Bản đồ bẫy tài sản: Từ sàn giao dịch bỏ trốn đến các vụ tấn công hacker trong lĩnh vực tiền mã hóa

Tác giả: Ada, TechFlow

Tiêu đề gốc: Tổng hợp các tư thế thua lỗ trong thị trường crypto

Sau đợt thanh lọc lớn vào ngày 10.11, thị trường crypto không chứng kiến sự phục hồi mạnh mẽ mà ngược lại, tiếp tục giảm sâu trong tháng 11, bitcoin rơi xuống dưới mốc 90,000 USD, ethereum cũng giảm về khoảng 2,800 USD.

Nhưng với những “lão làng” trong giới crypto, những điều này chẳng là gì. Họ từng trải qua những biến động lớn hơn, những đợt thanh lọc khốc liệt hơn, thậm chí từng rơi vào những cái bẫy sâu hơn. Người từng trải chỉ nhẹ nhàng nói: “Chuyện này có là gì đâu”.

Tuy nhiên, khi nhắc lại quá khứ, không ai là không xúc động. Có người từng trải qua sàn giao dịch sập, có người bị “cắt lỗ” bởi tin nội bộ giả, có người bị chính người quen lừa gạt...

Hãy cùng lắng nghe câu chuyện của họ, xem những “lão làng” trong ngành crypto từng thua lỗ ấn tượng như thế nào?

Mike: Bị sàn giao dịch ôm tiền bỏ trốn

Tôi là Mike, vào thị trường từ năm 2018, hiện là một doanh nhân, đã trải qua vài chu kỳ bull-bear và không ít lần vấp ngã.

Hai lần thua lỗ khiến tôi nhớ mãi.

Lần đầu là năm 2019, tôi muốn tìm kiếm lợi nhuận cao nên đã gửi một phần BTC\ETF\USDT vào một sàn giao dịch để đầu tư, vì sàn này hứa hẹn lợi nhuận cao hơn các sàn khác. Nhưng một năm sau, sàn này sập và ôm tiền bỏ trốn, tên là Fcoin, một trong những “ông tổ” của mô hình mining exchange. Khi đó tôi vừa tốt nghiệp đại học, làm việc vất vả, ở phòng trọ nhỏ, tích góp được 1.5 bitcoin và 20 ethereum, chỉ sau một đêm mất trắng. Khi ấy số tiền này không lớn, nhưng giờ đã lên đến hàng triệu.

Lần thứ hai là năm 2020, tôi nghe được một tin nội bộ từ bạn trong ngành rằng một đồng altcoin sắp được niêm yết trên Binance, nên tôi mua trước. Để tận dụng “tin quý”, tôi bán luôn hai bitcoin để all-in vào altcoin đó, lúc đó một bitcoin khoảng 10,000 USD.

Kết quả, sau khi bán bitcoin thì nó tăng một mạch lên 40,000 USD, còn altcoin tôi mua thì giảm 70%. Dù sau này altcoin đó cũng lên Binance nhưng chẳng còn ý nghĩa gì nữa.

Bây giờ tôi rất cẩn trọng với tin nội bộ, vì tôi không biết liệu thông tin đó đã bị thị trường định giá chưa, thậm chí có thể là tin giả.

Hơn nữa, cả vụ Fcoin lẫn FTX sập đều khiến nhiều người bất ngờ, ngành crypto luôn tiềm ẩn rủi ro “thiên nga đen”, nên giờ tôi cũng dùng ví lạnh để phòng ngừa rủi ro cực đoan. Tôi cũng không để toàn bộ tài sản vào crypto, mà phân bổ cả vào chứng khoán Mỹ, vàng, tiền pháp định... vì trên đời không có gì là an toàn tuyệt đối, chỉ có phân tán rủi ro mới giảm thiểu tác động của các sự kiện bất ngờ trong tương lai.

Sau nhiều trải nghiệm, tôi cũng hình thành cho mình một số logic khi nhìn nhận thị trường hoặc dự án.

