O arquivo doloroso dos veteranos do mercado cripto: colapsos, hackers e golpes de conhecidos, ninguém escapa

Após a grande liquidação de 10.11, o mercado cripto não experimentou uma recuperação vingativa; pelo contrário, em novembro continuou caindo fortemente, com o bitcoin rompendo o patamar dos 90 mil dólares e o ethereum caindo para cerca de 2.800 dólares.

Mas, para os veteranos do mercado cripto, isso não é nada demais. Eles já passaram por oscilações maiores, limpezas mais brutais e até armadilhas mais profundas. Quem já enfrentou muitas tempestades olha para o mercado e diz, com indiferença: “isso não é nada”.

No entanto, quando falam sobre o passado, ninguém fica indiferente. Alguns já passaram por colapsos de exchanges, outros foram “cortados” por supostas informações privilegiadas, outros ainda foram traídos por conhecidos...

Vamos ouvir suas histórias e ver quais são as formas mais marcantes de perder dinheiro que os veteranos do mercado cripto já experimentaram?

Mike: Um duro golpe com o colapso da exchange

Sou Mike, entrei no mercado em 2018, hoje sou empreendedor, já vivi vários ciclos de alta e baixa e também já caí em várias armadilhas.

Tive duas perdas que me marcaram muito.

A primeira foi em 2019. Buscando maiores retornos, coloquei parte dos meus BTC, ETF e USDT em uma exchange para investir, pois ela prometia retornos mais altos do que as outras. Mas, um ano depois, a exchange faliu e fugiu com o dinheiro. O nome dessa exchange era Fcoin, uma das pioneiras em mineração de transações. Eu tinha acabado de me formar na faculdade, trabalhava duro, morava em um quarto dividido, e consegui juntar 1,5 bitcoin e 20 ethereum, que viraram pó da noite para o dia. Na época, não parecia tanto dinheiro, mas hoje já seria algo em torno de um milhão.

A segunda foi em 2020. Recebi uma informação de um amigo do setor dizendo que uma altcoin seria listada na Binance, então entrei antes. Para não desperdiçar a informação privilegiada, vendi dois bitcoins e apostei tudo nessa altcoin. Na época, cada bitcoin valia cerca de 10 mil dólares.

No fim, depois que vendi o bitcoin, ele subiu para 40 mil dólares, enquanto a altcoin caiu 70%. Apesar de a altcoin ter sido listada na Binance depois, já não fazia diferença.

Hoje sou muito cauteloso com informações de bastidores, pois não sei se já foram precificadas quando chegam até mim, ou até mesmo se são falsas.

Além disso, tanto o colapso da Fcoin quanto o da FTX surpreenderam muita gente. O setor cripto sempre pode ter um cisne negro, então hoje também uso cold wallet para evitar riscos extremos. E não deixo todos os meus ativos no mercado cripto; também invisto em ações americanas, ouro e depósitos em moeda fiduciária, pois não existe segurança absoluta. Só diversificando é possível reduzir o impacto de eventos inesperados no futuro.

Com o tempo, desenvolvi minha própria lógica para analisar o mercado e projetos.

Primeiro, vejo de onde vem a liquidez. Por exemplo, nesta rodada, o dinheiro veio do mercado americano, com alta propensão ao risco, o que fez o bitcoin ficar cada vez mais correlacionado com o mercado de ações dos EUA. Essencialmente, o bitcoin está na linha de frente da liquidez de risco. Depois, foco na tendência de longo prazo do projeto, principalmente na visão e motivação do time e dos fundadores.

Olhando para trás, eu diria para meu eu do início de carreira: seja cauteloso, avance com cuidado, mas acredite no futuro do setor. E, no caminho certo, como acumular bitcoin, seja mais corajoso e ousado.

Finn: Hackers e contratos, inimigos de uma vida

Meu nome é Finn, sou fundador da Agency BlockFocus no mercado cripto.

Lembro claramente: em 28 de abril de 2018, depositei dinheiro na Huobi para comprar bitcoin pela primeira vez, sem nem saber o que era USDT.

Na época, li um artigo da Mimeng com conselhos de investimento do Changjia para um universitário: comprar bitcoin e guardar em uma cold wallet por cinco anos. Isso me atraiu. Depois, descobri que Changjia tinha criado o projeto Bytom, então usei bitcoin para comprar USDT e depois comprei BTM. Mas, um mês depois, meu BTM caiu 80%, sobrando pouco mais de dois mil reais.

