AlphaFi: BSC asosidagi bir joyli markazlashmagan moliya platformasi

Do‘stlar, bugun biz blokcheyn olamida qiziqarli loyihani muhokama qilamiz, uning nomi AlphaFi, qisqacha ALF. Xavotir olmang, men sizga eng oddiy, hayotiy tilda tushuntiraman, xuddi oddiy suhbatdek, murakkab atamalardan imkon qadar qochaman. Agar siz blokcheyn haqida umuman bilmasangiz ham, tinglaganingizdan so‘ng umumiy tasavvurga ega bo‘lasiz. Eslab qoling, bu aytilganlar faqat tushunishingiz uchun, investitsiya tavsiyasi emas!

AlphaFi nima

Tasavvur qiling, sizda ortiqcha pul bor va uni o‘z-o‘zidan ko‘payishini xohlaysiz, lekin har kuni turli moliyaviy mahsulotlarni kuzatib, murakkab investitsiya strategiyalarini o‘rganishni istamaysiz. AlphaFi xuddi juda aqlli “moliyaviy boshqaruvchi”dek. Uning asosiy vazifasi — blokcheyn olamida (ayniqsa Sui blokcheyn tarmog‘ida) raqamli aktivlaringizni avtomatik tarzda daromad keltiradigan joylarga joylashtirish va tartibli boshqarish, aktivlaringizni qor to‘pi kabi o‘sishini ta’minlash, siz esa deyarli hech narsaga bosh qotirmaysiz.

Aniqroq aytganda, AlphaFi — bu “daromad optimizatori”. U Sui blokcheynida eng yaxshi “pul ishlash” imkoniyatlarini doimiy izlaydi, masalan, ba’zi markazlashmagan birjalar (DeFi protokollari, blokcheyndagi avtomatik banklar deb tushunsangiz bo‘ladi)da likvidlik taqdim etib, tranzaksiya to‘lovlari va mukofotlar oladi. So‘ng, u topilgan daromadni avtomatik ravishda yana investitsiya qiladi, ya’ni “murakkab foiz”ni amalga oshiradi. Barcha jarayon avtomatlashtirilgan, siz faqat aktivlarni kiritasiz, u esa barcha murakkab daromad boshqaruvini “bir joyda” hal qiladi.

Tipik foydalanish jarayoni:

• Aktivlarni kiritish: Siz USDC, USDT kabi stabil koinlarni yoki SUI, WETH kabi kripto valyutalarni AlphaFi “Vault”iga joylashtirasiz.
• Avtomatik optimizatsiya: AlphaFi’ning aqlli kontrakti (blokcheyndagi avtomatik shartnoma deb tushunsangiz bo‘ladi) aktivlaringizni Sui tarmog‘idagi eng yuqori daromadli DeFi protokollariga, masalan, Cetus protokoli CLMM Vault’iga joylashtiradi.
• Avtomatik reinvestitsiya: U daromadni muntazam (hatto kuniga bir necha marta) olib, yana Vault’ga investitsiya qiladi, shunda asosiy pul va daromad birga o‘sishda davom etadi.
• Oson ko‘rish: AlphaFi interfeysida aktivlaringiz o‘sishini istalgan vaqtda ko‘rishingiz mumkin, murakkab DeFi protokollarini o‘zingiz boshqarishingiz shart emas.

Loyiha maqsadi va qiymat taklifi

AlphaFi’ning maqsadi — Sui blokcheynida “bir joyda”, qo‘lda boshqarishsiz daromad yig‘uvchi platforma bo‘lish. Uning asosiy qiymat taklifi — markazlashmagan moliya (DeFi, ya’ni bank va boshqa vositachilarsiz moliyaviy xizmatlar)ni soddaroq, xavfsizroq qilish, ko‘proq odamlarni raqamli aktivlar o‘sishidan bahramand bo‘lishga jalb etish.

