

Harris ha affermato che, da allora, le banche hanno mostrato “un crescente interesse e una maggiore esposizione al rischio delle criptovalute”, rendendo necessarie misure di salvaguardia simili.

L’autorità di vigilanza consiglia alle banche di utilizzare tecnologie di analisi blockchain per esaminare i wallet dei clienti, verificare la provenienza dei fondi legati alle criptovalute, monitorare le attività nell’intero ecosistema degli asset digitali e valutare le controparti come i fornitori di servizi di asset digitali.

L’autorità incoraggia inoltre le banche a confrontare le attività previste con quelle effettive, a utilizzare l’intelligence di rete per valutare i rischi e a ponderare i rischi legati al lancio di nuovi prodotti in criptovalute.

Il dipartimento sottolinea che questi esempi di applicazione non sono esaustivi e che le misure di controllo dovrebbero essere adattate alle preferenze di rischio e alle caratteristiche operative di ciascuna banca.

Harris esorta le istituzioni ad aggiornare regolarmente i propri framework di conformità man mano che evolvono il mercato, i clienti e la tecnologia.

La comunicazione afferma: “Le tecnologie emergenti portano nuove minacce in continua evoluzione, il che richiede nuovi strumenti per affrontarle.”

La comunicazione aggiunge che le tecnologie di analisi blockchain possono aiutare le banche a proteggere il sistema finanziario da minacce come il finanziamento del terrorismo e l’elusione delle sanzioni.

Queste linee guida non modificano le leggi statali o federali esistenti, ma evidenziano come le autorità di regolamentazione stiano spingendo le banche tradizionali ad adottare gli stessi standard di monitoraggio del rischio a lungo applicati alle società di criptovalute con licenza.