نيويورك تايمز: 28 مليار دولار من "الأموال السوداء" في صناعة العملات المشفرة

في الوقت الذي يدفع فيه ترامب بقوة نحو العملات المشفرة وتدخل الصناعة تدريجياً إلى دائرة الضوء الرئيسية، تتدفق أموال المحتالين والعصابات الإجرامية باستمرار إلى كبرى منصات تداول العملات المشفرة.

كتابة: David Yaffe-Bellany، Spencer Woodman و Sam Ellefson

ترجمة: Luffy، Foresight News

أسس الرئيس ترامب شركته الخاصة للعملات المشفرة، وتعهد بجعل الولايات المتحدة "عاصمة العملات المشفرة" في العالم. تدعي شركات العملات المشفرة أن منصاتها آمنة وموثوقة، ومن بنوك وول ستريت إلى تجار التجزئة عبر الإنترنت، بدأت العديد من الصناعات الرئيسية في تجربة أعمال العملات المشفرة.

ومع ذلك، ووفقاً لتحقيق مشترك أجرته الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين، The New York Times و36 مؤسسة إعلامية عالمية أخرى، فإنه حتى مع الاعتراف السائد بصناعة العملات المشفرة، فقد تدفق ما لا يقل عن 2.8 مليار دولار من الأموال المرتبطة بأنشطة غير قانونية إلى منصات تداول العملات المشفرة خلال العامين الماضيين.

تأتي هذه الأموال من قراصنة ولصوص ومبتزين، وتشمل مصادرها عصابات الجريمة الإلكترونية الكورية الشمالية بالإضافة إلى مجموعات الاحتيال التي تمتد من ولاية مينيسوتا الأمريكية إلى ميانمار. تشير التحليلات إلى أن هذه العصابات الإجرامية حولت الأموال مراراً إلى كبرى منصات تداول العملات المشفرة حول العالم، حيث تتيح هذه المنصات تبادل الدولار واليورو مع عملات مشفرة مثل bitcoin وethereum.

تعد Binance، أكبر منصة تداول عملات مشفرة في العالم، واحدة من الجهات التي تستقبل هذه "الأموال السوداء". في مايو من هذا العام، أبرمت Binance صفقة تجارية بقيمة 2 مليار دولار مع شركة العملات المشفرة التابعة لترامب. كما أظهر التحقيق أن الأموال السوداء تدفقت أيضاً إلى ما لا يقل عن 8 منصات تداول شهيرة أخرى، بما في ذلك Okx، التي تواصل توسيع نفوذها في السوق الأمريكية.

أشارت Julia Hardy، الشريكة المؤسسة لشركة تحقيقات العملات المشفرة zeroShadow: "السلطات التنفيذية غير قادرة تماماً على مواجهة الأنشطة غير القانونية المتزايدة في هذا المجال، ولا يمكن السماح باستمرار هذا الوضع".

منذ بدايات تطور العملات المشفرة، أصبحت ملاذاً للصوص وتجار المخدرات. سرعة المعاملات وميزة إخفاء الهوية جعلت منها أداة مثالية لغسل الأموال. وكأكثر العملات الافتراضية شهرة، قدمت bitcoin دعماً للمعاملات في أسواق الإنترنت المظلم، حيث يبيع التجار غير القانونيين المخدرات وغيرها من السلع المحظورة.

لاحقاً، شهدت صناعة العملات المشفرة نمواً هائلاً وأصبحت أكثر احترافية، حيث بلغت قيمة المعاملات القانونية اليومية مليارات الدولارات. تعهدت كبرى منصات التداول بمحاربة الجرائم المالية باستخدام العملات المشفرة. في عام 2023، اعترفت Binance بارتكاب جرائم غسل أموال بعد أن تعاملت مع معاملات لصالح منظمات إرهابية مثل حماس والقاعدة، ووافقت على دفع غرامة قدرها 4.3 مليار دولار للحكومة الأمريكية. كما أعلنت Binance العام الماضي أن صناعة العملات المشفرة "لن تتسامح أبداً مع المجرمين".