Đầu tiên tôi xem dòng tiền đến từ đâu. Ví dụ, dòng tiền đợt này đến từ thị trường USD với khẩu vị rủi ro cao, khiến bitcoin ngày càng liên kết với thị trường chứng khoán Mỹ, bản chất là bitcoin đang ở đầu nguồn của dòng tiền rủi ro. Tiếp theo, tôi chú ý đến xu hướng dài hạn của dự án, cốt lõi là đội ngũ và động lực nội tại của founder.

Nhìn lại quá khứ, tôi muốn nhắn nhủ với bản thân mới vào nghề: Hãy cẩn trọng, từng bước một, nhưng cũng phải tin vào tương lai của ngành, rồi trên con đường đúng đắn như tích trữ bitcoin, hãy dũng cảm và táo bạo hơn.

Finn: Hacker và hợp đồng, kẻ thù cả đời

Tôi là Finn, founder của Agency BlockFocus trong giới crypto.

Tôi còn nhớ, ngày 28/4/2018, lần đầu tôi nạp tiền vào Huobi để mua bitcoin, lúc đó còn chưa biết USDT là gì.

Khi ấy, tôi đọc được một bài viết của Mimeng, trong đó Changjia khuyên một sinh viên đại học nên mua bitcoin và giữ trong ví lạnh 5 năm. Tôi bị thu hút, sau đó biết Changjia làm dự án Bytom, nên tôi dùng bitcoin mua USDT, rồi dùng USDT mua BTM. Nhưng chỉ sau một tháng, BTM của tôi lỗ 80%, chỉ còn hơn 2,000 tệ.

Nhưng thất bại đầu tiên không ngăn tôi bước vào crypto, ngược lại còn mở ra một cánh cửa mới. Đầu năm 2020, tôi có cơ hội chính thức làm việc trong ngành.

Sau nhiều năm trong crypto, tôi nhớ nhất hai lần thua lỗ lớn. Một là cuối tháng 4/2022, do ý thức bảo mật kém, tôi bị hack ví. Phần lớn tài sản bị mất là token APX, sau này là Aster, tổng giá trị hơn 600,000 USD. Nếu không bị hack, giờ chắc tôi đã tự do tài chính.

Lần khác là ngày 11/10 năm nay, trong đợt thanh lọc lớn, tôi bị cháy hợp đồng, lại đúng ngay đáy giá, lỗ rất nhiều. Thật ra tôi không phải trader chuyên nghiệp, mở lệnh chỉ là đánh cược, không ngờ lại cháy chính xác như vậy.

Ngoài hai lần đó, tôi còn từng dính bẫy dự án.

Năm ngoái tôi tham gia một dự án, lúc đó định giá chưa đến 100 millions, đầu năm nay mở bán lên đến 4 billions. Trước đó chúng tôi thỏa thuận TGE unlock 10%, nhưng đến giờ vẫn chưa unlock, bảo là hoãn đến năm sau, mà cụ thể khi nào cũng không rõ. Đàm phán hoàn tiền cũng không được, nên tôi thấy nhiều lúc nhà đầu tư cũng rất yếu thế và bất lực.

Tuy nhiên tôi cũng từng chọn đúng dự án, trong đó hào hứng nhất là Aster.

Aster tiền thân là APX, tôi đã bắt đầu ủng hộ từ cuối 2021, đây là dự án duy nhất tôi từng giới thiệu cho bạn bè, và tôi cũng thực sự đầu tư vào nó. Sau khi bị hack ví, tôi lại tiếp tục mua APX.

Tại sao tôi tin vào nó khi còn là APX?

Trước hết tôi rất tin vào mảng DEX, dự án này lúc đó định giá rất thấp, quan trọng nhất là tôi xác minh được đây là dự án nội bộ của Binance, không phải team outsource hay người nghỉ việc ra làm, Binance luôn làm việc có đầu có cuối, không để dự án nội bộ “chết yểu”, nên tôi dám đặt cược từ sớm.

Những năm qua, lúc lãi lúc lỗ, như rơi vào vòng lặp, nhưng tôi vẫn thấy ngành này dễ kiếm tiền hơn ngành khác, và ở trong giới này rất thoải mái, vừa làm việc vừa cân bằng được cuộc sống. Kỳ vọng tương lai là chăm chỉ làm việc, hạn chế chơi hợp đồng, đi trượt tuyết nhiều hơn.

