Шахрайство з використанням AI та вимагання: зростання злочинності у сфері криптовалют

Недавній президентський акт помилування ще більше підживив у криптовалютній онлайн-спільноті настрій «все можливо».

Автор: Olga Kharif, Bloomberg

Переклад: Saoirse, Foresight News

Ви піднімаєте слухавку й чуєте голос бабусі, яка просить вас переказати їй bitcoin. Але ви й гадки не мали, що вона взагалі знає про bitcoin.

«Ласкаво просимо до сезону злочинів», — вислів «crime szn» на соціальній мережі X використовується для позначення явища різкого зростання цифрових шахрайств.

«Сезон злочинів» у сфері криптовалют має циклічний характер і зазвичай виникає на певному етапі бичачого ринку цифрових активів: коли ціни на активи високі, а ентузіазм роздрібних інвесторів досягає піку. Для злочинців, які шукають легкі цілі, така ситуація є надзвичайно привабливою.

Цьогорічний «сезон злочинів» відзначився багатьма «яскравими» (або ж ганебними) подіями.

За даними блокчейн-аналітичної компанії TRM Labs, на сьогодні хакери вже викрали понад 2.7 billions доларів, включаючи рекордні 1.5 billions доларів, які на початку цього року північнокорейська Lazarus Group вкрала з біржі Bybit. Для порівняння, за весь 2024 рік сума коштів, викрадених унаслідок криптовалютних хакерських атак, становила 2.2 billions доларів.

«По суті, це питання масштабу та уваги», — зазначає директор з глобальної політики TRM Ari Redbord. Компанія допомагає правоохоронним органам відстежувати та боротися з криптовалютними злочинами. «Злочинці йдуть за грошима — а цього року гроші зосереджені у сфері криптовалют».

Оскільки ціни на bitcoin та інші токени досягли історичних максимумів, з січня по вересень 2025 року глобальний обсяг роздрібної торгівлі криптовалютою зріс більш ніж на 125%.

Окрім атак на централізовані біржі, злочинці також націлилися на низку DeFi-проєктів. Лише цього тижня протокол під назвою Balancer зазнав атаки через вразливість, що призвело до втрат у 110 millions доларів.

За даними TRM, кількість фізичних нападів, спрямованих проти власників криптовалюти та засновників проєктів з метою заволодіння їхніми активами — так званих «wrench attacks» — нині досягла історичного максимуму.

(Примітка: wrench attack — це злочин, коли жертву змушують силою або погрозами розкрити приватний ключ, пароль або безпосередньо переказати криптоактиви.)

Redbord зазначає: «Зараз дедалі більше засновників проєктів, трейдерів і ранніх інвесторів володіють великими обсягами криптоактивів, які часто зберігаються у власних гаманцях — це робить фізичний примус ще більш привабливим для злочинців. Крім того, поріг для здійснення wrench attack дуже низький: не потрібно знати кібербезпеку, достатньо відстежити активність жертви у соцмережах і застосувати грубу силу».

Тим часом, у порівнянні з агресивною стратегією адміністрації Байдена, під час президентства Трампа такі відомства, як SEC, послабили свої заходи правозастосування.

Недавній президентський акт помилування ще більше підживив у криптовалютній онлайн-спільноті настрій «все можливо».

Пост @chainyoda на платформі X

Крім того, зловмисники використовують стрімкий розвиток інструментів штучного інтелекту — сьогодні створити переконливий deepfake аудіо чи відео можна буквально одним кліком миші.

TRM виявила, що з травня 2024 по квітень 2025 року кількість шахрайств із використанням генеративного штучного інтелекту зросла на 456%. На початку цього року компанія свідчила в Конгресі, що злочинці можуть «клонувати голоси родичів чи друзів жертви, телефонувати й просити про допомогу, щоб ошукати».

TRM також виявила, що шахраї використовують технології deepfake для накладання чужих облич під час відеодзвінків, щоб здійснювати «романтичні шахрайства» та «pig butchering»; штучний інтелект також застосовується для фішингових атак і навіть відмивання вкрадених коштів.

Тож наступного разу, коли хтось із голосом чи обличчям, схожим на вашу бабусю, попросить вас переказати bitcoin, не поспішайте виконувати це прохання.