Тайские банки заморозили миллионы счетов в рамках борьбы с мошенничеством, невинные клиенты оказались под ударом

Краткое описание 

• Около трех миллионов тайских банковских счетов были заморожены в рамках общенациональной кампании против мошеннических “мул-счетов”.
• Невиновные продавцы, малый бизнес и экспаты сообщают о блокировке доступа к средствам без предупреждения.
• Банк Таиланда ведет переговоры о пересмотре мер по заморозке счетов на фоне растущего общественного недовольства.

Невиновные пользователи пострадали из-за массовой заморозки счетов

Широкомасштабная кампания Таиланда против мошеннических “мул-счетов” вызвала общественное возмущение после того, как появились сообщения о том, что невиновные люди и малый бизнес были лишены доступа к своим банковским счетам.

Банк Таиланда только что заморозил 3 миллиона банковских счетов за одну ночь и установил лимит переводов $1,3k–$5,5k в день для борьбы с мошенничеством.

Вы не можете заморозить bitcoin. pic.twitter.com/J4PzTyd6CC

— Sasha Hodder (@sashahodler) 14 сентября 2025

С августа коммерческие банки по всей стране, по сообщениям, заморозили около трех миллионов счетов и ввели общенациональный дневной лимит переводов в 50 000 батов ($1 570). Хотя эти меры были направлены на сдерживание роста онлайн-мошенничества, они оставили добросовестных онлайн-продавцов, торговцев и экспатов без доступа к своим средствам.

Бюро по расследованию киберпреступлений (CCIB) подтвердило в воскресенье, что мошенники применяют новые методы отмывания, из-за чего легитимные счета ошибочно попадают под подозрение.

Власти призывают к спокойствию, но иностранцы жалуются на произвольные блокировки

Банк Таиланда (BoT) предупредил о возможности новых заморозок счетов по мере углубления расследований. Секретарь Министерства цифровой экономики и общества Wisit Wisitsora-at призвал граждан не паниковать, заверив, что большинство блокировок носят временный характер и снимаются после проверки.

Коммерческие банки имеют право замораживать счета до трех дней, а полиция может продлевать блокировку до семи дней. Несмотря на это, растет недовольство среди экспатов, которые заявляют о произвольной блокировке счетов на недели без объяснений. Теперь многим требуется повторно пройти биометрическую регистрацию лично и пройти строгую процедуру Know Your Customer (KYC) для продолжения использования мобильного банкинга.

Сторонники Bitcoin подчеркивают криптовалюту как альтернативу

Кризис вызвал обсуждение Bitcoin как возможной финансовой альтернативы. “Спасибо, BoT, за бесплатный маркетинг Bitcoin,” прокомментировал инвестор Daniel Batten, а Jimmy Kostro из Thailand Bitcoin Learning Centre назвал массовую блокировку счетов “международной историей”.

Тем не менее, жители Таиланда сталкиваются с юридическими препятствиями: хотя торговля цифровыми активами разрешена , использование криптовалют в качестве платежного средства по-прежнему запрещено правилами центрального банка.

Центральный банк обсуждает более мягкие меры

BoT сейчас ведет переговоры с CCIB о совершенствовании процедуры заморозки и смягчении ограничений для добросовестных владельцев счетов. Некоторые торговцы уже прекратили принимать платежи по QR-коду из-за опасений блокировки счетов, а клиенты поспешили снять средства.

Возьмите под контроль свой крипто-портфель с помощью MARKETS PRO — набора аналитических инструментов от DeFi Planet.