Hồ sơ đầy nước mắt của những "lão làng" crypto: Sập sàn, hacker, lừa đảo bởi người quen, không ai thoát khỏi

Sau đợt thanh lọc lớn vào ngày 10.11, thị trường crypto không chứng kiến một đợt phục hồi mạnh mẽ mà ngược lại, trong tháng 11 tiếp tục lao dốc, bitcoin rớt dưới mốc 90,000 USD, ethereum cũng giảm xuống khoảng 2,800 USD.

Nhưng đối với những “lão làng” trong giới crypto, những chuyện này chẳng phải vấn đề lớn. Họ từng trải qua những biến động lớn hơn, những đợt thanh lọc khốc liệt hơn, thậm chí từng rơi vào những cái bẫy sâu hơn. Người từng trải chỉ nhẹ nhàng nói về thị trường: “Chuyện này có là gì đâu”.

Tuy nhiên, khi nhắc lại quá khứ, không ai là không xúc động. Có người từng trải qua sàn giao dịch sập, có người bị “cắt lỗ” bởi tin nội bộ giả, có người bị chính người quen lừa gạt...

Hãy cùng lắng nghe câu chuyện của họ, xem những “lão làng” trong ngành crypto từng mất tiền như thế nào?

Mike: Bị sàn giao dịch lừa đảo

Tôi là Mike, vào ngành từ năm 2018, hiện là một doanh nhân khởi nghiệp, đã trải qua vài chu kỳ bull-bear và cũng từng vấp phải không ít sai lầm.

Có hai lần thua lỗ khiến tôi ấn tượng sâu sắc.

Lần đầu là vào năm 2019, tôi muốn tìm kiếm lợi nhuận cao nên đã gửi một phần BTC, ETF, USDT của mình vào một sàn giao dịch để đầu tư vì nó hứa hẹn lợi nhuận cao hơn các sàn khác. Nhưng một năm sau, sàn này sập và ôm tiền bỏ trốn. Sàn đó tên là Fcoin, một trong những “ông tổ” của hình thức đào coin qua giao dịch. Khi đó tôi mới tốt nghiệp đại học, làm việc vất vả, ở nhà trọ nhỏ, tích góp được 1.5 bitcoin và 20 ethereum, tất cả bỗng chốc về 0. Khi ấy con số này không lớn, nhưng giờ đã là hàng triệu USD.

Lần thứ hai là vào năm 2020, tôi nhận được một tin nội bộ từ bạn trong ngành rằng một đồng altcoin sắp được niêm yết trên Binance, nên tôi đã mua trước. Để không bỏ lỡ cơ hội, tôi bán luôn hai bitcoin (khi đó mỗi bitcoin khoảng 10,000 USD) để all-in vào altcoin này.

Kết quả, sau khi bán bitcoin, giá nó tăng một mạch lên 40,000 USD, còn altcoin tôi mua thì giảm 70%. Dù sau này altcoin đó cũng được niêm yết trên Binance nhưng đã không còn ý nghĩa gì nữa.

Giờ đây tôi rất thận trọng với các tin đồn, vì tôi không biết liệu thông tin đó đã bị thị trường định giá chưa, thậm chí có thể là tin giả.

Ngoài ra, cả vụ Fcoin và FTX sập đều khiến nhiều người bất ngờ. Ngành crypto luôn tiềm ẩn “thiên nga đen”, nên giờ tôi cũng phân bổ tài sản vào ví lạnh để tránh rủi ro cực đoan. Tôi cũng không để toàn bộ tài sản vào crypto, mà còn đầu tư vào chứng khoán Mỹ, vàng, tiền pháp định... vì trên đời này không có gì là an toàn tuyệt đối, chỉ có phân tán rủi ro mới giảm thiểu tác động của các sự kiện bất ngờ trong tương lai.

Trải qua nhiều chuyện, tôi cũng đã hình thành cho mình một số logic khi nhìn nhận thị trường hoặc dự án.

Trước tiên, tôi sẽ xem dòng tiền đến từ đâu. Ví dụ, đợt này dòng tiền đến từ thị trường USD với khẩu vị rủi ro cao, khiến bitcoin ngày càng liên kết với thị trường chứng khoán Mỹ, bản chất là bitcoin đang ở đầu sóng của dòng tiền rủi ro. Tiếp theo, tôi chú trọng xu hướng dài hạn của dự án, cốt lõi là xem đội ngũ và tầm nhìn hoặc động lực nội tại của founder.

