El TVL de DeFi aumentó un 41% en el tercer trimestre, superando los $160 mil millones. Este movimiento marca el primer avance significativo desde mayo de 2022. Ethereum y Solana lideraron el crecimiento, con un 50% y un 30% respectivamente.
El aumento refleja una renovada confianza en las finanzas descentralizadas, lideradas por Ethereum y Solana. El TVL de Ethereum subió un 50%, pasando de $54 mil millones a $96,86 mil millones. Solana, por su parte, experimentó un salto del 10,5%, de $10 mil millones a $11,5 mil millones. En el conjunto de aplicaciones descentralizadas, Solana continuó superando a las redes L1 y L2 en ingresos, impulsada por un mayor compromiso de los usuarios y actividad on-chain.
Ethereum alcanza $96,86 mil millones en TVL mientras los protocolos DeFi registran ganancias explosivas
El aumento se debe a la consolidación de plataformas individuales, que registraron flujos récord. Aave, un protocolo de préstamos DeFi, creció un 58% desde julio y actualmente posee más de $41 mil millones en TVL. Lido experimentó un aumento del 77% hasta casi $39 mil millones, impulsado por una mayor demanda de derivados de stacking líquido. El valor de TVL del protocolo EigenLayer aumentó un 66% desde julio, superando los $20 mil millones, principalmente debido al aumento del precio de Ethereum.
Mike Maloney, CEO y fundador de Incyt, reveló que los mayores ganadores son los protocolos que ofrecen productos descentralizados de manera responsable. Reconoció a Lido, EigenLayer y Aave por ocupar los primeros puestos, señalando que es por una buena razón, ya que son responsables y honestos.
El aumento de los precios de las criptomonedas también impulsó un crecimiento más amplio en todo el ecosistema DeFi. Ethereum alcanzó su máximo histórico de $4.946 el 24 de agosto, un aumento del 82% desde principios de julio. Bitcoin alcanzó su máximo histórico de $124.457 el 14 de agosto, con un aumento del 14% en el mismo período.
Doug ColKitt, colaborador inicial de Fogo, dijo que el aumento mostró dos fuerzas colisionando. Señaló que los precios de las criptomonedas están subiendo mientras el capital ávido de rendimiento rota hacia on-chain. Explicó que cuando Bitcoin y ETH suben de precio, los valores de las garantías suelen expandirse rápidamente, lo que a su vez impulsa los valores de TVL hacia arriba.
ColKitt enfatizó que, a diferencia de ciclos anteriores, el crecimiento actual es más sostenible. Reiteró que el TVL no es solo ficticio, sino que se trata de productos reales, destacando productos como RWAs, LSTs y perps, que están atrayendo capital de vuelta a DeFi. Reconoció que tales actividades de mercado revelan un cambio en el ecosistema cripto.
Solana lidera el ecosistema de dApps con $217,39 millones en ingresos
Solana lideró el ecosistema de dApps, mientras que Ethereum continúa dominando el TVL total. DefiLlama mostró que las aplicaciones descentralizadas superaron consistentemente a los protocolos L1 y L2 en generación de ingresos. El aumento de ingresos posiciona a Solana entre los ecosistemas de blockchain L1 de más rápido crecimiento, además de su reputación por bajas comisiones de gas y mayor capacidad de procesamiento.
Durante el último mes, Solana generó hasta $217,39 millones, seguida por la blockchain de Ethereum, que generó $87,76 millones. En el segundo trimestre, Solana generó un total de $570 millones en ingresos, representando aproximadamente el 46,3% del ingreso total de dApps.
La confianza de los desarrolladores sigue siendo alta en todo el ecosistema de Solana, como lo demuestra el hackathon Colosseum, que cuenta con más de 10.000 participantes y presentó su tercera cohorte de aceleradoras en julio. El aumento de la actividad en el ecosistema DeFi también se ha visto impulsado significativamente por el reciente marco regulatorio en EE. UU. En julio, la Cámara de Representantes aprobó tres leyes clave, incluyendo la GENIUS Act, la CLARITY Act y la Anti-CBDC Surveillance State Act.
Cryptopolitan informó en julio que el presidente Trump firmó la GENIUS Act para regular las stablecoins. La ley proporciona un marco legal para las stablecoins y respalda políticas pro-cripto. Los demócratas criticaron la ley, citando un conflicto de intereses con la familia Trump, que se ha beneficiado significativamente durante la ola alcista de las criptomonedas.
El aumento del TVL de DeFi durante el último mes se basa en los $86 mil millones de abril, subiendo a $126 mil millones a mediados de julio, lo que representa un aumento del 46% en tres meses. Solana, por su parte, ha mantenido el liderazgo durante cinco meses consecutivos, generando más de $570 millones en ingresos solo en el segundo trimestre. Según ColKitt, si DeFi es el marcador, entonces el tercer trimestre muestra que DeFi está de vuelta en el juego.
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