Autor: Advogada Pang Meimei
"Na verdade, muitos profissionais de web3 com quem a advogada Pang Meimei teve contato, aqueles que realmente querem fazer negócios sérios no mundo web3, estão muito empenhados em manter a reputação das criptomoedas. De fato, independentemente da forma de crime envolvendo criptomoedas, o núcleo do julgamento legal sempre é o dano causado pela conduta, e não a natureza da tecnologia ou da ferramenta."
Desde sempre, a indústria de criptomoedas tem sido uma floresta escura, onde é necessário prevenir ameaças de segurança on-chain e, ainda mais, estar atento à espada da lei no mundo real. Usar usdt para transferências e câmbio pode render "favores" para quem ajuda amigos, mas também pode resultar em condenação por "operação ilegal".
I. Sinal regulatório por trás da elevação de jurisdição em um caso de criptomoeda na província de Sichuan
No caso típico de elevação de jurisdição de 2024, publicado pelo Supremo Tribunal Popular em 29 de julho de 2025, o [Caso 200] sobre o crime de operação ilegal cometido por Wan Mouyuan e outros pode ser considerado um caso orientador. O caso foi inicialmente aceito pelo Tribunal Popular do Condado de Muchuan, na província de Sichuan. O tribunal considerou que o caso envolvia a determinação da natureza da compra e venda de câmbio usando criptomoedas como meio, e que havia divergências regionais sobre a legalidade das criptomoedas e sobre a natureza dessa conduta. Por isso, solicitou ao Tribunal Popular Intermediário da cidade de Leshan, Sichuan, a elevação da jurisdição.
A advogada Pang Meimei, após pesquisar dados relevantes, descobriu que, desde 2023, mais de 30% dos casos criminais envolvendo câmbio com criptomoedas adotaram elevação ou designação de jurisdição. Isso significa que esses casos já se tornaram um novo campo de crimes financeiros sob monitoramento prioritário do judiciário, e o tribunal esclareceu as regras de julgamento para tais casos. Para casos em que criptomoedas são usadas intencionalmente para evitar a supervisão cambial nacional, o tribunal irá investigar a fundo, desvendar o "véu" das transações com criptomoedas, revelar a essência do caso e punir severamente todas as atividades ilegais de câmbio. Por fim, o tribunal considerou que Wan Mouyuan e outros realizaram transações de câmbio por meio do método "RMB—USDT—Dólar", condenando o principal acusado a 13 anos e 6 meses de prisão por operação ilegal.
II. Análise legal: Por que o câmbio com USDT se tornou crime de operação ilegal?
Muitas pessoas dizem: "Eu também já ajudei amigos a trocar câmbio, por que isso virou operação ilegal?"
É preciso começar pelo modo de operação. O núcleo da operação do grupo de Wan Mouyuan era: clientes domésticos transferiam RMB para uma conta designada, o grupo, no exterior, trocava a mesma quantia de usdt por dólares e transferia para a conta estrangeira do cliente, realizando assim uma cadeia de três etapas: "RMB doméstico - USDT no exterior - moeda alvo", com o USDT atuando como "conversor de moeda".
O Supremo Ministério Público destacou em casos típicos de 2023 que, ao usar criptomoedas como meio para converter RMB em moeda estrangeira, trata-se essencialmente de uma compra e venda ilegal de câmbio para evitar a supervisão, e mesmo sem contato direto com moeda estrangeira, ainda pode haver condenação. Na prática, chamamos isso de "câmbio cruzado", ou seja, todo o processo forma um ciclo fechado de "RMB entra, dólar sai".
No caso, o principal acusado foi condenado a 13 anos e 6 meses de prisão, uma pena considerada pesada para casos semelhantes. Na prática, casos de câmbio ilegal usando criptomoedas costumam receber penas mais severas do que os tradicionais casos de câmbio em casas de câmbio clandestinas. Além dos critérios legais claros para a pena, o judiciário também considera a ocultação e o dano do método criminoso. Devido à anonimidade, conveniência e transnacionalidade das criptomoedas, o rastreamento de fundos se torna muito mais difícil, ampliando naturalmente o dano dos casos envolvendo criptomoedas, o que leva a penas mais severas.
III.Quais são as principais formas de crimes envolvendo criptomoedas?