Nhìn lại quá khứ, tôi muốn nhắn nhủ với bản thân khi mới vào ngành: Hãy cẩn trọng, từng bước chắc chắn, nhưng cũng phải tin vào tương lai của ngành, và trên con đường đúng đắn như tích trữ bitcoin, hãy dũng cảm và táo bạo hơn.

Finn: Hacker và hợp đồng, kẻ thù cả đời

Tôi là Finn, founder của Agency BlockFocus trong giới crypto.

Tôi vẫn nhớ ngày 28/4/2018, lần đầu tiên tôi nạp tiền vào Huobi để mua bitcoin, khi đó còn chưa biết USDT là gì.

Khi ấy, tôi đọc được một bài viết của Mimeng, trong đó Changjia khuyên một sinh viên đại học nên mua bitcoin và cất vào ví lạnh, 5 năm sau hãy xem lại. Tôi bị thu hút, sau đó biết Changjia làm dự án Bytom, nên tôi dùng bitcoin mua USDT, rồi dùng USDT mua BTM. Nhưng chỉ sau một tháng, BTM của tôi lỗ 80%, chỉ còn hơn 2,000 tệ.

Nhưng thất bại đầu tiên không ngăn tôi bước vào crypto, ngược lại còn mở ra một cánh cửa mới. Đầu năm 2020, tôi có cơ hội chính thức làm việc trong ngành.

Sau nhiều năm trong crypto, hai lần thua lỗ lớn khiến tôi nhớ mãi. Lần đầu là cuối tháng 4/2022, do ý thức bảo mật chưa tốt, tôi bị hack ví. Phần lớn tài sản bị mất là token APX, sau này là Aster, tổng giá trị khoảng hơn 600,000 USD. Nếu không bị hack, giờ tôi đã tự do tài chính.

Lần thứ hai là ngày 11/10 năm nay, trong đợt thanh lọc lớn, tôi bị cháy hợp đồng, lại đúng ngay đáy giá, mất rất nhiều tiền. Thật ra tôi không phải trader chuyên nghiệp, mở lệnh chỉ để thử vận may, không ngờ lại cháy tài khoản chính xác như vậy.

Ngoài hai lần đó, tôi còn từng dính bẫy của một dự án.

Năm ngoái tôi tham gia một dự án, khi đó định giá chưa đến 100 millions, đầu năm nay mở bán lên đến 4 billions. Trước đó chúng tôi thỏa thuận TGE unlock 10%, nhưng đến giờ vẫn chưa unlock, nói là hoãn đến năm sau mà cũng không rõ khi nào. Đàm phán hoàn tiền với dự án cũng không được, nên tôi thấy nhiều lúc nhà đầu tư cũng khá yếu thế và bất lực.

Tuy nhiên, tôi cũng từng nhìn trúng một số dự án, trong đó Aster là khiến tôi phấn khích nhất.

Aster tiền thân là APX, tôi đã ủng hộ nó từ cuối 2021, đây là dự án duy nhất tôi từng giới thiệu cho bạn bè, và cũng dùng hành động thực tế để ủng hộ. Sau khi bị hack ví, tôi lại tiếp tục mua vào APX.

Tại sao tôi lại tin vào nó khi còn là APX?

Trước hết, tôi rất tin vào mảng DEX, dự án này khi đó định giá rất thấp, quan trọng nhất là tôi xác nhận từ nhiều phía rằng đây là dự án nội bộ của Binance, không phải đội outsource hay người nghỉ việc ra làm. Binance luôn làm việc có đầu có cuối, không để dự án nội bộ bị bỏ dở, nên tôi dám đặt cược từ sớm.

Những năm qua lời có, lỗ có, như rơi vào một vòng lặp, nhưng tôi vẫn thấy ngành này dễ kiếm tiền hơn các ngành khác, và ở trong giới này rất thoải mái, vừa làm việc vừa cân bằng cuộc sống. Kỳ vọng tương lai của tôi là làm việc chăm chỉ, ít chơi hợp đồng, đi trượt tuyết nhiều hơn.

