Morgan Stanley AQSH Federal Reserve’dan bankalar uchun kapital talablarini pasaytirishni so‘radi, qaror 30-sentabrgacha e’lon qilinadi

Federal Reserve Wall Street’ning ko‘pchilik banklari uchun tez orada joriy qilinadigan kapital talablari (bu talablar banklarning kutganiga deyarli mos keladi)ni e’lon qilganida, Morgan Stanley (MS.US) undan kapital talablari pasaytirilishini so‘raganini oshkor qildi. Federal Reserve juma kuni bergan bayonotida shunday dedi: “Morgan Stanley qayta ko‘rib chiqishni so‘rab murojaat qilgan va ushbu talabni pasaytirishni istagan,” “Kengash kompaniyaning Stress Capital Buffer (SCB) talabini pasaytirish bo‘yicha arizasini baholamoqda va 30-sentabrga qadar qaror qabul qilib, ommaga e’lon qilishni rejalashtirmoqda.”

Federal Reserve’ning ushbu bayonoti yillik stress-test jarayonini rasmiy ravishda yakunladi — bu jarayon bir necha bosqichdan iborat bo‘lib, AQShning yirik banklarining taxminiy iqtisodiy ssenariylarda xavfga chidamliligini baholashga qaratilgan. Test natijasida har bir bank uchun Common Equity Tier 1 (CET1) ko‘rsatkichi talabi yangilanadi va bu talab 1-oktabrdan kuchga kiradi.

“Morgan Stanley Federal Reserve bilan faol muloqot olib bormoqda va 1-oktabrga qadar yakuniy Stress Capital Buffer talabini aniqlashga umid qilmoqda,” — deya bayonot berdi Nyu-Yorkda joylashgan ushbu bank.

Federal Reserve Morgan Stanley so‘ragan kapital talabi pasayishining aniq miqdorini ochiqlamadi. O‘tgan oy Morgan Stanley stress-test natijalariga ko‘ra, uning Common Equity Tier 1 ko‘rsatkichi talabi hozirgi 13.5% dan 12.6% ga tushishini kutayotganini bildirgan edi.

Morgan Stanley hamda yana 21 ta bank joriy yilda Federal Reserve stress-testida ishtirok etdi va barchasi osonlik bilan testdan o‘tdi — natijalar shuni ko‘rsatdiki, bu banklar 550 milliard dollardan ortiq yo‘qotishlarga duch kelsa ham, baribir bardosh bera oladi. Juma kuni e’lon qilingan va test natijalariga bog‘liq kapital talablari bir nechta qismlardan iborat: har bir bank uchun yagona 4.5% minimal Common Equity Tier 1 ko‘rsatkichi talabi, shuningdek Stress Capital Buffer talabi. Bundan tashqari, “Global Systemically Important Bank” sifatida tasniflangan yirik institutlar uchun qo‘shimcha kapital talablari ham mavjud.

Federal Reserve ushbu bayonotni e’lon qilgan paytda, bank sektori stress-test jarayonini isloh qilish bo‘yicha yakuniy natijalarni kutmoqda. Joriy yilning aprel oyida Federal Reserve kapital talablari belgilanayotganda “ikki yillik natijalar o‘rtacha qiymati” hisoblash usulidan foydalanishni taklif qilgan edi. Federal Reserve’ning nazorat ishlari bo‘yicha rais o‘rinbosari Michelle Bowman ilgari shunday degan edi: bunday islohotlar Federal Reserve’ga “stress-test natijalari va ularga mos kapital talablari haddan tashqari o‘zgaruvchanligini” hal qilishga yordam beradi.

“Bugun e’lon qilingan har bir bank uchun kapital talablari hozirgi o‘tish davrining o‘ziga xos xususiyatlarini aks ettiradi,” — dedi Bowman bayonotida va qo‘shimcha qildi: aprel oyida taklif qilingan islohotlarni tasdiqlash “bank kapital talablari yilma-yil o‘zgaruvchanligini kamaytirish” yo‘lidagi muhim keyingi qadam bo‘ladi.

Bundan tashqari, Federal Reserve “Enhanced Supplementary Leverage Ratio” (ESLR) — bu ko‘rsatkich banklardan aktivlar hajmiga qarab ma’lum miqdorda kapital saqlashni talab qiladi — ni pasaytirish rejasini ham e’lon qildi. Shu bilan birga, Federal Reserve yangi “riskga asoslangan kapital talablari rejasi” taklifini ilgari suradi, bu reja Wall Street tomonidan ilgari ham faol ravishda qo‘llab-quvvatlangan edi.