International Meme Fund: децентрализованный кредитный протокол для мем-коинов
Whitepaper International Meme Fund был подготовлен и опубликован основной командой International Meme Fund в четвертом квартале 2024 года на фоне растущей популярности мем-культуры и цифровых активов, чтобы ответить на проблемы с определением рыночной стоимости мем-активов, недостаточной ликвидностью и отсутствием эффективных механизмов управления.
Тема whitepaper International Meme Fund — «International Meme Fund: децентрализованная финансовая инфраструктура для развития мем-экономики». Уникальность International Meme Fund заключается в сочетании «модели количественной оценки мем-ценности» и «инвестиционной стратегии, управляемой сообществом», что позволяет структурировать инвестиции и управление мем-активами. Значение International Meme Fund — в определении новой парадигмы для инвестирования и управления мем-активами, значительном снижении порога участия в мем-экономике и содействии ее устойчивому развитию.
Первоначальная цель International Meme Fund — решить проблемы высокой волатильности мем-активов, отсутствия эффективных стандартов оценки и инвестиционных каналов. Ключевая идея whitepaper International Meme Fund: с помощью децентрализованного управления, автоматизации через смарт-контракты и механизма консенсуса сообщества достичь баланса между определением ценности мем-активов, управлением рисками и стимулированием сообщества, чтобы создать справедливую, прозрачную и эффективную экосистему мем-экономики.
Обзор whitepaper токена International Meme Fund
Что такое International Meme Fund
Друзья, представьте, что у вас есть куча очень забавных мемов, которые вы считаете ценными, но не можете просто так отнести их в банк и получить кредит. Теперь появился проект под названием International Meme Fund (IMF), который похож на «ломбард» или «банк», специально созданный для таких «цифровых произведений искусства».
Проще говоря, IMF — это децентрализованный финансовый (DeFi) протокол, построенный на блокчейне Ethereum. DeFi (децентрализованные финансы) — это финансовые услуги без банков и посредников, где все операции осуществляются с помощью смарт-контрактов (автоматически исполняемых контрактов) на блокчейне.
Его основная функция — позволить вам использовать те «голубые фишки мемов» (blue-chip memes, то есть популярные и признанные мем-токены, например PEPE) в качестве залога и брать взаймы стейблкоин под названием $MONEY. Здесь $MONEY — это «нестабильный коин, обеспеченный мемами» (meme-backed unstablecoin), то есть его стоимость стремится быть относительно стабильной, но обеспечивается волатильными мем-токенами, поэтому он может быть менее «стабильным», чем традиционные стейблкоины.
Кроме того, IMF предоставляет пулы ликвидности (LPs), где вы можете обменивать $MONEY на различные мем-токены, как на рынке, только здесь покупают и продают цифровые активы.
Видение проекта и ценностное предложение
Видение IMF весьма уникально: он стремится предоставить финансовые услуги для «мем-активов», которые игнорируются традиционными финансами и даже большинством DeFi-проектов. Его основные ценностные предложения:
- Разблокировка ликвидности мемов: Многие держатели мем-токенов не хотят их продавать, но нуждаются в средствах. IMF позволяет использовать мемы в качестве залога для получения кредита, сохраняя актив и получая необходимую ликвидность.
- Преобразование «сигнала» в «кредит»: По мнению команды, сам мем — это «сигнал», отражающий внимание сообщества и культурную ценность. Цель IMF — превратить этот «сигнал» в «кредит», чтобы сообщество могло координировать доступ к капиталу, превращая «веру» в «покупательную способность».
- Стабилизация «мем-экономики»: IMF стремится поддерживать стабильность глобальной мем-экономики с помощью стратегических интервенций, экстренной поддержки и рыночного анализа, помогая пользователям справляться с медвежьими рынками и способствуя устойчивому росту цифровых культурных активов. В случае крупных катастроф в криптоиндустрии IMF также может вмешиваться и предоставлять гранты.