Beyond: Bị hacker Triều Tiên ghé thăm

Tôi là Beyond, trên Twitter mọi người gọi tôi là “giải cấu trúc sư”, lần đầu tiếp xúc với crypto là năm 2021, khi đó tôi còn là sinh viên năm nhất.

Ngày 20/4/2021, tôi nhớ rõ ngày này, hôm đó tôi xem một số video nói Dogecoin sắp vượt 1 USD, trên mạng đầy ảnh chụp lãi khủng, khiến tôi bị cuốn theo cảm xúc, nạp 10,000 tệ vào chơi hợp đồng, nhưng tối hôm đó đã cháy tài khoản.

Bây giờ nhìn lại thì 10,000 tệ không lớn, nhưng với sinh viên năm nhất như tôi khi đó, đó là mấy tháng sinh hoạt phí. Tôi thấy crypto quá khó kiểm soát nên sau đó không chơi nữa, cho đến đầu 2023. Khi đó trend inscription bùng nổ, tôi lại tham gia và có lãi. Sức hấp dẫn kinh tế khiến tôi quyết định chọn crypto làm hướng phát triển sau khi tốt nghiệp.

Tôi từng thử nhiều mảng trong crypto: tự làm inscription, mở studio săn airdrop, làm outsource kỹ thuật cho dự án, giờ là KOL, vận hành cộng đồng và Binance Square. Tôi thích kiểu sống vừa tự do vừa có thu nhập tốt này.

Nhưng ở lâu trong crypto, không tránh khỏi dính bẫy.

Ấn tượng nhất là ngày 10/8 năm ngoái, có người giả danh nhân viên một VC nổi tiếng nhắn riêng mời tôi tham gia. Khi đó tôi thấy kiếm tiền ngày càng khó, cũng muốn thử việc khác nên bắt đầu liên hệ qua Telegram.

Chúng tôi nói chuyện khoảng hai tuần, cảm thấy khá ổn, tôi còn kiểm tra thông tin của họ trên các nền tảng lớn, có hơn 20 bạn chung, trong đó có nhiều người nổi tiếng trong giới. Mọi thông tin đều rất thật, nên tôi hoàn toàn tin tưởng, đến khi họ gửi lời mời Google Meeting, tôi cũng đồng ý.

Nhưng khi tôi vào nền tảng của họ và click vào link, toàn bộ tài sản on-chain bị rút sạch, tất cả tài khoản săn airdrop và tài khoản mạng xã hội Web2 cũng bị hack, thiệt hại rất nặng, sau này mới biết đó là hacker Triều Tiên.

Còn một lần nữa là không chốt lời tài sản trên giấy.

Khi trend inscription bùng nổ, trên bitcoin có nhiều token tăng hàng trăm, hàng nghìn lần, nhưng trên ethereum chỉ có một token tăng trăm lần, tôi tin ethereum sẽ còn xuất hiện nhiều token inscription tăng mạnh nữa, nên tôi nghiên cứu và phát hiện ra ETHI. Sau đó ETHI từ 3u lên đỉnh 4,000u, xác nhận logic và tầm nhìn của tôi. Nhưng vì quá tin vào inscription, nghĩ nó sẽ cách mạng hóa phát hành tài sản nên tôi không chốt lời, cuối cùng nhìn nó giảm về 0.

Nhưng trải nghiệm này giúp tôi thấy được phần nào sức mạnh làm giàu điên cuồng của crypto, cũng gián tiếp khiến tôi quyết định dấn thân sâu hơn vào ngành. Ngoài ra, nó cũng nhắc tôi phải tôn trọng chu kỳ, không có narrative nào kéo dài mãi, biết dừng đúng lúc là đủ, thứ duy nhất xứng đáng để tin tưởng mãi mãi là bitcoin.

