SIRIO: رمز استثماري مدفوع من المجتمع

عذراً يا صديقي! في عالم البلوكشين، غالباً ما تتداخل أسماء المشاريع ورموز العملات، مما يؤدي إلى بعض الالتباس في المعلومات. بعد بحث مكثف، وجدت أن هناك عدة مشاريع تستخدم اسم أو رمز "SIRIO" أو "SIR". من بينها، المشروع الأكثر توافقاً مع وصف "مشروع بلوكشين جديد" والذي تتوفر عنه معلومات مفصلة نسبياً هو بروتوكول الإقراض **Sirio Finance**، الذي يعمل على شبكة Hedera ويجمع بين تقنيات الذكاء الاصطناعي. سأركز في الشرح على هذا المشروع تحديداً. يرجى ملاحظة أن المعلومات التالية تم جمعها من مصادر عامة بهدف التوعية فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية. مشاريع البلوكشين تنطوي على مخاطر جوهرية، لذا يرجى البحث بنفسك دائماً.

ما هو SIRIO

تخيل أنك تملك بعض الأموال الفائضة وترغب في إقراضها للآخرين مقابل فائدة، أو أنك بحاجة إلى قرض وتوافق على رهن أصولك الرقمية (مثل بيتكوين أو إيثيريوم) كضمان. في النظام المالي التقليدي، يتطلب ذلك وسيطاً مثل البنوك أو منصات P2P. أما في عالم البلوكشين، لدينا بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) التي تقوم بهذا الدور، وتعمل كأنها بنك آلي تديره العقود الذكية (اتفاقيات تنفذ تلقائياً).

Sirio Finance هو أحد هذه البروتوكولات اللامركزية للإقراض، لكنه يتميز ببعض الخصائص الفريدة. فهو يعمل على شبكة Hedera (وهي منصة بلوكشين معروفة بسرعتها العالية وتكلفتها المنخفضة واستهلاكها القليل للطاقة، وتستخدم تقنية تُسمى "خوارزمية توافق Hashgraph"، والتي يمكن اعتبارها دفتر حسابات موزع عالي الكفاءة). أكثر ما يميز Sirio Finance هو إدخاله الذكاء الاصطناعي (AI) للمساعدة في إدارة المخاطر، خاصة في توقع خطر "التصفية" الذي قد يواجه المقترضين.

التصفية (Liquidation): في بروتوكولات الإقراض، إذا قمت برهن أصول رقمية للحصول على قرض، وعندما ينخفض ​​قيمة الضمان إلى مستوى لا يغطي قيمة القرض، يقوم البروتوكول تلقائياً ببيع جزء من الضمان لسداد القرض، وهذا ما يسمى بالتصفية. هدف Sirio Finance هو تقليل حدوث هذه الحالات قدر الإمكان باستخدام الذكاء الاصطناعي.

لذا يمكنك اعتبار Sirio Finance بمثابة "مدير إقراض ذكي": فهو لا يتيح لك فقط إقراض واستعارة الأصول الرقمية بسهولة، بل يوفر أيضاً مساعداً ذكياً بالذكاء الاصطناعي ينبهك مسبقاً عند وجود مخاطر محتملة، ويساعدك على إدارة أصولك بشكل أفضل.

سير العمل النموذجي في المنصة:

• المودع (Supplier): يمكنك إيداع أصولك الرقمية في منصة Sirio وكسب الفائدة عليها. هذه الأصول تُقرض لمن يحتاجها.
• المقترض (Borrower): إذا كان لديك أصول رقمية كضمان، يمكنك اقتراض أصول أخرى من المنصة. يقوم الذكاء الاصطناعي بتقييم المخاطر وينبهك قبل حدوث التصفية المحتملة.

رؤية المشروع وقيمته المضافة

رؤية Sirio Finance هي أن يصبح منصة الإقراض اللامركزي الرائدة في نظام Hedera البيئي، من خلال دمج الذكاء الاصطناعي مع تقنية دفتر الحسابات الموزع عالية الأداء، لتقديم تجربة لا مثيل لها للمستخدمين.

المشكلة الأساسية التي يسعى لحلها هي: كيف يمكن إدارة المخاطر بشكل أكثر فعالية في الإقراض اللامركزي، خاصة تقليل حالات التصفية الناتجة عن تقلبات السوق، مما يعزز تجربة المستخدم وأمان الأموال.

