KYT-Praktiken im Bereich der Kryptowährungen

Laut Bitrace-Daten sind im Zeitraum von Januar 2021 bis September 2023 insgesamt über 41,52 Milliarden risikobehaftete USDT an bestimmte zentralisierte Börsenadressen im Tron-Netzwerk geflossen, während 33,46 Milliarden risikobehaftete USDT an Adressen von Krypto-Zahlungsplattformen transferiert wurden. Es ist ersichtlich, dass USDT in großem Umfang für Online-Glücksspiel, Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten verwendet wird. Solche risikobehafteten Gelder können leicht unschuldige Adressen kontaminieren, wenn sie in den Markt gelangen. Vor diesem Hintergrund ist eine Finanzprüfung der Empfängeradresse des Geschäftspartners vor einer Überweisung äußerst notwendig. In diesem Artikel werden die KYT (Know Your Transaction)-Praktiken im Bereich der Kryptowährungen untersucht und praktikable Lösungen angeboten.

Herausforderungen für KYT

Adressanonymität

Die Anonymität von Kryptowährungstransaktionen bietet den Nutzern ein höheres Maß an Datenschutz und finanzielle Freiheit, da diese Technologie die direkte Verbindung zwischen der wahren Identität des Nutzers und seinen Transaktionen verbirgt. Doch wie bei einer Medaille mit zwei Seiten bringt diese Anonymität auch Probleme mit sich, insbesondere wenn Kryptowährungen für illegale Aktivitäten verwendet werden. Sie stellt die Aufsichtsbehörden und die Strafverfolgung vor Herausforderungen. Darüber hinaus erschwert die anonyme Eigenschaft die Nachverfolgung von Krypto-Transfers; selbst wenn eine Adresse gefunden wird, ist es schwierig, die dahinterstehende Entität zu identifizieren.

Komplexe Beurteilung

Nicht alle mit risikobehafteten Geldern verbundenen Adressen sind illegale Adressen. Eine Bewertung des Adressrisikos anhand eines einzelnen Kriteriums ist zu einseitig. Am Beispiel des Tornado Cash "Poisoning"-Vorfalls: Einige anonyme Adressen schickten 0,1 ETH von einer sanktionierten Tornado Cash-Wallet an die Wallets bekannter Krypto-Persönlichkeiten, was dazu führte, dass letztere unfreiwillig Risikokontrollregeln auslösten und keinen Zugang mehr zu bestimmten DeFi-Protokollen hatten.

In diesem Fall führte die Plattform aufgrund unangemessener KYT-Regeln zu Fehlern im Geschäftsbetrieb und zu einer schlechten Nutzererfahrung. Daher muss bei der Sanktionierung einer Adresse der ursprüngliche Zweck der Verschleierung der Geldquelle unterschieden und eine gründliche und angemessene Bewertung vorgenommen werden. Offensichtlich sollte die im obigen Fall "vergiftete" Adresse nicht einfach als Risikoadresse betrachtet werden.

Unterschiedliche regulatorische Umgebungen weltweit

Um echte Compliance in der Kryptowährungsbranche zu erreichen, müssen alle beteiligten Parteien gleichzeitig an der Regulierung teilnehmen und einen Konsens erzielen. Ein aktuelles Beispiel ist die Festnahme des russischstämmigen Telegram-Gründers Pavel Durov in Frankreich, der wegen Terrorismus, Geldwäsche und Drogenhandel angeklagt ist. Frankreich wirft Pavel Durov vor, kriminelle Aktivitäten auf der Plattform zugelassen zu haben und hat ihn deshalb festgenommen; in Russland, der Ukraine und anderen Ländern wird Telegram jedoch aufgrund seiner hervorragenden Verschlüsselung als Kommunikationsplattform weit verbreitet genutzt. Laut "Russia Today" protestierte nach Durovs Festnahme der Vizepräsident der russischen Staatsduma (Unterhaus des Parlaments), Davankov, sofort und forderte die französische Regierung auf, Durov freizulassen.