U hal qilmoqchi bo‘lgan asosiy muammo: oddiy foydalanuvchilar uchun DeFi olami juda murakkab! Turli protokollar, strategiyalar, amallar — hammasi ko‘zni chalg‘itadi, boshqarish uchun ko‘p vaqt va kuch talab qiladi. AlphaFi’ning maqsadi — bu murakkablikni yashirib, “oddiy” yechim taklif qilish, foydalanuvchi “bir marta sozlaydi, so‘ng unutadi”, aktivlar esa avtomatik o‘sishda davom etadi.

O‘xshash loyihalarga nisbatan, AlphaFi o‘zini Sui blokcheynida daromad optimizatsiyasiga ixtisoslashgan va protokol tokeniga ega birinchi platforma sifatida ta’kidlaydi. Hozirda Sui blokcheynida umumiy bloklangan qiymat (TVL, platformadagi jami aktivlar qiymati) bo‘yicha yetakchi o‘rinda turadi.

Texnik xususiyatlar

AlphaFi’ning texnik yadro nuqtasi — “aqlli strategiyalar” va “avtomatlashtirilgan Vault’lar”.

• Aqlli strategiyalar: AlphaFi Sui ekotizimidagi eng yaxshi DeFi protokollarini birlashtiradi, murakkab algoritmlar yordamida eng yaxshi daromad imkoniyatlarini aniqlaydi va ulardan foydalanadi. Bu xuddi tajribali fond menejeri kabi, har doim eng yaxshi investitsiya portfelini topadi.
• Avtomatik reinvestitsiya va balanslash: Vault’lar daromadni avtomatik ravishda reinvestitsiya qiladi, CLMM kabi murakkab strategiyalar uchun likvidlik diapazonini avtomatik sozlaydi, aktivlaringiz doim eng daromadli zonada ishlashini ta’minlaydi va daromadni maksimal darajada oshiradi.
• Sui blokcheyni: AlphaFi Sui blokcheynida qurilgan. Sui yuqori samaradorlik va past tranzaksiya xarajatlari bilan mashhur, bu AlphaFi’ga samarali ishlash uchun asos yaratadi.
• Likvid staking: AlphaFi o‘zining likvid staking tokeni stSUI’ni ham taqdim etadi. Oddiy qilib aytganda, siz SUI tokenini AlphaFi’ga staking qilib, stSUI olasiz, shunda staking daromadini olasiz va stSUI’ni boshqa DeFi faoliyatida ishlatib, kapitaldan ko‘proq foydalanasiz.

Tokenomika

AlphaFi loyihasining mahalliy tokeni ALPHA.

• Token belgisi: ALPHA
• Chiqarilgan tarmoq: Sui blokcheyni
• Umumiy miqdor va chiqarish mexanizmi: ALPHA tokenining umumiy miqdori 10 million dona bilan cheklangan. Token generatsiyasi voqeasida (TGE) 1,5 million ALPHA likvidlik va operatsiya uchun chiqariladi. Keyin har kuni 42,500 ALPHA chiqariladi, 100 kun davomida, so‘ng har 100 kunda chiqarish miqdori ikki baravar kamayadi, 1000-kunda chiqarish to‘xtaydi va yakuniy limit 10 millionga yetadi.
• Token ishlatilishi:
  
  • Mukofotlar: ALPHA tokeni platformaga likvidlik taqdim etgan foydalanuvchilarga mukofot sifatida beriladi.
  • Boshqaruv: ALPHA tokeni egalari jamiyat boshqaruvida ishtirok etib, protokolning kelajak rivoji va funksiyalariga ovoz berishadi. Bu xuddi kompaniya aksiyalariga ega bo‘lishdek, muhim qarorlarga ta’sir qilish imkonini beradi.
  • Airdrop: ALPHA tokenini ushlab turib staking qilgan foydalanuvchilar protokol to‘lovlarining 50%ini airdrop tarzida muntazam oladi. Bu airdroplar odatda token har 100 kunda ikki baravar kamayish sikli bilan mos keladi.
  • Protokol o‘sishi: Protokol to‘lovlari ALPHA tokenini qayta sotib olish va ALPHA-SUI likvidlik havzasini chuqurlashtirish uchun ishlatiladi, bu token qiymati va protokolning uzoq muddatli rivojlanishini qo‘llab-quvvatlaydi.
• To‘lov taqsimoti (2024-yil sentabr yangilanishi): AlphaFi protokoli olgan to‘lovlar quyidagicha taqsimlanadi:
  
