Кривавий досвід старих гравців крипторинку: крахи, хакери, шахрайства серед знайомих — уникнути неможливо

Після масштабного очищення 10.11 крипторинок не зазнав відновлення у вигляді відскоку, а навпаки, у листопаді продовжив падіння: Bitcoin впав нижче позначки 90 тисяч доларів, а Ethereum також опустився до приблизно 2800 доларів.

Однак для досвідчених учасників крипторинку це не є чимось надзвичайним. Вони вже переживали більші коливання, проходили через ще жорсткіші очищення, навіть потрапляли у глибші пастки. Люди, які багато пережили, можуть лише злегка знизати плечима: "Що тут такого?".

Проте, коли мова заходить про минуле, байдужих не залишається: хтось пережив крах біржі, когось "підстригли" на інсайдерській інформації, хтось постраждав від знайомих...

Давайте послухаємо їхні історії та подивимось, які способи втрат грошей найбільше запам'яталися досвідченим гравцям криптоіндустрії.

Mike: Сильний удар від втечі біржі

Я Mike, увійшов у крипторинок у 2018 році, зараз підприємець, пережив кілька циклів "биків" і "ведмедів", і наступив на чимало граблів.

Найбільш пам'ятними були дві великі втрати.

Перша — у 2019 році. Я хотів отримати високий дохід, тому частину своїх BTC, ETF, USDT поклав на одну біржу для інвестування, оскільки вона обіцяла вищу дохідність, ніж інші. Але через рік біржа збанкрутувала і втекла. Біржа називалася Fcoin, була одним із піонерів "майнінгу через торгівлю". Тоді я щойно закінчив університет, важко працював, жив у маленькій кімнаті, накопичив 1,5 Bitcoin і 20 Ethereum — усе це зникло за одну ніч. На той момент це не здавалося великою сумою, але зараз це вже понад мільйон.

Друга — у 2020 році. Я отримав інсайдерську інформацію від знайомих з індустрії, що певний альткоїн скоро з'явиться на Binance, і вирішив заздалегідь інвестувати. Щоб не втратити шанс, я продав два Bitcoin і вклав усе в цей альткоїн, тоді Bitcoin коштував близько 10 тисяч доларів за монету.

У результаті, після продажу Bitcoin він виріс до 40 тисяч доларів, а альткоїн впав на 70%. Хоча згодом цей альткоїн і справді з'явився на Binance, це вже не мало жодного сенсу.

Тепер я дуже обережно ставлюся до інсайдерської інформації, бо не знаю, чи вже вона врахована у ціні, а можливо, це взагалі фейк.

Крім того, як Fcoin, так і FTX стали для багатьох несподіванкою. У криптоіндустрії завжди є ризик "чорного лебедя", тому зараз я використовую холодні гаманці, щоб уникнути екстремальних ризиків. Також я не тримаю всі активи у криптовалютах — маю інвестиції у американські акції, золото, фіатні депозити, бо у світі немає 100% безпеки, і лише диверсифікація може зменшити вплив потенційних "чорних лебедів".

З досвідом у мене виробилася власна логіка оцінки ринку чи проекту.

Спочатку я дивлюся, звідки надходить ліквідність. Наприклад, цього разу гроші прийшли з американського ринку з високим апетитом до ризику, тому кореляція між Bitcoin і американським фондовим ринком зростає — по суті, Bitcoin знаходиться на передньому краї ризикової ліквідності. Далі я оцінюю довгострокові перспективи проекту, головне — це команда та особисті якості або мотивація засновників.

Озираючись назад, я б порадив собі на початку шляху бути обережним, діяти крок за кроком, але й вірити у майбутнє індустрії, а на правильному шляху, наприклад, накопичуючи Bitcoin, бути сміливішим.

Finn: Хакери та контракти — вороги на все життя

Мене звати Finn, я засновник агентства BlockFocus у крипторинку.

Я добре пам'ятаю, як 28 квітня 2018 року вперше поповнив рахунок на Huobi і купив Bitcoin, тоді ще не знав, що таке USDT.

У статті на блозі Mimon я прочитав пораду Changjia для студента: купити Bitcoin і покласти у холодний гаманець на п’ять років. Це мене зацікавило, потім я дізнався, що Changjia зробив проект Bytom, і купив USDT за Bitcoin, а потім BTM за USDT. Але через місяць BTM впав на 80%, залишилося лише трохи більше двох тисяч юанів.

