EBA emite guia 'Regras da Estrada'

A Autoridade Bancária Europeia (EBA) publicou hoje novas orientações sobre as chamadas "regras de viagem", ou seja, as informações que devem acompanhar transferências de fundos e certos criptoativos. As regras ajudarão a combater o uso indevido dessas transferências para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. As orientações estabelecem quais informações devem acompanhar uma transferência de fundos ou criptoativos e listam os passos que os prestadores de serviços de pagamento (PSPs), PSPs intermediários (IPSPs), prestadores de serviços de criptoativos (CASPs) e CASPs intermediários (ICASPs) devem tomar para detectar informações ausentes ou incompletas e o que devem fazer se uma transferência de fundos ou criptoativos não contiver as informações exigidas. O objetivo é estabelecer uma abordagem consistente e eficaz para a implementação das regras de viagem em toda a UE, permitindo que as autoridades competentes rastreiem de forma abrangente essas transferências, quando necessário, para prevenir, detectar ou investigar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.