Bonded Finance: protocollo DeFi per sbloccare la liquidità degli asset digitali long tail

Cosa è Bonded Finance

Amici, immaginate di avere tra le mani delle collezioni molto speciali, che potrebbero essere di grande valore, ma che non tutti conoscono, quindi è difficile usarle come garanzia in banca o trovare qualcuno disposto a comprarle o venderle. Nel mondo della blockchain, molti asset digitali diversi da Bitcoin ed Ethereum (li chiamiamo “altcoin”) affrontano proprio questo problema: hanno potenziale, ma poca liquidità di mercato, cioè non sono facili da scambiare o usare come collaterale.

Bonded Finance (abbreviato BOND) è un progetto blockchain nato per risolvere questo problema. È come una piattaforma finanziaria pensata apposta per queste “collezioni speciali”. Il suo obiettivo principale è “sbloccare” questi asset digitali poco liquidi ma di valore, permettendo loro di partecipare al mondo della finanza decentralizzata (DeFi).

In parole semplici, Bonded Finance è una piattaforma di prestiti basata su smart contract. Smart Contract puoi immaginarlo come un “protocollo digitale” scritto sulla blockchain che si esegue automaticamente quando le condizioni sono soddisfatte, senza bisogno di intermediari. Su questa piattaforma, puoi usare altcoin poco liquidi come collaterale per prendere in prestito criptovalute più mainstream (come stablecoin), oppure prestare i tuoi asset digitali ad altri e guadagnare rendimenti.

Il target sono proprio gli utenti che possiedono vari asset digitali, soprattutto altcoin “non mainstream”. Con Bonded Finance, questi asset non sono più “denaro morto”, ma possono essere utilizzati per generare valore.

Visione del progetto e proposta di valore

La visione di Bonded Finance è promuovere la finanza aperta (Open Finance) attraverso strumenti finanziari innovativi, offrendo opportunità di rendimento sostenibile per gli asset digitali. Secondo il team, tra gli altcoin esistono circa 50 miliardi di dollari di valore “dormiente” che non viene sfruttato. Bonded Finance punta, tramite modelli algoritmici, a raccogliere questi asset dispersi e sottoutilizzati, ridurre il rischio e liberare il loro potenziale.

Il nome “Bonded” è interessante: deriva dal concetto fisico di “legame” tra atomi che condividono o trasferiscono elettroni per diventare stabili. Bonded Finance vuole “legare” asset instabili e poco liquidi, creando un ecosistema più stabile e produttivo.

A differenza di molti progetti DeFi tradizionali che accettano solo poche criptovalute mainstream come collaterale, Bonded Finance si distingue per offrire servizi di prestito a una gamma più ampia di asset digitali, gestendo quelli più volatili e meno liquidi tramite un sofisticato motore di valutazione del rischio, creando così un ambiente di prestito più inclusivo.

Caratteristiche tecniche

La tecnologia centrale di Bonded Finance è il suo pool di prestiti basato su smart contract. Puoi immaginarlo come una “cassaforte digitale” gestita da software, che abbina automaticamente domanda e offerta di prestiti e gestisce i collaterali.

La piattaforma utilizza un modello algoritmico per valutare la volatilità e la liquidità degli altcoin, impostando di conseguenza i tassi di collaterale e interesse. È come un “calcolatore di rischio” intelligente che adatta le condizioni di prestito in base alle caratteristiche degli asset, riducendo il rischio. L’intera piattaforma è pensata per essere altamente automatizzata, con minima interferenza umana e massima efficienza operativa.

Essendo un protocollo DeFi su Ethereum, il token BOND di Bonded Finance è un token ERC-20. ERC-20 è lo standard tecnico per i token fungibili su Ethereum, quindi BOND è compatibile con l’ecosistema Ethereum. Si basa anche sul meccanismo di consenso della blockchain Ethereum per garantire sicurezza delle transazioni e stabilità della rete.

Tokenomics

Il token della piattaforma Bonded Finance è BOND. È un token ERC-20 che gira sulla blockchain Ethereum.

