Kim jest Chińska Królowa Krypto? Wzlot, oszustwo i następstwa działań Zhimin Qian
Niewiele historii ze świata kryptowalut dorównuje skalą i intrygą sprawie „Chińskiej Królowej Krypto”. Zhimin Qian, znana jako Chińska Królowa Krypto, stała na czele jednego z największych oszustw kryptowalutowych na świecie, wprowadzając w błąd ponad 128 000 inwestorów i piorąc miliardy poprzez złożone sieci obejmujące wiele kontynentów. Od wykreowanego wizerunku wizjonerki blockchain po dramatyczne próby wypłaty gotówki w Wielkiej Brytanii pod czujnym okiem organów przeciwdziałających praniu pieniędzy, historia Chińskiej Królowej Krypto jest zarówno przestrogą, jak i punktem zwrotnym w międzynarodowej przestępczości finansowej.
Artykuł ten analizuje tło sprawy, metody działania, międzynarodowe próby wypłaty środków oraz trwający spór prawny dotyczący sposobu zwrotu zajętych Bitcoin chińskim ofiarom.
Kim jest Chińska Królowa Krypto?
Zhimin Qian, uważana za pierwotną Chińską Królową Krypto, pojawiła się na scenie kryptowalut w 2014 roku jako twarz firmy Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology Co., Ltd. Starannie budowała swoją markę jako innowacyjnej finansistki i lojalnej patriotki, chwaląc się podobno doktoratem z matematyki i kryptografii z Uniwersytetu Tsinghua oraz pobytem w Stanach Zjednoczonych w poszukiwaniu najnowocześniejszych technologii. Ten mit zaowocował szerokim zaufaniem, zwłaszcza wśród chińskiej klasy zawodowej oraz emerytów.
Znana wśród inwestorów jako „Huahua”, Chińska Królowa Krypto była opisywana jako osoba pracująca bez wytchnienia, śpiąca zaledwie kilka godzin na dobę. Misję swoją przedstawiała jako patriotyczną — zapewnienie wspólnego dobrobytu zwykłym Chińczykom i planowanie, by pewnego dnia przekazać jej firmę chińskiemu rządowi. Jej charyzma oraz obietnica niezwykłych zysków uczyniły z niej rozpoznawalne nazwisko wśród aspirujących inwestorów blockchain, zapewniając trwałą niesławę jako Chińska Królowa Krypto.
Oszustwo „Doktorantka Uniwersytetu Tsinghua”: Oszukanie 128 000 chińskich inwestorów
W latach 2014–2017 Chińska Królowa Krypto zorganizowała sprytny schemat Ponziego pod nazwą Lantian Gerui, bezpośrednio dotykając ponad 128 000 osób z 31 chińskich prowincji i regionów. Firma wypuściła dziesięć serii produktów inwestycyjnych, powiązując popularne hasła jak Bitcoin i „inteligentna emerytura”, aby zwiększyć wiarygodność. Każdy produkt finansowy kosztował od 30 000 do 60 000 RMB (około 4 200–8 400 USD), z kontraktami na 12 do 30 miesięcy. Qian obiecywała codzienne dywidendy w wysokości około 160 RMB (około 22 USD, z wyłączeniem weekendów), deklarując roczne zwroty sięgające nawet 300% — znacznie przewyższające jakikolwiek bankowy lub ubezpieczeniowy produkt inwestycyjny.
Schemat polegał głównie na sprzedaży maszyn do wydobywania Bitcoin, czy to do samodzielnego wykorzystania przez inwestorów, czy – znacznie częściej – „powierzonego zarządzania” w rzekomych kopalniach Lantian Gerui. Wzrost ceny Bitcoin w latach 2013 i 2014, a także regularnie organizowane wizyty inwestorów w „kopalniach”, sprawił, że wątpliwości ustępowały wobec rzekomo „bezpiecznych” zysków. Jednak dokładniejsza analiza wzbudzała podejrzenia: firmowe kopalnie znajdowały się na obrzeżach miast, a nie w regionach z tańszą energią, a środki ostrożności, takie jak wyłączanie maszyn podczas wizyt oraz noszenie masek rzekomo z powodu promieniowania, wyglądały raczej na działania pozorne.
Mimo tych sygnałów ostrzegawczych działalność Chińskiej Królowej Krypto nabierała rozmachu. Do lipca 2017 roku schemat ten wciągnął ponad 128 000 ofiar i zgromadził ponad 43 miliardy RMB (6,1 miliarda USD). Większość inwestorów miała 50–75 lat, w tym emerytowani urzędnicy, nauczyciele i pracownicy banków — wielu zostało wprowadzonych przez zaufanych przyjaciół, krewnych lub kolegów. W lipcu 2017 roku, po dogłębnym śledztwie prowadzonym przez policję w Tianjin w sprawie nielegalnego pozyskiwania funduszy, Lantian Gerui została zamknięta, a wielu członków zarządu postawiono przed sądem, jednak sama Chińska Królowa Krypto zniknęła, zanim udało się ją schwytać.
Jak Chińska Królowa Krypto prała pieniądze przez Wielką Brytanię: Wypłata Bitcoin
Po upadku Lantian Gerui, Chińska Królowa Krypto podjęła niezwykłe działania mające na celu zabezpieczenie i wypranie swej nielegalnie zdobytej fortuny. Szczegółowe akta sądowe i międzynarodowe raporty ujawniły, że w lipcu 2017 roku Zhimin Qian przekształciła aktywa firmy w Bitcoin. Używając pseudonimu „Zhang Yadi”, zdobyła paszport St. Kitts i Nevis, inwestując wymagane minimum 150 000 USD — to program znany z pozwalania na uzyskanie obywatelstwa bez wymogu zamieszkania. Zdobyła także fałszywy paszport Birmy jako „Nan Yin”. Wspierana przez sieć współpracowników, Qian podróżowała przez Laos i osiedliła się w Londynie we wrześniu 2017.
