- Xeltox/Cryptomus foi multada em C$177 milhões por não relatar mais de 1.000 transações suspeitas de criptomoedas.
- As violações envolveram abuso infantil, fraude, ransomware e transações relacionadas a sanções.
- A empresa já havia enfrentado ações da BC Securities Commission por operar uma exchange não reconhecida.
O Financial Transactions and Reports Analysis Centre (Fintrac) do Canadá impôs a maior penalidade já registrada contra a Xeltox Enterprises Ltd., operando como Cryptomus, após a empresa supostamente não cumprir as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML).
O provedor de serviços de criptomoedas com sede em Vancouver foi multado em C$177 milhões (US$126 milhões) por múltiplas violações envolvendo transações suspeitas, de acordo com um comunicado divulgado na quarta-feira.
Falhas generalizadas de reporte
A investigação do Fintrac determinou que a Cryptomus deixou de relatar milhares de transações em um único mês, levantando sérias preocupações de conformidade.
A agência observou que a empresa deixou de enviar relatórios sobre mais de 1.000 transações em julho de 2024 que levantaram suspeitas razoáveis de ligação com lavagem de dinheiro, incluindo receitas relacionadas a material de abuso sexual infantil, fraude, pagamentos de ransomware e evasão de sanções.
Além disso, o órgão regulador constatou que a Cryptomus deixou de relatar mais de 1.500 transações nas quais clientes transferiram moeda virtual no valor de C$10.000 ou mais em uma única transação durante o mesmo período.
Essas falhas de reporte levaram o Fintrac a tomar o que descreveu como uma “ação de fiscalização sem precedentes”, refletindo a gravidade dos potenciais riscos de crimes financeiros envolvidos.
A CEO do Fintrac, Sarah Paquet, enfatizou que a escala e a natureza das violações obrigaram a agência a agir de forma decisiva, citando as repetidas falhas da empresa em cumprir as obrigações de AML.
Fiscalização regulatória prévia sobre a Cryptomus
A Cryptomus, anteriormente conhecida como Certa Payments Ltd., oferece uma variedade de serviços de criptomoedas, incluindo negociação, pagamentos, carteiras e uma exchange peer-to-peer.
A empresa já havia atraído atenção regulatória no Canadá.
Em maio, a BC Securities Commission acusou a Cryptomus de possivelmente operar como uma exchange não reconhecida.
O órgão regulador provincial emitiu uma ordem temporária suspendendo a empresa de negociar valores mobiliários ou derivativos até junho, destacando preocupações contínuas sobre sua conformidade com as regulamentações financeiras.
As operações da Cryptomus no Canadá e seu histórico anterior de fiscalização destacam os desafios que os reguladores enfrentam ao supervisionar plataformas de criptomoedas, especialmente quando as transações podem se cruzar com atividades ilícitas.
A multa mais recente representa uma grande escalada na fiscalização, sinalizando a intenção das autoridades canadenses de responsabilizar as empresas de cripto pelo cumprimento rigoroso das regras de AML.
Implicações para o setor de criptomoedas
A penalidade recorde contra Xeltox e Cryptomus envia um sinal claro para as empresas de criptomoedas que operam no Canadá: o cumprimento das regulamentações de combate à lavagem de dinheiro é obrigatório, e falhas acarretam riscos financeiros e operacionais substanciais.
As supostas falhas da empresa ilustram os riscos apresentados por plataformas que lidam com grandes volumes de transações digitais não monitoradas.
A decisão do Fintrac ressalta que as plataformas de criptomoedas devem tratar a conformidade regulatória como uma prioridade operacional central, e não como uma reflexão tardia, para evitar penalidades semelhantes no futuro.
A multa de C$177 milhões representa a maior ação de fiscalização da história do Fintrac e estabelece um novo parâmetro para as consequências regulatórias na crescente indústria de ativos digitais do Canadá.