Beyond: Bị hacker Triều Tiên ghé thăm

Tôi là Beyond, trên Twitter mọi người gọi tôi là “nhà giải cấu trúc”, lần đầu tiếp xúc với crypto là năm 2021, khi đó tôi còn là sinh viên năm nhất.

Ngày 20/4/2021, tôi nhớ rất rõ ngày này, hôm đó tôi xem một số video nói rằng Dogecoin sắp vượt 1 USD, trên mạng đầy ảnh chụp lãi, điều này khiến tôi bị cuốn theo cảm xúc, nạp 10,000 tệ vào mở hợp đồng, nhưng tối hôm đó đã cháy tài khoản.

Dù giờ nhìn lại 10,000 tệ không lớn, nhưng với tôi khi đó là sinh viên năm nhất, đó là mấy tháng sinh hoạt phí. Khi ấy tôi thấy crypto quá khó kiểm soát, nên sau đó không động vào nữa, cho đến đầu 2023. Khi đó inscription bùng nổ, tôi lại tham gia và có chút lợi nhuận. Sức hấp dẫn kinh tế khiến tôi quyết định chọn crypto làm hướng phát triển chính sau khi tốt nghiệp.

Tôi từng thử nhiều mảng trong crypto: tự làm inscription, mở studio săn airdrop, làm outsource kỹ thuật cho dự án, giờ là KOL, vận hành cộng đồng và Binance Square của riêng mình. Tôi thích cuộc sống vừa tự do vừa có thu nhập tốt như vậy.

Nhưng ở lâu trong crypto, không tránh khỏi dính bẫy.

Ấn tượng nhất là ngày 10/8 năm ngoái, có người giả danh nhân viên một VC nổi tiếng nhắn tin mời tôi tham gia cùng họ. Khi đó tôi thấy kiếm tiền ngày càng khó, cũng muốn thử việc khác nên bắt đầu liên hệ qua Telegram.

Nói chuyện khoảng hai tuần, cảm giác rất ổn, tôi còn kiểm tra thông tin của họ trên các nền tảng lớn, có hơn 20 bạn chung, trong đó có nhiều người nổi tiếng trong giới. Mọi thông tin đều rất thuyết phục, tôi hoàn toàn tin tưởng, đến khi họ gửi lời mời Google Meeting, tôi cũng đồng ý.

Nhưng khi tôi vào nền tảng họ cung cấp và nhấn vào link, toàn bộ tài sản on-chain của tôi bị quét sạch, tất cả tài khoản săn airdrop và tài khoản mạng xã hội Web2 cũng bị hack, thiệt hại rất nặng nề. Sau này tôi mới biết đó là hacker Triều Tiên.

Còn một lần nữa là không chốt lời tài sản trên giấy.

Khi inscription bùng nổ, trên chuỗi bitcoin xuất hiện nhiều tài sản tăng hàng trăm, hàng nghìn lần, nhưng trên chuỗi ethereum chỉ có một tài sản tăng trăm lần, tôi tin rằng sẽ còn nhiều inscription tăng mạnh nữa nên tiếp tục nghiên cứu, cuối cùng phát hiện ra ETHI. Sau đó ETHI từ 3u lên cao nhất 4,000u, chứng minh logic và tầm nhìn của tôi. Nhưng vì tôi tin vào inscription, nghĩ nó sẽ cách mạng hóa phát hành tài sản nên không chốt lời, cuối cùng nhìn nó rớt về 0.

Nhưng trải nghiệm này giúp tôi thấy được một góc độ điên rồ của crypto, cũng gián tiếp thúc đẩy tôi quyết tâm dấn thân sâu vào ngành. Ngoài ra, nó cũng nhắc tôi phải tôn trọng chu kỳ, không có câu chuyện nào kéo dài mãi, biết dừng đúng lúc là đủ, thứ duy nhất xứng đáng để tin tưởng mãi mãi chỉ có bitcoin.

