Bonded Finance: Uzun quyruqli raqamli aktivlar likvidligini ochuvchi DeFi protokoli

Bonded Finance nima

Do‘stlar, tasavvur qiling, qo‘lingizda juda noyob kolleksiya buyumlari bor, ular qimmatli bo‘lishi mumkin, lekin hamma ham ularni tanimaydi, shuning uchun siz ularni bankka garovga qo‘yib kredit olish yoki sotib oluvchi topish qiyin. Blokcheyn olamida, Bitcoin va Ethereumdan tashqari ko‘plab raqamli aktivlar (biz ularni “altcoinlar” deb ataymiz) aynan shunday muammoga duch keladi — ularda salohiyat bor, lekin bozor likvidligi past, ya’ni ularni savdo qilish yoki garov sifatida ishlatish oson emas.

Bonded Finance (qisqacha BOND) — bu muammoni hal qilishga qaratilgan blokcheyn loyihasi. U aynan shu “noyob kolleksiya buyumlari” uchun mo‘ljallangan moliyaviy platforma kabi. Uning asosiy maqsadi — “bloklangan”, qimmatli, lekin likvidligi past raqamli aktivlarni “ochish”, ularni ham markazlashmagan moliya (DeFi) olamiga jalb qilish.

Soddaroq qilib aytganda, Bonded Finance — bu aqlli kontraktga asoslangan kredit platformasi. Aqlli kontrakt (Smart Contract) — bu blokcheynda yozilgan, shartlar bajarilganda avtomatik ishlaydigan “raqamli kelishuv”, uchinchi tomon aralashuvisiz ishlaydi. Shu platformada siz odatda savdosi qiyin bo‘lgan altcoinlarni garovga qo‘yib, ko‘proq ommalashgan raqamli valyutalarni (masalan, stabilkoinlar) qarzga olishingiz yoki aktivlaringizni boshqalarga qarzga berib, daromad olishingiz mumkin.

Uning asosiy foydalanuvchilari — turli raqamli aktivlarga, ayniqsa “noan’anaviy” altcoinlarga ega bo‘lganlar. Bonded Finance orqali bu aktivlar “o‘lik pul” bo‘lmaydi, balki ulardan foydalanib, ko‘proq qiymat yaratish mumkin.

Loyiha vazifasi va qiymat taklifi

Bonded Finance’ning vazifasi — ochiq moliya (Open Finance) rivojlanishini rag‘batlantirish, innovatsion moliyaviy vositalar orqali raqamli aktivlarga barqaror daromad imkoniyatini yaratish. Ularning fikricha, turli altcoinlarda taxminan 50 milliard dollarlik “uyqudagi” qiymat bor, bu qiymat to‘liq ishlatilmayapti. Bonded Finance o‘z algoritmik modeli orqali bu tarqoq, yetarli darajada ishlatilmagan raqamli aktivlarni birlashtirib, riskni kamaytirish va ularning potensial qiymatini ochishni maqsad qilgan.

Loyihaning nomi “Bonded” ham qiziq: u fizika fanidagi atomlar elektron almashinuvi yoki ulashuvi orqali “bog‘lanib” barqaror holatga kelish g‘oyasidan olingan. Bonded Finance ham shunday “bog‘lanish” orqali avval beqaror, likvidligi past aktivlarni birlashtirib, barqaror va samarali ekotizim yaratmoqchi.

Boshqa DeFi loyihalaridan farqli jihati shundaki, ko‘plab an’anaviy DeFi platformalar faqat bir nechta asosiy kriptovalyutalarni garov sifatida qabul qiladi. Bonded Finance esa ko‘proq raqamli aktivlar uchun kredit xizmatini taklif qiladi va murakkab risk baholash mexanizmi orqali o‘zgaruvchan, likvidligi past aktivlarni boshqaradi, natijada yanada inklyuziv kredit muhitini yaratadi.

Texnik xususiyatlar

Bonded Finance’ning asosiy texnologiyasi — aqlli kontrakt (Smart Contract) asosidagi kredit havzalari. Bu kredit havzalarini kompyuter dasturi boshqaradigan “raqamli g‘azna” deb tasavvur qiling, u avtomatik ravishda kredit talabini moslaydi va garovlarni boshqaradi.

