SEC twierdzi, że brokerzy-dealerzy muszą przechowywać prywatne klucze do kryptowalut, aby spełnić zasady ochrony klientów

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) opublikowała wytyczne dla brokerów-dealerów dotyczące przechowywania „kryptowalutowych papierów wartościowych”, w szczególności w zakresie utrzymania zgodności z zasadą ochrony klienta, która wymaga „fizycznego posiadania lub kontroli” aktywów klientów, pomimo że tokeny istnieją na blockchainach. 

Warto zauważyć, że agencja definiuje „kryptowalutowe papiery wartościowe” jako obejmujące „tokenizowane wersje papierów wartościowych udziałowych lub dłużnych”, co stanowi rosnący segment sektora aktywów cyfrowych, któremu przewodniczący SEC Paul Atkins poświęca szczególną uwagę. 

„Dywizja przedstawia swoje stanowisko w odpowiedzi na prośby uczestników rynku jako krok tymczasowy, podczas gdy Komisja nadal rozważa kwestie związane z przechowywaniem przez brokerów-dealerów kryptowalutowych papierów wartościowych oraz otrzymane opinie,” napisała w środę Dywizja Handlu i Rynków SEC. 

Zgodnie z wytycznymi, broker-dealer może uznać, że posiada „fizyczne posiadanie lub kontrolę” nad kryptowalutowym papierem wartościowym zasadniczo wtedy, gdy posiada wyłączny dostęp do kluczy prywatnych niezbędnych do przeniesienia tokena na blockchainie. Wymaga to również, aby brokerzy „ustanowili, utrzymywali i egzekwowali” pisemne polityki chroniące klucze prywatne przed kradzieżą, utratą lub nieautoryzowanym użyciem.

„Broker-dealer nie uznaje się za posiadającego kryptowalutowy papier wartościowy, jeśli jest świadomy jakichkolwiek istotnych problemów z bezpieczeństwem lub operacyjnych związanych z technologią rozproszonego rejestru i powiązaną siecią … lub jest świadomy innych istotnych ryzyk dla działalności brokera-dealera wynikających z przechowywania kryptowalutowego papieru wartościowego,” napisała SEC. 

Ponadto organizacje muszą mieć opracowane plany na wypadek potencjalnych zakłóceń, takich jak „awarie blockchaina”, ataki sieciowe i hard forki, a także możliwość realizacji nakazów prawnych dotyczących zamrożenia, spalenia lub zajęcia aktywów. 

Wytyczne sugerują również, że depozytariusze muszą być na bieżąco z rozmowami dotyczącymi zarządzania blockchainem oraz aktualizacjami protokołów, które mogą mieć wpływ na aktywa klientów, a także opracować plany „podjęcia odpowiednich działań w celu ograniczenia ekspozycji na takie ryzyka”.