إريك ودونالد، أبناء الرئيس ترامب، يشيران إلى حملة ترويجية تشمل شركة العملات المشفرة العائلية World Liberty Financial

في الوقت نفسه، جعل ترامب من أعمال العملات المشفرة محوراً رئيسياً في أعمال العائلة، وأوقف الحملة التنظيمية ضد هذه الصناعة. قبيل انتخابات 2024، أسس مع أبنائه شركة ناشئة للعملات المشفرة باسم World Liberty Financial. وبفضل التعاون مع Binance، من المتوقع أن تحقق هذه الشركة إيرادات سنوية بملايين الدولارات. في الشهر الماضي، منح ترامب عفواً لمؤسس Binance، Zhao Changpeng، الذي كان قد حُكم عليه بالسجن أربعة أشهر بموجب اتفاق إقرار بالذنب للشركة.

كما أضعفت إدارة ترامب قدرة السلطات التنفيذية على محاسبة الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة. في أبريل من هذا العام، حلّت وزارة العدل الأمريكية فريقاً خاصاً لمكافحة جرائم العملات المشفرة، وأعلنت أن على المدعين التركيز على مكافحة الإرهابيين وتجار المخدرات الذين يستخدمون العملات المشفرة، بدلاً من تحميل "المنصات التي تعتمد عليها هذه المنظمات الإجرامية" المسؤولية.

ونظراً لأن العديد من الحسابات الإجرامية لم تُكشف علناً، فإن تحقيق The New York Times والمؤسسات الشريكة كشف فقط عن جزء بسيط من مشكلة الأموال غير القانونية في المنصات. ومع ذلك، يعد هذا أول تحقيق منهجي لتتبع الأموال على منصات محددة.

مسألة ما إذا كانت المنصات متورطة في أنشطة غير قانونية تحتاج إلى تحليل دقيق. حتى إذا تعاملت مع أموال سوداء، قد تظل بعض الشركات تفي بواجباتها القانونية، مثل تعيين موظفين للامتثال وفحص الاحتيال. لكن في الولايات المتحدة، إذا لم تنشئ شركات العملات المشفرة آليات داخلية فعالة لمكافحة غسل الأموال، فقد تواجه دعاوى قضائية لانتهاك قانون سرية البنوك.

استند هذا التحقيق جزئياً إلى بيانات من شركة تحليل البلوكشين Chainalysis (دون تحديد المنصات المعنية). كما استخدمت The New York Times والاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين السجلات العامة واستشارت خبراء الطب الشرعي لتحديد حسابات العملات المشفرة المرتبطة بأنشطة إجرامية. وبما أن سجلات معاملات العملات المشفرة تُسجل على دفاتر عامة، يمكن تتبع تدفق الأموال إلى منصات معينة.

مؤسس Binance، Zhao Changpeng

وفيما يلي أبرز نتائج التحقيق:

• منذ اعتراف Binance بالذنب، حولت مجموعة Huione في كمبوديا أكثر من 400 مليون دولار إلى حساباتها. وقد أدرجت وزارة الخزانة الأمريكية Huione ككيان إجرامي. بالإضافة إلى ذلك، تدفقت 900 مليون دولار أخرى هذا العام إلى حسابات إيداع Binance، وجميعها من منصة استخدمها قراصنة كوريون شماليون لغسل الأموال.
• في فبراير من هذا العام، توصلت Okx إلى تسوية بقيمة 504 مليون دولار مع الحكومة الأمريكية بسبب انتهاك قوانين تحويل الأموال. وخلال الأشهر الخمسة التالية للاتفاق، استقبلت المنصة أكثر من 220 مليون دولار من Huione.
• تشير بيانات Chainalysis إلى أن منصات تداول العملات المشفرة العالمية استقبلت ما لا يقل عن 400 مليون دولار من الأموال المرتبطة بالاحتيال في عام 2024. وأجرت The New York Times والاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين مقابلات مع 24 ضحية احتيال بالعملات المشفرة، حيث انتهى الأمر بأموالهم المسروقة في منصات كبرى مثل Binance وOkx وBybit وHTX.
• في العام الماضي، تدفق أكثر من 500 مليون دولار من متاجر صرف العملات المشفرة إلى Binance وOkx وBybit. توفر هذه المتاجر خدمات تحويل العملات المشفرة إلى نقد، وغالباً ما تعمل كمحلات فعلية، وتخدم جميع أنواع العملاء، كما تسهل على العصابات الإجرامية تحويل العملات المشفرة إلى نقد.