Але перша невдача не зупинила мене, навпаки, відкрила нові можливості. На початку 2020 року я отримав шанс офіційно працювати у криптоіндустрії.

За ці роки найбільше запам’яталися дві великі втрати. Перша — наприкінці квітня 2022 року через недостатню безпеку мій гаманець зламали. Більшість вкраденого — токени APX (пізніше Aster), загалом на понад 600 тисяч доларів. Якби не крадіжка, зараз я був би фінансово незалежним.

Друга — 11 жовтня цього року, під час масштабного очищення, мій контракт ліквідували на самому дні, я втратив багато грошей. Чесно кажучи, я не професійний трейдер, це була ставка на удачу, але не очікував такої точності ліквідації.

Крім цих двох випадків, я ще раз потрапив у пастку проекту.

Минулого року я інвестував у проект з оцінкою менше 100 мільйонів, а цього року на відкритті вона зросла до 4 мільярдів. Ми домовлялися про розблокування 10% на TGE, але досі нічого не розблоковано, обіцяють перенести на наступний рік, але коли саме — невідомо. Ми намагалися домовитися про повернення коштів, але марно. Часто інвестори залишаються беззахисними.

Але були й вдалі інвестиції, найбільше мене надихає Aster.

Aster раніше був APX, я почав підтримувати його наприкінці 2021 року, це єдиний проект, який я рекомендував друзям, і сам активно інвестував. Після крадіжки гаманця я знову купував APX.

Чому я повірив у нього ще коли це був APX?

По-перше, я вірю у DEX, а оцінка проекту тоді була дуже низькою. Найголовніше — я з різних джерел підтвердив, що це внутрішній проект Binance, а не стороння команда чи колишні співробітники. Binance завжди доводить справи до кінця, не кидає внутрішні проекти, тому я ризикнув на ранньому етапі.

За ці роки були і прибутки, і втрати, ніби потрапив у замкнене коло, але я все одно вважаю, що у цій індустрії заробляти легше, ніж в інших, і мені тут комфортно. Це місце, де можна поєднати роботу і життя. На майбутнє — працювати старанніше, менше грати з контрактами, більше кататися на лижах.

Beyond: Візит північнокорейських хакерів

Я Beyond, у Twitter мене знають як "деконструктор". Вперше познайомився з криптовалютою у 2021 році, тоді я ще був першокурсником.

20 квітня 2021 року — я чітко пам’ятаю цю дату. Того дня я побачив відео, де казали, що Dogecoin ось-ось проб’є 1 долар, у мережі було багато скріншотів із прибутками, і я піддався емоціям: поповнив рахунок на 10 тисяч юанів і відкрив контракт, але вже тієї ж ночі все було ліквідовано.

Зараз це здається невеликою сумою, але для студента-першокурсника це були кілька місяців життя. Тоді я вирішив, що це занадто складно, і більше не торкався крипти до початку 2023 року. Коли інскрипшени стали популярними, я знову повернувся і отримав певний прибуток. Через фінансову привабливість я вирішив зробити криптоіндустрію основним напрямком після випуску.

Я пробував різні напрямки: створював інскрипшени, відкривав "airdrop" студію, був аутсорсинговим технічним партнером для проектів, а зараз став KOL, веду власну спільноту та Binance Square. Мені подобається життя з великою свободою і хорошим доходом.

Але з часом уникнути пасток не вдалося.

Найбільше запам’яталося 10 серпня минулого року: людина, яка видавала себе за співробітника відомого VC, написала мені у приватні повідомлення і запросила приєднатися до них. Я відчував, що заробляти на ринку стає все важче, хотів спробувати щось нове, тому почав спілкуватися з ними у Telegram.

Ми спілкувалися близько двох тижнів, усе здавалося правдоподібним: я перевірив їх на відомих інформаційних платформах, у нас було понад 20 спільних знайомих, включаючи відомих людей з індустрії. Уся інформація виглядала дуже переконливо, тому я повністю їм довірився і навіть погодився на Google Meeting.