Informazioni di base sul token

• Simbolo: BOND
• Blockchain di emissione: Ethereum (ERC-20)
• Offerta totale: 1.000.000.000 BOND (1 miliardo)
• Offerta iniziale in circolazione: 325.000.000 BOND dopo la vendita pubblica
• Offerta attuale in circolazione: Circa 384 milioni BOND (nota: questo dato è dinamico, verificare i dati in tempo reale)

Utilità del token

Il token BOND svolge diversi ruoli chiave nell’ecosistema Bonded Finance:

• Governance: I possessori di BOND possono partecipare alle decisioni importanti del protocollo, come scegliere quali asset supportare, modificare i parametri e definire la direzione futura. È come avere diritto di voto in una società, decidendo insieme lo sviluppo del progetto.
• Ricompense di staking: Gli utenti possono mettere in staking i BOND per guadagnare ricompense, contribuendo alla sicurezza e stabilità della rete. Staking significa bloccare i tuoi token per sostenere la rete e ricevere premi.
• Opportunità di rendimento: I possessori possono guadagnare tramite commissioni di rete, eventi di liquidazione e pagamenti di prestiti.
• Meccanismi di incentivazione: Il token BOND incentiva l’attività sulla rete e aiuta a garantire la sicurezza dei collaterali.
• Riduzione dei costi di prestito: Nel framework di prestito, il token BOND può aiutare a ridurre gli interessi per i mutuatari.

Distribuzione e sblocco del token (dati storici)

Secondo i dati storici, la distribuzione iniziale di BOND era:

• Private Sale I: 20%
• Liquidity Mining/Staking Rewards: 20%
• Tesoreria: 20%
• Public Sale: 13%
• Advisor: 10%
• Team: 10%
• Seed Round: 5%
• Private Sale II: 2%

Il piano di vesting prevedeva: Seed Round e Private Sale I con il 50% bloccato per 30 giorni, Private Sale II e Public Sale senza lock-up.

Team, governance e finanziamenti

Team

Il team di Bonded Finance è composto da professionisti con grande esperienza in finanza e blockchain. I membri chiave includono:

• Paul Mak (CEO): 17 anni di esperienza in investimenti e gestione nei mercati del Sud-Est asiatico/Pacifico.
• Lorena Valencia: Dirigente che offre insight e efficienza operativa alle aziende crypto.
• Peter Aiken: Partner con oltre 20 anni di esperienza nel settore degli investimenti, impegnato a colmare il divario tra finanza tradizionale e crypto.

Il team combina competenze della finanza tradizionale con l’innovazione blockchain, puntando a costruire strumenti algoritmici e prodotti DeFi.

Meccanismo di governance

Bonded Finance adotta un modello di governance decentralizzato. Questo significa che i possessori di BOND hanno voce nell’evoluzione e sviluppo del protocollo, potendo votare su decisioni chiave come la modifica dei parametri, il supporto a nuovi asset digitali e la pianificazione futura. L’obiettivo è garantire che lo sviluppo della piattaforma rispecchi la visione e le esigenze della comunità.

Finanziamenti

Bonded Finance ha raccolto fondi tramite round seed, private e public sale. I dettagli precisi sui fondi e sulla tesoreria richiedono report finanziari più approfonditi, ma il 20% della distribuzione è destinato alla tesoreria per sostenere lo sviluppo continuo del progetto.

Roadmap

Bonded Finance ha attraversato alcune tappe e cambiamenti importanti:

Tappe storiche e eventi principali

• 15-22 novembre 2020: Vendita pubblica.
• 25 novembre 2020: Evento di generazione del token (TGE).
• 8 dicembre 2020: Listing del token BOND su BitMax.io (ora AscendEX).
• Entro fine gennaio 2021: Lancio del primo prodotto Ionic Lending.
• Fine Q1 2021: Lancio di Bonded Index, Credit Line Index e synthetic bETH.
• 2021: Lancio del prodotto Bonded Accelerated Crypto Loan (ACL), per permettere anche ai possessori di altcoin a bassa capitalizzazione di ottenere interessi e rendimenti.
• Aggiornamento importante: Bonded Finance ha cambiato nome in Fringe Finance. Questo è un cambiamento cruciale: lo sviluppo futuro e la roadmap saranno sotto il brand Fringe Finance.

Piani futuri

Poiché Bonded Finance è ora Fringe Finance, la pianificazione e le tappe future saranno comunicate e gestite dal team Fringe Finance. Per aggiornamenti e direzione del progetto, è necessario seguire i canali ufficiali di Fringe Finance.

