JustLiquidity: un ecosistema DeFi y de liquidez multichain sencillo

¿Qué es JustLiquidity?

Amigos, imaginen que vamos al banco a depositar dinero, el banco usa nuestro dinero para otorgar préstamos y luego nos da algunos intereses. En el mundo de la cadena de bloques, existe un concepto similar, pero es mucho más abierto y transparente. JustLiquidity (abreviado como JUL) comenzó siendo precisamente un “protocolo de liquidez” de este tipo.

En pocas palabras, es como un “pool de fondos” descentralizado que incentiva a todos a depositar sus criptomonedas (como Ethereum, ETH) para proporcionar la liquidez necesaria para exchanges descentralizados (como Uniswap). Como recompensa, quienes aportan liquidez no solo reciben una parte de las comisiones de trading, sino que también obtienen el token propio del proyecto JustLiquidity, JUL, como incentivo.

Un aspecto interesante de este proyecto es que la oferta del token JUL es “elástica”, como un globo que respira: cuando más fondos ingresan al pool de liquidez, la oferta de JUL aumenta; cuando los fondos se retiran, la oferta disminuye. El equipo espera que, mediante este mecanismo, el precio del token JUL pueda acercarse gradualmente a un “precio objetivo”, brindando a los holders rendimientos relativamente estables y predecibles.

Sin embargo, el desarrollo de JustLiquidity ha sido bastante complejo, y no se limita solo a la provisión de liquidez. Posteriormente, desarrolló varios productos y tokens relacionados, como el token JULB en Binance Smart Chain (BSC), y tras sufrir un ataque de préstamo relámpago, lanzó el token JULD. Además, construyó un ecosistema DeFi más amplio, que incluye su propio exchange descentralizado (JulSwap), billetera digital (JulWallet), puente de tokens (Token Bridge) y tarjeta de pago descentralizada (JulCard), entre otros.

Visión del proyecto y propuesta de valor

La visión de JustLiquidity es construir un ecosistema financiero descentralizado integral y fácil de usar, permitiendo que los usuarios comunes participen fácilmente en el trading, pagos y gestión de activos en criptomonedas. Busca resolver los problemas de ineficiencia y altos costos de las finanzas tradicionales, y ofrecer una alternativa descentralizada más conveniente y transparente que los exchanges centralizados.

Su propuesta de valor central se refleja en varios aspectos:

• Empoderamiento de los proveedores de liquidez: mediante mecanismos de recompensa, incentiva a los usuarios a aportar fondos para el trading descentralizado, promoviendo así el desarrollo saludable de todo el mercado DeFi.
• Reducción de barreras de entrada: a través de productos como JulSwap, hace que el trading descentralizado sea tan sencillo y fácil de usar como en un exchange centralizado.
• Interoperabilidad cross-chain: mediante el puente de tokens, permite la libre circulación de activos entre diferentes blockchains (como Ethereum y Binance Smart Chain), resolviendo el problema de los “silos de información” entre cadenas.
• Soluciones de pago innovadoras: con productos como JulCard, explora la integración de criptomonedas en pagos cotidianos, ofreciendo tarjetas de débito virtuales y físicas, y soporte para métodos de pago móvil populares (como Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay), haciendo que los activos cripto sean más útiles en el mundo real.
• Protección de la privacidad: mediante el protocolo “Blackhole”, ofrece funciones de transacciones privadas en Binance Smart Chain, satisfaciendo la demanda de privacidad de los usuarios.

Características técnicas

La arquitectura técnica y las funciones de JustLiquidity son la base para lograr su visión; podemos imaginarlo como una caja de herramientas multifuncional:

• Protocolo de liquidez: este es el punto de partida de JustLiquidity, se integra con exchanges descentralizados como Uniswap, gestiona pools de liquidez mediante contratos inteligentes y ajusta la oferta del token JUL según el volumen de fondos en el pool, buscando estabilizar el precio del token.
• Puente de tokens (Token Bridge): como un puente que conecta dos ciudades, el puente de tokens de JustLiquidity permite a los usuarios transferir tokens sin problemas entre Ethereum (estándar ERC20) y Binance Smart Chain (estándar BEP20). Esto es muy útil para proyectos y usuarios que desean aprovechar las menores comisiones y mayor velocidad de BSC.
• Exchange descentralizado (JulSwap): es una plataforma que permite a los usuarios intercambiar criptomonedas directamente en la blockchain, sin necesidad de un tercero centralizado. Ofrece una experiencia de usuario similar a la de un exchange centralizado, pero mantiene las ventajas clave de la descentralización.
• JulWallet: es una billetera digital móvil que no solo puede almacenar criptomonedas, sino que planea integrar funciones de acuñación y trading de NFT (tokens no fungibles), e incluso soporta tarjetas de débito virtuales y físicas, permitiendo a los usuarios gastar criptomonedas en su vida diaria.
• Protocolo Blackhole: es un protocolo enfocado en la protección de la privacidad, que permite a los usuarios realizar transacciones anónimas en Binance Smart Chain, mejorando la confidencialidad de las operaciones.
• JulCard: es un sistema de tarjeta de pago descentralizada, diseñado para resolver problemas de fraude y robo de identidad que pueden enfrentar las tarjetas de débito tradicionales. Puede utilizar tecnologías como la blockchain Fantom, ofreciendo una solución de pago más segura y descentralizada.

