Banco bilionário entrega dinheiro a clientes atuais e antigos após processo acusar a instituição de cobrar taxas de cheque especial de forma indevida

Um banco dos EUA decidiu encerrar uma ação coletiva e pagar centenas de milhares de dólares a clientes atuais e antigos.

O processo alegava que o Bankers Trust, sediado em Iowa, cobrou indevidamente “Taxas Contestadas” – definidas como taxas de cheque especial em transações nas quais a conta tinha saldo disponível suficiente no momento da autorização.

O banco concordou em encerrar o caso por US$ 550.000 e compensar os clientes afetados, além de perdoar e dar baixa em todas as taxas de cheque especial não cobradas de 1º de dezembro de 2016 até 3 de abril de 2023.

Em suas comunicações públicas, o Bankers Trust nega qualquer irregularidade e afirma que “tinha permissão para cobrar essas taxas e o fez corretamente, de acordo com os termos dos contratos de conta e a legislação aplicável.”

As alegações giram em torno de um conjunto de práticas chamadas transações “Autoriza Positivo, Liquida Negativo” (APSN), em que uma compra com cartão de débito é autorizada quando há fundos disponíveis, mas quando a transação é liquidada dias depois e o saldo da conta mudou, o banco impõe uma taxa de cheque especial.

Na página de perguntas frequentes do banco, o cronograma de taxas de cheque especial mostra que, para transações únicas com cartão de débito superiores a US$ 30, a taxa padrão de cheque especial é de US$ 33, e o valor máximo de taxas de cheque especial e de fundos insuficientes que podem ser cobradas por dia é de US$ 132.

Os tribunais se reunirão para uma audiência em 17 de dezembro de 2025, às 11:00 (UTC+8), para decidir se aprovam o acordo.

De acordo com o próprio Relatório Anual de 2024 do Bankers Trust, o banco registrou ativos totais de aproximadamente US$ 7,2 bilhões.