Мир вне SWIFT (Часть 2): Московская подпольная бухгалтерия: Garantex, Cryptex и теневые расчетные системы

Оригинальное название: «Вне SWIFT (2): Подпольная бухгалтерия Москвы: Garantex, Cryptex и теневые расчетные системы»

Автор: Anita

Примечание Rhythm: это статья из серии «Вне SWIFT», предыдущая часть см. здесь:. Ниже приведено основное содержание:

Через три года после того, как Запад отключил Россию от SWIFT, Кремль не оказался в финансовой изоляции. Напротив, в Московском федеральном здании работает огромная «теневая финансовая машина».

Эта машина больше не зависит от JPMorgan и не боится приказов о заморозке долларов. Согласно документам Министерства финансов США, отчетам по анализу блокчейна и данным расследования ICIJ, эта машина состоит примерно из трех взаимосвязанных уровней:

Garantex (черный рынок), Cryptex (секретный резерв) и система Exved / A7 (национальный B2B-канал и «рубль на блокчейне»).

Феникс Garantex — точка пересечения мафии и нефтяного капитала

В санкционном списке Министерства финансов США Garantex давно отмечен красным; в российской системе серой торговли и вывода капитала он является незаменимым «центральным клиринговым домом».

1. На поверхности — торговая платформа, под ней — два подпольных потока

Согласно открытым данным, Garantex был основан в 2019 году в Москве, зарегистрирован в Федеральном здании Москвы, соучредители — Stanislav Drugalev и Sergey Mendeleev. В апреле 2022 года он был подвергнут санкциям OFAC США за сделки с даркнет-рынком Hydra, программой-вымогателем Conti и др., по меньшей мере 100 миллионов долларов транзакций были признаны связанными с преступной деятельностью, но даже после санкций он остается «одним из основных каналов движения российских средств в мире».

Расследование ICIJ заглядывает за структуру собственности, и картина искажается:

· Компания, тесно связанная с Garantex, называется Fintech Corporation — она владеет приложением Garantex App и управляет брендами вроде «Garantex Academy»;

· Согласно российскому реестру компаний, Fintech владеет 50% акций коллекторской компании «Academy of Conflicts», вторая половина контролируется Alexander Tsarapkin, осужденным за вымогательство и бывшим главарем банды, отсидевшим семь лет;

· Ключевой акционер Fintech, Pavel Karavatsky, ранее входил в совет директоров банка Peresvet, который впоследствии был поглощен Rosneft (российская государственная нефтяная компания); на раннем этапе Fintech также использовал контактную информацию и домен электронной почты, связанные с дочерней логистической компанией Rosneft.

Если посмотреть на эту холодную бумажную цепочку регистрации, то это государственный нефтяной капитал + силовая коллекторская компания + санкционированная криптобиржа.

Это не значит, что «Rosneft управляет Garantex», но это ясно показывает, что способность Garantex продолжать обрабатывать десятки миллиардов долларов в стейблкоинах, несмотря на давление OFAC, Tether и ЕС, объясняется не только «технологиями и предпринимательским духом».

Это центральная шестеренка, встроенная в более крупную государственно-серую капиталистическую сеть.

Cryptex — «План Б» на фланге Garantex

Когда Garantex оказался под пристальным вниманием регуляторов, «работать только с ним» стало слишком опасно для черных и серых денег. Рынок естественным образом породил резервные линии, самой типичной из которых стал Cryptex.

1. «Невидимый обменник», отмеченный OFAC

На поверхности Cryptex — это также «российская криптовалютная обменная платформа», поддерживающая мгновенный обмен между фиатом и виртуальными активами. Но 26 сентября 2024 года OFAC США внесла его и его оператора Sergey Sergeevich Ivanov в санкционный список, обвинив в «предоставлении услуг по отмыванию денег и расчетам для мошеннических магазинов (fraud shops), групп вымогателей, даркнет-рынков и других преступных организаций».

Согласно анализу Chainalysis, с 2018 года Cryptex обработал около 5.88 миллиардов долларов в криптовалютных транзакциях, значительная часть которых поступила с «высокорискованных и даже явно незаконных» адресов; другая платформа, связанная с Ivanov, PM2BTC, была признана FinCEN «объектом первоочередной озабоченности по отмыванию денег (primary money laundering concern)», и почти половина ее операций связана с преступной деятельностью.

