Poglądy i perspektywy Bitrace podczas Hong Kong FinTech Week

Podczas dziewiątego Tygodnia Fintech w Hongkongu, CEO Bitrace Isabel Shi wzięła udział w panelu dyskusyjnym podczas Forum Blockchain i Aktywów Cyfrowych, gdzie wraz z prezesem Animoca Brands Evanem Auyangiem, współzałożycielem & CEO Terminal 3 Garym Liu oraz Thomasem Zhu z Hua Xia Fund rozmawiała na temat środowiska Web3 w Hongkongu, integracji Tradfi i Defi oraz innych zagadnień. Podczas fireside chat zorganizowanego przez Cyberport, wraz z partnerem & CPO Slowmist Keywolfem, dyskutowała o bezpieczeństwie aktywów wirtualnych, regulacjach VAOTC i innych kwestiach.

Poniżej główne poglądy Isabel przedstawione podczas obu wydarzeń:

Forum Blockchain i Aktywów Cyfrowych: Integracja czy koegzystencja? Eksploracja relacji pomiędzy rodzimym Web3 w Hongkongu a tradycyjnymi finansami

1. Tradycyjne finanse (Tradfi) i zdecentralizowane finanse (Defi) wydają się być z definicji wzajemnie wykluczające, ale obserwujemy coraz więcej współpracy między nimi. Rząd powołał specjalną grupę roboczą w celu wzmocnienia rozwoju ekosystemu Web3. Wcześniej w tym roku widzieliśmy debiut pierwszych ETF-ów krypto. Jednak kwestie zgodności, oszustw, bezpieczeństwa i prania pieniędzy nadal budzą obawy. Jaki jest klucz do integracji Tradfi i Defi?

W tej kwestii chciałabym wskazać dwa kluczowe czynniki: jasne ramy regulacyjne oraz wiarygodne instytucje powiernicze.

Ramy regulacyjne: Organy regulacyjne powinny zapewnić jasne ramy prawne dla DeFi i TradFi, zwłaszcza w zakresie zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), poznania klienta (KYC), prywatności danych, podatków itp. Pozwoli to zmniejszyć niepewność prawną i zgodności pomiędzy projektami DeFi a instytucjami TradFi, ograniczając ryzyko. Cieszymy się, że rząd Hongkongu, po uwzględnieniu opinii branży, opracował nowe przepisy dedykowane sektorowi Web3, co stanowi znaczący postęp w budowie globalnego centrum aktywów wirtualnych w Hongkongu.

Ponadto, Crypto jako globalna klasa aktywów, ze względu na częste transfery transgraniczne, stawia wyzwania przed międzynarodowymi organami regulacyjnymi. Być może w przyszłości opracowanie globalnie zharmonizowanych ram regulacyjnych stanie się trendem.

Instytucje powiernicze: Od zdecentralizowanych, anonimowych aktywów on-chain do opartych na zaufaniu, zidentyfikowanych aktywów finansowych, Defi i Tradfi wymagają nie tylko wprowadzenia zgodnych platform pomostowych do obsługi KYC, KYT, AML i innych kwestii oraz ułatwienia użytkownikom wygodnej konwersji między tymi aktywami, ale także wprowadzenia zaufanych instytucji powierniczych, które pomogą instytucjom finansowym i użytkownikom bezpiecznie przechowywać aktywa i zwiększyć zaufanie.

2. Ekosystem kryptowalutowy Hongkongu jest wyjątkowy. W USA mamy duże platformy wymiany kryptowalut, podczas gdy regulatorzy w Hongkongu obecnie zezwolili tylko na trzy różne VATP. Jakie są główne przeszkody dla ekosystemu kryptowalutowego w Hongkongu? Jak najlepiej pokonać te wyzwania?

