Opiniões e perspectivas da Bitrace na Hong Kong FinTech Week

Durante a nona edição da Hong Kong FinTech Week, a CEO da Bitrace, Isabel Shi, participou de uma mesa-redonda no Fórum de Blockchain e Ativos Digitais, junto com o presidente da Animoca Brands, Evan Auyang, o cofundador & CEO da Terminal 3, Gary Liu, e Thomas Zhu da Huaxia Fund, debatendo temas como o ambiente Web3 de Hong Kong e a integração entre Tradfi e Defi. Em uma conversa ao lado da lareira realizada no Cyberport, ela também discutiu questões de segurança de ativos virtuais e regulação de VAOTC com Keywolf, sócio & CPO da Slowmist.

A seguir, os principais pontos de vista de Isabel nos dois eventos:

Fórum de Blockchain e Ativos Digitais: Fusão ou coexistência? Explorando a relação entre o Web3 nativo de Hong Kong e as finanças tradicionais

1. As finanças tradicionais (Tradfi) e as finanças descentralizadas (Defi) parecem ser mutuamente exclusivas por definição, mas vemos cada vez mais cooperação entre elas. O governo criou um grupo de trabalho especial para fortalecer o desenvolvimento do ecossistema Web3. No início deste ano, vimos o lançamento dos primeiros ETFs de cripto. No entanto, riscos relacionados à conformidade, fraude, segurança e lavagem de dinheiro ainda geram preocupações. Qual é a chave para a integração entre Tradfi e Defi?

Sobre essa questão, gostaria de destacar dois fatores-chave: um quadro regulatório claro e instituições de custódia confiáveis.

Quadro regulatório: Os órgãos reguladores devem fornecer um quadro legal claro para DeFi e TradFi, especialmente em relação aos requisitos de conformidade em áreas como combate à lavagem de dinheiro (AML), conhecimento do cliente (KYC), privacidade de dados, tributação, entre outros. Isso pode reduzir as incertezas legais e de conformidade entre projetos DeFi e instituições TradFi, diminuindo os riscos. Ficamos felizes em ver que o governo de Hong Kong, após ouvir o setor, criou novas leis e regulamentos específicos para a indústria Web3, marcando um avanço significativo na construção de Hong Kong como um centro global de ativos virtuais.

Além disso, como o cripto é uma classe de ativos globalizada, as frequentes transferências transfronteiriças inevitavelmente desafiarão os órgãos reguladores internacionais. Talvez, no futuro, a criação de um quadro regulatório global unificado seja uma tendência inevitável.

Instituições de custódia: Da natureza sem confiança e anônima dos ativos on-chain para ativos financeiros baseados em confiança e identidade, a integração entre Defi e Tradfi exige não apenas a introdução de plataformas de ponte regulatórias para lidar com questões como KYC, KYT, AML e facilitar a conversão entre os dois tipos de ativos, mas também a introdução de instituições de custódia confiáveis para ajudar instituições financeiras e usuários a armazenar ativos com segurança e aumentar a confiança.

2. O ecossistema de criptomoedas de Hong Kong é único. Nos EUA, temos grandes exchanges de criptomoedas, enquanto os reguladores de Hong Kong atualmente só licenciaram três tipos diferentes de VATP. Quais são os principais obstáculos do ecossistema de criptomoedas de Hong Kong? Qual a melhor forma de superar esses desafios?

O quadro regulatório atual é mais voltado para o modelo tradicional de regulação financeira. Embora Hong Kong tenha lançado o quadro regulatório para provedores de serviços de ativos virtuais (VASP), as leis e políticas relacionadas ainda não são claras e abrangentes o suficiente. Por exemplo, em relação ao combate à lavagem de dinheiro, não há artigos claros e os limites regulatórios são relativamente vagos. Além disso, a regulação do Web3 em Hong Kong está dividida entre diferentes departamentos: o HKMA é responsável pelo Stablecoin, a SFC regula o VATP, e a Customs participa da regulação do VAOTC. Como há muita sobreposição entre os negócios dos vários VASP, a colaboração entre os órgãos reguladores também enfrenta desafios, o que pode se tornar um obstáculo potencial para o desenvolvimento do ecossistema cripto em Hong Kong.

Como as criptomoedas podem ser transferidas internacionalmente, Hong Kong possui um enorme mercado de OTC (over-the-counter), e os usuários locais tendem a fazer depósitos e saques por meio de OTC online ou offline, além de usar CEXs estrangeiras para trocas cripto-cripto. Sabemos que as exchanges internacionais de renome já detêm a maior parte do market share, atraindo muitos usuários e liquidez, o que coloca grande pressão competitiva sobre as exchanges locais.