Platforma algoritmik model (Algorithmic Model)dan foydalanadi, u turli altcoinlarning o‘zgaruvchanligi va likvidligini baholaydi, shunga qarab mos garov koeffitsienti va foiz stavkasini belgilaydi. Bu juda aqlli “risk kalkulyatori” kabi, aktiv xususiyatiga qarab kredit shartlarini avtomatik sozlaydi va riskni kamaytiradi. Butun platforma dizayni maksimal avtomatlashtirilgan, inson aralashuvini kamaytiradi va moliyaviy operatsiyalar samaradorligini oshiradi.

Ethereum blokcheynida ishlovchi DeFi protokoli sifatida, Bonded Finance’ning BOND tokeni ERC-20 token (ERC-20 Token) hisoblanadi. ERC-20 — Ethereumda bir xil turdagi tokenlarni chiqarish uchun texnik standart, ya’ni BOND tokeni Ethereum ekotizimi bilan mos. Shu sababli, u Ethereum blokcheynining konsensus mexanizmi orqali tranzaksiyalar xavfsizligi va tarmoq barqarorligini ta’minlaydi.

Token iqtisodiyoti

Bonded Finance platforma tokeni — BOND. U ERC-20 token bo‘lib, Ethereum blokcheynida ishlaydi.

Token asosiy ma’lumotlari

• Token belgisi: BOND
• Chiqarilgan tarmoq: Ethereum (ERC-20)
• Umumiy ta’minot: 1,000,000,000 BOND (1 milliard dona)
• Dastlabki muomaladagi ta’minot: Ochiq savdodan so‘ng 325,000,000 BOND
• Joriy muomaladagi ta’minot: Taxminan 384 million BOND (E’tibor bering, bu raqam dinamik, aniq ma’lumotlar uchun real vaqt statistikasi kerak)

Token ishlatilishi

BOND token Bonded Finance ekotizimida bir nechta muhim rol o‘ynaydi:

• Boshqaruv: BOND egalar protokolning muhim qarorlarida ishtirok etishi mumkin, masalan, qaysi aktivlarni qo‘llab-quvvatlash, protokol parametrlarini o‘zgartirish va kelajak yo‘nalishini belgilash. Bu kompaniya aksiyalariga ovoz berish huquqi kabi, loyiha rivojini birga belgilash.
• Staking mukofotlari: Egalar BOND tokenlarini staking (bloklash) orqali mukofot olishlari mumkin, bu tarmoq xavfsizligi va barqarorligini ta’minlashga yordam beradi. Staking — tokenlaringizni tarmoqda bloklab, tarmoq ishlashini qo‘llab-quvvatlash va buning uchun mukofot olish.
• Daromad imkoniyati: Egalar tarmoq to‘lovlari, likvidatsiya voqealari va kredit to‘lovlari orqali daromad olish imkoniga ega.
• Rag‘bat mexanizmi: BOND token tarmoq faoliyatini rag‘batlantirish va garov xavfsizligini ta’minlash uchun ishlatiladi.
• Kredit narxini kamaytirish: Kredit tizimida BOND token kredit oluvchilar uchun foiz xarajatini kamaytirishga yordam beradi.

Token taqsimoti va ochilish ma’lumotlari (tarixiy)

Tarixiy ma’lumotlarga ko‘ra, BOND tokenning dastlabki taqsimoti quyidagicha:

• Xususiy bosqich I: 20%
• Likvidlik mayningi/Staking mukofotlari: 20%
• Kassa: 20%
• Ochiq bosqich: 13%
• Maslahatchilar: 10%
• Jamoa: 10%
• Urug‘ bosqichi: 5%
• Xususiy bosqich II: 2%

O‘sha paytdagi ochilish (vesting) rejasi: urug‘ bosqichi va xususiy bosqich I uchun 30 kunlik 50% bloklash, xususiy bosqich II va ochiq bosqichda bloklash yo‘q.

Jamoa, boshqaruv va moliyalashtirish

Jamoa

Bonded Finance jamoasi moliya va blokcheyn sohasida katta tajribaga ega mutaxassislardan iborat. Asosiy a’zolar:

• Paul Mak (Bosh direktor): Janubi-Sharqiy Osiyo/Tinch okeani bozorlarida 17 yillik investitsiya va boshqaruv tajribasi.
• Lorena Valencia: Kripto kompaniyalarga professional tahlil va operatsion samaradorlik taqdim etuvchi menejer.
• Peter Aiken: 20+ yillik investitsiya sohasida tajribali hamkor, an’anaviy moliya va kriptovalyuta o‘rtasidagi ko‘prikni mustahkamlashga intiladi.

