Os cidadãos da Tailândia estão acordando com contas bancárias congeladas: Bitcoin, alguém?

Pessoas e empresas inocentes foram supostamente pegas no fogo cruzado enquanto bancos tailandeses congelaram milhões de contas suspeitas de serem “mulas” para golpistas durante o fim de semana. 

A repressão nacional começou em agosto, e relatos do fim de semana sugerem que os bancos congelaram três milhões de contas e impuseram limites diários de transferência para todos os clientes bancários no Reino, de acordo com relatos.  

No entanto, o Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) relatou no domingo que contas bancárias de vendedores e comerciantes online inocentes também estão sendo congeladas depois que golpistas adotaram novos métodos para lavar dinheiro roubado, segundo o Bangkok Post. 

Enquanto isso, o Bank of Thailand  alertou  que mais pessoas podem enfrentar congelamentos à medida que as autoridades ampliam a rede de investigação e investigam contas mulas. 

“Pedimos ao público que não entre em pânico. A suspensão é apenas temporária e será suspensa assim que as verificações confirmarem que não houve irregularidades,”  disse  o secretário do Ministério da Economia Digital e Sociedade, Wisit Wisitsora-at, na segunda-feira, acrescentando que os bancos comerciais podem suspender fundos suspeitos por até três dias, enquanto a polícia pode estender a suspensão para sete dias.

Call centers afiliados à China, frequentemente baseados em países vizinhos, têm como alvo a Tailândia este ano com golpes online, atraindo vítimas com ataques de engenharia social. 

No início deste mês, a Polícia Tailandesa lançou uma operação conjunta em tempo integral com o Japão e a Índia, como parte dos esforços contínuos para desmantelar sindicatos de call centers.

Estrangeiros como alvo 

Expatriados residentes no país recorreram às redes sociais e fóruns online em massa para  reclamar  sobre terem sido  desbancarizados  ou bloqueados dos serviços bancários no país recentemente.

Vários viram suas contas em bancos específicos serem arbitrariamente congeladas ou restritas por semanas sem explicação. Estrangeiros residentes agora precisam registrar seus dados biométricos pessoalmente em seu banco local e seguir procedimentos rigorosos de Know Your Customer para realizar transações maiores pelos aplicativos móveis. 

Bitcoin pode ser a resposta 

“Obrigado, BoT, pelo marketing gratuito do Bitcoin,”  disse  o investidor em cripto e tecnologia Daniel Batten em resposta à notícia. 

“Isso deveria ser uma notícia internacional. Graças a Deus pelo Bitcoin,”  disse  Jimmy Kostro do Thailand Bitcoin Learning Center. 

No entanto, residentes tailandeses afetados podem ter problemas sob as leis atuais. Embora o  trading  de Bitcoin e cripto permaneça popular na Tailândia, o banco central proibiu o uso de moedas digitais para  pagamentos .  

Banco central tailandês em negociações por alternativa

Os limites de 50.000 baht (US$ 1.570) foram  impostos  em agosto por todos os bancos do país em resposta a uma onda de fraudes de call center, com golpistas usando contas mulas para  lavar dinheiro . 

Alguns comerciantes pararam temporariamente de aceitar pagamentos via QR enquanto titulares de contas estão  supostamente  sacando fundos por medo de possíveis congelamentos.  

  A classificação tailandesa de contas mulas deixa muitas áreas cinzentas. Fonte: BioCatch

Em meio à crescente preocupação pública, o banco central tailandês realizou discussões com o CCIB sobre uma alternativa para o processo de congelamento de contas e limites de transferência para titulares de contas que cumprem a lei.