  • 50%: ALPHA tokenini sotib olish va ALPHA staking qiluvchilarning airdrop zaxirasiga yuborish uchun.
  • 20%: Protokolning moliyaviy zaxirasini yaratish uchun (ilgari 5% edi).
  • 5%: ALPHA-SUI tokenini sotib olish va likvidlik chuqurligini oshirish uchun (ilgari 20% edi).
  • 25%: Loyiha doimiy rivoji va jamoa operatsiyasini qo‘llab-quvvatlash uchun.
• Performance fee: AlphaFi avtomatik reinvestitsiya orqali olingan daromaddan 20% performance fee oladi. Bu to‘lovning 75% ALPHA’ni qayta sotib olish, ALPHA-SUI likvidligini oshirish va zaxira yaratish uchun ishlatiladi.
• Token taqsimoti (boshlang‘ich):
  
  • Jamiyat (likvidlik mining/airdrop): 60%
  • Dasturiy ta’minot va marketing: 10% (TGEda ochiladi)
  • Jamoa: 25% (1 yil lock, so‘ng lineer ochiladi)
  • Likvidlik (DEX, CEX, market maker): 5% (TGEda ochiladi)

Jamoa, boshqaruv va mablag‘lar

• Asosiy a’zolar: Hozirda AlphaFi loyihasi asoschilari anonim, ochiq e’lon qilinmagan. Blokcheyn olamida ba’zi jamoalar anonim bo‘lishni tanlaydi, bu ba’zan odatiy, lekin qo‘shimcha xavotirlar ham tug‘diradi.
• Jamoa xususiyatlari: Asosiy jamoa a’zolari ochiq bo‘lmasa-da, loyiha hujjatlari va yangilanishlari orqali mahsulot rivoji va ekotizim o‘sishiga doimiy e’tiborini ko‘rsatadi.
• Boshqaruv mexanizmi: AlphaFi maqsadi — markazlashmagan boshqaruvga erishish. Bu ALPHA tokeni egalari ovoz berish orqali protokolning kelajak yo‘nalishi, funksiyalar yangilanishi va zaxira mablag‘laridan foydalanish kabi muhim qarorlarga ta’sir qilishini anglatadi. Bu xuddi jamiyat o‘zini o‘zi boshqaradigan tashkilotdek, kelajakni birga belgilash.
• Vault va mablag‘lar: AlphaFi protokol to‘lovlari orqali moliyaviy zaxira yaratadi. Bu zaxira protokolning moliyaviy barqarorligini oshirish, bozor tebranishlariga qarshi turish va kelajak rivojini qo‘llab-quvvatlash uchun mo‘ljallangan. Hozirda protokol to‘lovlarining 20% zaxira yaratishga yo‘naltiriladi.

Yo‘l xaritasi

AlphaFi yo‘l xaritasi asosan Sui blokcheynida daromad optimizatsiyasi mahsulot va funksiyalarini kengaytirishga qaratilgan.

