Prácticas de KYT en el ámbito de las criptomonedas

Según los datos de Bitrace, durante el período de enero de 2021 a septiembre de 2023, la red Tron recibió más de 41.52 billions de USDT de riesgo en direcciones de algunas plataformas centralizadas de intercambio, y 33.46 billions de USDT de riesgo en direcciones de plataformas de pago cripto. Esto demuestra que USDT está siendo ampliamente utilizado en actividades como apuestas en línea, lavado de dinero y operaciones ilícitas. Este tipo de fondos de riesgo que ingresan al mercado pueden contaminar fácilmente direcciones inocentes. En este contexto, es fundamental realizar una auditoría de fondos a la dirección receptora de la contraparte antes de transferir fondos. Este artículo explora las prácticas de KYT (Know Your Transaction) en el ámbito de las criptomonedas y ofrece soluciones viables.

Desafíos del KYT

Anonimato de direcciones

El anonimato en las transacciones de criptomonedas proporciona a los usuarios un mayor nivel de privacidad y libertad financiera, ya que esta tecnología oculta la conexión directa entre la identidad real del usuario y sus actividades de transacción. Sin embargo, como dos caras de la misma moneda, este anonimato también genera problemas, especialmente cuando las criptomonedas se utilizan para actividades ilegales, lo que plantea desafíos para la regulación y la aplicación de la ley. Además, la característica anónima dificulta el rastreo de transferencias de fondos cripto; incluso si se identifica una dirección, es complicado descubrir la entidad detrás de ella.

Complejidad en la evaluación

No todas las direcciones asociadas con fondos de riesgo son direcciones ilegales, y juzgar el riesgo de una dirección desde una sola dimensión es demasiado arbitrario. Tomando como ejemplo el incidente de envenenamiento de Tornado Cash, algunas direcciones anónimas enviaron 0.1ETH desde una wallet sancionada de Tornado Cash a wallets de figuras conocidas del mundo cripto, lo que provocó que estas últimas activaran reglas de control de riesgos y no pudieran acceder a ciertos protocolos de DeFi.

En este caso, la plataforma aplicó reglas KYT inapropiadas, lo que resultó en fallos operativos y una mala experiencia de usuario. Por lo tanto, la sanción de una dirección debe distinguir el propósito inicial de la mezcla de fondos, realizando una investigación y evaluación razonable. Evidentemente, las direcciones envenenadas del caso anterior no deberían considerarse simplemente como direcciones de riesgo.

Diferencias regulatorias entre países

Para lograr una verdadera conformidad en la industria de las criptomonedas, es necesario que todas las partes involucradas participen en la regulación y lleguen a un consenso. Por ejemplo, el reciente arresto en Francia del fundador ruso de Telegram, Pavel Durov, quien enfrenta cargos de terrorismo, lavado de dinero y tráfico de drogas. Francia considera que Pavel Durov permitió actividades delictivas en la aplicación y por ello fue arrestado; mientras que en países como Rusia y Ucrania, Telegram es ampliamente utilizado como plataforma de comunicación por su excelente confidencialidad. Según "Russia Today", tras la detención de Durov, el vicepresidente de la Duma Estatal (cámara baja del parlamento ruso), Davankov, protestó de inmediato y pidió al gobierno francés la liberación de Durov.

Esto demuestra que, sin importar el mercado, la regulación y el cumplimiento son fundamentales. Aunque las criptomonedas pueden circular internacionalmente con facilidad, las actividades delictivas que utilizan criptomonedas requieren sanciones del mundo real. En la práctica, existen diferencias regulatorias significativas entre países, y las distintas actitudes hacia las criptomonedas dificultan la cooperación y generan fricciones entre las partes involucradas, lo que crea barreras regulatorias debido a diferentes definiciones de conformidad.

Prácticas KYT de Bitrace

Base de datos de etiquetas de direcciones

Basado en modelos de aprendizaje automático y algoritmos de reconocimiento de patrones, Bitrace ha acumulado una base de datos de más de 400 millones de etiquetas de direcciones, que incluyen etiquetas de entidades (plataformas DeFi, pools de minería, exchanges de activos digitales, etc.) y etiquetas de comportamiento de riesgo (fraude, terrorismo, drogas, apuestas ilegales, lavado de dinero, actividades ilícitas). Además, los datos de la base de etiquetas de direcciones también provienen de socios y clientes que solicitan asistencia; estas direcciones de riesgo y la información relacionada son verificadas nuevamente por el equipo técnico antes de ser aceptadas en la base de datos.

La abundante base de datos de etiquetas de direcciones permite rastrear las entidades detrás de direcciones anónimas y ayuda a filtrar el riesgo de fondos de la contraparte en las transacciones. Por ejemplo, en estafas como cheques sin fondos para obtener USDT o pools falsos de Binance que devuelven BNB por ETH, Bitrace descubrió que las direcciones utilizadas en estos fraudes ya tenían historial de interacción con direcciones de riesgo antes de cometer el fraude, y en la nueva herramienta de verificación rápida de riesgos de Detrust aparecen como direcciones de alto riesgo de fraude. Por lo tanto, una verificación rápida de la dirección de la contraparte antes de la transacción puede evitar eficazmente ser víctima de fraude.

Detrust

Basado en la avanzada base de datos de etiquetas de riesgo criminal, perfiles de direcciones y capacidades de monitoreo y alerta de fondos ilícitos de Bitrace, Detrust proporciona datos relevantes a empresas cripto, ayudando a identificar transacciones de criptomonedas involucradas en actividades ilegales mediante el análisis del comportamiento de la contraparte y comparando las transacciones actuales con su historial para detectar anomalías.

La función Monitor permite la detección automática en tiempo real de cada transacción, utilizando análisis de patrones, análisis de desviación de comportamiento y análisis de agrupamiento, para alertar y asistir en la gestión de fondos de riesgo tan pronto como se detecten, reduciendo la vinculación con fondos ilícitos y el riesgo de incumplimiento normativo.

Estrategias de control de riesgos personalizadas

El producto permite a los usuarios personalizar estrategias de control de riesgos y adoptar diferentes respuestas ante tipos específicos de eventos de riesgo, en lugar de limitarse a las reglas predeterminadas de la plataforma. Por ejemplo, las reglas pueden activarse solo bajo ciertos porcentajes de riesgo, categorías de riesgo, fuentes de riesgo o políticas regionales, brindando a los usuarios mayor libertad para adaptarse a los requisitos de cumplimiento locales.

Conclusión

Las criptomonedas, especialmente las stablecoins representadas por USDT, son ampliamente utilizadas por empresas cripto para la gestión diaria de fondos. Estas empresas suelen requerir un sistema KYT completo para lograr un control de riesgos conforme y proteger la seguridad de los fondos de los usuarios. En un futuro donde el entorno regulatorio global será cada vez más estricto, la práctica de KYT pasará de ser un requisito de cumplimiento a convertirse en un estándar de la industria, ayudando a construir un entorno de transacciones más seguro, transparente y eficiente, y promoviendo el desarrollo saludable de la industria blockchain.