Если Garantex больше похож на «общий клиринговый пул рубль-стейблкоин для России», то Cryptex / PM2BTC — это «более легкий, более анонимный вход для отмывания преступных денег».

2. Неубиваем не отдельный сервис, а целая структура

Структурно Cryptex играет роль типичного «флангового дублера»: когда адреса Garantex массово попадают в черные списки, многие даркнет-магазины, мошеннические группы и операторы программ-вымогателей переключают свои расчетные каналы на такие обменники без KYC, как Cryptex или PM2BTC; а когда сам Cryptex попадает под санкции, появляется новый «Cryptex 2.0» под другим именем.

Это модель «децентрализованного уклонения» (decentralized evasion):

(1) Регуляторы уничтожают имена, но рынок воспроизводит саму модель.

(2) В этой сети Garantex — это тяжелый сервер;

(3) Cryptex и PM2BTC — это фронтальные узлы, которые «принимают грязные деньги, отмывают их и отправляют обратно на Garantex или в другие каналы».

Exved, A7A5 и PSB — зарождение суверенного «теневого банка»

Если Garantex — это черный рынок, Cryptex — серая зона, то связка Exved + A7 / A7A5 + PSB — это скорее лабораторный эксперимент государства на блокчейне.

Она не предназначена для ухода от одной транзакции, а для переписывания самой схемы «как Россия платит за рубеж».

1. Exved: B2B-канал USDT под видом легальности

В декабре 2023 года в Москве тихо стартовала платформа цифровых расчетов Exved.

Официальное позиционирование очень простое:

a. Предоставлять российским юридическим лицам (компаниям) услуги по трансграничным цифровым платежам

b. Поддерживать расчеты с использованием Tether USDT

Почти все публичные сообщения подчеркивают три момента: Exved ориентирован исключительно на экспортеров и импортеров, не на розничных клиентов; он предоставляет компаниям интерфейс, где на фронте может отображаться «доллар, USDT или офшорный рубль (offshore ruble)», а на бэкенде расчеты завершаются через офшорные счета и партнерские организации; технически проект реализован командой InDeFi Smart Bank и одобрен Центральным банком России и Федеральной службой по финансовому мониторингу (Rosfinmonitoring).

С точки зрения регуляторов, Exved — это инновационный пилот с KYC.

Структурно это скорее «легальная оболочка + стейблкоиновый канал» для компаний после блокировки традиционных банков санкциями.

Он не выпускает новых монет, а интегрирует существующий USDT в признанную государством B2B-оболочку.

2. A7 и A7A5: настоящее появление «теневого стейблкоина» в рублях

Если Exved пока только «использует USDT для трансграничных расчетов», то A7 / A7A5 — это следующий шаг — перевести сам рубль на блокчейн.

В отчете Elliptic «A7 Leak» эта система разобрана подробно:

a. A7 — это группа, специализирующаяся на трансграничных платежах и обходе санкций для российских компаний;

· 51% акций принадлежит молдавскому олигарху Ilan Shor, осужденному за «большую дыру» в банковской системе Молдовы в 2014 году и попавшему под санкции США за вмешательство в выборы в Молдове в интересах России;

· Другой крупный акционер — российский государственный оборонный банк Promsvyazbank (PSB).

b. A7A5 — это стейблкоин в рублях, разработанный A7:

· Эмитент — зарегистрированная в Кыргызстане Old Vector LLC;

· Каждый A7A5 якобы обеспечен 1:1 рублевым депозитом на счетах PSB;

· К середине 2025 года в обращении будет около 41.6 миллиардов A7A5, общий объем транзакций — около 68 миллиардов долларов;

· По данным Reuters, Elliptic и TRM Labs, совокупный объем переводов A7A5 превысил 40 миллиардов долларов, ежедневный пик торгов — более 1 миллиард долларов, а рыночная капитализация за две недели выросла с 170 миллионов до 521 миллиона долларов.