Mas esse primeiro fracasso não me impediu de seguir no mercado cripto, pelo contrário, abriu uma janela para mim. No início de 2020, tive a oportunidade de trabalhar oficialmente no setor.

Em todos esses anos, tive duas grandes perdas que me marcaram. A primeira foi no final de abril de 2022. Por falta de consciência de segurança e medidas de proteção, minha wallet foi hackeada. A maior parte eram tokens APX, que depois viraram Aster, totalizando cerca de 600 mil dólares. Se não tivesse sido roubado, hoje estaria financeiramente livre.

A outra foi no dia 11 de outubro deste ano, durante a grande liquidação. Meu contrato foi liquidado, justamente no fundo do preço, e perdi muito dinheiro. Para ser sincero, não sou trader profissional, abri essa posição só por sorte, mas não esperava ser liquidado tão precisamente.

Além dessas duas, também caí em uma armadilha de projeto.

Ano passado, participei de um projeto que, na época, valia menos de 100 milhões. No início deste ano, chegou a 4 bilhões. Havíamos combinado desbloquear 10% no TGE, mas até agora nada foi desbloqueado, disseram que será adiado para o ano que vem, mas não há data certa. Tentamos negociar reembolso com o projeto, mas não aceitaram. Muitas vezes, o investidor é vulnerável e impotente.

Por outro lado, também acertei em alguns projetos, sendo o mais empolgante o Aster.

O Aster era o antigo APX, e desde o final de 2021 já o apoiava. Foi o único projeto que recomendei a todos os meus amigos e também apoiei com ações. Depois que minha wallet foi hackeada, continuei comprando APX.

Por que apostei nele quando ainda era APX?

Primeiro, acredito muito no setor de DEX, e o projeto tinha uma avaliação muito baixa. O mais importante: confirmei de várias fontes que era um projeto interno da Binance, não de uma equipe terceirizada ou de ex-funcionários. A Binance sempre leva seus projetos até o fim, então me senti seguro para apostar cedo.

Nesses anos, ganhei e perdi, parece um ciclo, mas ainda acho que esse setor é mais lucrativo que outros, e me sinto confortável nele. É um ambiente onde consigo equilibrar trabalho e vida. Para o futuro, quero trabalhar duro, evitar contratos e esquiar mais.

Beyond: Visitado por hackers norte-coreanos

Sou Beyond, no Twitter me chamam de Deconstructor. Meu primeiro contato com criptomoedas foi em 2021, quando ainda estava no primeiro ano da faculdade.

Lembro claramente do dia 20 de abril de 2021. Vi alguns vídeos dizendo que Dogecoin ia romper 1 dólar, com várias capturas de tela mostrando lucros. Fiquei empolgado e depositei 10 mil reais para operar contratos, mas na mesma noite fui liquidado.

Hoje, 10 mil reais não parece tanto, mas para mim, universitário de primeiro ano, era o equivalente a vários meses de despesas. Achei difícil de controlar, então parei de operar até o início de 2023. Quando as inscriptions ficaram populares, voltei e tive alguns lucros. O apelo financeiro me fez decidir que o setor cripto seria meu foco após a formatura.

Já tentei várias coisas no mercado: criei minhas próprias inscriptions, abri um estúdio de farming, prestei serviços técnicos para projetos e hoje sou KOL, gerenciando minha comunidade e o Binance Square. Gosto desse estilo de vida, com liberdade e boa remuneração.

Mas, com o tempo, inevitavelmente caí em algumas armadilhas.

A mais marcante foi em 10 de agosto do ano passado. Um suposto funcionário de um famoso VC me chamou no privado, convidando para o time deles. Achei que estava cada vez mais difícil ganhar dinheiro no mercado e queria tentar algo novo, então comecei a conversar com eles no Telegram.

Conversamos por cerca de duas semanas, parecia tudo certo. Chequei as informações deles em plataformas conhecidas, tínhamos mais de 20 amigos em comum, incluindo grandes nomes do setor. Tudo parecia real, então confiei. Quando enviaram o convite do Google Meeting, aceitei sem hesitar.

