Escrito por: Abogada Pang Meimei
"De hecho, muchos de los profesionales de web3 con los que he tratado, aquellos que realmente quieren hacer negocios serios en el mundo web3, cuidan mucho la reputación de las criptomonedas. En realidad, sin importar la forma que adopte el delito relacionado con criptomonedas, el núcleo de la evaluación legal siempre es el daño causado por la conducta, y no la naturaleza de la tecnología o la herramienta utilizada."
Desde siempre, la industria de las criptomonedas ha sido como un bosque oscuro: hay que prevenir tanto las amenazas de seguridad en la blockchain como estar atentos a la espada de la ley en el mundo real. Usar usdt para transferencias y cambio de divisas puede, para algunos, ser solo un favor entre amigos, pero para otros puede terminar en una condena por "operación ilegal".
1. La señal regulatoria detrás de la jurisdicción escalonada en un caso de criptomonedas en Sichuan
En los casos típicos de jurisdicción escalonada publicados por el Tribunal Supremo Popular el 29 de julio de 2025 para el año 2024, el [Caso 200] sobre el delito de operación ilegal de Wan Mouyuan y otros puede considerarse un caso ejemplar que sirve de guía. El caso fue inicialmente aceptado por el Tribunal Popular del condado de Muchuan, provincia de Sichuan, el cual consideró que el caso implicaba la determinación de la naturaleza de la compra y venta de divisas extranjeras utilizando criptomonedas como medio. Debido a que existen diferencias en el reconocimiento de la legalidad de las criptomonedas en distintas regiones y discrepancias en la práctica sobre la naturaleza de este tipo de conductas, se solicitó que el Tribunal Popular Intermedio de Leshan, Sichuan, asumiera la jurisdicción escalonada.
La abogada Pang Meimei, tras investigar datos relevantes, descubrió que desde 2023, más del 30% de los casos penales relacionados con criptomonedas y delitos de cambio de divisas han utilizado jurisdicción escalonada o designada. Esto significa que este tipo de casos ya se ha convertido en un nuevo foco de vigilancia para las autoridades judiciales en delitos financieros, y los tribunales han aclarado las reglas de juicio para estos casos. En los casos donde se utiliza criptomonedas para evadir deliberadamente la regulación estatal de divisas, los tribunales desentrañarán la "máscara" de las transacciones con criptomonedas, revelarán la esencia del caso y castigarán severamente todas las actividades ilegales relacionadas con divisas. Finalmente, el tribunal determinó que Wan Mouyuan y otros realizaron transacciones de divisas a través del método "RMB—USDT—dólar estadounidense", y condenó al principal acusado a 13 años y 6 meses de prisión por operación ilegal.
2. Análisis legal: ¿Por qué el cambio de divisas con USDT se considera operación ilegal?
Mucha gente dirá: "Yo también he ayudado a amigos a cambiar divisas, ¿cómo puede ser esto operación ilegal?"
Esto requiere analizar el modelo operativo. El núcleo de la operación de la banda de Wan Mouyuan era: el cliente nacional transfiere RMB a una cuenta designada, la banda en el extranjero convierte la misma cantidad de usdt a dólares y los transfiere a la cuenta extranjera del cliente, logrando así una cadena de tres pasos: "RMB nacional - USDT en el extranjero - moneda objetivo", donde USDT actúa como "convertidor de moneda".
La Fiscalía Suprema, en casos típicos de 2023, señaló especialmente que usar criptomonedas como medio para convertir RMB y moneda extranjera es, en esencia, una compra y venta ilegal de divisas para evadir la regulación, y aunque no haya contacto directo con moneda extranjera, aún puede considerarse delito. En la práctica, esto se denomina "cambio de divisas por compensación", es decir, todo el proceso forma un ciclo cerrado de "entra RMB y sale dólar".
En este caso, el principal acusado fue condenado a 13 años y 6 meses de prisión, una pena bastante severa en comparación con casos similares. En la práctica, los casos de cambio de divisas con criptomonedas suelen recibir condenas más severas que los de casas de cambio clandestinas tradicionales, no solo por los estándares legales claros, sino porque las autoridades judiciales también consideran la ocultación y el daño potencial del método delictivo. Debido a la naturaleza anónima, conveniente y transfronteriza de las criptomonedas, el rastreo de fondos es mucho más difícil, lo que amplifica el daño potencial de estos delitos y, naturalmente, resulta en penas más severas.
3.¿Cuáles son las principales formas de delitos relacionados con criptomonedas?
