- Xeltox/Cryptomus didenda C$177 juta karena gagal melaporkan 1.000+ transaksi kripto yang mencurigakan.
- Pelanggaran melibatkan pelecehan anak, penipuan, ransomware, dan transaksi terkait sanksi.
- Perusahaan sebelumnya menghadapi tindakan Komisi Sekuritas BC atas operasi bursa yang tidak diakui.
Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada (Fintrac) telah menjatuhkan hukuman terbesar yang tercatat terhadap Xeltox Enterprises Ltd., yang beroperasi sebagai Cryptomus, setelah perusahaan tersebut diduga gagal mematuhi peraturan anti pencucian uang (AML).
Penyedia layanan cryptocurrency yang berbasis di Vancouver didenda C$177 juta ($126 juta) untuk beberapa pelanggaran yang melibatkan transaksi mencurigakan, menurut sebuah pernyataan yang dirilis Rabu.
Kegagalan pelaporan yang meluas
Investigasi Fintrac menentukan bahwa Cryptomus gagal melaporkan ribuan transaksi dalam satu bulan, menimbulkan masalah kepatuhan yang serius.
Badan tersebut mencatat bahwa perusahaan lalai untuk menyerahkan laporan tentang lebih dari 1.000 transaksi pada Juli 2024 yang menimbulkan kecurigaan yang masuk akal terkait dengan pencucian uang, termasuk hasil yang terkait dengan materi pelecehan seksual anak, penipuan, pembayaran ransomware, dan penghindaran sanksi.
Selain itu, regulator menemukan bahwa Cryptomus gagal melaporkan lebih dari 1.500 transaksi di mana klien mentransfer mata uang virtual sebesar C$10.000 atau lebih dalam satu transaksi selama periode yang sama.
Penyimpangan pelaporan ini memicu Fintrac untuk mengambil apa yang digambarkannya sebagai “tindakan penegakan yang belum pernah terjadi sebelumnya,” yang mencerminkan tingkat keparahan potensi risiko kejahatan keuangan yang terlibat.
CEO Fintrac Sarah Paquet menekankan bahwa skala dan sifat pelanggaran memaksa agensi untuk bertindak tegas, dengan alasan kegagalan berulang perusahaan untuk memenuhi kewajiban AML.
Pengawasan peraturan sebelumnya pada Cryptomus
Cryptomus, sebelumnya dikenal sebagai Certa Payments Ltd., menyediakan berbagai layanan cryptocurrency termasuk perdagangan, pembayaran, dompet, dan pertukaran peer-to-peer.
Perusahaan sebelumnya telah menarik perhatian peraturan di Kanada.
Pada bulan Mei, Komisi Sekuritas BC menuduh Cryptomus berpotensi beroperasi sebagai bursa yang tidak diakui.
Regulator provinsi mengeluarkan perintah sementara yang menangguhkan perusahaan dari perdagangan sekuritas atau derivatif hingga Juni, menggarisbawahi kekhawatiran yang sedang berlangsung tentang kepatuhannya terhadap peraturan keuangan.
Operasi Cryptomus di Kanada dan riwayat penegakan sebelumnya menyoroti tantangan yang dihadapi regulator dalam mengawasi platform cryptocurrency, terutama ketika transaksi dapat bersinggungan dengan aktivitas terlarang.
Denda terbaru mewakili eskalasi besar dalam penegakan hukum, menandakan niat otoritas Kanada untuk meminta pertanggungjawaban perusahaan kripto atas kepatuhan ketat terhadap aturan AML.
Implikasi bagi sektor cryptocurrency
Penalti yang memecahkan rekor terhadap Xeltox dan Cryptomus mengirimkan sinyal yang jelas kepada bisnis cryptocurrency yang beroperasi di Kanada: kepatuhan terhadap peraturan anti pencucian uang adalah wajib, dan kegagalan membawa risiko keuangan dan operasional yang substansial.
Dugaan penyimpangan perusahaan menggambarkan risiko yang ditimbulkan oleh platform yang menangani volume tinggi transaksi digital yang tidak dipantau.
Keputusan Fintrac menggarisbawahi bahwa platform cryptocurrency harus memperlakukan kepatuhan terhadap peraturan sebagai prioritas operasional utama, bukan renungan, untuk menghindari hukuman serupa di masa depan.
Denda C$177 juta merupakan tindakan penegakan terbesar dalam sejarah Fintrac dan menetapkan tolok ukur baru untuk konsekuensi peraturan di industri aset digital Kanada yang sedang berkembang.