Avvertenze sui rischi comuni

Investire in qualsiasi progetto blockchain comporta rischi, e Bonded Finance non fa eccezione. Prima di partecipare, considera questi rischi comuni:

Rischi tecnici e di sicurezza

• Rischio smart contract: Gli smart contract sono pensati per automatizzare, ma non sono infallibili. Bug o errori nel codice possono causare perdite di fondi.
• Rischio di automazione della piattaforma: L’elevata automazione aumenta l’efficienza, ma in caso di guasti può essere difficile intervenire manualmente rapidamente.

Rischi economici

• Rischio di volatilità di mercato: Il mercato crypto è noto per la sua volatilità. Gli altcoin usati come collaterale possono perdere valore rapidamente, causando liquidazioni o perdita di valore del collaterale.
• Rischio di liquidità: Anche se Bonded Finance mira a risolvere il problema della liquidità degli altcoin, se il mercato globale è illiquido o il volume di scambi di un altcoin è troppo basso, la capacità di liquidare gli asset può essere compromessa.
• Rischio di liquidazione: Le piattaforme di prestito usano il Loan-to-Value (LTV). Se il valore del collaterale scende e l’LTV supera la soglia, il collaterale può essere liquidato forzatamente per rimborsare il prestito.
• Rischio di volatilità del prezzo del token BOND: Il prezzo di BOND dipende da domanda/offerta, progressi del progetto, sentiment generale del mercato crypto, e può scendere.

Rischi normativi e operativi

• Rischio regolatorio: La regolamentazione globale su crypto e DeFi è in evoluzione, e cambiamenti futuri possono influenzare l’operatività del progetto.
• Rischio di rebranding e incertezza sulla direzione: Il progetto è stato rinominato Fringe Finance, quindi direzione futura, team e strategia di prodotto potrebbero cambiare. Segui attentamente gli aggiornamenti del nuovo brand.

Ricorda: queste informazioni non sono consigli di investimento. Prima di qualsiasi decisione, fai sempre le tue ricerche (DYOR - Do Your Own Research) e consulta un consulente finanziario professionista.

Checklist di verifica

Per approfondire Bonded Finance (ora Fringe Finance), consulta:

• Whitepaper/Litepaper: https://bonded.finance/litepaper-Bonded-sep-29.pdf (nota: è il documento dell’epoca Bonded Finance, cerca anche i documenti aggiornati di Fringe Finance)
• Sito ufficiale: Il sito originale https://bonded.finance sembra non essere più attivo, forse in vendita. Cerca il sito ufficiale di Fringe Finance per le ultime novità.
• Indirizzo del contratto su block explorer: L’indirizzo del contratto Ethereum del token BOND è
  0x5dc04db1e8e2927703d260f59d020d2b784db1e8
  (verifica su Etherscan o altri explorer l’attività e le transazioni).
• Attività su GitHub: Il repository GitHub è https://github.com/Bondedfinance (controlla frequenza degli aggiornamenti, contributi della community, ecc. per valutare l’attività di sviluppo).
• Social media: Segui i canali ufficiali di Fringe Finance (Twitter, Medium, ecc.) per annunci e aggiornamenti della community.

Riepilogo del progetto

Bonded Finance, come progetto DeFi, aveva una visione chiara e innovativa: risolvere il problema della scarsa liquidità degli altcoin, permettendo a questi asset “dormienti” di generare valore nella DeFi tramite prestiti e altri strumenti. Con pool di prestiti basati su smart contract e modelli di valutazione del rischio algoritmici, offre agli utenti la possibilità di usare asset digitali diversificati come collaterale.

Il token BOND è il cuore dell’ecosistema: dà diritto di governance, permette lo staking e la generazione di rendimenti. Il team unisce esperienza finanziaria tradizionale e innovazione blockchain, puntando a strumenti e prodotti DeFi avanzati.

Va però sottolineato che Bonded Finance ha cambiato nome in Fringe Finance. Questo rebranding può portare cambiamenti strategici, di prodotto o di brand. Chi è interessato dovrebbe focalizzarsi sulle informazioni più aggiornate di Fringe Finance: whitepaper, roadmap, team, attività della community. Il mercato crypto offre opportunità ma è ad alto rischio: fai sempre una due diligence approfondita.

Per maggiori dettagli, effettua ricerche autonome; questo testo non è un consiglio di investimento.