SIRIO: Token de investimento impulsionado pela comunidade

Desculpe, amigo! No mundo da blockchain, nomes de projetos e tickers de tokens às vezes se sobrepõem, causando confusão de informações. Após uma pesquisa, descobri que vários projetos usam o nome ou ticker “SIRIO” ou “SIR”. Entre eles, o que mais se encaixa como “novo projeto blockchain” e tem informações relativamente detalhadas é o **Sirio Finance**, um protocolo de empréstimos que opera na rede Hedera e integra tecnologia de inteligência artificial. Vou focar principalmente neste projeto para te apresentar. Atenção: o conteúdo a seguir é baseado em informações públicas, com objetivo educativo, e não constitui recomendação de investimento. Projetos blockchain possuem riscos inerentes, pesquise sempre por conta própria.

O que é SIRIO

Imagine que você tem dinheiro parado e quer emprestar para alguém ganhar juros, ou precisa de um empréstimo e está disposto a usar seus ativos digitais (como Bitcoin, Ethereum etc.) como garantia. No mundo financeiro tradicional, isso exige bancos ou plataformas P2P para intermediar. No universo blockchain, temos protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) que fazem esse papel, funcionando como um “banco automatizado” gerenciado por contratos inteligentes (protocolos autoexecutáveis).

Sirio Finance é um desses protocolos DeFi de empréstimos, mas tem um diferencial. Ele opera na Hedera (uma plataforma blockchain conhecida por alta velocidade, baixo custo e baixo consumo de energia, que utiliza uma tecnologia chamada “algoritmo de consenso Hashgraph”, uma espécie de livro-razão distribuído super eficiente). O destaque do Sirio Finance é que ele incorpora Inteligência Artificial (IA) para ajudar na gestão de riscos, especialmente prevendo o risco de “liquidação” dos tomadores de empréstimo.

Liquidação (Liquidation): Em protocolos de empréstimo, se você usa ativos digitais como garantia e o valor da garantia cai a ponto de não cobrir o empréstimo, o protocolo vende automaticamente parte dos seus ativos para quitar o débito — isso é liquidação. O objetivo do Sirio Finance é usar IA para minimizar esses eventos de liquidação.

Portanto, você pode entender o Sirio Finance como um “gestor inteligente de empréstimos”: além de facilitar o empréstimo de ativos digitais, ele conta com um assistente de IA esperto que te alerta antecipadamente sobre riscos, ajudando a gerenciar melhor seus ativos.

O fluxo típico de uso é:

• Fornecedor (Supplier): Você pode depositar seus ativos digitais na plataforma Sirio e ganhar juros. Esses ativos serão emprestados para quem precisa.
• Tomador (Borrower): Se você tem ativos digitais como garantia, pode tomar empréstimos de outros ativos na plataforma. A IA avalia seu risco e te avisa antes de uma possível liquidação.

Visão e Proposta de Valor do Projeto

A visão do Sirio Finance é ser a principal plataforma DeFi de empréstimos no ecossistema Hedera, combinando inteligência artificial e tecnologia de livro-razão distribuído de alta performance para oferecer uma experiência incomparável aos usuários.

O problema central que ele busca resolver é: como gerenciar riscos de forma mais eficiente em empréstimos DeFi, especialmente reduzindo liquidações causadas por volatilidade do mercado, melhorando a experiência e segurança dos usuários.

Comparado a projetos similares, os diferenciais do Sirio Finance são:

• Gestão de risco impulsionada por IA: Este é o principal destaque. Utiliza algoritmos de aprendizado de máquina para analisar dados de mercado e comportamento dos usuários, prever probabilidade de liquidação e alertar os usuários, ajudando-os a tomar decisões mais inteligentes e reduzindo o risco de liquidação.
• Baseado na rede Hedera: Aproveita a alta velocidade, baixo custo e escalabilidade da Hedera para oferecer uma experiência de transação mais fluida e eficiente.
• Abordagem orientada por dados: A plataforma fornece dados abrangentes de mercado e de empréstimos individuais, aumentando a transparência e ajudando os usuários a entender melhor as atividades do protocolo.

Características Técnicas

O Sirio Finance tem alguns pontos técnicos de destaque:

• Blockchain subjacente: Hedera

  O Sirio Finance escolheu construir na Hedera. Hedera não é uma blockchain tradicional, ela usa o algoritmo de consenso Hashgraph. Pense nisso como um “livro-razão digital” super eficiente e rápido, capaz de processar transações em altíssima velocidade, com taxas baixas e menor consumo de energia. É como escolher uma rodovia expressa para rodar seus serviços financeiros, em vez de uma rua congestionada.