Более важно, что между ним и USDT нет отношения замещения, а существует «двухуровневая структура»:

Согласно внутренним чатам, раскрытым Elliptic, сотрудники A7 обсуждали использование по меньшей мере 1-2 миллиардов долларов в USDT для маркетмейкинга A7A5 на различных платформах — сначала создавать ликвидность с помощью USDT, затем обменивать на A7A5, чтобы создать видимость «глубокого рынка стейблкоинов»;

В июле 2025 года официальный Telegram-канал A7 объявил о вливании 100 миллионов долларов в эквиваленте USDT в ликвидность A7A5 DEX для удовлетворения спроса на «лучший курс A7A5 ↔ USDT».

В результате этой комбинации роль A7A5 становится очень ясной: это «рублевое обязательство на блокчейне», привязанное к балансу PSB, использующее USDT как кредитный двигатель для обхода риска заморозки Tether.

Для российских компаний это означает, что даже если их выгонят из SWIFT и банковские счета не смогут проводить трансграничные платежи, они все равно могут:

Рубли → депозит в PSB → A7A5 → расчет на блокчейне → обмен обратно на местную валюту или USDT.

Снаружи это выглядит как технологический продукт, а с точки зрения геополитики — как «рублевый теневой канал центрального банка» вне системы SWIFT.

В отчете Elliptic «A7 Leak» есть особенно яркий фрагмент:

· Группа A7 не только помогает российским компаниям покупать комплектующие и договариваться о фрахте, но и используется для поддержки политических проектов в Молдове;

· Утекшие документы и записи в блокчейне показывают, что средства Shor через стейблкоины поступали в сеть приложений и организаций под названием «Taito» для выплаты вознаграждений участникам политических акций и оплаты пропаганды;

· В обосновании санкций США и ЕС прямо говорится, что Shor «использует финансовые и дезинформационные сети для подрыва демократии в Молдове», а A7 и его криптоканалы считаются одной из ключевых инфраструктур этой деятельности.

Это не значит, что можно прямо утверждать: «PSB + A7A5 = раздача USDT избирателям в определенном регионе», открытых данных пока недостаточно для такой детализации.

Но несомненно, что одна и та же финансовая основа помогает российским компаниям покупать товары и обходить санкции, а также служит инструментом распределения средств для политических операций.

Когда суверенный банк (PSB), теневой платежный холдинг (A7) и стейблкоин на блокчейне (A7A5) объединяются,

деньги становятся не просто «экономической переменной», а трансграничным, программируемым геополитическим оружием.

Под SWIFT — доллар, вне SWIFT — теневая сеть

Если абстрагировать все это в одну схему, получится следующая структура:

· Garantex: объединяет российских розничных клиентов, серую торговлю, черные деньги и часть энергетических средств в единый «рубль ↔ стейблкоин» черный клиринговый пул;

· Cryptex / PM2BTC и другие обменники без KYC: предоставляют фронтальный вход для программ-вымогателей, мошеннических магазинов и некоторых санкционированных субъектов для «заведения и отмывания» средств;

· Exved + A7 / A7A5 + PSB: расширяют эту сеть от «частного и черного» до «полуофициальных B2B-платежей» и «рублевой суверенной системы на блокчейне» — превращая то, что раньше существовало только на балансе центрального банка, в токен, который может перемещаться по Tron и Ethereum.

В этой сети USDT — это кровь, рублевые депозиты PSB — скелет, Garantex / Cryptex — капилляры, а A7A5 — новый сердечный клапан — его задача — поддерживать этот цикл вне SWIFT.

Это не шутка над санкциями, а стресс-тест на пределы глобального финансового порядка.

Когда большая страна, изгнанная из SWIFT, начинает умело использовать стейблкоины, теневые платформы и собственный «рубль на блокчейне» для торговли и политических операций, вопрос уже не в том: «Можно ли изолировать Россию?», а в том: «Появится ли вне доллара и SWIFT неуничтожимая финансовая канализация?»

А машина, работающая в Московском федеральном здании, — это лишь первый участок этой канализации.

Список литературы

<1>

<2>

<3>

<4> FinCEN – Advisory FIN-2023-A002

<5>

<6>OFAC Notice – September 26, 2024

<7>U.S. Treasury Press Release – April 5, 2022

<8>Chainalysis Crypto Crime Report 2023

<9>

<10>

<11>

<12>

Ссылка на оригинал