Obecne ramy regulacyjne są bardziej zbliżone do tradycyjnych finansów. Chociaż Hongkong wprowadził ramy regulacyjne dla dostawców usług aktywów wirtualnych (VASP), odpowiednie przepisy i polityki nadal nie są wystarczająco jasne i kompleksowe, na przykład w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy brak jest wyraźnych przepisów, a granice regulacyjne są stosunkowo niejasne. Ponadto, obecnie regulacja Web3 w Hongkongu jest podzielona na różne departamenty, np. HKMA odpowiada za Stablecoin, SFC za VATP, a Customs uczestniczy w regulacji VAOTC. W działalności różnych VASP występuje wiele punktów styku, co rodzi wyzwania w zakresie współpracy między regulatorami. Wszystko to może być potencjalną przeszkodą dla rozwoju ekosystemu krypto w Hongkongu.

Ze względu na możliwość transgranicznego transferu kryptowalut, Hongkong posiada bardzo duży rynek OTC. Lokalni użytkownicy preferują realizację wpłat i wypłat przez OTC online lub offline, a wymiany krypto-krypto dokonują przez zagraniczne CEX. Wiemy, że znane międzynarodowe giełdy zajmują już większość udziałów w rynku, przyciągając ogromną liczbę użytkowników i płynność, co powoduje, że lokalne giełdy stoją przed ogromną konkurencją ze strony tych gigantów.

Moje sugestie są następujące:

Po pierwsze, należy rozwiązać kwestie granic regulacyjnych i współpracy, zapewniając równowagę między regulacją a rozwojem, a nie tylko ograniczenia. Jednocześnie poleganie wyłącznie na lokalnych regulacjach nie wystarczy, ponieważ świat Web3 jest bez granic, dlatego należy dalej wzmacniać współpracę transgraniczną, wymianę informacji i regulacje.

Po drugie, należy zapewnić lokalnym firmom VASP więcej wsparcia politycznego i rozwojowego, aby pomóc im przyciągać użytkowników i aktywnie wprowadzać innowacje.

3. Hongkong dąży do zostania centrum Web3 i kryptowalut w regionie Azji i Pacyfiku. Jakie są główne przewagi konkurencyjne Hongkongu w dziedzinie Web3? Jakie są oczekiwania wobec polityki?

Po pierwsze, Hongkong posiada liberalne środowisko rynkowe, doskonałe otoczenie prawne dla biznesu oraz wiodącą pozycję na azjatyckim rynku finansowym, co stanowi solidną podstawę dla rozwoju Web3. Warto wiedzieć, że wiele dużych giełd i emitentów stablecoinów początkowo zakładało swoje spółki macierzyste właśnie w Hongkongu. Analizując dane z lokalnego rynku Hongkongu, zauważamy, że nawet jeśli liczba licencjonowanych giełd jest niewielka, skala działalności OTC jest bardzo duża, co pokazuje naturalną przewagę Hongkongu w Web3.

Po drugie, od końca 2023 roku Hongkong intensywnie promuje rozwój Web3, co w porównaniu do innych globalnych centrów finansowych wyróżnia się zarówno pod względem zaangażowania, jak i nakładów. Wierzę, że w dłuższej perspektywie Hongkong zdoła zgromadzić przewagę.

4. Jakie dodatkowe inicjatywy regulacyjne mogą pomóc Hongkongowi osiągnąć jego cele?

Przede wszystkim, moim zdaniem, Regtech musi być priorytetem. Największą różnicą Web3 w stosunku do tradycyjnych finansów jest to, że Web3, zwłaszcza Crypto, to obszar umożliwiający wysoki poziom anonimowości, brak zezwoleń i transgraniczność. Dlatego tradycyjne regulacje nie mogą być stosowane do Web3. Na przykład w przypadku przestępstw związanych z Crypto, jeśli nie można ich szybko wykryć lub zapobiec, bardzo trudno jest śledzić i odzyskać straty. To jest wyzwanie regulacyjne. Już wiele lat temu USA zainwestowały znaczne zasoby i wysiłki w Regtech. Uważam, że Hongkong, jako lider Web3 w Azji, musi pozwolić Regtech odegrać kluczową rolę, aby znaleźć równowagę między rozwojem biznesu a zgodnością. Ponadto Hongkong powinien budować swoją pozycję i wpływy w regionie APAC, a nawet na świecie, poprzez własne standardy regulacyjne i standardy AML.

