SuperBonds: zdecentralizowany rynek obligacji finansowych

Dobrze, przyjaciele! Dziś porozmawiamy o projekcie blockchain o nazwie SuperBonds, w skrócie SB. Spokojnie, wyjaśnię wszystko w najprostszy i najbardziej obrazowy sposób, jak opowieść, żeby każdy mógł zrozumieć. Pamiętajcie, to tylko wprowadzenie edukacyjne, a nie porada inwestycyjna!

Czym jest SuperBonds

Wyobraźcie sobie, że kupujecie w banku lub instytucji finansowej „obligacje” – w istocie pożyczacie komuś pieniądze (np. firmie lub rządowi), a druga strona zobowiązuje się zwrócić wam kapitał w określonym terminie i wypłacić stałe odsetki. Projekt SuperBonds (SB) przenosi ten bardzo popularny w tradycyjnych finansach mechanizm „obligacji” na blockchain, dodając do tego nowe możliwości!

W skrócie, SuperBonds to zdecentralizowany rynek obligacji finansowych, zbudowany na wydajnym blockchainie „Solana”. „Zdecentralizowany” (Decentralized) oznacza, że nie jest kontrolowany przez jeden centralny podmiot jak bank, lecz działa automatycznie dzięki smart kontraktom (Smart Contract), a całość utrzymywana jest przez społeczność. „Solana” (Solana) to bardzo szybki blockchain z niskimi opłatami transakcyjnymi – jak autostrada, po której może przejechać wiele transakcji w krótkim czasie.

Najbardziej wyjątkową cechą SuperBonds jest to, że zamienia te „obligacje” w „finansowe NFT” (Financial NFT). „NFT” (Non-Fungible Token, niewymienialny token) można rozumieć jako „cyfrową kolekcję” na blockchainie, każda jest unikalna. „Finansowe NFT” to powiązanie praw z obligacji (np. ile pieniędzy otrzymasz po wykupie) z unikalnym cyfrowym certyfikatem.

Na tej platformie możesz kupować „obligacje o stałym dochodzie”, które istnieją w formie finansowych NFT. Możesz je trzymać do wykupu i otrzymać stały zysk, albo użyć tych NFT jako zabezpieczenia do pożyczki.

Wizja projektu i propozycja wartości

W tradycyjnym świecie finansów produkty „o stałym dochodzie” (np. obligacje) są bardzo ważne, bo zapewniają przewidywalny, stosunkowo niskoryzykowny zwrot. W świecie kryptowalut, większość inwestycji jest bardzo zmienna i trudno znaleźć produkty „o stałym dochodzie” jak tradycyjne obligacje.

Wizją SuperBonds jest wypełnienie tej luki w zdecentralizowanych finansach (DeFi). „DeFi” (Decentralized Finance, zdecentralizowane finanse) to różne usługi finansowe na blockchainie, jak pożyczki czy handel. SuperBonds chce stworzyć pierwszy zdecentralizowany rynek obligacji o stałym dochodzie, by użytkownicy DeFi mogli korzystać z przewidywalnych i „stałych dochodów” podobnych do tradycyjnych obligacji.

Główny problem, który chce rozwiązać, to brak stabilnych, przewidywalnych opcji inwestycji o stałym dochodzie na rynku DeFi. Wiele produktów DeFi oferuje wysokie zyski, ale są bardzo zmienne i trudne do kontrolowania pod względem ryzyka. SuperBonds wprowadza koncepcję „obligacji zerokuponowych” (Zero-Coupon Bond) i zamienia je w NFT, dzięki czemu inwestor już przy zakupie wie, ile zarobi po wykupie, co znacznie zwiększa pewność inwestycji. „Obligacja zerokuponowa” (Zero-Coupon Bond) to obligacja, która nie wypłaca odsetek, ale jest sprzedawana poniżej wartości nominalnej, a po wykupie otrzymujesz wartość nominalną – różnica to twój zysk.

W porównaniu do podobnych projektów (jeśli takie istnieją), SuperBonds podkreśla cechę „stałego dochodu w dolarach”, co oznacza, że twój zysk jest powiązany z dolarem i nie zależy od wahań cen kryptowalut – to bardzo atrakcyjne dla inwestorów unikających ryzyka.

Cechy techniczne

Główne cechy techniczne SuperBonds to:

• Oparty na blockchainie Solana: Wybrano Solanę ze względu na szybkość i niskie koszty transakcji, co jest kluczowe dla rynku finansowego wymagającego częstych transakcji i rozliczeń.
• Finansowe NFT: Prawa z obligacji są zamknięte w NFT, dzięki czemu obligacje można posiadać, handlować i zastawiać jak cyfrowe aktywa. To jak wydanie twojej obligacji unikalnego „cyfrowego dowodu tożsamości”, który może krążyć po blockchainie.
• Model obligacji zerokuponowych: Obligacje są emitowane jako „zerokuponowe” – kupujący płaci cenę z dyskontem, a po wykupie otrzymuje wartość nominalną, a różnica to zysk. Ten model jest też powszechny w tradycyjnych finansach.
• Zdecentralizowanie: Cała platforma działa dzięki smart kontraktom, co ogranicza zależność od pośredników i zwiększa przejrzystość oraz bezpieczeństwo.