2024-yil (bajarilgan/amalda)

• II chorak:
  
  • USDC-USDT, HaSUI-SUI, USDC-USDY Vault’lari ishga tushirildi, Cetus protokoli CLMM likvidligi agregatsiyasi ishlatilgan.
  • ALPHA tokeni rasmiy ishga tushirildi.
  • ALPHA-SUI likvidlik havzasi ishga tushirildi, ALPHA tokeni likvidligini barqarorlashtirish uchun.
  • Sui’dagi barcha likvidlikdan foydalanib, eng yaxshi narxda kripto aktivlarni almashtirish funksiyasi ishga tushirildi.
• III chorak:
  
  • SUI-USDC, WETH-USDC, WBTC-USDC kabi ko‘proq Vault’lar ishga tushirildi.
  • USDC, USDT, ETH, SUI kabi yakkalik aktiv Vault’lari ishga tushirildi, Navi, Scallop, SUILend kabi eng yaxshi protokollar agregatsiyasi orqali daromad maksimal darajada oshirildi.
  • ALPHA staking qiluvchilarga airdrop o‘tkazildi.
  • Ko‘proq strategiyalar, jumladan Turbos, Bucket protokollari integratsiyasi joriy etildi.
• IV chorak:
  
  • ALPHA staking qiluvchilarga airdrop davom ettirildi, jamiyatni rag‘batlantirish va qo‘llab-quvvatlash uchun.
  • Murakkab daromad farming strategiyalari, masalan, leverage yordamida potentsial daromadni oshirish, lekin bu yuqori xavf bilan birga keladi, joriy etildi va o‘rganildi.

2025-yil

• AlphaFi ta’kidlashicha, 2025-yil yo‘l xaritasi faqat 2024-yil yutuqlari muvaffaqiyatli amalga oshirilgandan so‘ng e’lon qilinadi.

Asosiy xavf eslatmalari

Har qanday blokcheyn loyihasi xavf bilan birga keladi, AlphaFi ham bundan mustasno emas. Ishtirok etishdan oldin, bu xavflarni bilish muhim:

• Texnik va xavfsizlik xavflari:
  
  • Aqlli kontrakt xavfi: To‘liq xavfsizlik auditidan o‘tgan bo‘lsa ham (AlphaFi aqlli kontrakti MOVEBIT tomonidan audit qilingan, zeroShadow bilan doimiy monitoringda), hali noma’lum xatolar bo‘lishi mumkin, hujum bo‘lsa, mablag‘ yo‘qotilishi ehtimoli bor.
  • Platforma ishlash xavfi: Tarmoq uzilishi yoki tizim nosozligi kabi operatsion muammolar mablag‘laringizga yoki daromad strategiyangizga kirishni cheklashi mumkin.
• Iqtisodiy xavflar:
  
  • Bozor xavfi: Kripto bozor juda o‘zgaruvchan, Vault’ga kiritgan aktivlaringiz qiymati keskin o‘zgarishi mumkin, bu daromadga ta’sir qiladi.
  • Asosiy aktiv xavfi: AlphaFi Vault’larining samaradorligi asosiy aktivlarning natijasiga bog‘liq. Agar bu aktivlar qiymati yoki xususiyati o‘zgarsa, Vault daromadiga ta’sir qiladi.
  • Murakkab strategiya xavfi: Agar loyiha leverage kabi murakkab daromad farming strategiyalarini joriy etsa, yuqori daromad bo‘lishi mumkin, lekin xavf ham sezilarli darajada oshadi, katta yo‘qotish ehtimoli bor.
• Muvofiqlik va operatsion xavflar:
  
  • Regulyator xavfi: Kripto va DeFi platformalarining regulyator tartibi doim o‘zgarib turadi. Kelajakda regulyator siyosati AlphaFi funksiyasi va ishlashiga salbiy ta’sir qilishi mumkin.
  • Anonim jamoa xavfi: Loyiha jamoasining anonimligi muammo yuzaga kelganda javobgarlik va muloqotni qiyinlashtiradi.
  • Foydalanuvchi fikri xavfi: Ba’zi foydalanuvchilar pul yechishda muammoga duch kelganini bildirgan, masalan, SUI gaz to‘lovi kerakligi, ALPHA Vault’ida 100 kun lock va oldindan yechishda 50% jarima, shuningdek, mijozlarga xizmat ko‘rsatish kechikishi yoki Telegram guruhida bloklanish kabi muammolar. Bular operatsion va foydalanuvchi tajribasi xavflari sifatida e’tiborga loyiq.