مقارنة بالمشاريع المماثلة، يتميز Sirio Finance بما يلي:

• إدارة المخاطر المدعومة بالذكاء الاصطناعي: هذه هي ميزته الأساسية. يستخدم خوارزميات التعلم الآلي لتحليل بيانات السوق وسلوك المستخدمين، ويتنبأ باحتمالية التصفية وينبه المستخدمين، مما يساعدهم على اتخاذ قرارات أكثر حكمة وتقليل المخاطر.
• الاعتماد على شبكة Hedera: الاستفادة من سرعة Hedera وتكلفتها المنخفضة وقابليتها العالية للتوسع لتقديم تجربة تداول سلسة وفعالة.
• منهجية قائمة على البيانات: توفر المنصة بيانات سوقية شاملة وبيانات قروض فردية، مما يزيد من الشفافية ويساعد المستخدمين على فهم نشاط البروتوكول بشكل أفضل.

الخصائص التقنية

يتميز Sirio Finance بعدة نقاط تقنية جديرة بالاهتمام:

• البلوكشين الأساسي: Hedera

  اختار Sirio Finance البناء على شبكة Hedera. Hedera ليست بلوكشين تقليدية، بل تستخدم تقنية خوارزمية توافق Hashgraph. يمكن اعتبارها دفتر حسابات رقمي عالي الكفاءة والسرعة، يعالج المعاملات بسرعة فائقة وبتكلفة منخفضة واستهلاك طاقة أقل. كأنك اخترت طريقاً سريعاً لتشغيل خدماتك المالية بدلاً من الطرق المزدحمة.

  
  

  خوارزمية توافق Hashgraph: تقنية دفتر حسابات موزع تعتمد على آليات "Gossip about Gossip" (نشر الشائعات عن الشائعات) و"Virtual Voting" (التصويت الافتراضي)، لتحقيق توافق سريع وعادل وآمن، وتتميز بقدرتها على تحمل الأخطاء البيزنطية غير المتزامنة (ABFT)، أي أن النظام يبقى يعمل حتى في وجود عقد خبيثة.

  
  

• توقع مخاطر التصفية المدعوم بالذكاء الاصطناعي

  هذه هي "العقل" في Sirio Finance. تم تطوير خوارزمية تعلم آلي تعمل كمحلل ذكي، قادرة على تحليل أكثر من 20 حالة سوقية وسيولة وتقلبات وغيرها من البيانات ذات الصلة. يتنبأ هذا النموذج باحتمالية تصفية القرض وينبه المستخدمين. كأن لديك نظام إنذار ذكي في حسابك ينبهك قبل حدوث المشاكل.

  
  

• آلية تسعير مستقلة عن الأوركل

  في DeFi، تحتاج البروتوكولات عادةً إلى بيانات خارجية (مثل أسعار العملات) تُقدم عبر "الأوركل". Sirio Finance، في مرحلة التطوير الأولى، واجه نقص خدمات الأوركل على Hedera، فابتكر آلية "مستقلة عن الأوركل" لجلب الأسعار على السلسلة، باستخدام متوسط السعر المرجح زمنياً (TWAP). كأنهم أنشأوا محطة معلومات أسعار داخلية لضمان دقة البيانات ومقاومتها للتلاعب، حتى في غياب الأوركل الخارجي. حالياً، تُستخدم هذه الآلية كحل مكمل واحتياطي بجانب حلول الأوركل الحالية، مما يعزز الأمان.

  
  

  الأوركل (Oracle): جسر يربط البلوكشين ببيانات العالم الحقيقي، ينقل المعلومات من خارج السلسلة (مثل أسعار الأصول أو بيانات الطقس) إلى العقود الذكية على السلسلة، لتتمكن من تنفيذ الأوامر بناءً على أحداث واقعية.

  
  

  متوسط السعر المرجح زمنياً (TWAP): طريقة لحساب متوسط سعر الأصل عبر أخذ عينات متعددة خلال فترة زمنية محددة وحساب المتوسط، لتقليل تأثير التلاعب بالأسعار.