Але щойно я зайшов на їхню платформу і клікнув на посилання, усі мої активи на блокчейні були вкрадені, усі акаунти для "airdrop" і навіть Web2 соціальні акаунти — теж. Втрати були величезними. Пізніше я дізнався, що це була північнокорейська хакерська група.

Ще один випадок — коли я не зафіксував прибуток.

Коли інскрипшени були на піку, на Bitcoin з’явилося багато активів, які виросли у 100 чи 1000 разів, а на Ethereum лише один актив виріс у 100 разів. Я вірив, що на Ethereum з’являться ще "дракон-2", "дракон-3" і ще більше активів, тому інвестував у ETHI. Потім ETHI виріс з 3u до 4000u за одиницю, що підтвердило мою логіку. Але через віру в інскрипшени я не продав, і врешті-решт все впало до нуля.

Цей досвід показав мені, наскільки шаленою може бути криптоіндустрія, і змусив мене остаточно зануритися у цю сферу. Також це нагадало мені про важливість циклів: жоден наратив не триває вічно, треба вчасно фіксувати прибуток, а єдиний об’єкт віри — це Bitcoin.

Озираючись назад, якби я не увійшов у крипторинок, то, мабуть, працював би у традиційному фонді, брокерській компанії чи інвестиційному банку, займався б класичними фінансами. Але зараз, порівнюючи себе з однокурсниками, я маю значну перевагу у розвитку, тому вдячний за свій вибір і впевнений у майбутньому.

Чонг Ге: Втрати від "схеми знайомих"

Я Чонг Ге, як і багато "старих користувачів платних знань", моє знайомство з криптою почалося з курсу Лі Сяолая "Шлях до фінансової свободи", а першою інвестицією була не Bitcoin, а EOS.

До крипторинку я пройшов "традиційний шлях": торгував акціями, купував фонди, навіть американські акції. Але одного дня зрозумів: важко заробити 50% за 2-3 роки на акціях, а на блокчейні альткоїн може вирости у десятки разів за два тижні — або впасти до нуля. Мене захопила ця гра для авантюристів.

Якщо говорити про втрати, то я втратив чимало, але найглибша яма — це не "ринкові втрати", а "схема знайомих".

Найбільша втрата була не через якусь мережу чи проект, а через те, що я повірив людині, а разом зі мною постраждали ті, хто довірився мені.

Перші два-три роки у крипторинку всі були "емоційно близькими", особливо такі, як я — прості й віддані. Друг привів мене у справу, я привів своїх друзів, усі думали: "свої люди рекомендують", і розслаблялися. Але такі схеми у 80-90% випадків — це "проекти", "стартапи", "блокчейн", а насправді — піраміди чи "повітряні" монети. Врешті-решт проект помер, грошей немає, стосунки зруйновані.

Ця втрата коштувала мені кілька мільйонів, я намагався виправити ситуацію, спілкувався з проектом, захищав права, але результат був один:

Гроші не повернути, стосунки не відновити, залишилося лише розчарування.

Після цього я встановив для себе жорстке правило: якщо можна не залучати інших до інвестицій — не залучаю, особливо якщо сам не до кінця розібрався. Бо якщо щось піде не так, ти втрачаєш не лише свої гроші, а й стосунки, репутацію, нерви — це занадто дорого.

Хоч я і потрапляв у багато пасток, але точно не збираюся залишати крипторинок. Це глобальна гра, у якій можна брати участь без великої кількості соціальних контактів. Якщо рухатись у правильному напрямку, тут можна зростати з кожним циклом. Це стиль життя, який мені подобається, а не "гру, яку пройшов і забув".

Зараз у мене вже є відносно повна система інвестиційної логіки, але найбільше мене турбує не "наявність системи", а чи достатньо я працюю за своєю логікою; наскільки ще можна її вдосконалити; чи зможу я зробити з цього продукт, який допоможе більшій кількості людей.

У цьому колі всі хочуть впливати на тебе. Проекти хочуть, щоб ти вірив у їхню історію; KOL хочуть, щоб ти слідував за ними; різні чати, соцмережі — щоб ти піддавався емоціям. Але справжній старт — це коли ти перестаєш беззастережно вірити будь-якому "авторитету", можеш побудувати власну логіку, самостійно перевіряти і аналізувати. До цього моменту ти — лише NPC у чужій системі. Після — можеш стати гравцем у своїй грі.