Po drugie, należy wprowadzić lepszą politykę przyciągania talentów oraz promować edukację i szkolenia lokalnych specjalistów. Talenty są kluczową siłą napędową. Obecnie, wraz ze zmianami polityki regulacyjnej w różnych krajach, talenty na rynku krypto szybko się przemieszczają i migrują. Musimy wzmocnić edukację i szkolenia w zakresie krypto, rozwijać lokalnych specjalistów, aby lepiej rozwijać branżę Web3 i budować lepsze relacje z globalnym rynkiem. Zarówno kapitał, jak i działalność, a przede wszystkim talenty, są najważniejszym zasobem. Obrazek

Cyberport: Nowe obserwacje dotyczące bezpieczeństwa aktywów wirtualnych w 2024 roku & Szanse i wyzwania na drodze do zgodności w świetle nowego raportu politycznego

5. Jakie wydarzenia związane z bezpieczeństwem w obszarze aktywów wirtualnych i kryptowalut w 2024 roku zasługują na uwagę?

Japońska giełda DMM została okradziona z 4502,9 BTC, tracąc ponad 300 milionów dolarów, co stanowi trzeci największy przypadek strat w historii japońskich giełd. Skradzione środki DMM zostały przetransferowane za pomocą różnych metod, w tym dywersyfikacji, cross-chain i wymiany, przez co wiele adresów OTC zostało zanieczyszczonych, w tym adresy biznesowe znanych instytucji z Azji Południowo-Wschodniej, które zostały zamrożone przez tether. Po incydencie DMM azjatyccy dostawcy usług krypto, zwłaszcza OTC, powinni zwrócić większą uwagę na KYT.

6. Wkrótce w Hongkongu pojawi się więcej licencjonowanych giełd aktywów wirtualnych. Czy możesz przedstawić typowe metody przestępstw kryptowalutowych, aby pomóc społeczeństwu ich unikać?

Bitrace niedawno opublikował „Podręcznik antyfraudowy Web3”, w którym na podstawie naszego wieloletniego doświadczenia z rzeczywistymi przypadkami oszustw krypto, zidentyfikowaliśmy najczęściej występujące metody w różnych scenariuszach, takie jak fałszywe portfele kradnące krypto pobierane z zewnętrznych stron, „pig-butchering” skierowany do osób spoza branży nieznających technologii blockchain, oszustwa związane ze skanowaniem kodów QR (przelewy przez interfejsy phishingowe, gdzie kwota wysyłana różni się od tej wyświetlanej na froncie). Wiele tradycyjnych metod oszustw zostało zaadaptowanych do Web3.

Zainteresowanych zapraszamy do pobrania z oficjalnej strony Bitrace https://bitrace.io/zh/blog。

7. Raport polityczny na 2024 rok wspomina o „zakończeniu drugiej rundy konsultacji dotyczących regulacji transakcji OTC aktywów wirtualnych oraz przedstawieniu proponowanego systemu licencjonowania dla dostawców usług powierniczych aktywów wirtualnych”. Proszę o interpretację.

Od dawna bardzo uważnie śledzimy rynek VAOTC, zwłaszcza w Azji, i stale zbieramy oraz analizujemy powiązane adresy VAOTC. Według naszych danych, w ciągu ostatnich trzech lat całkowita wartość transakcji na rynku VAOTC w Hongkongu wyniosła prawie 5000 miliardów dolarów.