Tokenomics

En el ecosistema de JustLiquidity existen varios tokens diferentes, que han desempeñado distintos roles durante el desarrollo del proyecto:

• JUL (token original): es el token inicial de JustLiquidity, utilizado principalmente para recompensar a los proveedores de liquidez. Su característica más destacada es la “oferta elástica”, es decir, el suministro total del token aumenta o disminuye según los cambios en el pool de liquidez. El suministro total de JUL es de 1,000,000 unidades.
• JULB (versión en Binance Smart Chain): con el auge de Binance Smart Chain, JustLiquidity también lanzó el token JULB en BSC, con un suministro total igualmente de 1,000,000 unidades. Esto permitió al proyecto aprovechar las menores comisiones y mayor velocidad de BSC.
• JULD (token principal actual): tras el ataque de préstamo relámpago, para resolver problemas de seguridad, el equipo recomendó a los usuarios intercambiar JUL y JULB por el nuevo token JULD. JULD tiene un uso más amplio en el ecosistema, por ejemplo, puede utilizarse para reservar viajes en Travala.com o para compras en shopping.io. El whitepaper de JulCard también menciona el token JULD y detalla su suministro y usos.

El diseño de estos tokens busca incentivar la participación en el ecosistema, la provisión de liquidez y servir como herramienta de pago y gobernanza dentro de los distintos servicios del ecosistema.

Equipo, gobernanza y fondos

El fundador y CEO de JustLiquidity es Tobias Graf. Tiene experiencia en finanzas y corretaje de seguros, y tras ingresar al sector cripto en 2017, vio el gran potencial del mercado y se dedicó al desarrollo de JustLiquidity y JulSwap.

En cuanto a la gobernanza, el whitepaper de JulCard menciona el concepto de “gobernanza de JulCard”, lo que implica que la comunidad o una entidad de gobernanza específica podría tener poder de decisión sobre ciertos aspectos del proyecto. Al mismo tiempo, el whitepaper también menciona que el “propietario del contrato” tiene ciertos poderes, lo que indica que aún puede existir cierto grado de control centralizado en algunas funciones clave.

Sobre los fondos, la información pública no revela detalles sobre rondas de financiación o el tamaño del tesoro. Sin embargo, el hecho de que el proyecto haya podido desarrollar y lanzar productos como JulSwap, JulWallet y JulCard, demuestra que cuenta con cierto respaldo financiero y capacidad operativa.

Hoja de ruta

La evolución y planificación futura de JustLiquidity puede resumirse así:

Hitos históricos clave:

• Etapa inicial: integración como protocolo de liquidez con Uniswap, lanzamiento del token JUL y adopción del mecanismo de oferta elástica.
• Expansión a BSC: lanzamiento del token JULB, aprovechando las ventajas de Binance Smart Chain.
• Construcción del ecosistema de productos: lanzamiento sucesivo de JulSwap (exchange descentralizado), JulWallet (billetera digital), Token Bridge (puente de tokens) y Blackhole (protocolo de transacciones privadas).
• Respuesta a incidentes de seguridad: tras el ataque de préstamo relámpago, lanzamiento del token JULD y recomendación de migración de tokens a los usuarios.

Planes futuros clave (información hasta 2021):

• Protocolo JustLiquidity Private: planea lanzar un protocolo que permita a los usuarios enviar de forma anónima tokens como BNB, BUSD, USDT, JULb y JulD, para mejorar la privacidad de las transacciones.
• JulIncubator: planea establecer una incubadora para ayudar a nuevos proyectos y equipos blockchain a integrarse directamente en el ecosistema de Binance Smart Chain.
• Integración de tarjetas de débito en JulWallet: planea integrar funciones de tarjetas de débito virtuales y físicas en la versión móvil de JulWallet, y soportar Apple Pay, Google Pay y Samsung Pay, facilitando el uso cotidiano de criptomonedas.
• JulPad: planea lanzar una plataforma de crowdfunding para startups blockchain.
• Funcionalidad NFT: JulWallet planea introducir funciones de acuñación y trading de NFT.