Mas, ao acessar a plataforma e clicar no link, todos os meus ativos on-chain foram esvaziados, todas as minhas contas de farming e até minhas contas sociais Web2 foram hackeadas. Só depois descobri que eram hackers norte-coreanos.

Outra vez, perdi por não realizar lucros.

Na época das inscriptions, surgiram muitos ativos que multiplicaram centenas ou milhares de vezes na rede do bitcoin, mas na rede ethereum só apareceu um ativo que multiplicou cem vezes. Acreditei que ainda surgiriam outros, então pesquisei e descobri o ETHI. O ETHI subiu de 3u para 4.000u, comprovando minha lógica de investimento. Mas, por acreditar nas inscriptions e achar que revolucionariam a emissão de ativos, segurei e não realizei, vendo o preço cair até zero.

Essa experiência me mostrou o potencial de enriquecimento do mercado cripto e me motivou a me aprofundar no setor. Também me ensinou a respeitar os ciclos: nenhuma narrativa dura para sempre, é preciso saber a hora de sair. O único ativo digno de fé é o bitcoin.

Olhando para trás, se não tivesse entrado no mercado, talvez estivesse em um fundo tradicional, corretora ou banco de investimento, seguindo uma carreira convencional. Mas, comparando com meus colegas, hoje tenho uma vantagem clara no desenvolvimento pessoal. Sou muito grato por minha escolha e estou confiante no futuro.

Chong Ge: Perdi para um esquema de conhecidos

Sou Chong Ge. Como muitos “usuários antigos de cursos pagos”, minha introdução ao cripto veio do curso de Li Xiaolai, “O Caminho para a Liberdade Financeira”. Meu primeiro investimento em cripto não foi em bitcoin, mas em EOS.

Antes de entrar no mercado cripto, segui o “caminho tradicional”: operei ações, comprei fundos e até ações americanas. Mas um dia percebi que, depois de anos suando com ações, um ganho de 50% já era ótimo; enquanto uma altcoin on-chain pode multiplicar dezenas de vezes em duas semanas — ou ir a zero. Fui atraído por esse jogo de aventureiros.

No mercado cripto, perdi bastante, mas o maior buraco não foi “perda de mercado”, e sim um esquema de conhecidos.

Minha maior perda não foi em uma blockchain ou projeto, mas por confiar em uma pessoa — e, junto comigo, prejudiquei quem confiava em mim.

Nos primeiros anos, todo mundo ainda era “emocionalmente ligado”, especialmente pessoas como eu, de personalidade simples e leal. Um amigo me levou para um esquema, eu levei outros amigos, e todos achavam que, por ser indicação de alguém próximo, podiam confiar. Mas, na maioria das vezes, esses esquemas são pirâmides ou scams disfarçados de “projeto”, “startup” ou “blockchain”. No fim, o projeto morre, o dinheiro some e as relações se desgastam.

Essa perda me custou alguns milhões. Tentei remediar, conversei com o projeto, busquei justiça, mas o resultado foi sempre o mesmo:

O dinheiro não volta, nem as relações. Só sobra decepção.

Depois disso, estabeleci uma regra rígida: não levo mais ninguém para investir junto, principalmente em coisas que nem eu entendo direito. Porque, se der errado, não é só você que perde, mas também suas relações, reputação e emoções — o custo é alto demais.

Apesar das armadilhas, não vou sair do mercado. É um jogo global em que não preciso de muita socialização para participar. Se a direção estiver certa, você pode evoluir a cada ciclo. É o estilo de vida que gosto, não apenas uma “missão” que termina e você sai.

Hoje, já tenho um sistema de lógica de investimento relativamente completo, mas o que realmente me preocupa não é “ter ou não um sistema”, e sim se estou seguindo minha lógica e fazendo o trabalho necessário; quanto ainda posso otimizar esse sistema; e se consigo transformá-lo em produto para ajudar mais pessoas.

Neste setor, todos querem te influenciar. Os projetos querem que você acredite na história deles; os KOL querem que você siga seus movimentos; grupos e redes sociais querem te levar pela emoção. Mas o verdadeiro ponto de partida é quando você para de acreditar cegamente em qualquer “autoridade”, constrói sua própria lógica e busca suas próprias respostas. Antes disso, você é apenas um NPC no sistema dos outros. Depois disso, pode finalmente ser o protagonista da sua própria história.