Nhìn lại, nếu không vào crypto, có lẽ tôi sẽ làm ở quỹ truyền thống, công ty chứng khoán hoặc ngân hàng đầu tư, làm việc theo lộ trình truyền thống. Nhưng so với bạn bè cũ, tôi vẫn có lợi thế phát triển cá nhân rõ rệt, nên rất biết ơn lựa chọn ban đầu, và tràn đầy tự tin vào tương lai.

Chong Ge: Bị người quen lừa gạt

Tôi là Chong Ge, giống nhiều “khách hàng lâu năm của khóa học trả phí”, tôi được khai sáng về crypto nhờ khóa học “Con đường đến tự do tài chính” của Li Xiaolai, khoản đầu tư crypto đầu tiên của tôi cũng không phải bitcoin mà là EOS.

Trước khi vào crypto, tôi đã đi theo “lộ trình truyền thống”: từng chơi chứng khoán, mua quỹ, mua cổ phiếu Mỹ. Nhưng một ngày tôi nhận ra, cổ phiếu giữ hai ba năm tăng 50% đã thấy ổn, còn một altcoin trên blockchain có thể tăng gấp chục, gấp trăm lần chỉ trong nửa tháng, tất nhiên cũng có thể về 0. Khi đó, tôi bị cuốn hút bởi trò chơi của những kẻ mạo hiểm này.

Nói về chuyện lỗ trong crypto, tôi lỗ không ít, nhưng cái hố sâu nhất không phải do “thị trường”, mà là do người quen.

Lần lỗ lớn nhất tôi nhớ không phải do một chain hay dự án nào, mà là vì tôi tin một người, rồi kéo theo cả những người tin tôi cùng bị lừa.

Hai ba năm đầu vào ngành, mọi người còn khá “tình cảm”, nhất là kiểu người như tôi, tính đơn giản, trọng nghĩa khí. Bạn rủ tôi vào một kèo, tôi lại rủ bạn mình vào, ai cũng nghĩ “người quen giới thiệu” nên mất cảnh giác. Nhưng những kèo này, mười cái thì tám chín là đội lốt “dự án”, “khởi nghiệp”, “blockchain”, thực chất là coin đa cấp, mô hình Ponzi. Cuối cùng dự án chết, tiền mất, quan hệ cũng tan vỡ.

Lần đó tôi mất vài triệu tệ, sau này cũng cố gắng cứu vãn, liên hệ dự án, khiếu nại, nhưng kết quả đều như nhau:

Tiền không lấy lại được, tình cảm cũng không, chỉ còn lại nỗi thất vọng.

Sau đó, tôi đặt ra cho mình một nguyên tắc cứng: có thể không rủ ai đầu tư thì không rủ, nhất là những thứ bản thân còn chưa hiểu rõ. Vì nếu có chuyện gì xảy ra, không chỉ mình lỗ mà còn liên lụy đến quan hệ, uy tín, cảm xúc, cái giá quá đắt.

Dù từng dính nhiều bẫy, tôi chắc chắn sẽ không rời khỏi crypto. Vì đây là một trò chơi toàn cầu không cần giao tiếp xã hội nhiều vẫn có thể tham gia. Chỉ cần đi đúng hướng, mỗi người đều có thể “lên cấp” qua từng chu kỳ. Đây là lối sống tôi thích, chứ không phải một “phó bản” chơi xong là out.

Hiện tại tôi đã có một hệ thống logic đầu tư khá hoàn chỉnh, nhưng điều khiến tôi lo lắng không phải là “có hệ thống hay không”, mà là có làm đủ khối lượng công việc theo logic của mình chưa; hệ thống này còn tối ưu được bao nhiêu; và liệu có thể biến nó thành sản phẩm phục vụ nhiều người hơn không.

Trong giới này, ai cũng muốn ảnh hưởng đến bạn. Dự án muốn bạn tin vào câu chuyện của họ; KOL muốn bạn theo họ lên xuống tàu; các nhóm, các mạng xã hội muốn bạn bị cuốn theo cảm xúc. Nhưng điểm khởi đầu thực sự là khi bạn không còn tin vô điều kiện vào bất kỳ “quyền lực” nào, có thể xây dựng logic của riêng mình, tự kiểm chứng, tự suy luận. Trước đó, bạn chỉ là NPC trong hệ thống của người khác. Sau đó, bạn mới có thể trở thành người chơi của chính mình.