Es zeigt sich, dass Compliance und Regulierung in jedem Markt von entscheidender Bedeutung sind. Obwohl Kryptowährungen den grenzüberschreitenden Geldverkehr erleichtern, erfordern kriminelle Aktivitäten mit Kryptowährungen Sanktionen aus der realen Welt. In der Realität gibt es jedoch deutliche Unterschiede in den regulatorischen Umgebungen der einzelnen Länder. Unterschiedliche Einstellungen gegenüber Kryptowährungen in verschiedenen Regionen erschweren die Zusammenarbeit zwischen den Akteuren und führen zu Reibungen. Unterschiedliche Definitionen von Compliance schaffen regulatorische Hürden.

KYT-Praktiken von Bitrace

Adress-Label-Datenbank

Basierend auf maschinellem Lernen und Mustererkennungsalgorithmen hat Bitrace eine Adress-Label-Datenbank mit über 400 Millionen Einträgen aufgebaut, darunter Entitäts-Labels (DeFi-Plattformen, Mining-Pools, digitale Vermögensbörsen usw.) und Risiko-Verhaltens-Labels (Betrug, Terrorismus, Drogen, illegales Online-Glücksspiel, Geldwäsche, graue und schwarze Märkte). Darüber hinaus stammen die Daten der Adress-Label-Datenbank auch von Partnern und hilfesuchenden Kunden. Solche Risiko-Adressen und zugehörige Informationen werden vom technischen Team erneut überprüft und nach Bestätigung in die Datenbank aufgenommen.

Die umfangreiche Adress-Label-Datenbank ermöglicht es, die hinter anonymen Adressen stehenden Entitäten nachzuvollziehen und hilft gleichzeitig, das Finanzrisiko der Geschäftspartner zu überprüfen. Beispielsweise stellte Bitrace in Betrugsfällen wie dem Scheckbetrug mit USDT oder dem Fake-Binance-Mining-Pool, der ETH einzahlte und BNB auszahlte, fest, dass die Täteradressen bereits vor dem Betrug mit risikobehafteten Adressen aus dem grauen und schwarzen Markt interagiert hatten. Im neuen Schnellprüfungs-Tool von Detrust werden diese als Hochrisiko-Betrugsadressen angezeigt. Eine schnelle Überprüfung der Gegenpartei vor der Transaktion kann somit effektiv vor Betrug schützen.

Detrust

Basierend auf Bitraces führender Datenbank für kriminelle Risikokennzeichnungen, Adressprofilen und der Fähigkeit zur Überwachung und Frühwarnung von kriminellen Geldern, stellt Detrust Krypto-Unternehmen relevante Daten zur Verfügung. Durch die Analyse des Verhaltens von Geschäftspartnern hilft Detrust Unternehmen, Kryptowährungstransaktionen mit illegalen Aktivitäten zu identifizieren und überwacht Anomalien, indem aktuelle Transaktionen mit ihrem historischen Verhalten verglichen werden.

Die Monitor-Funktion unterstützt die automatische Echtzeitüberprüfung jeder Transaktion. Basierend auf Musteranalyse, Verhaltensabweichungsanalyse und Clusteranalyse wird der Nutzer beim ersten Eingang von Risikogeldern gewarnt und bei der Bearbeitung unterstützt, um das Risiko von kriminellen Geldern und Compliance-Verstößen zu minimieren.

Individuelle Risikokontrollstrategien

Das Produkt ermöglicht es den Nutzern, eigene Risikokontrollstrategien zu definieren und auf bestimmte Arten von Risikofällen unterschiedlich zu reagieren, anstatt sich nur auf die Standardregeln der Plattform zu verlassen. Beispielsweise können Regeln erst bei bestimmten Risikoverhältnissen, Risikokategorien, Risikoursprüngen oder unter bestimmten regionalen Vorschriften ausgelöst werden. Dies bietet den Nutzern mehr Flexibilität, um sich an lokale Compliance-Anforderungen anzupassen.

Abschließende Worte

Kryptowährungen, insbesondere Stablecoins wie USDT, werden von vielen Krypto-Unternehmen häufig für alltägliche Zahlungsabwicklungen genutzt. Solche Unternehmen benötigen in der Regel ein umfassendes KYT-System, um Compliance und Risikokontrolle zu gewährleisten und die Sicherheit der Kundengelder zu schützen. In einer Zukunft mit immer strengeren globalen Regulierungen wird die KYT-Praxis von einer Compliance-Anforderung zum Branchenstandard werden und dazu beitragen, eine sicherere, transparentere und effizientere Handelsumgebung zu schaffen und die gesunde Entwicklung der Blockchain-Branche zu fördern.