Wśród tych transakcji, oprócz zwykłych wpłat i wypłat inwestorów, występuje wiele transakcji ryzykownych, takich jak środki pochodzące z objętych sankcjami regionów, środki powiązane z działalnością przestępczą w Azji Południowo-Wschodniej, środki związane z praniem pieniędzy i innymi przestępstwami. Te środki mogą poprzez adresy VAOTC zanieczyszczać adresy zwykłych inwestorów i niewinnych instytucji finansowych, powodując powszechne ryzyko prawne, np. inwestorzy otrzymujący środki pochodzące z kradzieży lub oszustwa mogą zostać objęci dochodzeniem.

Poprzez wprowadzenie systemu licencjonowania, rząd Hongkongu będzie mógł wymagać od VAOTC prowadzenia działalności zgodnie z przepisami, identyfikować i izolować ryzykowne środki, uniemożliwiając zwykłym inwestorom i instytucjom finansowym kontakt z nimi. Jeśli egzekucja będzie wystarczająca, wkrótce będziemy mogli zbudować w Hongkongu rynek VAOTC pełen zaufania i zgodności.

8. Jakie przygotowania powinni poczynić dostawcy usług OTC i powierniczych? Jakie są zalecenia?

Wdrożenie standardowych mechanizmów Crypto AML i KYT jest konieczne. Przed przyjęciem środków od użytkowników należy przeprowadzić audyt adresu transferu środków, określić poziom ryzyka i w razie potrzeby zastosować odpowiednie środki kontrolne wobec adresów wysokiego ryzyka.

Zastosowanie dojrzałych rozwiązań Regtech jest bardziej efektywne niż budowanie własnych systemów. Jednak personel ds. zarządzania ryzykiem musi stale pogłębiać wiedzę o rynku krypto, w tym o podstawach blockchain, najnowszych metodach przestępstw krypto, innowacjach w aplikacjach Web3 itd.

9. Jakie produkty mogą „chronić” organy regulacyjne i instytucje finansowe?

Mamy dwa standardowe produkty: Detrust — platforma do monitorowania i zarządzania ryzykownymi środkami on-chain. Dzięki monitorowaniu i ocenie adresów krypto oraz transakcji w czasie rzeczywistym pomaga klientom szybko identyfikować, zarządzać i badać sytuacje związane z ryzykownymi środkami. Odpowiednia dla różnych VASP i tradycyjnych firm prowadzących działalność krypto.

Bitrace Pro — platforma do współpracy w zakresie śledzenia i analizy kryptowalut. Dzięki zaawansowanym funkcjom, takim jak analiza wizualna, identyfikacja podmiotów i klasteryzacja adresów, pomaga klientom szybko odtworzyć zdarzenia ryzykowne i przeprowadzić kompleksową, inteligentną analizę za pomocą ponad 20 zaawansowanych modeli analizy ryzyka. Odpowiednia dla organów ścigania lub działów zgodności dużych VASP.

Ponadto możemy zaoferować klientom rozwiązania dostosowane do ich potrzeb, takie jak platformy monitorowania stablecoinów, platformy monitorowania OTC oraz zintegrowane platformy zgodności.

10. Jako wyróżniająca się firma działająca w Cyberport w Hongkongu, jakie rady możesz dać firmom planującym wejście na rynek hongkoński?

Po pierwsze, przedsiębiorczość to zdecydowanie nie jest łatwa sprawa — trzeba być przygotowanym na długotrwały stres.

Po drugie, dołączenie do organizacji wspierających, takich jak Cyberport, jest kluczowe. Jako centrum innowacji technologicznych w Hongkongu, Cyberport nie tylko zapewnia startupom cenne zasoby i sieć kontaktów, ale także umożliwia głęboką wymianę z innymi przedsiębiorcami o podobnych poglądach, co jest kluczowe dla rozwoju biznesu i budowania trwałych relacji partnerskich.

subscribe://

Website：

https://bitrace.io/