قالت المتحدثة باسم Binance، Heloiza Canassa: "الأمن والامتثال هما الركيزتان الأساسيتان لعمليات الشركة". منذ تأسيسها في 2017، استجابت Binance لأكثر من 240 ألف طلب تحقيق من السلطات، منها 65 ألفاً في العام الماضي وحده.

قالت Linda Lacewell، كبيرة المسؤولين القانونيين في Okx، إن الشركة تتعاون بنشاط مع السلطات لمكافحة الاحتيال والأنشطة غير القانونية الأخرى، وقد استثمرت موارد كبيرة في إدارة الامتثال ومراقبة المعاملات وأدوات كشف الاحتيال.

لم ترد HTX على طلب التعليق؛ بينما قال متحدث باسم Bybit إن الشركة تتبع "سياسة صارمة بعدم التسامح مطلقاً مع الجرائم المالية". رفض متحدث باسم البيت الأبيض التعليق؛ وقال ممثل World Liberty Financial إن الشركة تعتبر Binance مجرد منصة لتداول العملات المشفرة، وليست شريكاً تجارياً.

غالباً ما يكون من الصعب تتبع مصير الأموال السوداء بعد دخولها المنصات، حيث تختفي مساراتها المالية. إذا اكتشفت المنصة المعاملة غير القانونية في الوقت المناسب، فقد تجمد الأموال وتحولها إلى السلطات.

أشار John Griffin، خبير العملات المشفرة في جامعة تكساس في أوستن: "إذا طردت المنصة المجرمين من منصتها، ستخسر مصدراً كبيراً للإيرادات. لذلك، لديهم دافع فعلي للتغاضي عن استمرار هذه الأنشطة غير القانونية".

سلسلة الجرائم المرتبطة بالمنصات

تغطي مجموعة Huione في كمبوديا مجموعة واسعة من الأعمال، فهي مجموعة مالية كبرى تعمل في مجالات البنوك والمدفوعات والتأمين. يمكن للسكان المحليين الدفع مقابل التسوق والطعام عبر رمز الاستجابة السريعة الخاص بها.

لكن خلف هذه الأعمال القانونية، يختبئ شبكة إجرامية شريرة.

كشفت السلطات أن مجموعة Huione تدير منذ سنوات منصة تداول رقمية غير قانونية ضخمة. وصفها بعض الخبراء بأنها "أمازون المجرمين"، حيث يبيع التجار معلومات شخصية مسروقة وخدمات دعم تقني احتيالية وخدمات غسل أموال. كما قدمت المجموعة خدمات تحويل الأموال لقراصنة كوريين شماليين وعدة مجموعات احتيال في جنوب شرق آسيا.

في مايو من هذا العام، أمرت وزارة الخزانة الأمريكية بحظر Huione من الوصول إلى النظام المصرفي الأمريكي، ووصفتها بأنها "محور أساسي" لسرقة الإنترنت والاحتيال الاستثماري ضد الأمريكيين.

وخلال هذه الفترة، لم تنقطع العلاقات المالية بين Huione وBinance وOkx.

في العام الماضي، كشفت Huione في تقرير مالي باللغة الصينية عن عدة عناوين محافظ عملات مشفرة. هذه السلاسل الطويلة من الحروف والأرقام هي مفاتيح تحديد الحسابات على دفاتر العملات المشفرة العامة. أظهرت التحليلات أن Huione حولت أكثر من 400 مليون دولار إلى Binance بين يوليو 2024 ويوليو 2025. وخلال خمسة أشهر من هذا العام، استقبلت Okx أكثر من 220 مليون دولار من محافظ مرتبطة بـ Huione.

