【Thread Panjang Berbahasa Inggris】Penjelasan Skenario Aplikasi DeFAI: Pendapatan Stablecoin, Perdagangan Otomatis, Privasi Data......

Panduan Chainfeeds:

Sama seperti DeFi pada tahun 2020 dan 2021 yang menciptakan sekelompok jutawan, DeFAI akan melahirkan gelombang berikutnya dari proyek-proyek papan atas dan pengembalian investasi.

Sumber artikel:

Penulis artikel:

diego

Pendapat:

diego: Dalam misi saya, hal terpenting adalah membawa pengguna baru ke dunia kripto. Karena saya yakin ekonomi Web3 menawarkan lebih banyak peluang dibandingkan keuangan tradisional (TradFi). TradFi bersifat tertutup, tidak transparan, dan memberikan tingkat pengembalian yang sangat rendah bagi investor biasa. Sementara DeFi bersifat transparan, open-source, dan digerakkan oleh kode, yang berarti setiap orang dapat memperoleh peluang dengan aturan yang sama. Namun, membawa pendatang baru ke DeFi tidaklah mudah. Kita harus mengajari mereka cara mengelola seed phrase, memahami biaya transaksi blockchain, mengenali dan mengeksekusi berbagai jenis transaksi, serta menghindari penipuan—kurva pembelajarannya sangat curam. Harus diakui, DeFi belum menjadi ranah yang cocok untuk semua orang, masih didominasi oleh para adopter awal dan penggemar teknologi. Dulu saya sering menarik pendatang baru dengan menunjukkan bahwa stablecoin dolar bisa memberikan APY lebih dari 10%, tapi mereka selalu menjawab: Kedengarannya bagus, tapi saya tidak tahu cara membawa dolar ke blockchain, tidak tahu cara menggunakan wallet, dan tidak yakin protokol mana yang aman. Jawaban saya dulu hanya, kamu harus banyak belajar, yang akhirnya malah membuat mereka mundur. Namun kini, DeFAI memberi saya jawaban: dengan agen AI yang menangani kompleksitas, pendatang baru bisa masuk dan mendapatkan hasil dengan lebih mudah. Misalnya, vault likuiditas otonom dari Almanak, pengguna hanya perlu top up dengan kartu kredit dan deposit USDC/USDT, sisanya diurus oleh agen AI—mencari protokol hasil terbaik, memindahkan dana secara otomatis, dan mengoptimalkan hasil secara dinamis. Dulu pengguna harus riset, membandingkan, dan beroperasi sendiri, sekarang semuanya dijalankan oleh agen pintar, dan pengguna justru mendapatkan hasil lebih tinggi dengan pengalaman yang sepenuhnya pasif. Kehadiran agen AI tidak hanya membawa inovasi dalam manajemen stablecoin, tetapi juga mulai mengubah banyak bidang lain seperti trading, riset, dan optimasi hasil. Pertama, hasil stablecoin adalah product market fit (PMF) kuat pertama yang ditemukan DeFAI, karena “bunga dolar” sendiri adalah salah satu produk keuangan paling populer di dunia. Selain Almanak, FungiAgents memungkinkan pengguna deposit USDC, agen AI secara otomatis melakukan rebalancing setiap hari untuk mencari yield, bahkan tanpa insentif tambahan, rata-rata APY tetap di atas 10%. Mereka berencana memperluas ke lebih banyak chain dan dApp di V2, sehingga membuka peluang hasil yang lebih tinggi. Strategi Arma dari Giza menawarkan APY tetap 15%, dengan 8% dari hasil agen dan 7% dari insentif $GIZA. ZyfAI mengelola lebih dari 4 juta USDC, dengan APY 11% plus reward token governance. Selain itu, agen AI juga mulai merambah ke bidang trading. Cod3x sedang membangun kerangka trading berbasis sentimen, pengguna dapat membuat agen trading AI personal melalui prompt, misalnya menetapkan trader ETH maksimal: beli saat ETH turun 5%, agen akan otomatis mengeksekusi. Mode Network menggabungkan trading kuantitatif AI dengan Layer 2, menyediakan analisis dan trading otomatis. HeyAnonai sedang membangun antarmuka HUD, memungkinkan trader mendapatkan data on-chain real-time, level resistance kunci, dan pergerakan dana di front-end seperti Hyperliquid, GMX, dan lainnya. Kehadiran AI perlahan mengubah lanskap trading on-chain. Selain stablecoin dan trading, DeFAI juga mulai merambah ke lebih banyak sektor. Misalnya, Bankrbot dan BrahmaFi membangun lapisan abstraksi dan asisten chat, memungkinkan pengguna menyelesaikan tugas on-chain kompleks hanya dengan prompt. Meski produk awal ini mulai kehilangan hype, mereka tetap berperan dalam menurunkan hambatan masuk. Perspective AI juga patut disebut, menyediakan satu pintu langganan, pengguna cukup membayar 20 dolar untuk mengakses berbagai model AI utama (ChatGPT, Gemini, Claude, dll), dan mendapatkan reward token selama penggunaan. Melihat ke depan, peluang DeFAI mirip dengan hype DeFi tahun 2020-2021, akan lahir proyek-proyek pengubah permainan dan efek kekayaan baru. Baik itu hasil stablecoin berbasis AI, agen trading otomatis, maupun model monetisasi data yang menggabungkan privasi, semuanya bisa menjadi sektor besar. Seperti DeFi yang pernah menciptakan banyak jutawan, DeFAI kini menjadi inti gelombang kekayaan dan aplikasi baru. Ini memungkinkan orang biasa yang tidak bisa belajar DeFi kompleks untuk ikut serta melalui alat otomatisasi AI, berbagi keuntungan keuangan terdesentralisasi. Bisa dikatakan, DeFAI tidak hanya menurunkan hambatan, tapi juga mendefinisikan ulang siapa yang bisa menikmati peluang keuangan, membawa peluang yang dulunya hanya milik para geek dan investor awal menjadi lebih inklusif bagi lebih banyak orang. [Artikel asli dalam bahasa Inggris]