Las características de descentralización y anonimato de las criptomonedas no solo han impulsado el desarrollo de la economía digital, sino que en los últimos años también han sido vistas por delincuentes como un "refugio natural". Según el papel que juegan las criptomonedas en las actividades delictivas, la abogada Pang Meimei las clasifica en las siguientes categorías:
1. Delitos donde la criptomoneda es el objetivo: se dirigen directamente a los activos virtuales. El objetivo central es la apropiación ilegal de criptomonedas, lo cual, en esencia, no difiere del robo o hurto de bienes tradicionales, solo que el objeto del delito pasa de ser un activo tangible a uno virtual. Los delitos típicos incluyen robo, hurto y obtención ilegal de datos de sistemas informáticos. Por ejemplo, en el caso (2021) Hu02XingZhong197, el acusado manipuló cuentas de cobro y datos de contacto mediante técnicas informáticas, transfiriendo bitcoin de otra persona a su propia cuenta y luego retirando el dinero. Esta conducta cumple tanto con los requisitos del delito de hurto ("apropiación ilegal y secreta de bienes ajenos") como con el delito de obtención ilegal de datos de sistemas informáticos. El tribunal finalmente condenó por hurto, lo que demuestra que el carácter patrimonial de las criptomonedas ya es un consenso en el ámbito judicial.
2. Delitos donde la criptomoneda es una herramienta o medio: se aprovechan sus características para fines ilícitos. En estos casos, la criptomoneda no es el objetivo, sino el "medio" para transferir fondos y evadir la regulación, siendo su difícil rastreo clave en la cadena de actividades ilícitas, como en delitos de organización de casinos, encubrimiento y asistencia criminal. Por ejemplo, en el caso de casinos transfronterizos, se exige a los jugadores nacionales convertir sus fondos en criptomonedas y transferirlos a una wallet designada, usando el anonimato de las criptomonedas para cortar la relación entre el flujo de fondos y los implicados. Los sospechosos blanquean los fondos mediante mezcladores y transferencias cross-chain. En estos casos, las autoridades judiciales consideran la criptomoneda como un equivalente o método de liquidación.
3. Delitos donde la criptomoneda es un "concepto": fraude bajo la bandera de la "innovación". Este tipo de delito es especialmente engañoso: los delincuentes suelen usar el discurso de la descentralización y la revalorización de las criptomonedas, aunque en realidad no tienen relación con las características técnicas de las mismas. Solo usan las criptomonedas como gancho para atraer inversores. Los delitos típicos incluyen fraude, captación ilegal de fondos del público u organización y liderazgo de esquemas piramidales. En estos casos, la criptomoneda es solo un escenario bien decorado.
En realidad, las criptomonedas no son un monstruo; la tecnología blockchain detrás de ellas tiene amplias aplicaciones en certificación de datos, pagos transfronterizos, etc. Las criptomonedas no solo son fruto de la innovación tecnológica, sino también un punto de encuentro entre derecho y finanzas. Solo han sido utilizadas por delincuentes para actividades ilícitas, convirtiéndose en el "chivo expiatorio" de la economía sumergida.
De hecho, muchos de los profesionales de web3 con los que he tratado, aquellos que realmente quieren hacer negocios serios en el mundo web3, cuidan mucho la reputación de las criptomonedas. En realidad, sin importar la forma que adopte el delito relacionado con criptomonedas, el núcleo de la evaluación legal siempre es el daño causado por la conducta, y no la naturaleza de la tecnología o la herramienta utilizada.
4. Guía para evitar problemas
Para los traders comunes, además de buscar ganancias, es fundamental mantenerse dentro de los límites de la legalidad. Recordá estos consejos prácticos de la abogada Pang Meimei, son tu "amuleto":
1. Elegí plataformas reguladas y usá canales legales de trading. Evitá operar a través de canales privados, plataformas no autorizadas o grupos de trading informales.
2. Mantené operaciones de pequeña escala y a título personal. Informate sobre las leyes y regulaciones de tu país. En China, la actitud hacia las criptomonedas es "a nivel personal, hacé lo que quieras", pero las operaciones a gran escala, comerciales o la prestación de servicios relacionados (como OTC o brokerage) pueden considerarse operación ilegal. Evitá transacciones frecuentes o de gran volumen para no ser considerado como actividad comercial con fines de lucro. Recomiendo a los traders que estudien primero el "Reglamento de Gestión de Divisas".
3. Conservá todos los registros de transferencias y chats para demostrar la legalidad y el carácter personal de las operaciones. El mundo cripto es solo para "hacer plata en silencio"; evitá promocionar públicamente inversiones en criptomonedas, reclutar gente o organizar actividades de trading, incluso si tenés buen ojo para invertir.
4. Si planeás invertir grandes sumas o dedicarte a negocios relacionados con criptomonedas, consultá previamente a un abogado especializado para evaluar la legalidad y seguridad de las operaciones. Cumplir con la normativa es más importante que obtener ganancias. Antes de emprender cualquier negocio innovador, aclarar los límites legales; lo que vos ves como un modelo de negocio, el tribunal puede verlo como un delito.
Actualmente, aunque en la China continental la regulación sobre criptomonedas es estricta, el piloto en Hong Kong indica un futuro prometedor. La tendencia de la era web3 requiere una visión legal anticipada. Espero que algún día los profesionales y abogados de web3 puedan trabajar juntos para quitarle la "máscara" a las criptomonedas.