  
  

  Algoritmo de consenso Hashgraph: Uma tecnologia de livro-razão distribuído que utiliza mecanismos como “Gossip about Gossip” (fofoca sobre fofoca) e “Virtual Voting” (votação virtual) para alcançar consenso rápido, justo e seguro, com tolerância assíncrona a falhas bizantinas (ABFT), ou seja, mesmo com nós maliciosos, o sistema continua funcionando normalmente.

  
  

• Previsão de risco de liquidação impulsionada por IA

  Este é o “cérebro” do Sirio Finance. Ele desenvolveu um algoritmo de aprendizado de máquina, como um analista inteligente, capaz de analisar mais de 20 condições de mercado, liquidez, volatilidade e outros dados relevantes. O modelo de IA prevê a probabilidade de liquidação de um empréstimo e alerta o usuário. É como ter um sistema de alerta inteligente na sua conta de empréstimo, avisando antes de problemas.

  
  

• Mecanismo de preços independente de oráculos

  No DeFi, protocolos normalmente precisam de dados externos (como preço de tokens) fornecidos por “oráculos”. No início do desenvolvimento, diante da falta de serviços de oráculo na Hedera, o Sirio Finance criou um mecanismo de obtenção de preços “independente de oráculos” on-chain, usando preço médio ponderado pelo tempo (TWAP) para calcular o valor dos tokens. É como montar uma central interna de informações de preços, garantindo precisão e resistência à manipulação, mesmo sem oráculos externos. Atualmente, esse mecanismo serve como complemento e backup para soluções de oráculo existentes, aumentando a segurança.

  
  

  Oráculo (Oracle): Ponte que conecta blockchain a dados do mundo real, transmitindo informações off-chain (como preços de ativos, dados climáticos) para contratos inteligentes on-chain, permitindo que eles executem ações baseadas em eventos reais.

  
  

  Preço médio ponderado pelo tempo (TWAP): Método de cálculo do preço médio de um ativo, amostrando o preço várias vezes em um período específico e tirando a média, reduzindo o impacto de manipulação de preços.

  
  

• Arquitetura de segurança

  A arquitetura do Sirio Finance se inspira no Compound V2 (um conhecido protocolo DeFi de empréstimos), mas foi construída do zero para garantir maior segurança e minimizar vulnerabilidades potenciais.

  
  

Tokenomics

Sobre o token nativo do Sirio Finance (possivelmente com ticker SIR no futuro), as informações oficiais indicam que o lançamento está planejado para o terceiro ou quarto trimestre de 2024.

As principais utilidades e características desse token incluem:

• Benefícios na plataforma: Detentores do token podem ter vantagens na plataforma, como taxas de juros melhores ao emprestar ou tomar empréstimos.
• Poder de governança: O token representará direito de voto no mecanismo de governança da plataforma. Ou seja, os detentores poderão participar das decisões futuras do Sirio Finance, votando em parâmetros do protocolo, propostas de novas funcionalidades etc.
  
  

  Como o token nativo ainda não foi lançado, detalhes como símbolo, oferta total, mecanismo de emissão, modelo de inflação/queima, informações detalhadas de distribuição e desbloqueio ainda não foram divulgados em whitepaper ou documentos oficiais. Normalmente, essas informações são publicadas antes ou no momento do lançamento do token.

  
  

  Vale ressaltar que existem outros projetos usando o ticker “SIR”, como um protocolo com sistema de três tokens (SIR, TEA, APE) e distribuição de ETH, e um “SIR Meme Coin” na Solana. Estes são diferentes do Sirio Finance, não confunda.

  
  

Equipe, Governança e Financiamento

• Equipe principal

  O projeto Sirio Finance é desenvolvido pela equipe Astrid Network.

  
  

• Mecanismo de governança

  Com o lançamento do token nativo (previsto para o terceiro ou quarto trimestre de 2024), o Sirio Finance planeja implementar um sistema de governança. Os detentores do token terão direito de voto e poderão participar das decisões futuras da plataforma. É um modelo de governança descentralizada, permitindo que a comunidade decida os rumos do projeto.

  
  

• Financiamento e apoio

  O Sirio Finance conta com apoio da HBAR Foundation e é parceiro oficial de outros projetos importantes do ecossistema Hedera, como Filecoin. Isso mostra que possui recursos e rede de colaboração relevantes no ecossistema Hedera.

