FINTRAC Канады оштрафовал Cryptomus на рекордные $126 миллионов

Канадский финансовый регулятор наложил крупнейший в своей истории штраф на криптовалютную компанию. Ванкуверская Cryptomus получила штраф в размере 126 миллионов долларов за то, что не сообщила о более чем 1 000 подозрительных транзакций, связанных с рынками даркнета и финансированием терроризма, всего за один месяц.

В заявлении Центра анализа финансовых операций и отчетности Канады (FINTRAC) сообщается, что был наложен административный денежный штраф в размере 176,96 миллионов канадских долларов (около 126 миллионов долларов США) на Xeltox Enterprises Ltd., ванкуверскую компанию, управляющую криптоплатформой Cryptomus.

Штраф, вынесенный 16 октября, связан с тем, что агентство охарактеризовало как настолько серьезное несоблюдение требований, что платформа смогла обработать более тысячи подозрительных транзакций за один месяц без единого сообщения властям.

FINTRAC связал эти нарушения с отмыванием доходов от торговли материалами сексуального насилия над детьми, мошенничеством, выплатами выкупа за ransomware и уклонением от санкций.

«Учитывая, что многочисленные нарушения в этом деле были связаны с торговлей материалами сексуального насилия над детьми, мошенничеством, выплатами по ransomware и уклонением от санкций, FINTRAC был вынужден принять эти беспрецедентные меры принудительного исполнения», — заявила генеральный директор FINTRAC Сара Паке.

Систематическое несоблюдение требований и пробелы в трансграничном контроле

Проверка FINTRAC показала, что Cryptomus в течение целого месяца не сообщала о 1 518 отдельных транзакциях с виртуальной валютой, сумма которых соответствовала или превышала порог в 10 000 канадских долларов.

Это базовое требование по отчетности является краеугольным камнем канадской системы противодействия отмыванию денег, предназначенной для создания финансового следа при крупных перемещениях средств. Огромное количество пропущенных отчетов указывает на то, что система мониторинга либо не работала, либо отсутствовала вовсе.

Эти нарушения усугубились тем, что компания проигнорировала специальную министерскую директиву, касающуюся Ирана. С июля по декабрь 2024 года Cryptomus не сообщила о поразительных 7 557 транзакциях, исходящих из страны, находящейся под санкциями. Игнорируя это требование, торговая платформа, предположительно, создала прямой канал, который мог быть использован для обхода санкций, что является серьезной угрозой национальной безопасности.

Примечательно, что это был не единичный случай для компании из Ванкувера. Признаки игнорирования регуляторных требований были очевидны еще в мае прошлого года, когда Комиссия по ценным бумагам Британской Колумбии временно запретила Cryptomus торговать ценными бумагами и осуществлять другие рыночные операции.

В условиях развивающегося криптовалютного рынка Канады этот штраф стал переломным моментом. Еще в прошлом году крупнейший штраф FINTRAC, около 20 миллионов канадских долларов, был наложен на оператора KuCoin — Peken Global Ltd. Случай с Cryptomus почти в девять раз превышает этот рекорд, посылая четкий сигнал компаниям, работающим с цифровыми активами: систематическое игнорирование требований по соблюдению законодательства больше не будет терпимо.