Jamoa xususiyati — an’anaviy moliya bilimini blokcheyn innovatsiyasi bilan birlashtirish, algoritmik aqlli vositalar va markazlashmagan moliyaviy mahsulotlar yaratish.

Boshqaruv mexanizmi

Bonded Finance markazlashmagan boshqaruv modelini qo‘llaydi. Bu BOND token egalar protokol evolyutsiyasi va rivojlanishida so‘zga ega degani. Ular ovoz berish orqali muhim qarorlarda ishtirok etadi, masalan, protokol parametrlarini o‘zgartirish, yangi raqamli aktivlarni qo‘llab-quvvatlash va loyiha kelajagini rejalashtirish. Bu model platforma rivoji hamjamiyat istak va ehtiyojlariga mos bo‘lishini ta’minlashga qaratilgan.

Moliyalashtirish

Bonded Finance urug‘ bosqichi, xususiy bosqich va ochiq bosqich orqali mablag‘ yig‘di. Aniq mablag‘ miqdori va kassa tafsilotlari uchun batafsil moliyaviy hisobotlarni ko‘rish kerak, lekin token taqsimotida 20% kassa ulushi loyihaning barqaror rivoji uchun ajratilgan.

Yo‘l xaritasi

Bonded Finance rivojlanishida bir nechta muhim bosqich va o‘zgarishlar bo‘lgan:

Tarixiy muhim nuqtalar va voqealar

• 2020-yil 15-22-noyabr: Ochiq bosqich savdosi o‘tkazildi.
• 2020-yil 25-noyabr: Token generatsiya voqeasi (TGE) yakunlandi.
• 2020-yil 8-dekabr: BOND token BitMax.io (hozirgi AscendEX) birjasida ro‘yxatga olindi.
• 2021-yil yanvar oxirigacha: Birinchi mahsulot — Ionic Lending chiqarilishi rejalashtirilgan.
• 2021-yil 1-chorak oxiri: Bonded Index, kredit limiti indeksi va sintetik bETH chiqarilishi rejalashtirilgan.
• 2021-yil: Bonded Accelerated Crypto Loan (ACL) mahsuloti ishga tushirildi, kichik kapitalizatsiyali altcoin egalariga ham foiz va daromad olish imkonini yaratish maqsadida.
• Muhim yangilik: Bonded Finance Fringe Finance nomiga o‘zgartirildi. Bu juda muhim o‘zgarish, ya’ni loyiha kelajakda Fringe Finance nomi ostida rivojlanadi.

Kelajak rejalari

Bonded Finance endi Fringe Finance nomiga o‘tgani sababli, kelajakdagi muhim reja va bosqichlar Fringe Finance jamoasi tomonidan e’lon qilinadi va amalga oshiriladi. Loyihaning eng so‘nggi yangiliklari va kelajak yo‘nalishini bilish uchun Fringe Finance rasmiy kanallarini kuzatish zarur.

Asosiy risklar eslatmasi

Har qanday blokcheyn loyihasiga investitsiya qilishda risklar bor, Bonded Finance ham bundan mustasno emas. Ishtirok etishdan oldin quyidagi asosiy risklarni bilib oling:

Texnik va xavfsizlik risklari

• Aqlli kontrakt risklari: Aqlli kontraktlar avtomatlashtirilgan bo‘lsa-da, mukammal emas. Kodda xatolik yoki nuqson bo‘lishi mumkin, bu esa mablag‘ yo‘qotilishiga olib kelishi mumkin.
• Platforma avtomatlashtirish risklari: Platformaning yuqori darajada avtomatlashtirilgani samaradorlikni oshiradi, lekin tizimda nosozlik bo‘lsa, tezda inson aralashuvi qiyin bo‘lishi mumkin.

Iqtisodiy risklar

• Bozor o‘zgaruvchanligi riski: Kriptovalyuta bozori juda o‘zgaruvchan. Garov sifatidagi altcoin narxi keskin tushib ketishi mumkin, bu likvidatsiya yoki garov qiymati pasayishiga olib keladi.
• Likvidlik riski: Bonded Finance altcoin likvidligi muammosini hal qilishga intilsa-da, agar bozor umumiy likvidligi pasaysa yoki muayyan altcoin savdo hajmi juda past bo‘lsa, aktivlarni naqd qilish qiyin bo‘lishi mumkin.
• Likvidatsiya riski: Kredit platformalar odatda kredit/qiymat nisbati (LTV) belgilaydi. Agar garov qiymati tushsa, LTV chegaradan oshsa, garov majburiy likvidatsiya qilinishi mumkin.
• BOND token narxi o‘zgaruvchanligi riski: BOND token narxi bozor talab-taklifi, loyiha rivoji, umumiy kripto bozor kayfiyati va boshqa omillarga bog‘liq, narx pasayishi riski bor.