  
  

Roadmap

O roadmap do Sirio Finance mostra seu plano de desenvolvimento:

• Segundo/terceiro trimestre de 2024: Lançamento do dApp (aplicativo descentralizado). Usuários poderão começar a operar empréstimos na plataforma.
• Terceiro/quarto trimestre de 2024: Lançamento do token nativo e sistema de governança. Isso introduz incentivos econômicos e governança comunitária.
• Terceiro/quarto trimestre de 2024: Lançamento do modelo de machine learning (ML). Será a primeira versão do modelo de IA para prever probabilidade de liquidação de empréstimos USDC.
• Início de 2025: Lançamento da mainnet.

Alertas de Risco Comuns

Todo projeto blockchain envolve riscos, e o Sirio Finance não é exceção. Antes de participar de qualquer projeto DeFi, é fundamental conhecer esses riscos:

• Riscos técnicos e de segurança

  • Vulnerabilidades em contratos inteligentes: Apesar do Sirio Finance afirmar ter sido construído do zero para maior segurança, contratos inteligentes podem ter falhas não descobertas, podendo causar perdas financeiras.
  • Limitações do modelo de IA: O modelo de IA depende de dados históricos e do design do algoritmo. Se o mercado apresentar situações extremas inéditas ou o modelo tiver vieses, as previsões podem ser imprecisas e não evitar liquidações totalmente.
  • Riscos da rede Hedera: Embora a Hedera seja reconhecida pela segurança, qualquer blockchain subjacente pode enfrentar falhas técnicas ou ataques.

• Riscos econômicos

  • Volatilidade do mercado: O mercado de criptomoedas é altamente volátil, o valor das garantias pode cair rapidamente e, mesmo com alertas de IA, liquidações podem não ser totalmente evitadas.
  • Risco do token nativo: Como o token ainda não foi lançado, seu valor, liquidez e aceitação de mercado são incertos.
  • Risco de liquidação: Mesmo com IA, o risco de liquidação em protocolos de empréstimo sempre existe, especialmente se a taxa de garantia for insuficiente.

• Riscos regulatórios e operacionais

  • Incerteza regulatória: A regulação global de DeFi e criptomoedas está em evolução, e mudanças futuras podem impactar a operação do projeto.
  • Risco de centralização: No início do projeto, a equipe pode ter controle significativo. Embora haja planos de governança, o grau de descentralização precisa ser comprovado com o tempo.

Checklist de Verificação

Se você se interessou pelo Sirio Finance, pode pesquisar mais sobre:

• Site oficial e documentação: Acesse o site oficial do Sirio Finance (por exemplo, app.sirio.finance) e a documentação (Docs) para obter informações diretas e detalhadas.
• Endereço de contrato no explorador de blocos: Acompanhe o endereço do contrato inteligente na rede Hedera para entender as atividades e fluxo de ativos.
• Atividade no GitHub: Veja o repositório no GitHub para acompanhar a frequência de atualizações e progresso do desenvolvimento.
• Atividade da comunidade: Participe do Twitter, Discord, Telegram etc. para acompanhar discussões, anúncios e interação da equipe.
• Relatórios de auditoria: Verifique se o projeto passou por auditoria de segurança de terceiros e os resultados dos relatórios.

Resumo do Projeto

Em resumo, o Sirio Finance é um protocolo de empréstimos descentralizado construído na rede Hedera, com o grande diferencial de integrar inteligência artificial à gestão de riscos, buscando prever liquidações e melhorar a experiência e segurança dos usuários. Ele aproveita as características de alta performance da Hedera e planeja lançar seu token nativo e mecanismo de governança comunitária no futuro.

O projeto traz uma nova abordagem de decisão assistida por IA para o DeFi. Se o modelo de IA funcionar bem e for continuamente aprimorado, pode agregar valor ao setor de empréstimos DeFi. No entanto, como todo projeto blockchain emergente, enfrenta riscos técnicos, de mercado e regulatórios, especialmente quanto ao modelo econômico e desempenho do token nativo, que ainda precisam ser observados.

Para quem não tem background técnico, pode encarar o Sirio Finance como um “banco digital inteligente” que tenta tornar os empréstimos mais “espertos” usando um “cérebro de IA”. É interessante e promissor, mas, como toda novidade, exige cautela e aprendizado.

Lembre-se: as informações acima são apenas para referência e não constituem recomendação de investimento. Antes de tomar qualquer decisão, faça sempre sua própria pesquisa (DYOR - Do Your Own Research).