Advertencias de riesgos comunes

Todo proyecto blockchain conlleva riesgos, y JustLiquidity no es la excepción. Antes de participar, es fundamental conocer estos riesgos:

• Riesgos técnicos y de seguridad:
  • Ataque de préstamo relámpago: JustLiquidity sufrió un ataque de préstamo relámpago, lo que llevó al equipo a recomendar la migración a JULD. Esto demuestra que los contratos inteligentes pueden tener vulnerabilidades, y aunque sean auditados, el riesgo nunca se elimina por completo.
  • Riesgo de contratos inteligentes: todos los proyectos basados en contratos inteligentes enfrentan el riesgo de bugs en el código, que si son explotados maliciosamente, pueden causar pérdidas de fondos.
  • Riesgo de múltiples tokens y migraciones: las sucesivas iteraciones y migraciones de tokens (de JUL a JULB y luego a JULD) pueden causar confusión y riesgos operativos para los usuarios.
• Riesgos económicos:
  • Volatilidad de precios: el mercado cripto es extremadamente volátil, y los precios de tokens como JUL, JULB y JULD pueden subir o bajar drásticamente en poco tiempo.
  • Riesgo de liquidez: algunos tokens (como JULB) pueden mostrar poca profundidad de mercado o baja liquidez en ciertas plataformas, lo que puede dificultar la compraventa o causar deslizamientos de precio.
  • Mecanismo de oferta elástica: aunque el mecanismo de oferta elástica de JUL busca estabilizar el precio, también puede generar incertidumbre, por lo que es necesario comprender bien su funcionamiento.
• Riesgos regulatorios y operativos:
  • Incertidumbre regulatoria: la regulación global sobre criptomonedas sigue cambiando, y futuras políticas pueden afectar negativamente la operación del proyecto y el valor de los tokens.
  • Fragmentación de la información del proyecto: debido a la larga trayectoria del proyecto y la existencia de múltiples tokens y productos, la información oficial puede estar dispersa y ser difícil de recopilar, lo que dificulta la investigación.
  • Riesgo de centralización: aunque el proyecto afirma ser descentralizado, el poder del “propietario del contrato” mencionado en el whitepaper de JulCard puede implicar la existencia de ciertos puntos de control centralizado.

Lista de verificación de validación

Para comprender más a fondo el proyecto JustLiquidity, puedes validar e investigar mediante los siguientes métodos:

• Direcciones de contratos en exploradores de bloques:
  • JUL (Ethereum): 0x5580ab97f226c324c671746a1787524aef42e415
  • JULB (Binance Smart Chain): 0x32dffc3fe8e3ef3571bf8a72c0d0015c5373f41d
  • Consulta estas direcciones en exploradores como Etherscan y BscScan para ver la distribución de holders, historial de transacciones y el código del contrato.
• Actividad en GitHub:
  • Aunque existe un enlace de GitHub: https://github.com/JustLiquidity/DEFAULT-TOKEN-LIST, también hay información que indica que la cuenta oficial no está activa o no tiene commits. Se recomienda visitar el enlace, revisar la frecuencia de actualizaciones, número de contribuidores y calidad del código para evaluar la actividad de desarrollo del proyecto.
• Sitio web oficial:
  • Visita https://justliquidity.org para obtener la información más reciente y anuncios oficiales del proyecto.
• Whitepaper:
  • Consulta JulCard-JustLiquidity White Paper V1.0.pdf (disponible en DocDroid) para conocer los detalles técnicos y el modelo económico.
• Redes sociales y comunidad:
  • Sigue su Twitter (https://twitter.com/JustLiquidity) y canal de Telegram (https://t.me/justliquidity) para conocer las discusiones de la comunidad y las últimas novedades del proyecto.
  • Consulta los artículos en Medium (https://medium.com/@justliquidity) para actualizaciones y análisis en profundidad.
• Informes de auditoría:
  • Si el proyecto afirma haber sido auditado, busca y lee los informes de auditoría de contratos inteligentes para conocer los resultados de la evaluación de seguridad.

Resumen del proyecto

JustLiquidity es un proyecto que lleva años explorando el sector DeFi, comenzando como un protocolo de liquidez y evolucionando hasta convertirse en un ecosistema integral que incluye exchange descentralizado (JulSwap), billetera digital (JulWallet), puente cross-chain, protocolo de transacciones privadas (Blackhole) y tarjeta de pago descentralizada (JulCard). Su idea central es ofrecer a los usuarios una gestión y trading de activos cripto más conveniente y transparente, y mediante mecanismos de tokens de oferta elástica y múltiples innovaciones de producto, intenta resolver algunos de los puntos débiles del sector DeFi.

No obstante, el desarrollo del proyecto no ha sido lineal, habiendo sufrido un ataque de préstamo relámpago y, como consecuencia, una migración de tokens (de JUL/JULB a JULD). Esto refleja los desafíos técnicos y de seguridad que enfrentan los proyectos blockchain. Aunque el equipo respondió activamente lanzando nuevos tokens y productos, la complejidad de múltiples tokens, la dispersión de información y la volatilidad del mercado son factores que nos recuerdan la importancia de una evaluación de riesgos exhaustiva.

En resumen, JustLiquidity demuestra el dinamismo de la innovación y evolución en DeFi, intentando integrar provisión de liquidez, trading descentralizado, protección de privacidad y pagos cotidianos en un solo ecosistema. Para quienes estén interesados, se recomienda estudiar a fondo su whitepaper, documentación oficial y debates comunitarios, y, considerando las advertencias de riesgo mencionadas, tomar una decisión informada. Recuerda que esto no es un consejo de inversión; invertir en criptomonedas conlleva alto riesgo, así que investiga por tu cuenta (DYOR).