Банки США відмили $312 мільярдів, поки критики все ще націлюються на криптовалюти

Американські банки обробили 312 мільярдів доларів брудних грошей, пов’язаних із китайськими мережами відмивання коштів у період з 2020 по 2024 рік, згідно з новим звітом FinCEN.

FinCEN випустила рекомендації та фінансовий аналіз тенденцій щодо китайських мереж відмивання грошей. Джерело: Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) проаналізувала понад 137 000 звітів згідно з Bank Secrecy Act за цей період. У середньому понад 62 мільярди доларів щороку проходили через банківську систему США від китайських відмивачів грошей.

FinCEN повідомила, що ці мережі тісно співпрацювали з мексиканськими наркокартелями. Картелі потребували відмивання прибутків у доларах США від продажу наркотиків, тоді як китайські групи шукали долари США, щоб обійти суворий валютний контроль Китаю.

Директор FinCEN Андреа Гакі заявила:

“Ці мережі відмивають прибутки для наркокартелів, що базуються в Мексиці, і залучені до інших значних, підпільних схем переміщення грошей у США та по всьому світу.”

Нерухомість та шахрайство, пов’язані з китайськими відмивачами грошей

У рекомендаціях FinCEN зазначено, що китайські мережі відмивання грошей були пов’язані не лише з наркобізнесом.

Вони також були пов’язані з торгівлею людьми, контрабандою, шахрайством у сфері охорони здоров’я та схемами зловживання літніми людьми.

Основним каналом було відмивання грошей через нерухомість. FinCEN виявила 53,7 мільярда доларів підозрілих операцій з нерухомістю, пов’язаних із цими групами. Конвертація незаконної готівки у власність дозволяла мережам приховувати кошти в активах, які важче відстежувати.

У звіті ці операції з відмивання описані як тіньова фінансова система, що дозволяє організованій злочинності переміщати гроші по всьому світу через банки США та інші традиційні канали.

Криптовалюти звинувачують, незважаючи на меншу роль у відмиванні грошей

Незважаючи на масштаб відмивання грошей у банках США, деякі законодавці продовжують зосереджуватися на відмиванні через криптовалюти.

Сенаторка Елізабет Воррен, старший член банківського комітету Сенату, раніше цього року заявила: “Зловмисники все частіше звертаються до криптовалют для відмивання грошей,” закликаючи до посилення нагляду.

Однак дані підкреслюють розрив між традиційним банкінгом і відмиванням через криптовалюти.

За даними Chainalysis, незаконна діяльність із криптовалютами за останні п’ять років склала 189 мільярдів доларів. Для порівняння, дані FinCEN показують, що банки США обробили таку суму менш ніж за рік.

Глобальне відмивання грошей досягає 2 трильйонів доларів

Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC) оцінює, що щороку у світі відмивається понад 2 трильйони доларів. Ця сума значно перевищує показники, пов’язані з відмиванням через криптовалюти.

Керівник відділу політики та стратегічних партнерств TRM Labs Анджела Анг сказала:

“Незаконна діяльність становить лише невелику частку криптоекосистеми. Ми оцінюємо, що це менше 1% від загального обсягу криптовалют.”

Вона додала:

“Висновки FinCEN відповідають ширшій тенденції — ці підпільні банківські мережі функціонують як тіньова фінансова система для організованої злочинності по всьому світу, працюючи на стику банківських систем.”

Традиційні фінанси переважають над криптовалютами у потоках брудних грошей

Дані показують, що відмивання грошей через банки США та готівку домінує у глобальних незаконних потоках, тоді як відмивання через криптовалюти залишається відносно невеликим.

Графіки від Zigram підтверджують, що традиційні банки досі складають більшість підозрілих транзакцій у світі, підкреслюючи, що більшість брудних грошей проходить через регульовані фінансові системи.