Bank-bank AS Mencuci Uang Sebesar $312 Miliar Sementara Para Kritikus Masih Menargetkan Crypto

Bank-bank AS memproses $312 miliar uang kotor yang terkait dengan jaringan pencucian uang Tiongkok antara tahun 2020 dan 2024, menurut laporan baru dari FinCEN.

FinCEN Mengeluarkan Peringatan dan Analisis Tren Keuangan tentang Jaringan Pencucian Uang Tiongkok. Sumber: Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) menganalisis lebih dari 137.000 laporan Bank Secrecy Act selama periode ini. Rata-rata, lebih dari $62 miliar setiap tahun mengalir melalui sistem perbankan AS dari pencuci uang Tiongkok.

FinCEN mengatakan jaringan ini bekerja sama erat dengan kartel narkoba Meksiko. Kartel membutuhkan pencucian hasil penjualan narkoba dalam bentuk dolar AS, sementara kelompok Tiongkok mencari mata uang AS untuk menghindari kontrol modal ketat di Tiongkok.

Direktur FinCEN Andrea Gacki menyatakan:

“Jaringan ini mencuci hasil untuk kartel narkoba yang berbasis di Meksiko dan terlibat dalam skema pergerakan uang bawah tanah besar lainnya di Amerika Serikat dan di seluruh dunia.”

Properti dan Penipuan Terkait dengan Pencuci Uang Tiongkok

Peringatan dari FinCEN menunjukkan bahwa jaringan pencucian uang Tiongkok tidak hanya terkait dengan uang narkoba.

Mereka juga terhubung dengan perdagangan manusia, penyelundupan, penipuan layanan kesehatan, dan skema penipuan terhadap lansia.

Saluran utama melibatkan pencucian uang melalui properti. FinCEN mengidentifikasi $53,7 miliar transaksi properti mencurigakan yang terkait dengan kelompok ini. Mengubah uang ilegal menjadi properti memungkinkan jaringan untuk menyembunyikan dana dalam aset yang lebih sulit dipantau.

Laporan tersebut menggambarkan operasi pencucian ini sebagai sistem keuangan bayangan, yang memungkinkan kejahatan terorganisir memindahkan uang ke seluruh dunia melalui bank-bank AS dan saluran tradisional lainnya.

Kripto Disalahkan Meski Perannya Lebih Kecil dalam Pencucian Uang

Terlepas dari besarnya pencucian uang di bank-bank AS, beberapa legislator terus fokus pada pencucian uang melalui kripto.

Senator Elizabeth Warren, anggota peringkat di Senate Banking Committee, mengatakan awal tahun ini: “Pelaku kejahatan juga semakin beralih ke cryptocurrency untuk memfasilitasi pencucian uang,” menyerukan pengawasan yang lebih ketat.

Namun, data menyoroti kesenjangan antara perbankan tradisional dan pencucian uang melalui kripto.

Menurut Chainalysis, aktivitas kripto ilegal berjumlah $189 miliar selama lima tahun terakhir. Sebagai perbandingan, data FinCEN menunjukkan bank-bank AS memproses jumlah tersebut dalam waktu kurang dari satu tahun.

Pencucian Uang Global Mencapai $2 Triliun

United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC) memperkirakan lebih dari $2 triliun dicuci secara global setiap tahun. Jumlah ini jauh melebihi angka yang terkait dengan pencucian uang melalui kripto.

Kepala kebijakan dan kemitraan strategis TRM Labs, Angela Ang, mengatakan:

“Aktivitas ilegal hanyalah sebagian kecil dari ekosistem kripto. Kami memperkirakan kurang dari 1% dari total volume kripto.”

Ia menambahkan:

“Temuan FinCEN sejalan dengan pola yang lebih luas — jaringan perbankan bawah tanah ini berfungsi sebagai sistem keuangan bayangan untuk kejahatan terorganisir di seluruh dunia, beroperasi di sela-sela sistem perbankan.”

Keuangan Tradisional Mendominasi Arus Uang Kotor Dibanding Kripto

Data menunjukkan bahwa pencucian uang melalui bank-bank AS dan uang tunai mendominasi arus ilegal global, sementara pencucian uang melalui kripto tetap relatif kecil.

Grafik dari Zigram menegaskan bahwa bank tradisional masih menyumbang mayoritas transaksi mencurigakan secara global, menyoroti bahwa sebagian besar uang kotor mengalir melalui sistem keuangan yang diatur.