  
  

• هيكلية أمان

  استلهمت Sirio Finance هيكليتها من Compound V2 (أحد أشهر بروتوكولات الإقراض اللامركزي)، لكنها بُنيت من الصفر لضمان مستوى أعلى من الأمان وتقليل الثغرات المحتملة إلى أقصى حد.

  
  

اقتصاديات العملة

بالنسبة لعملة Sirio Finance الأصلية (والتي قد يُشار إليها مستقبلاً بـ SIR)، تشير المصادر الرسمية إلى أنها ستُطلق في الربع الثالث أو الرابع من عام 2024.

أهم استخدامات وخصائص هذه العملة تشمل:

• حقوق المنصة: قد يحصل حاملو العملة على مزايا متنوعة على المنصة، مثل أسعار فائدة أفضل عند الإقراض أو الاقتراض.
• حق الحوكمة: تمثل العملة حق التصويت في آلية حوكمة المنصة. أي أن حاملي العملة يمكنهم المشاركة في اتخاذ قرارات مستقبلية بشأن تطوير Sirio Finance، مثل التصويت على معايير البروتوكول أو اقتراح ميزات جديدة.
  
  

  ونظراً لأن العملة الأصلية لم تُطلق بعد، فلا توجد معلومات رسمية مفصلة حول رمز العملة، إجمالي المعروض، آلية الإصدار، نموذج التضخم/الحرق، أو تفاصيل التوزيع وفترات الفتح. عادةً ما تُنشر هذه المعلومات في الورقة البيضاء أو عند الإطلاق.

  
  

  من المهم ملاحظة أن هناك مشاريع أخرى تستخدم رمز "SIR"، مثل مشروع "SIR Protocol" الذي يعتمد نظام ثلاث عملات (SIR, TEA, APE) ويتميز بتوزيع أرباح ETH، بالإضافة إلى "SIR Meme Coin" على Solana. هذه مشاريع مختلفة عن Sirio Finance، فلا تخلط بينها.

  
  

الفريق، الحوكمة والدعم المالي

• الفريق الأساسي

  تم تطوير مشروع Sirio Finance بواسطة فريق Astrid Network.

  
  

• آلية الحوكمة

  مع إطلاق العملة الأصلية (المتوقع في الربع الثالث أو الرابع من 2024)، تخطط Sirio Finance لإطلاق نظام حوكمة. حينها سيحصل حاملو العملة على حق التصويت والمشاركة في اتخاذ قرارات تطوير المنصة مستقبلاً. هذه آلية حوكمة لامركزية تتيح لأعضاء المجتمع تحديد اتجاه المشروع بشكل جماعي.

  
  

• الدعم المالي والشراكات

  يحظى Sirio Finance بدعم مؤسسة HBAR، كما أنه شريك رسمي لمشاريع مهمة أخرى في نظام Hedera مثل Filecoin. هذا يدل على توفر موارد وشبكة تعاون قوية في النظام البيئي لـ Hedera.

  
  

خارطة الطريق

توضح خارطة طريق Sirio Finance خطط تطويره:

• الربع الثاني/الثالث من 2024: إطلاق التطبيق اللامركزي (dApp)، ما يعني أن المستخدمين يمكنهم بدء عمليات الإقراض على المنصة.
• الربع الثالث/الرابع من 2024: إطلاق العملة الأصلية ونظام الحوكمة، ما سيضيف الحوافز الاقتصادية وآلية الحوكمة المجتمعية.
• الربع الثالث/الرابع من 2024: إطلاق نموذج التعلم الآلي (ML)، وهو الإصدار الأول من نموذج إدارة المخاطر بالذكاء الاصطناعي لتوقع تصفية قروض USDC.
• بداية 2025: إطلاق الشبكة الرئيسية (Mainnet).

تنبيهات المخاطر الشائعة

كل مشروع بلوكشين ينطوي على مخاطر، وSirio Finance ليس استثناءً. من المهم فهم هذه المخاطر قبل المشاركة في أي مشروع DeFi:

• المخاطر التقنية والأمنية

  • ثغرات العقود الذكية: رغم أن Sirio Finance يؤكد أنه بُني من الصفر لتعزيز الأمان، إلا أن عقود البرمجة الذكية قد تحتوي على ثغرات غير مكتشفة قد تؤدي إلى خسارة الأموال.
  • قيود نموذج الذكاء الاصطناعي: يعتمد النموذج على بيانات تاريخية وتصميم الخوارزمية. إذا حدثت ظروف سوقية غير مسبوقة أو كان النموذج منحازاً، فقد تكون التوقعات غير دقيقة ولا تمنع التصفية تماماً.
  • مخاطر شبكة Hedera: رغم شهرة Hedera بالأمان، إلا أن أي منصة بلوكشين أساسية معرضة لمخاطر الأعطال التقنية أو الهجمات.