W dostępnych publicznie materiałach nie ma szczegółów dotyczących architektury technicznej i mechanizmu konsensusu, ale ponieważ projekt jest zbudowany na Solanie, korzysta z hybrydowego mechanizmu konsensusu Solany: „Proof of History” (PoH) i „Proof of Stake” (PoS). „Mechanizm konsensusu” (Consensus Mechanism) to zasady, według których uczestnicy sieci blockchain uzgadniają ważność transakcji.

Tokenomia

Natywnym tokenem projektu SuperBonds jest $SB. Jego tokenomia obejmuje:

• Symbol tokena: $SB
• Łańcuch emisji: Solana
• Maksymalna podaż: 10 miliardów $SB.
• Mechanizm deflacyjny: Token $SB jest używany jako „opłata za gaz” (Gas Fee) przy każdej transakcji na platformie i jest następnie „palony” (Burn). „Opłata za gaz” (Gas Fee) to opłata za operacje na blockchainie, jak tankowanie samochodu. „Palnie” (Burn) oznacza trwałe usunięcie tokenów z obiegu, co zmniejsza całkowitą podaż i zwykle wywołuje efekt deflacyjny. Dzięki temu mechanizmowi token $SB jest deflacyjny – teoretycznie im większe użycie, tym rzadszy staje się token.
• Zastosowanie tokena:
  • Opłaty transakcyjne: $SB jest „paliwem” wszystkich transakcji na platformie SuperBonds, w tym zakupu, sprzedaży i wykupu obligacji NFT.
  • Mechanizm nagród: 6 miliardów $SB jest zarezerwowane jako „nagrody protokołu” (Protocol Rewards). Nagrody te mają motywować „dostawców płynności” (Liquidity Providers) i „traderów”. „Dostawcy płynności” (Liquidity Providers) to osoby, które udostępniają aktywa kryptowalutowe na zdecentralizowanych giełdach lub innych protokołach DeFi, by ułatwić handel.
  • Staking: Posiadacze tokenów $SB mogą zarabiać więcej $SB poprzez „staking”. „Staking” to blokowanie kryptowalut w sieci blockchain, by wspierać jej działanie i bezpieczeństwo oraz otrzymywać nagrody.
• Dystrybucja i odblokowanie: 6 miliardów $SB przeznaczono na nagrody protokołu, pozostałe tokeny będą odblokowywane w różnym tempie w zależności od typu. Harmonogram emisji tokenów opiera się na strategii „uwalniania blok po bloku” (block-by-block release), by zapobiec gwałtownym wahaniom cen.

Zespół, zarządzanie i finansowanie

W dostępnych publicznie materiałach jest niewiele informacji o kluczowych członkach zespołu SuperBonds. Projekt deklaruje jednak, że w zimie 2022 roku przekaże zarządzanie „zdecentralizowanej autonomicznej organizacji” (DAO). „DAO” (Decentralized Autonomous Organization, zdecentralizowana autonomiczna organizacja) to organizacja zarządzana i prowadzona przez smart kontrakty i głosowanie społeczności, bez centralnego przywództwa.

Jeśli chodzi o finansowanie, projekt zakończył „rundę pre-seed” (Pre-seed Raise) w czwartym kwartale 2021 roku. „Runda pre-seed” (Pre-seed Raise) to finansowanie na bardzo wczesnym etapie projektu, zwykle na start i wstępny rozwój. Szczegóły dotyczące wielkości skarbca i wykorzystania środków nie zostały ujawnione.

Mapa drogowa

Zgodnie z dostępnymi informacjami, kluczowe kamienie milowe i plany SuperBonds to:

• 2021: Zakończenie prac nad systemem backendowym.
• Czwarty kwartał 2021: Zakończenie rundy pre-seed i uruchomienie prywatnej oraz publicznej sieci deweloperskiej SuperBonds.
• 30 listopada 2021: Debiut tokena $SB.
• Kwiecień 2022: Start sieci głównej platformy MetaYielder.
• Lato/jesień 2022: Uruchomienie platformy MetaLend, a następnie automatyzacja emisji MetaLend.
• Zima 2022: Wdrożenie funkcji zarządzania i przekazanie SuperBonds do DAO.

Pamiętaj, że to informacje z roadmapy ogłoszonej około 2022 roku – najnowsze postępy należy sprawdzić w oficjalnych kanałach projektu.