As características de descentralização e anonimidade das criptomoedas não só oferecem ideias para o desenvolvimento da economia digital, mas também foram vistas por criminosos como "porto seguro natural" nos últimos anos. De acordo com os diferentes papéis das criptomoedas em atividades criminosas, a advogada Pang Meimei as divide nas seguintes categorias:
1. Crimes tendo as criptomoedas como objeto: visando diretamente os ativos virtuais. O objetivo central do crime é a apropriação ilegal de criptomoedas, essencialmente igual ao furto ou roubo de ativos tradicionais, apenas mudando de ativos tangíveis para virtuais. Os crimes típicos são roubo, furto e obtenção ilegal de dados de sistemas de informação. Por exemplo, no caso (2021) Hu 02 Xing Zhong 197, o réu alterou tecnicamente a conta de recebimento e as informações de contato, transferindo bitcoin de terceiros para sua própria conta e sacando. A conduta atende tanto aos requisitos do crime de furto ("apropriação ilegal de bens alheios de forma secreta") quanto ao crime de obtenção ilegal de dados de sistemas de informação, e o tribunal, por fim, condenou pelo crime mais grave, o de furto, mostrando que a natureza patrimonial das criptomoedas já é consenso no judiciário.
2. Crimes usando criptomoedas como ferramenta ou meio: aproveitando suas características para fins ilegais. Nesses casos, as criptomoedas não são o alvo, mas sim o "meio" para transferir fundos e evitar a supervisão, sendo uma ferramenta cuja dificuldade de rastreamento a torna peça-chave nas cadeias de atividades ilícitas, como crimes de operação de cassino, lavagem de dinheiro e auxílio ao crime. Por exemplo, em cassinos transnacionais, os apostadores domésticos são obrigados a converter fundos em criptomoedas e transferi-los para carteiras designadas, usando o anonimato das criptomoedas para cortar o vínculo entre o fluxo de fundos e eles próprios, enquanto os criminosos lavam o dinheiro por meio de mixers e transferências cross-chain. Nesses casos, o judiciário reconhece as criptomoedas como um equivalente ou meio de liquidação.
3. Crimes com o "conceito" de criptomoeda: fraude sob o pretexto de "inovação". Esses crimes são os mais enganosos, pois os criminosos usam o discurso da descentralização do blockchain e da valorização das criptomoedas, mas na essência não têm relação com as características técnicas das criptomoedas. Apenas usam as criptomoedas como chamariz para atrair investidores, como nos crimes de fraude, captação ilegal de depósitos públicos ou organização e liderança de esquemas de pirâmide. Nesses casos, as criptomoedas são apenas um palco bem embalado.
Na verdade, as criptomoedas em si não são um monstro, e a tecnologia blockchain por trás delas tem amplas aplicações em áreas como registro de dados e pagamentos transfronteiriços. As criptomoedas não são apenas fruto da inovação tecnológica, mas também um ponto de encontro entre direito e finanças, sendo usadas por criminosos para atividades ilegais, tornando-se assim o "bode expiatório" das atividades ilícitas.
Na verdade, muitos profissionais de web3 com quem a advogada Pang Meimei teve contato, aqueles que realmente querem fazer negócios sérios no mundo web3, estão muito empenhados em manter a reputação das criptomoedas. De fato, independentemente da forma de crime envolvendo criptomoedas, o núcleo do julgamento legal sempre é o dano causado pela conduta, e não a natureza da tecnologia ou da ferramenta.
IV. Guia para evitar armadilhas
Para investidores comuns, ao buscar lucros, é ainda mais importante manter a linha da conformidade. Lembre-se das dicas práticas da advogada Pang Meimei, que são seu "amuleto":
1. Escolha plataformas regulamentadas e use canais de negociação legais. Evite usar canais privados ou plataformas de negociação clandestinas e grupos de negociação não autorizados;
2. Mantenha transações de pequeno porte e caráter pessoal. Conheça as leis e regulamentos do seu país. Na China, a atitude em relação às criptomoedas é "uso pessoal é livre", mas transações em larga escala, comerciais ou prestação de serviços relacionados (como OTC, corretagem) podem ser consideradas operação ilegal. Evite transações frequentes e de grande valor para não ser considerado como atividade comercial com fins lucrativos. Recomendo que os investidores estudem o "Regulamento de Gestão Cambial";
3. Guarde todos os registros de transferências e conversas para comprovar a legalidade e o caráter pessoal das transações. O mundo cripto só é adequado para "ganhar dinheiro em silêncio", evite promover publicamente investimentos em criptomoedas, recrutar pessoas ou organizar atividades de negociação, mesmo que você tenha boa visão de investimento;
4. Se você planeja investir grandes quantias ou atuar em negócios relacionados a criptomoedas, consulte um advogado especializado com antecedência para avaliar a legalidade e segurança das transações. A conformidade é mais importante que o lucro. Antes de iniciar qualquer negócio inovador, esclareça os limites da conformidade, pois o modelo de negócios que você vê pode ser considerado crime pelo tribunal.
Atualmente, embora a regulamentação das criptomoedas na China continental seja rigorosa, as explorações-piloto em Hong Kong indicam um futuro promissor. A tendência da era web3 exige uma visão jurídica de vanguarda, e espero que, no futuro, profissionais e advogados de web3 possam, juntos, remover o "véu" das criptomoedas!
