Il procuratore generale di D.C. accusa l'operatore di ATM Bitcoin di aver attivamente favorito i truffatori

Il procuratore generale di D.C. prende di mira Athena Bitcoin, accusando l’operatore di ATM di aver consapevolmente facilitato truffe che hanno prosciugato i risparmi degli anziani. Gli investigatori affermano che quasi ogni deposito proveniva da schemi fraudolenti che l’azienda ha ignorato mentre incassava commissioni nascoste.

L’8 settembre, l’Ufficio del Procuratore Generale per il Distretto di Columbia ha annunciato di aver intentato una causa contro Athena Bitcoin, uno dei maggiori operatori di ATM crypto del paese.

La causa sostiene che la società abbia consapevolmente permesso che le sue macchine venissero utilizzate come principale canale per le frodi, ignorando dati interni che mostravano che il 93% dei depositi era guidato da truffe. In particolare, il Procuratore Generale sostiene che Athena abbia attivamente tratto profitto dall’ondata di crimini imponendo e trattenendo commissioni nascoste che raggiungevano il 26% su queste transazioni fraudolente.

Gli ATM di Athena sotto esame per aver facilitato le frodi

Secondo l’ufficio del procuratore generale, i sette BTM di Athena nel Distretto sono diventati uno strumento preferito dai criminali a causa della percezione di una mancanza di supervisione. L’ufficio del Procuratore Generale afferma che ciò ha creato una “opportunità incontrollata per frodi internazionali illecite”, trasformando i chioschi in punti di uscita per il contante e punti di ingresso per furti crypto irreversibili.

I dati citati hanno rivelato che i truffatori si sono concentrati sugli anziani, con un’età mediana delle vittime di 71 anni. Questo gruppo è spesso preso di mira per la presunta scarsa familiarità con la tecnologia e, tragicamente, una maggiore riluttanza a denunciare di essere stati truffati.

Secondo gli investigatori, la perdita mediana per transazione era di 8.000 dollari, una somma che può cambiare la vita per molti con reddito fisso. In un caso estremo dettagliato nella causa, una singola vittima è stata prosciugata per 98.000 dollari attraverso 19 transazioni separate in pochi giorni, evidenziando la natura implacabile degli schemi e la facilità con cui gli operatori potevano prosciugare ripetutamente i conti delle vittime.

“Le macchine bitcoin di Athena sono diventate uno strumento per criminali intenzionati a sfruttare residenti anziani e vulnerabili del Distretto,” ha dichiarato il Procuratore Generale Brian Schwalb. “Athena sa che le sue macchine sono utilizzate principalmente da truffatori, ma sceglie di voltarsi dall’altra parte per continuare a incassare consistenti commissioni di transazione nascoste. Oggi stiamo facendo causa per restituire ai residenti del Distretto i loro soldi guadagnati con fatica e per fermare questa condotta illegale e predatoria prima che danneggi qualcun altro.”

Azione legale

L’azione legale sostiene che Athena abbia violato due leggi chiave del Distretto: il Consumer Protection Procedures Act e l’Abuse, Neglect, and Financial Exploitation of Vulnerable Adults and the Elderly Act. La causa delinea un modello di presunta cattiva condotta in tre parti.

In primo luogo, accusa Athena di aver attivamente facilitato le truffe, osservando che i registri interni della società mostrano che nei primi cinque mesi i consumatori hanno segnalato direttamente ad Athena che il 48% di tutti i fondi depositati era il risultato di frodi, un evidente segnale d’allarme che l’azienda avrebbe ignorato.

In secondo luogo, la causa si concentra su ciò che definisce “profitto illegale da commissioni nascoste”. Mentre le commissioni tipiche sugli exchange di asset digitali variano dallo 0,24% al 3%, i BTM di Athena avrebbero applicato fino al 26% per transazione.

Secondo l’ufficio del Procuratore Generale, queste commissioni non sono mai state chiaramente comunicate durante il processo di transazione e sono invece state nascoste sotto termini opachi come “Transaction Service Margin” nei Termini di Servizio, un documento raramente esaminato dagli utenti in situazioni di truffa frenetiche e sotto pressione.

Infine, il Procuratore Generale cita una rigida politica di “nessun rimborso” come colpo finale e devastante per le vittime. Anche quando la frode era provata, Athena avrebbe rifiutato di restituire le commissioni esorbitanti raccolte o richiesto alle vittime di firmare liberatorie che sollevavano l’azienda da qualsiasi responsabilità futura, di fatto attribuendo loro la colpa della propria vittimizzazione.