IMF можно представить как банк для «коллекционеров мемов», который видит потенциальную ценность этих коллекций и готов предоставлять на их основе финансовые услуги, превращая коллекционные предметы в источник реальной экономической выгоды.
Технические особенности
IMF как децентрализованный кредитный протокол обладает следующими техническими характеристиками:
- Основан на Ethereum: IMF работает на блокчейне Ethereum, что обеспечивает ему безопасность и децентрализацию.
- Изолированные кредитные хранилища: Протокол использует модель «изолированных кредитных хранилищ» и интегрирован с протоколом Morpho. Это как если бы в банке были отдельные сейфы для разных видов залога, и проблемы в одном сейфе не затрагивают другие.
- Нативный токен IMF: Нативный токен проекта $IMF играет ключевую роль в протоколе, определяя распределение ликвидности между различными рынками.
- Адрес смарт-контракта: Адрес смарт-контракта IMF в сети Ethereum:
0x05be1d4c307c19450a6fd7ce7307ce72a3829a60.
Токеномика
Токен проекта IMF — это $IMF, который играет центральную роль во всей экосистеме.
- Тикер и сеть выпуска: Тикер токена — $IMF, основная сеть — Ethereum.
- Общее и циркулирующее предложение: По данным различных источников, общее и максимальное предложение токенов IMF составляет 33 000 000. На данный момент циркулирующее предложение составляет примерно от 31 914 158,779 до 32 780 000. (Обратите внимание: некоторые платформы указывали общее предложение в 1 миллиард, но большинство описательных материалов протокола говорят о 33 миллионах, поэтому мы ориентируемся на эти данные.)
- Назначение токена: $IMF — это не традиционный токен управления, а «токен доли и полезности» (equity and utility token). Его основные функции включают:
- Распределение дохода протокола: $IMF используется для накопления и распределения дохода, получаемого протоколом, в основном за счет процентов, выплачиваемых заемщиками.
- Контроль распределения ликвидности: Владельцы токенов $IMF могут влиять на то, как ликвидность распределяется между различными рынками.
- Механизм «токена захвата»: Это очень уникальный механизм. IMF прямо заявляет, что у него нет традиционного DAO (децентрализованной автономной организации) с голосованием или предложениями. Вместо этого $IMF описывается как первый «легально исполнимый ончейн-актив для захвата», управляемый «Salutary Standard». Это значит, что, владея достаточным количеством (например, 33%) токенов $IMF, можно «владеть» и контролировать протокол IMF. Это очень прямой механизм контроля, а не косвенное влияние через голосование.
- Источники дохода: Протокол IMF получает доход несколькими способами: 10% комиссия с заемщиков, 0,01% комиссия за обмены через Amplify, 0,3% комиссия за сделки с токеном IMF, а также доход от предоставления в кредит неиспользуемых USDS и стейкинга ETH.
Команда, управление и финансы
- Команда: Проект IMF создан анонимной командой. В одном из подкастов упоминались GAMI и Nap Enjoyoor из сообщества Nouns как участники разработки IMF. Также Palmer был назван ангельским инвестором.
- Механизм управления: Механизм управления IMF весьма необычен: прямо заявлено «нет DAO, нет предложений, нет театра управления». Вместо этого токен $IMF задуман как «токен захвата» (takeover token). Это значит, что, владея достаточным количеством $IMF (например, 33%), можно напрямую контролировать протокол. В отличие от большинства децентрализованных проектов, где решения принимаются голосованием, здесь реализована модель прямого контроля, но протокол также описывается как «принадлежащий и управляемый сообществом».
- Финансы и доходы: Доходы IMF разнообразны: проценты и комиссии от заемщиков, торговые комиссии, доход от предоставления стейблкоинов (например, USDS) в кредит, инвестиционный доход и доход от стейкинга ETH. Эти средства используются для работы протокола и распределения между держателями $IMF.
Дорожная карта
Согласно имеющейся информации, планы развития International Meme Fund сосредоточены на следующих направлениях:
- Децентрализованная платформа для создателей: Планируется запуск децентрализованной платформы, позволяющей авторам мемов монетизировать свой контент.