Nhìn lại, nếu không vào crypto, có lẽ tôi sẽ làm ở quỹ truyền thống, công ty chứng khoán hoặc ngân hàng đầu tư, làm việc theo lộ trình truyền thống, nhưng giờ so với bạn bè cũ, tôi vẫn có lợi thế phát triển cá nhân rõ rệt, nên rất biết ơn lựa chọn ngày trước, và đầy tự tin về tương lai.

Chong Ge: Bị người quen lừa gạt

Tôi là Chong Ge, giống nhiều “khách hàng lâu năm của khóa học trả phí”, tôi được khai sáng về crypto nhờ khóa học “Con đường đến tự do tài chính” của Li Xiaolai, khoản đầu tư crypto đầu tiên của tôi không phải bitcoin mà là EOS.

Trước khi vào crypto, tôi đã đi theo “con đường truyền thống”: từng chơi chứng khoán, mua quỹ, mua cổ phiếu Mỹ. Nhưng một ngày tôi nhận ra, cổ phiếu giữ hai ba năm lãi 50% đã thấy ổn, còn một altcoin trên blockchain có thể tăng gấp chục, gấp trăm lần chỉ trong nửa tháng, tất nhiên cũng có thể về 0. Tôi bị cuốn hút bởi trò chơi của những kẻ mạo hiểm này.

Nói về thua lỗ trong crypto, tôi chắc chắn không ít, nhưng cái hố sâu nhất không phải do “thị trường”, mà là do người quen.

Lần lỗ nặng nhất tôi nhớ không phải do chain nào, dự án nào, mà là tôi tin một người, rồi kéo theo cả những người tin tôi cùng dính bẫy.

Những năm đầu vào crypto, ai cũng còn “nặng tình”, nhất là người như tôi, tính đơn giản, trọng nghĩa khí. Bạn rủ tôi vào một kèo, tôi lại rủ bạn bè mình vào, mọi người nghĩ “người quen giới thiệu” nên mất cảnh giác. Nhưng những kèo như vậy, mười thì tám chín là đội lốt “dự án”, “khởi nghiệp”, “blockchain”, thực chất là coin đa cấp, dự án rỗng. Cuối cùng dự án chết, tiền mất, quan hệ cũng tan vỡ.

Lần lỗ này khiến tôi mất vài triệu, sau đó cũng cố gắng cứu vãn, liên hệ dự án, đòi quyền lợi, nhưng kết quả đều giống nhau:

Tiền không lấy lại được, tình cảm cũng không, chỉ còn lại thất vọng.

Sau đó, tôi tự đặt cho mình nguyên tắc cứng: không rủ người khác đầu tư cùng, nhất là những thứ mình còn chưa hiểu rõ. Vì nếu có chuyện, không chỉ mình lỗ mà còn liên lụy đến quan hệ, uy tín, cảm xúc, cái giá quá lớn.

Dù từng dính nhiều bẫy, tôi chắc chắn không rời crypto. Vì đây là một trò chơi toàn cầu không cần nhiều giao tiếp xã hội vẫn có thể tham gia. Chỉ cần đi đúng hướng, bạn có thể “lên level” qua từng chu kỳ. Đây là kiểu sống tôi thích, chứ không phải một “nhiệm vụ” xong là rời đi.

Bây giờ tôi đã có hệ thống logic đầu tư khá hoàn chỉnh, nhưng điều khiến tôi lo lắng không phải là “có hệ thống hay không”, mà là có làm đủ khối lượng công việc theo logic của mình chưa; hệ thống này còn tối ưu được bao nhiêu; và liệu có thể biến nó thành sản phẩm phục vụ nhiều người hơn không.

Trong giới này, ai cũng muốn ảnh hưởng đến bạn. Dự án muốn bạn tin câu chuyện của họ; KOL muốn bạn theo họ vào ra; các nhóm, các mạng xã hội muốn bạn bị cuốn theo cảm xúc. Nhưng điểm khởi đầu thực sự là khi bạn không còn tin mù quáng vào bất kỳ “quyền lực” nào, tự xây dựng logic của mình, tự kiểm chứng, tự suy luận. Trước đó, bạn chỉ là NPC trong hệ thống của người khác. Sau đó, bạn mới có thể trở thành người chơi của chính mình.