Typowe ostrzeżenia dotyczące ryzyka

Każdy projekt blockchain wiąże się z ryzykiem – SuperBonds nie jest wyjątkiem. Oto kilka typowych ostrzeżeń:

• Ryzyko techniczne i bezpieczeństwa: Smart kontrakty mogą mieć luki, które prowadzą do utraty środków. Mimo że blockchain Solana jest wydajny, każdy system blockchain może być celem ataku lub awarii technicznej.
• Ryzyko ekonomiczne: Choć SuperBonds ma zapewniać stały dochód, cały rynek DeFi jest bardzo zmienny. Jeśli cena aktywów zapewniających płynność gwałtownie spadnie lub protokół napotka problemy, stały dochód może nie zostać zrealizowany. Cena tokena $SB także może się wahać, wpływając na jego wartość jako opłaty za gaz i nagrody.
• Ryzyko regulacyjne i operacyjne: Regulacje dotyczące kryptowalut i DeFi na świecie ciągle się zmieniają – nowe przepisy mogą wpłynąć na działalność projektu.
• Ryzyko płynności: Choć projekt chce zbudować rynek obligacji, jeśli uczestników będzie za mało, płynność handlu obligacjami może być niewystarczająca, co utrudni ich zakup, sprzedaż lub wykup.
• Ryzyko opóźnień informacyjnych: Projekty blockchain rozwijają się szybko, a ten tekst opiera się na dostępnych publicznie informacjach i może nie obejmować najnowszych postępów projektu.

Pamiętaj: powyższe informacje nie stanowią porady inwestycyjnej. Przed udziałem w jakimkolwiek projekcie kryptowalutowym przeprowadź własne, niezależne badania i ocenę ryzyka.

Lista kontrolna weryfikacji

Aby lepiej poznać projekt SuperBonds, możesz samodzielnie sprawdzić następujące informacje:

• Adres kontraktu w eksploratorze blockchain: Znajdź adres kontraktu tokena $SB na Solanie, by sprawdzić rozkład posiadaczy, historię transakcji itp. Według danych adres kontraktu to: SuperbZyz7TsSdSoFAZ6RYHfAWe9NmjXBLVQpS8hqdx.
• Aktywność na GitHubie: Sprawdź repozytorium projektu na GitHubie, by poznać częstotliwość aktualizacji kodu i aktywność społeczności deweloperów.
• Oficjalna strona: Odwiedź oficjalną stronę SuperBonds (według danych to superbonds.finance), by uzyskać najbardziej wiarygodne informacje i najnowsze aktualizacje.
• Media społecznościowe: Śledź Twittera projektu (@SBonds_Finance) i Telegram (t.me/SuperBonds), by być na bieżąco z dyskusjami społeczności i oficjalnymi ogłoszeniami.
• Raporty z audytów: Sprawdź, czy projekt posiada raporty z audytów bezpieczeństwa od zewnętrznych firm, by ocenić bezpieczeństwo smart kontraktów.

Podsumowanie projektu

SuperBonds (SB) to zdecentralizowany projekt finansowy zbudowany na blockchainie Solana, którego celem jest stworzenie rynku obligacji o stałym dochodzie w DeFi. Łącząc koncepcję tradycyjnych obligacji z „finansowymi NFT” na blockchainie, SuperBonds chce zaoferować inwestorom przewidywalną, stałą opcję inwestycyjną, wypełniając lukę w obecnym rynku DeFi. Kluczowe cechy to wykorzystanie modelu obligacji zerokuponowych i technologii NFT, dzięki czemu użytkownicy mogą kupować, trzymać lub zastawiać te cyfrowe obligacje i otrzymywać stały dochód w dolarach. Token $SB pełni rolę „paliwa” platformy i jest podstawą mechanizmu nagród, a dzięki mechanizmowi palenia jest deflacyjny.

Z perspektywy wizji, SuperBonds próbuje przenieść do DeFi dojrzałe produkty o stałym dochodzie z tradycyjnych finansów, co jest atrakcyjne dla inwestorów szukających stabilnych zwrotów. Jednak jako stosunkowo nowy projekt, mierzy się z ryzykiem technologicznym, rynkowym i regulacyjnym. Długoterminowy sukces zależy od tego, czy przyciągnie dostawców płynności i traderów oraz od solidności realizacji technicznej i zarządzania społecznością.

Podsumowując, SuperBonds to ciekawa próba połączenia stabilności tradycyjnych finansów z innowacyjnością blockchaina. Jeśli interesują cię produkty o stałym dochodzie w DeFi, warto bliżej przyjrzeć się temu projektowi. Pamiętaj jednak, że rynek kryptowalut jest bardzo zmienny – każda inwestycja wiąże się z ryzykiem, więc zawsze przeprowadzaj własne badania i podejmuj decyzje ostrożnie. Po więcej szczegółów sprawdź oficjalne materiały projektu.