• المخاطر الاقتصادية

  • تقلبات السوق: سوق العملات الرقمية شديد التقلب، وقد تنخفض قيمة الضمان بسرعة، وحتى مع وجود تنبيهات الذكاء الاصطناعي قد لا يمكن تجنب التصفية بالكامل.
  • مخاطر العملة الأصلية: بما أن العملة لم تُطلق بعد، هناك عدم يقين حول قيمتها وسيولتها وتقبل السوق لها.
  • مخاطر التصفية: رغم وجود دعم الذكاء الاصطناعي، يبقى خطر التصفية قائماً في بروتوكولات الإقراض، خاصة عند انخفاض نسبة الضمان.

• المخاطر التنظيمية والتشغيلية

  • عدم وضوح التنظيم: البيئة التنظيمية العالمية للـ DeFi والعملات الرقمية لا تزال تتطور، وقد تؤثر تغييرات السياسات مستقبلاً على تشغيل المشروع.
  • مخاطر المركزية: في المراحل الأولى قد يكون للفريق سيطرة كبيرة، ورغم وجود خطط للحوكمة اللامركزية، إلا أن درجة اللامركزية تحتاج وقتاً للتحقق.

قائمة التحقق

إذا كنت مهتماً بـ Sirio Finance، يمكنك البحث في المعلومات التالية:

• الموقع الرسمي والوثائق: زر الموقع الرسمي لـ Sirio Finance (مثل app.sirio.finance) والوثائق (Docs) للحصول على معلومات مباشرة ومفصلة.
• عناوين العقود على مستكشف البلوكشين: تابع عناوين العقود الذكية على شبكة Hedera لفهم النشاطات والمعاملات وتدفق الأصول.
• نشاط GitHub: راقب مستودع GitHub الخاص بهم لمعرفة وتيرة تحديث الكود وتقدم التطوير.
• نشاط المجتمع: انضم إلى مجتمعاتهم على Twitter وDiscord وTelegram لمتابعة النقاشات والإعلانات وتفاعل الفريق.
• تقارير التدقيق الأمني: تحقق مما إذا كان المشروع خضع لتدقيق أمني من طرف ثالث ونتائج تلك التقارير.

ملخص المشروع

بشكل عام، Sirio Finance هو بروتوكول إقراض لامركزي مبني على شبكة Hedera، وأبرز ميزاته إدخال الذكاء الاصطناعي في إدارة المخاطر بهدف توقع حالات التصفية وتحسين تجربة المستخدم وأمان الأموال. يستفيد من خصائص Hedera عالية الأداء، ويخطط لإطلاق عملته الأصلية وآلية الحوكمة المجتمعية مستقبلاً.

يقدم هذا المشروع فكرة جديدة في مجال DeFi عبر دعم اتخاذ القرار بالذكاء الاصطناعي، وإذا نجح النموذج في العمل والتحسين المستمر، فقد يضيف قيمة جديدة للإقراض اللامركزي. ومع ذلك، وكأي مشروع بلوكشين ناشئ، يواجه تحديات تقنية وسوقية وتنظيمية، خاصة أن نموذج العملة الأصلية وأدائها في السوق لا يزال بحاجة للمراقبة.

لمن ليس لديه خلفية تقنية، يمكن اعتبار Sirio Finance بمثابة بنك رقمي يحاول جعل الإقراض أكثر ذكاءً باستخدام "عقل اصطناعي". هو مشروع مثير وواعد، لكنه كأي ابتكار جديد يتطلب الحذر والتعلم المستمر.

تذكر أن المعلومات أعلاه للمرجعية فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية. قبل اتخاذ أي قرار استثماري، قم دائماً بإجراء بحثك الشخصي (DYOR - Do Your Own Research).