Банки США перевели $312 млрд брудних грошей, але критики все одно звинувачують криптовалюти

Згідно з новим звітом, американські банки були відповідальні за переміщення 312 мільярдів доларів для китайських відмивачів грошей у період з 2020 по 2024 рік.

У четвер у консультативному повідомленні US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) наглядовий орган проаналізував понад 137 000 звітів про дотримання Закону про банківську таємницю за 2020–2024 роки.

Було встановлено, що в середньому понад 62 мільярди доларів щороку проходили через банківську систему США від китайських відмивачів грошей.

Китайські мережі відмивання грошей сформували симбіотичні відносини з наркокартелями, що базуються в Мексиці. Як повідомляється, картелі потребують відмивання доходів від наркотиків у доларах США, тоді як китайські банди прагнуть отримати долари США, щоб обійти валютний контроль Китаю.

«Ці мережі відмивають доходи для мексиканських наркокартелів і залучені до інших значних підпільних схем переміщення грошей у США та по всьому світу», — сказала директор FinCEN Андреа Гакі.

Окрім відмивання грошей від наркотиків, китайські банди залучені до торгівлі людьми та контрабанди, шахрайства у сфері охорони здоров’я та зловживань щодо літніх людей. У звіті також зазначено, що вони причетні до відмивання грошей через операції з нерухомістю на суму 53,7 мільярда доларів у підозрілих транзакціях.

Криптовалюта все ще отримує несправедливу репутацію

Попри це, криптовалюта часто виділяється для звинувачень у відмиванні грошей та незаконних цілях такими політиками, що підтримують банки, як сенаторка Елізабет Воррен, член Сенатського банківського комітету.

«Зловмисники також дедалі частіше звертаються до криптовалюти для відмивання грошей», — заявила вона раніше цього року, вимагаючи жорсткішого регулювання.

Останні дані розкривають часто приховуваний факт: більшість випадків відмивання грошей не мають жодного стосунку до криптовалюти.

  Джерело: Nate Geraci

За даними Управління ООН з наркотиків і злочинності, оцінна сума відмитих грошей у світі за рік перевищує 2 трильйони доларів.

Для порівняння, загальний обсяг незаконних криптовалютних транзакцій у всій криптоіндустрії за останні п’ять років склав близько 189 мільярдів доларів, згідно з Chainalysis.

«Незаконна діяльність становить лише невелику частку криптоекосистеми. Ми оцінюємо, що це менше 1% від загального обсягу криптовалют», — сказала Cointelegraph керівниця відділу політики та стратегічних партнерств TRM Labs Анджела Анг.

«Висновки FinCEN відповідають ширшій тенденції — ці підпільні банківські мережі функціонують як тіньова фінансова система для організованої злочинності по всьому світу, діючи на стику банківських систем», — зазначила Анг.

  Відмивання грошей через готівку та банки значно перевищує обсяги відмивання через криптовалюти. Джерело: Zigram