Тайські банки заморозили мільйони рахунків у рамках боротьби з шахрайством, невинні клієнти потрапили під масові перевірки

Швидкий огляд 

• Близько трьох мільйонів тайських банківських рахунків були заморожені в рамках загальнонаціональної боротьби зі “мул-рахунками” для шахрайства.
• Невинні продавці, малі підприємства та емігранти повідомляють, що їх позбавили доступу до коштів без попередження.
• Bank of Thailand веде переговори щодо перегляду заходів із заморожування рахунків на тлі зростаючого суспільного обурення.

Невинні користувачі постраждали через загальнонаціональне блокування рахунків

Масштабна боротьба Таїланду зі “мул-рахунками” для шахрайства викликала суспільне обурення після того, як з’явилися повідомлення про те, що невинні люди та малі підприємства були позбавлені доступу до своїх банківських рахунків.

Bank of Thailand щойно заморозив 3 мільйони банківських рахунків за одну ніч і обмежив перекази до $1,3k–$5,5k/день для боротьби з шахрайством.

Ви не можете заморозити bitcoin. pic.twitter.com/J4PzTyd6CC

— Sasha Hodder (@sashahodler) September 14, 2025

З серпня комерційні банки по всьому Королівству, за повідомленнями, заморозили близько трьох мільйонів рахунків і запровадили загальнонаціональний денний ліміт переказів у 50 000 батів ($1 570). Хоча ці заходи були спрямовані на стримування хвилі онлайн-шахрайств, вони залишили справжніх онлайн-продавців, торговців та емігрантів без доступу до своїх коштів.

Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) підтвердило у неділю, що шахраї застосували нові тактики відмивання коштів, через що легітимні рахунки були помилково позначені як підозрілі.

Влада закликає до спокою, але іноземці скаржаться на довільні блокування

Bank of Thailand (BoT) попередив, що можливі подальші блокування рахунків у міру поглиблення розслідувань. Секретар Міністерства цифрової економіки та суспільства Wisit Wisitsora-at закликав громадян не панікувати, запевнивши, що більшість блокувань тимчасові і знімаються після перевірки.

Комерційним банкам дозволено заморожувати рахунки до трьох днів, а поліція може продовжити блокування до семи днів. Незважаючи на це, розчарування серед емігрантів зростає, які заявляють, що рахунки були довільно заблоковані на тижні без пояснень. Багатьом тепер потрібно повторно зареєструвати біометричні дані особисто та пройти сувору перевірку Know Your Customer (KYC), щоб продовжити користування мобільним банкінгом.

Прихильники Bitcoin підкреслюють криптовалюту як альтернативу

Криза підживила дискусії щодо Bitcoin як потенційної фінансової альтернативи. “Дякую, BoT, за безкоштовний маркетинг Bitcoin,” прокоментував інвестор Daniel Batten, а Jimmy Kostro з Thailand Bitcoin Learning Centre назвав хвилю дебанкінгу “міжнародною історією”.

Втім, жителі Таїланду стикаються з юридичними перешкодами: хоча торгівля цифровими активами дозволена , використання криптовалют як платіжного засобу залишається забороненим згідно з правилами центрального банку.

Центральний банк веде переговори щодо пом’якшення заходів

BoT наразі веде переговори з CCIB щодо вдосконалення процесу блокування та пом’якшення обмежень для законослухняних власників рахунків. Деякі торговці вже припинили приймати платежі через QR-коди через страх блокування рахунків, а клієнти кинулися знімати кошти.

Керуйте своїм крипто-портфелем за допомогою MARKETS PRO, аналітичного інструментарію DeFi Planet.