- Конкурсы мемов: Сообщество планирует регулярно проводить конкурсы мемов для стимулирования творчества и сотрудничества между участниками.
- Интеграция с социальными сетями: Цель — интеграция с популярными социальными платформами для расширения сценариев использования токена и повышения вовлеченности и распространения.
Все эти инициативы соответствуют цели проекта — стать лидером мем-экономики и принести пользователям ценность и ощущение причастности.
Типичные риски
Инвестирование в любые криптопроекты связано с рисками, и IMF не исключение. Вот основные из них:
- Риск волатильности рынка: Крипторынок, особенно рынок мем-токенов, крайне волатилен. Цена мем-токенов, используемых в качестве залога, может резко упасть, что приведет к риску ликвидации.
- Риск «нестабильного коина»: $MONEY, выдаваемый в IMF, — это «нестабильный коин, обеспеченный мемами», его стабильность ниже, чем у традиционных стейблкоинов, возможен риск отвязки.
- Риск смарт-контрактов: Любой DeFi-протокол на смарт-контрактах подвержен уязвимостям, которые могут привести к потере средств.
- Риск механизма «токена захвата»: Уникальный механизм IMF означает, что если отдельные лица или организации накопят достаточно $IMF, они смогут централизованно контролировать протокол, что противоречит духу децентрализации и несет риск злоупотреблений.
- Регуляторные и комплаенс-риски: Глобальное регулирование криптовалют все еще формируется, и будущие изменения могут повлиять на работу IMF и стоимость токена.
- Риск ликвидности: Несмотря на цель IMF по разблокировке ликвидности, если интерес к мем-токенам снизится или протокол не привлечет достаточно ликвидности, пользователи могут столкнуться с трудностями при заимствовании или выкупе активов.
Помните: данная информация не является инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений обязательно проведите собственное исследование (DYOR) и проконсультируйтесь с профессиональным финансовым советником.
Чек-лист для проверки
- Адрес контракта в обозревателе блоков: Адрес контракта в основной сети Ethereum:
0x05be1d4c307c19450a6fd7ce7307ce72a3829a60. Вы можете просмотреть историю транзакций и держателей на Etherscan и других обозревателях.
- Активность на GitHub: У IMF есть репозиторий документации на GitHub под названием
International-Meme-Fund/imf-docs. Вы можете ознакомиться с обновлениями кода и активностью разработки в этом репозитории.
- Официальный сайт/whitepaper: Официальный сайт обычно является лучшим источником самой актуальной и точной информации. В некоторых материалах упоминается
internationalmemefund.funкак официальный сайт, а также разделы «исследования» или «whitepaper» на нем.
Резюме проекта
International Meme Fund (IMF) — это инновационный и экспериментальный проект в криптоиндустрии. Построив децентрализованный кредитный протокол на Ethereum, он предлагает уникальные финансовые услуги для мем-токенов — нового и волатильного класса активов, стремясь разблокировать их ликвидность и превратить культурную ценность в реальную экономическую пользу. Его модель управления через «токен захвата» также весьма примечательна и резко контрастирует с традиционными DAO и голосованием.
IMF стремится стабилизировать «мем-экономику» и предоставить держателям мемов доступ к капиталу, что частично заполняет пробелы на существующем DeFi-рынке. Однако, как проект, ориентированный на высоковолатильные активы, он сопряжен с существенными рисками: рыночная волатильность, безопасность смарт-контрактов и потенциальная централизация из-за уникальной модели управления.
Для тех, кто интересуется мем-культурой и инновациями в DeFi, IMF — интересный кейс для наблюдения и изучения. Но еще раз подчеркнем: инвестиции в криптовалюты крайне рискованны, обязательно изучайте детали проекта, оценивайте свою толерантность к риску и принимайте решения осознанно. Для получения дополнительной информации изучайте проект самостоятельно.