Tekshiruv ro‘yxati

Loyiha haqida chuqurroq ma’lumot olish uchun quyidagi muhim ma’lumotlarni o‘zingiz tekshirishingiz mumkin:

• Blokcheyn brauzeri kontrakt manzili: ALPHA tokenining kontrakt manzili
  0xfe3afec26c59e874f3c1d60b8203cb3852d2bb2aa415df9548b8d688e6683f93::alpha::ALPHA
  . Sui blokcheyn brauzerida token tranzaksiyalari, egalari taqsimoti va boshqa ma’lumotlarni ko‘rishingiz mumkin.
• GitHub faolligi: Loyiha kod ombori (agar ochiq bo‘lsa) yangilanish tezligi va hissa qo‘shuvchilar sonini ko‘rib, rivojlanish faolligini baholash mumkin.
• Audit hisobotlari: AlphaFi aqlli kontrakti MOVEBIT tomonidan audit qilingan. To‘liq audit hisobotini topib, xavfsizlik bahosini o‘qishingiz mumkin. CertiK ham AlphaFi’ga 80.60 A darajali xavfsizlik reytingini bergan.
• Rasmiy sayt va hujjatlar: AlphaFi rasmiy sayti va hujjatlarini (odatda “Docs” yoki “Whitepaper” deb ataladi) ko‘rib, eng to‘g‘ri va batafsil ma’lumot olishingiz mumkin.
• Jamiyat faolligi: Loyiha Twitter, Telegram, Discord kabi jamiyat platformalarini kuzatib, jamiyat muhokamasi, jamoa javob tezligi va so‘nggi yangiliklarni bilib olishingiz mumkin.
• Umumiy bloklangan qiymat (TVL): DeFiLlama kabi DeFi ma’lumot platformalarida AlphaFi TVL o‘zgarishini ko‘rib, DeFi loyihasi hajmi va foydalanuvchi ishonchini baholash mumkin. Hozirda TVL 51 milliondan 128 million dollargacha ko‘rsatilmoqda.

Loyiha xulosasi

AlphaFi — Sui blokcheynida ishlaydigan markazlashmagan daromad optimizatori, avtomatlashtirilgan strategiyalar va murakkab foiz mexanizmi orqali foydalanuvchilarga raqamli aktivlar daromadini maksimal oshirishga yordam beradi. O‘zining mahalliy tokeni ALPHA orqali jamiyat boshqaruvi va rag‘bat mexanizmini amalga oshiradi, DeFi murakkabligini soddalashtirishga intiladi va ko‘proq foydalanuvchilarni jalb etadi. Loyiha xavfsizlikka resurs ajratgan, auditdan o‘tgan va xavfsizlik kompaniyalari bilan hamkorlik qilgan.

Lekin, har qanday blokcheyn loyihasida bo‘lgani kabi, AlphaFi’da ham aqlli kontrakt xatolari, bozor tebranishlari, regulyator o‘zgarishlari va operatsion muammolar xavfi bor. Ayniqsa, jamoaning anonimligi va ba’zi foydalanuvchilar bildirgan pul yechish hamda mijozlarga xizmat muammolari — ishtirok etishdan oldin diqqat bilan baholash kerak bo‘lgan omillar.

Umuman olganda, AlphaFi DeFi daromad farmingini yanada qulay qilish uchun jozibali yechim taklif qiladi. Lekin, blokcheyn investitsiyasi yuqori xavfli, har qanday qaror qabul qilishdan oldin mustaqil tadqiqot (DYOR - Do Your Own Research) o‘tkazing va o‘z xavf bardoshingizga mos ravishda ehtiyotkorlik bilan baholang. Bu investitsiya tavsiyasi emas.