Po przyjeździe do Wielkiej Brytanii, Chińska Królowa Krypto i jej asystent Wen Jian zwrócili uwagę na luksusowy londyński rynek nieruchomości. Podjęli głośne próby zakupu nieruchomości, w tym rezydencji w Hampstead za 23,5 miliona funtów (około 29,8 miliona USD), a także domów za 4,5 miliona funtów (5,7 miliona USD) i 12,5 miliona funtów (15,9 miliona USD). Jednak zamiana tak ogromnej ilości Bitcoin na gotówkę okazała się niemal niemożliwa, nawet dla Chińskiej Królowej Krypto. Brytyjski rygorystyczny reżim przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), zwłaszcza „Nakaz Niejasnego Majątku” z 2017 roku, wymagał wyczerpującej weryfikacji od wszystkich pośredników nieruchomości i kancelarii. Wen, działając w imieniu Qian, przedstawił poświadczony dokument, według którego 3 000 Bitcoinów zostało podarowane przez Qian, jednak agenci nieruchomości i prawnicy odmówili kontynuowania transakcji bez bezspornych dowodów pochodzenia środków.
Ponieważ kolejne próby zakupu nieruchomości były blokowane z powodu niejasnych źródeł funduszy, Qian i Wen przeszli do rozparcelowanych wypłat w krypto w Europie. Podróżowali do Austrii, Czech i Szwajcarii, wymieniając mniejsze ilości Bitcoin na gotówkę i luksusowe dobra, takie jak biżuteria. Wen udało się także wpłacić 850 000 funtów (około 1,08 miliona USD) jako zaliczkę kancelarii w kolejnej próbie zakupu nieruchomości. Jednak te rozproszone i transgraniczne transakcje szybko zostały zidentyfikowane jako podejrzane przez systemy AML.
W październiku 2018 roku władze brytyjskie przeprowadziły nalot w londyńskiej rezydencji Chińskiej Królowej Krypto, zabezpieczając wiele laptopów (w tym te z dostępem do portfeli krypto), odręczne notatki z kluczami, ponad 70 000 funtów w gotówce (około 89 000 USD), pendrive’y i inny materiał dowodowy. Wydarzenie to uwypukliło, jak trudne jest – nawet dla osoby o takiej pozycji jak Chińska Królowa Krypto – przekształcenie dużych ilości Bitcoin w fiat przy obecnej skrupulatnej kontroli finansowej. Nowoczesne systemy zgodności oraz brytyjskie regulacje przeciwdziałania praniu pieniędzy stanowią ogromne przeszkody, nierzadko uniemożliwiając nawet największym oszustom kryptowalutowym pełne spieniężenie zdobytych środków.
Co się stanie z zajętymi Bitcoinami: Dystrybucja dla chińskich ofiar
Największym obecnie wyzwaniem dla władz jest decyzja, jak postąpić z majątkiem kryptowalutowym zajętym Chińskiej Królowej Krypto. W Wielkiej Brytanii policja skonfiskowała ponad 61 000 Bitcoin, co stanowi największą w kraju konfiskatę aktywów cyfrowych. Na rok 2023 chińskie organa ścigania odzyskały bezpośrednio jedynie 2,8 miliarda RMB (390 milionów USD), czyli zaledwie 6,5% środków pochodzących z oszustwa, przeznaczając je na rekompensaty. Tymczasem chińskie ofiary odzyskały mniej niż 13% pierwotnych inwestycji, co podkreśla praktyczne ograniczenia międzynarodowego odzyskiwania majątku.
Utrzymuje się złożony impas prawny: czy ofiary powinny otrzymać zwrot według ceny Bitcoin z czasu zajęcia w 2017 roku (około 15 000 RMB, czyli 2 100 USD za Bitcoin), czy według obecnej, znacznie wyższej wyceny (ponad 800 000 RMB, czyli 112 000 USD za Bitcoin)? Sprawę komplikuje brytyjska propozycja podziału, gdzie 50% zajętych środków trafia do policji, a 50% do Home Office, podczas gdy chińskie prawo karne nakazuje zwrot całości nielegalnie zdobytych środków ofiarom. Międzynarodowe protokoły antykorupcyjne, takie jak konwencje ONZ, nie zawierają konkretnych wytycznych dotyczących dystrybucji odzyskanych aktywów cyfrowych, czyniąc sprawę Chińskiej Królowej Krypto istotnym precedensem. Większość ekspertów przewiduje ostateczny kompromis – rekompensaty dla ofiar według ceny Bitcoin z 2017 roku, a ewentualny wzrost wartości zostanie przez brytyjskie władze zatrzymany.
Wnioski
Historia Chińskiej Królowej Krypto, Zhimin Qian, odsłania ogromne ryzyko ukryte w nieregulowanych rynkach kryptowalut, zwłaszcza gdy są one napędzane przez osoby potrafiące wykorzystać zaufanie społeczne. Śledząc jej drogę od skrupulatnie budowanego wizerunku pioniera technologii do upadku w trakcie nieudanej próby wypłaty kryptowalut, historia Chińskiej Królowej Krypto stanowi zarówno przestrogę dla inwestorów, jak i kamień milowy dla globalnych standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy. Jej sprawa nadal wpływa na regulacje, współpracę międzynarodową i możliwości odzyskiwania aktywów cyfrowych – gwarantując, że lekcje płynące z historii Chińskiej Królowej Krypto będą mieć szerokie reperkusje w globalnej społeczności kryptowalutowej.