Portanto, minhas sugestões são:

Primeiro, é preciso resolver as questões de limites e colaboração regulatória, garantindo que a regulação e o desenvolvimento estejam equilibrados, e não apenas restritivos. Além disso, confiar apenas na regulação local não é suficiente, pois o mundo Web3 é sem fronteiras. Portanto, é necessário fortalecer ainda mais a regulação transfronteiriça, a colaboração e o intercâmbio de informações.

Segundo, oferecer mais apoio político e de desenvolvimento para as empresas VASP locais, ajudando-as a atrair usuários e incentivar a inovação.

3. Hong Kong está empenhada em se tornar o centro de Web3 e criptomoedas da Ásia-Pacífico. Qual é a principal competitividade de Hong Kong no campo Web3? Quais são suas expectativas em relação às políticas?

Primeiro, Hong Kong possui um ambiente de mercado flexível, um ambiente jurídico comercial completo e uma posição de liderança no mercado financeiro asiático, o que fornece uma excelente base para o desenvolvimento do Web3. Vale lembrar que muitas grandes exchanges e emissores de stablecoin estabeleceram suas matrizes em Hong Kong. Além disso, ao analisar os dados do mercado local, percebemos que, mesmo com poucas exchanges licenciadas, o volume de atividades OTC de cripto é muito grande, mostrando que Hong Kong tem vantagens naturais no Web3.

Segundo, desde o final de 2023, Hong Kong tem promovido fortemente a construção do Web3, e, entre os principais centros financeiros globais, o nível de esforço e investimento de recursos é um dos mais altos. Acredito que, a longo prazo, isso certamente acumulará vantagens.

4. Quais outras medidas regulatórias podem ajudar Hong Kong a atingir seus objetivos?

Primeiramente, na minha opinião, o Regtech deve vir primeiro. O maior diferencial do Web3 em relação às finanças tradicionais é que o Web3, especialmente o cripto, permite alto grau de anonimato, ausência de permissões e operações transfronteiriças. Portanto, a regulação tradicional não se aplica ao Web3. Por exemplo, em crimes de cripto, se não for possível monitorar ou prevenir a tempo, é praticamente impossível rastrear e recuperar perdas. Esse é o desafio da regulação. Há anos, os EUA investem muitos recursos em Regtech, e acredito que Hong Kong, como pioneira do Web3 na Ásia, deve fazer do Regtech uma peça-chave, buscando o equilíbrio entre desenvolvimento de negócios e conformidade. Além disso, Hong Kong precisa estabelecer padrões próprios de regulação e AML para fortalecer sua influência e liderança na APAC e globalmente.

Segundo, deve haver melhores políticas de atração de talentos, bem como promoção da educação e treinamento de talentos locais. Talento é uma força produtiva essencial. Atualmente, vemos que, com as mudanças nas políticas regulatórias globais, os talentos do mercado cripto estão se transferindo e circulando rapidamente. Precisamos fortalecer a educação e o treinamento de talentos em cripto, formando talentos locais para desenvolver melhor a indústria Web3 e estabelecer melhores conexões globais. Seja em capital ou negócios, o talento é o ponto de partida mais direto. Imagem

Cyberport: Novas perspectivas de segurança de ativos virtuais em 2024 & Oportunidades e desafios do caminho da conformidade sob o novo relatório de políticas

5. Quais eventos de segurança merecem atenção no campo de ativos virtuais e criptomoedas em 2024?

A exchange japonesa DMM foi hackeada e perdeu 4.502,9 BTC, com prejuízo superior a 300 milhões de dólares, sendo o terceiro maior caso de prejuízo da história das exchanges japonesas. Os fundos roubados da DMM foram transferidos por meio de diversas formas, como dispersão, cross-chain e conversão, e muitos endereços de comerciantes OTC foram contaminados nesse processo, incluindo endereços de negócios de instituições conhecidas do Sudeste Asiático, que tiveram fundos congelados pela tether devido ao incidente. Após o caso DMM, os provedores de serviços cripto da Ásia, especialmente OTC, devem dar ainda mais atenção ao KYT.

6. Hong Kong está prestes a aumentar ainda mais o número de exchanges de ativos virtuais licenciadas. Pode apresentar os métodos comuns de crimes com criptomoedas para ajudar o público a evitar armadilhas?