Muvofiqlik va operatsion risklar

• Regulyatorlik riski: Kriptovalyuta va DeFi bo‘yicha global regulyatorlik muhit doim o‘zgarib turadi, kelajakdagi siyosiy o‘zgarishlar loyiha faoliyatiga ta’sir qilishi mumkin.
• Loyiha nomi va rivojlanish yo‘nalishi noaniqligi: Loyiha Fringe Finance nomiga o‘tdi, bu kelajakda rivojlanish yo‘nalishi, jamoa tarkibi, mahsulot strategiyasi o‘zgarishi mumkinligini anglatadi, yangi brend yangiliklarini doimiy kuzatish zarur.

Eslatma: Yuqoridagi ma’lumotlar investitsiya tavsiyasi emas. Har qanday investitsiya qarorini qabul qilishdan oldin o‘zingiz mustaqil tadqiqot o‘tkazing (DYOR - Do Your Own Research) va professional moliyaviy maslahatchiga murojaat qiling.

Tekshiruv ro‘yxati

Bonded Finance (hozirgi Fringe Finance) haqida chuqurroq ma’lumot olish uchun quyidagilarni ko‘rib chiqing:

• Whitepaper/Litepaper: https://bonded.finance/litepaper-Bonded-sep-29.pdf (E’tibor bering, bu Bonded Finance davridagi hujjat, Fringe Finance’ning eng so‘nggi hujjatini qidiring)
• Rasmiy vebsayt: Bonded Finance’ning eski sayti https://bonded.finance faol emas yoki sotuvda bo‘lishi mumkin. Fringe Finance rasmiy saytini topib, eng so‘nggi ma’lumotlarni oling.
• Blokcheyn brauzeri kontrakt manzili: BOND token Ethereum kontrakt manzili
  0x5dc04db1e8e2927703d260f59d020d2b784db1e8
  (Etherscan va boshqa brauzerlarda manzil faoliyati va tranzaksiyalarini tekshiring).
• GitHub faolligi: Loyiha GitHub manzili https://github.com/Bondedfinance (Kod yangilanishi, hamjamiyat hissasi va rivojlanish faolligini baholang).
• Ijtimoiy tarmoqlar: Fringe Finance rasmiy ijtimoiy tarmoqlarini (masalan, Twitter, Medium) kuzatib, eng so‘nggi e’lon va hamjamiyat yangiliklarini oling.

Loyiha xulosasi

Bonded Finance markazlashmagan moliya (DeFi) loyihasi sifatida, dastlabki vazifasi aniq va innovatsion edi: ko‘plab altcoinlarning likvidligi pastligi muammosini hal qilish, “bloklangan” raqamli aktivlarni DeFi ekotizimida ishlatish va kredit orqali daromad olish imkonini yaratish. U aqlli kontrakt asosidagi kredit havzalari va algoritmik risk baholash modeli orqali foydalanuvchilarga turli raqamli aktivlarni garov sifatida kredit olish imkonini berdi.

BOND token ekotizimning markazida turadi, egalariga protokol boshqaruvida ishtirok etish huquqi, staking va daromad olish imkonini beradi. Jamoa tajribali moliya va blokcheyn mutaxassislardan iborat bo‘lib, an’anaviy moliya qat’iyligi va blokcheyn innovatsiyasini birlashtirishga intiladi.

Biroq, e’tiborli jihat: Bonded Finance loyihasi Fringe Finance nomiga o‘tdi. Bu o‘zgarish strategiya, mahsulot yoki brendda yangilik bo‘lishi mumkin. Loyihaga qiziqqanlar uchun, tadqiqotlarni Fringe Finance’ning eng so‘nggi ma’lumotlariga, jumladan, hozirgi whitepaper, yo‘l xaritasi, jamoa yangiliklari va hamjamiyat faoliyatiga qaratish tavsiya etiladi. Kriptovalyuta bozori imkoniyatlarga boy, lekin risk ham yuqori — har doim puxta tekshiruv o‘tkazing.

Batafsil ma’lumot uchun foydalanuvchilar mustaqil tadqiqot o‘tkazishi lozim, ushbu maqola investitsiya tavsiyasi emas.