حتى بعد صدور الحظر من وزارة الخزانة الأمريكية في 1 مايو، استمرت التحويلات المالية. أظهر تحقيق الاتحاد الصحفي أن محافظ Huione حولت ما لا يقل عن 77 مليون دولار إلى Binance و161 مليون دولار إلى Okx خلال شهرين ونصف بعد الحظر.

فرع Huione في بنوم بنه، كمبوديا، وتصفه الحكومة الأمريكية بأنه "محور رئيسي" لسرقة الإنترنت والاحتيال الاستثماري

سبق أن انتهكت Binance وOkx القوانين المالية، مما أدى إلى اتفاقيات تسوية مع الحكومة الأمريكية بشأن جرائم مالية. وتعهدت المنصتان بإصلاح مشكلات الامتثال.

قالت Lacewell من Okx إنه قبل مايو من هذا العام، بدأت الشركة "مراقبة معززة للمعاملات" على أحد عناوين المحافظ المذكورة في تقرير Huione، وقطعت جميع العلاقات مع Huione في أكتوبر.

أما Canassa من Binance فقالت في بيان إن المنصة لا يمكنها اعتراض أو إلغاء المعاملات الواردة، لكنها ستتخذ إجراءات مناسبة عند اكتشاف ودائع مشبوهة. وأضافت: "المعيار الأساسي لامتثال منصات العملات المشفرة هو كيفية تحديدها والتعامل مع الودائع المشبوهة. وفي هذا المجال، تتصدر Binance الصناعة".

ومع ذلك، استمرت تدفقات أموال Huione لأشهر، وتلقت Binance المزيد من الأموال المشبوهة بعد التسوية مع الحكومة الأمريكية.

في فبراير من هذا العام، اخترقت مجموعة القراصنة الكورية الشمالية Lazarus Group منصة Bybit في دبي، الإمارات، وسرقت عملات مشفرة بقيمة 1.5 مليار دولار، في أكبر عملية سرقة في تاريخ العملات المشفرة.

في غضون أيام قليلة، حولت المجموعة الأموال المسروقة إلى منصة تبادل عملات مشفرة، وقامت بتحويل ethereum إلى bitcoin، العملة المشفرة الأعلى قيمة في العالم.

يمكن استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لتحويل النقود إلى عملات مشفرة

تشير بيانات شركة تتبع العملات المشفرة ChainArgos إلى أنه في نفس الفترة التي تمت فيها عملية التبادل، تلقت خمسة حسابات إيداع في Binance 900 مليون دولار من ethereum من تلك المنصة، وهو تدفق مالي ضخم وغير معتاد.

قال Jonathan Reiter، الرئيس التنفيذي لشركة ChainArgos، إنه رغم أن هذه الأموال قد لا تعود الآن إلى القراصنة الكوريين الشماليين، إلا أن Binance أصبحت الحلقة الأخيرة في سلسلة غسل الأموال، وساعدت في تبييض مئات الملايين من العملات المشفرة المسروقة.

أوضح Reiter أنه من خلال الجدول الزمني، فإن "المصدر الوحيد المعقول لهذه الأموال هو الأموال المسروقة"، وكان يجب تصنيفها كأموال سوداء. "كان يجب على Binance اكتشاف هذا الشذوذ، حتى أدوات الفحص السيئة أو المعيبة كان ينبغي أن تكتشف مثل هذه المشكلة".

لم ترد Canassa مباشرة على تدفق هذه الأموال، واكتفت بالتأكيد على أن Binance "أنشأت آليات امتثال ونظم أمان شاملة ومتعددة المستويات".

احتيالات محبوكة بعناية

في العام الماضي، تلقى أب من ولاية مينيسوتا الأمريكية عرض "فرصة استثمارية" بالصدفة. اتبع تعليمات شركة مالية عائلية مقرها سياتل ولوس أنجلوس للاستثمار في العملات المشفرة، ثم اختفت أمواله، حيث سرقها المحتالون بقيمة 1.5 مليون دولار.

