中國洗錢網絡為販毒集團和犯罪分子轉移3120億美元

根據美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）披露，美國金融監管機構發現，中國洗錢網絡（CMLNs）在2020年1月至2024年12月期間，參與了約3120億美元的可疑交易洗錢活動。這些網絡主要被墨西哥的販毒集團用來洗錢，將販毒（包括芬太尼業務）等犯罪所得資金，以及人口販運和詐騙等其他犯罪所得進行洗白。FinCEN已發布諮詢和金融趨勢分析，提醒金融機構關注這些行動的規模與手法，並敦促加強警覺性和提升偵測能力。

該諮詢指出，CMLNs經常作為販毒集團與希望規避中國嚴格外匯管制法規的中國個人之間的中介。通過協助美元轉移，CMLNs讓販毒集團能將非法毒品收益兌換成可用貨幣，同時幫助中國公民繞過外匯轉帳限制。這種互利關係源於墨西哥和中國的監管限制，導致販毒集團和中國公民都難以直接進行金融流動。FinCEN強調，美國金融體系絕不能成為這些犯罪網絡的通道。

除了與毒品相關的收益外，CMLNs還涉及多種其他非法活動。根據FinCEN分析的數據，金融機構共提交了1,675份可能與人口販運或偷渡有關的可疑活動報告。此外，還有43份報告涉及7.66億美元的交易，這些交易與紐約83家成人及長者日間護理中心有關。這些網絡同時與醫療詐騙、虐待老人及可疑博彩活動有關，顯示其業務範圍極為廣泛。

房地產已成為洗錢非法資金的重要渠道。FinCEN發現，有17,389份可疑活動報告涉及房地產行業，相關交易金額超過537億美元。CMLNs經常利用資金駭客或空殼公司購買房產，然後將其作為投資或資產，供網絡本身或富有的中國客戶使用。這些交易通常結構複雜，涉及第三方，進一步掩蓋資金來源。

為打擊這些行為，FinCEN已列出金融機構應監控的關鍵指標。例如，資金駭客開戶時常以「學生」、「家庭主婦」或「退休人士」等職業作為身份，但其帳戶交易量卻異常龐大，這與其身份明顯不符。這類模式可作為可疑行為的警示信號。該諮詢還提供了更詳細的指標清單，協助機構發現並舉報CMLN活動。

FinCEN的努力與更廣泛的政府戰略相一致，旨在通過打擊支持非法活動的金融基礎設施，破壞跨國犯罪。該諮詢和金融趨勢分析旨在加強金融機構與監管機構之間的合作，共同識別並瓦解這些網絡。美國希望藉此防止CMLNs的蔓延，減少其對公共安全和金融誠信的影響。