A Bitrace lançou recentemente o "Manual Antifraude Web3", baseado em inúmeros casos reais de fraude em cripto que acompanhamos ao longo do tempo, resumindo os métodos típicos mais comuns em vários cenários, como carteiras falsas que roubam cripto ao serem baixadas de sites de terceiros, esquemas de romance para usuários leigos em blockchain, fraudes de transferência por QR code (onde o valor transferido não corresponde ao exibido na interface do site de phishing), entre outros. Muitas técnicas tradicionais de fraude estão sendo aplicadas ao Web3.

Interessados podem baixar no site oficial da Bitrace https://bitrace.io/zh/blog.

7. O relatório de políticas de 2024 menciona "concluir a segunda rodada de consulta sobre regulação de OTC de ativos virtuais e apresentar o sistema proposto de licenciamento para provedores de custódia de ativos virtuais". Pode interpretar isso?

Há muito tempo acompanhamos de perto o mercado VAOTC, especialmente na Ásia, e continuamos coletando e analisando endereços relacionados ao VAOTC. Segundo nossos dados, nos últimos três anos, o volume total de transações do mercado VAOTC de Hong Kong chegou a quase 500 bilhões de dólares.

Nessas transações, além de depósitos e saques normais de investidores, há também muitas transações de risco, como fundos provenientes de regiões sancionadas, fundos de risco vinculados a endereços de negócios de entidades do mercado cinza do Sudeste Asiático, fundos de lavagem de dinheiro ligados a outras atividades criminosas, etc. Esses fundos podem, por meio de endereços VAOTC, contaminar endereços de negócios de investidores comuns e instituições financeiras inocentes, gerando riscos legais generalizados. Por exemplo, se um investidor receber fundos de um roubo ou fraude, pode ser investigado.

Ao estabelecer um sistema de licenciamento, o governo de Hong Kong poderá, exigindo a conformidade das operações VAOTC, identificar e isolar esses fundos de risco, impedindo que investidores comuns e instituições financeiras tenham contato com eles. Se for bem executado, em breve poderemos construir um mercado VAOTC em Hong Kong repleto de confiança e conformidade.

8. O que os provedores de serviços OTC e de custódia precisam preparar? Alguma sugestão?

É necessário estabelecer mecanismos padrão de AML e KYT para cripto. Antes de aceitar fundos de usuários, é preciso auditar os endereços de transferência de fundos, determinar o nível de risco e, se necessário, adotar medidas de controle para endereços de alto risco.

Adotar soluções Regtech maduras é mais eficiente do que desenvolver internamente. No entanto, os profissionais de risco também precisam aprimorar continuamente seu conhecimento sobre o mercado cripto, incluindo os princípios básicos do blockchain, as últimas técnicas de crimes cripto, inovações em aplicações Web3, etc.

9. Que produtos podem "proteger" órgãos reguladores e instituições financeiras?

Temos dois produtos padronizados: Detrust — plataforma de monitoramento e gestão de fundos de risco on-chain. Por meio de monitoramento e avaliação em tempo real de endereços e transações cripto, ajuda os clientes a identificar, gerenciar e investigar rapidamente situações de fundos de risco, sendo adequado para todos os tipos de VASP e empresas tradicionais com negócios em cripto.

Bitrace Pro — plataforma colaborativa de rastreamento e análise de criptomoedas. Com recursos avançados de análise visual, identificação de entidades e agrupamento de endereços, ajuda os clientes a reconstruir rapidamente eventos de risco e realiza análises abrangentes e inteligentes com mais de 20 modelos avançados de análise de risco. Indicado para órgãos de aplicação da lei ou departamentos de conformidade de grandes VASP.

Além disso, também podemos fornecer soluções personalizadas, como plataforma de monitoramento de stablecoin, plataforma de monitoramento OTC e plataforma de conformidade integrada.

10. Como uma empresa de destaque sediada no Cyberport de Hong Kong, compartilhe algumas dicas para empresas que pretendem se estabelecer em Hong Kong.

Primeiramente, empreender definitivamente não é uma tarefa simples; é preciso estar preparado para lidar com pressão a longo prazo.

Em segundo lugar, ingressar em organizações de apoio como o Cyberport é fundamental. Como base de inovação tecnológica de Hong Kong, o Cyberport não só oferece recursos e networking valiosos para startups, mas também permite uma troca profunda com outros empreendedores de mentalidade semelhante, o que é essencial para expandir negócios e construir parcerias duradouras.

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