في مارس من هذا العام، كتب رسالة إلى مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي: "أنا وعائلتي لم نعان فقط من كارثة مالية، بل تعرضنا أيضاً لضغط نفسي هائل". وطلب عدم الكشف عن هويته حفاظاً على الخصوصية.

لم يتم استرداد الأموال المسروقة حتى الآن. ومع ذلك، أظهر تحقيق أجرته شركة بيانات عملات مشفرة نيابة عن الضحية أن أكثر من 500 ألف دولار من الأموال المسروقة انتهت في منصات تداول كبرى.

أصبح هذا النوع من الاحتيال مشكلة مستعصية في صناعة العملات المشفرة، حيث وقع العديد من كبار السن والعزاب وحتى مديري البنوك ضحايا له. ووفقاً لمكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي، بلغت خسائر ضحايا الاحتيال الاستثماري بالعملات المشفرة 5.8 مليار دولار العام الماضي.

أحد أكثر أنواع الاحتيال شيوعاً هو "احتيال تربية الخنازير". هذا المصطلح مستعار من اللغة الصينية، حيث يقوم المحتالون أولاً "بتسمين" الضحية ثم ينفذون الاحتيال. غالباً ما يتظاهر المحتالون بأنهم عشاق، ويقيمون علاقة غرامية مع الضحية لأيام أو حتى أسابيع، ثم يغوونهم للاستثمار في مشاريع عملات مشفرة وهمية.

الشخص في الصورة Shan Hanes، رئيس بنك Heartland Tri-State في مدينة Elkhart، كانساس، الذي أدين العام الماضي باختلاس الأموال بعد خسارته في احتيال عملات مشفرة

تلعب منصات تداول العملات المشفرة دوراً محورياً في هذه الاحتيالات، حيث توفر للمحتالين قناة سهلة لتحويل العملات المشفرة غير القانونية إلى نقد.

غالباً ما يصعب تتبع هوية المحتالين، لكن قضية مينيسوتا كشفت جانباً من نظام Binance الداخلي.

وفقاً للوائح، يجب على منصات تداول العملات المشفرة تنفيذ إجراءات KYC قبل فتح الحسابات، من خلال جمع معلومات شخصية مفصلة عن العملاء لمنع الاحتيال.

استجابةً لاستدعاء من شرطة ولاية مينيسوتا، قدمت Binance بيانات حسابين مرتبطين بقضية احتيال تربية الخنازير. خلال بضعة أشهر بين 2023 و2024، تجاوزت حركة الأموال في الحساب الأول 7 ملايين دولار. وتظهر صورة صاحب الحساب امرأة تقف أمام جدار معدني مموج، وعنوانها المسجل في قرية صينية.

الحساب الثاني مسجل باسم امرأة ريفية من ميانمار تبلغ من العمر 24 عاماً. حتى منتصف عام 2024، تجاوزت حركة الأموال في هذا الحساب خلال تسعة أشهر 2 مليون دولار، وهو أكثر من 1000 ضعف متوسط الراتب السنوي في ميانمار.

قالت Erin West، رئيسة منظمة غير ربحية لمكافحة الاحتيال ومدعية عامة سابقة، بعد مراجعة هذه البيانات، إن هاتين المرأتين على الأرجح "ناقلات أموال"، وربما استخدم المحتالون بياناتهما الشخصية لفتح حسابات وهمية في Binance. وأضافت: "هذه الحسابات تفتقر تماماً للشرعية، وقد رأينا مثل هذه الحالات مراراً وتكراراً". رفضت Binance التعليق على ذلك.

غالباً ما تعجز السلطات عن التعامل مع المحتالين البعيدين جغرافياً.

Carrissa Weber، البالغة من العمر 58 عاماً من مقاطعة ألبرتا الكندية، تعرضت هذا العام للاحتيال من قبل شخص ادعى أنه مدير شركة ناشئة، حيث أقنعها بالاستثمار في العملات المشفرة وسرق منها كل مدخراتها البالغة 25 ألف دولار. أبلغت Weber الشرطة الكندية، لكن لم يتم استرداد الأموال المسروقة حتى الآن.

قالت بأسى: "قضيتي معلقة ولا أحد يتابعها".

أظهرت مراجعة سجلات معاملات Weber أن أموالها المسروقة انتقلت إلى عدة محافظ عملات مشفرة، وانتهت جميعها في منصة Okx. وقالت Lacewell من Okx إن الحسابين اللذين استقبلا هذه الأموال كانا تحت المراقبة منذ العام الماضي بسبب "خصائص مشبوهة"، لكن لم يتم تجميدهما حتى أكتوبر من هذا العام، أي بعد ستة أشهر كاملة من تعرض Weber للاحتيال.

قنوات رمادية لتحويل العملات المشفرة إلى نقد

في عمق متجر أطعمة في كييف، أوكرانيا، خلف رفوف مليئة بالوجبات الخفيفة والمشروبات الغازية، يؤدي الضغط على جرس إلكتروني إلى فتح باب يحمل لافتة "تبديل العملات".

داخل الغرفة يوجد متجر فعلي متخصص في تحويل العملات المشفرة. على الطاولة توجد آلة عد نقود، وبجانبها آلة حاسبة بلاستيكية قديمة، وصندوق مليء بشرائط مطاطية لربط رزم النقود.

يقول خبراء العملات المشفرة ومسؤولو إنفاذ القانون إن هذه المتاجر المنتشرة في آسيا وأوروبا الشرقية أصبحت مراكز جديدة لغسل الأموال على مستوى العالم.

يمكن لأي شخص دخول هذه المتاجر وتحويل كميات كبيرة من العملات المشفرة إلى دولارات أو يورو دون الحاجة إلى إبراز هوية. وتشير بيانات شركة Crystal Intelligence لتحليل العملات المشفرة إلى أن متاجر صرف العملات المشفرة في هونغ كونغ وحدها عالجت معاملات بقيمة تزيد عن 2.5 مليار دولار العام الماضي.

قال Richard Sanders، خبير تتبع العملات المشفرة الذي يدرس هذه المتاجر منذ فترة طويلة: "قد توفر هذه المتاجر مساحة غير محدودة لغسل الأموال لمختلف الجرائم المالية".

تعتمد العديد من متاجر صرف العملات المشفرة على كبرى منصات التداول في أعمالها. ووفقاً لـ Crystal، استقبلت Binance وOkx وBybit معاً 531 مليون دولار من هذه المتاجر العام الماضي.

قال Nick Smart، كبير مسؤولي الاستخبارات في Crystal: "وجدنا أن العديد من هذه المتاجر لا تطلب هوية، ولا توجد حدود تقريباً لمبالغ التحويل".

في أحد أيام يوليو من هذا العام، بعد ترتيب صفقة عبر تطبيق Telegram، حول صحفي 1200 دولار من العملات المشفرة إلى نقطة صرف داخل متجر الأطعمة في كييف. بعد دقائق، سلم له الموظف رزمة نقود مربوطة بشريط مطاطي سميك، دون إيصال، وحُذفت محادثة Telegram فوراً بعد إتمام الصفقة. لم ترد نقطة الصرف على طلب التعليق.

خلال عدة أسابيع من هذا العام، جمع الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين عناوين محافظ عملات مشفرة لعشرات المتاجر الفعلية في أوكرانيا وبولندا وكندا والإمارات.

أظهرت سجلات المعاملات أن معظم هذه المحافظ استقبلت أموالاً من كبرى منصات التداول. وهذا يعني أن المستخدمين الراغبين في تحويل العملات المشفرة إلى نقد يقومون أولاً بتحويل الأموال من حساباتهم في المنصات إلى هذه المتاجر لإتمام الصفقة.

في الطابق 41 من برج زجاجي في دبي، شاهد صحفي أحد العملاء يستبدل 6000 دولار من العملات المشفرة برزمة من عملة الإمارات. أظهر تحليل عنوان العملة المشفرة لنقطة الصرف أنها استقبلت أكثر من 2 مليون دولار من العملات المشفرة خلال أسبوعين في سبتمبر، منها 303 ألف دولار من Binance.